Την περασμένη εβδομάδα, η νεοσύστατη εταιρεία εξόρυξης Core Scientific με έδρα τις ΗΠΑ, η οποία πουλάει το μεγαλύτερο μέρος του bitcoin της κατά τη διάρκεια αυτού του έτους ανακοίνωσε ότι είναι έτοιμη να προχωρήσει σε διαδικασίες πτώχευσης με τους πιστωτές καθώς σταματά όλες τις πληρωμές του χρέους της.
Το Core Scientific έχει περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε εκκρεμότητα υποχρεώσεις σε διάφορους πιστωτές, συμπεριλαμβανομένου ενός δανείου 80 εκατομμυρίων δολαρίων από το BlockFi. Η Core αυτή τη στιγμή κατέχει μόνο 24 bitcoin (αξίας λίγο κάτω από 500,000 $) και περίπου 26.6 εκατομμύρια δολάρια σε μετρητά. Πραγματοποιεί επίσης ζημίες στις δραστηριότητές της και εκτιμά ότι το συνολικό κόστος της περιουσίας και του εξοπλισμού της είναι περίπου 99 εκατομμύρια δολάρια, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία υστερεί σε μεγάλο βαθμό στις υποχρεώσεις της προς τους πιστωτές.
Πριν από δύο χρόνια, το BlockFi ξεκίνησε μια εκτεταμένη εκστρατεία για τη χρηματοδότηση εξορύξεων bitcoin και μάλιστα έχει μια ενότητα στον ιστότοπό του αφιερωμένο στην υπηρεσία. Υπό την καθοδήγηση του βετεράνου των κεφαλαιαγορών Τζόζεφ Τσου, το BlockFi έχει μοιράσει διάφορα δάνεια σε ανθρακωρύχους, μεταξύ των οποίων $ 46.9 εκατομμύρια στην Alborz JV και $ 32 εκατομμύρια στη Bitfarms. Από το περασμένο καλοκαίρι, οι εξορύκτες bitcoin είχαν μέχρι $ 4 δισ. σε χρέη και το BlockFi φέρεται να ήταν το δεύτερος κορυφαίος πιστωτής για εξορύκτες bitcoin που είναι εισηγμένοι στο χρηματιστήριο.
Σύμφωνα με την τελευταία του έκθεση διαφάνειας, το BlockFi έχει έκθεση σε $ 1.8 δισ. σε δάνεια σε θεσμικούς και ιδιώτες πελάτες και μέχρι 3.9 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών που μπορεί να αναπτύξει.
Τα φύλλα όρων του BlockFi δεν είναι δημόσια διαθέσιμα, αλλά α reddit Η ανάρτηση ισχυρίστηκε ότι το BlockFi προσφέρει δάνεια άνω των 10 εκατομμυρίων ευρώ με κατάθεση 10% σε bitcoin μαζί με εξασφαλίσεις έναντι εξοπλισμού. Στην κατάθεσή της στο SEC, η Core Scientific είπε ότι δανείστηκε δύο δόσεις δανείου από το BlockFi, για να αγοράσει εξοπλισμό εξόρυξης, μία 60 εκατομμυρίων δολαρίων τον Δεκέμβριο του 2021 και άλλη 20 εκατομμυρίων δολαρίων με επιτόκιο 13.1% και πληρωτέα εντός 24 μηνών. Ωστόσο, δεν απαριθμούσε εξασφαλίσεις εναντίον τους.
Εταιρείες στον κλάδο των κρυπτο-χρηματοδότησης αρέσει Οι BlockFi και Celsius στήριξαν τα επιχειρηματικά τους μοντέλα στην παροχή πληρωμών υψηλού επιτοκίου σε πελάτες από τα κέρδη που θα είχαν πραγματοποιήσει είτε από διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων είτε από πληρωμές τόκων που θα λάμβαναν από δάνεια σε ιδιώτες και θεσμικούς πελάτες έναντι της ασφάλειας κρυπτογράφησης τους. Το BlockFi τονίζει ότι, σε αντίθεση με το Celsius, πάντα τιμούσε τα αιτήματα ανάληψης πελατών.
Ωστόσο, οι απερίσκεπτες συναλλαγές, τα επισφαλή χρέη και η υψηλή μόχλευση σήμαιναν ότι δεν λειτούργησε ποτέ με αυτόν τον τρόπο. Το ίδιο το BlockFi είχε ήδη διασωθεί από Σαμ Τάνκμαν-Φρυγ με 250 εκατομμύρια δολάρια αφού έχασε περισσότερα από 285 εκατομμύρια δολάρια το 2020 και το 2021. Αυτό είναι σύμφωνα με τους ισχυρισμούς διαρρεύσει έγγραφα εισοδήματος.
Σημαντικές εταιρείες που χρεοκόπησαν μέχρι στιγμής φέτος είναι η Three Arrows Capital (3AC) και η Celsius, ενώ το BlockFi έπρεπε να διασωθεί. Ωστόσο, μέχρι στιγμής δεν έχουμε δει ευρεία απομόχλευση εξόρυξης bitcoin.
Διαβάστε περισσότερα: Τοποθετήστε τα στοιχήματά σας: Πόσοι εξορύκτες bitcoin θα επιβιώσουν τον χειμώνα;
Ωστόσο, οι ανθρακωρύχοι υφίστανται σοβαρό άγχος με τις τιμές του ηλεκτρικού ρεύματος να έχουν υποχωρήσει ακόμη στα προ του 2022 επίπεδα και το bitcoin να έχει κολλήσει σε μια bear market. Η τιμή της μετοχής των περισσότερων εισηγμένων στο χρηματιστήριο ανθρακωρύχων έχει καταρρεύσει ενώ η Riot Blockchain, μία από τις μεγαλύτερες στις ΗΠΑ, έχει υποστεί ζημίες τουλάχιστον $ 330 εκατομμύρια μόνο φέτος. Μια κρίση εξόρυξης κρυπτονομισμάτων μπορεί για άλλη μια φορά να φέρει το BlockFi σε οικονομική αναταραχή.
Μετά τη δημοσίευση, το BlockFi επικοινώνησε με την Protos με μια δήλωση από τον chief risk officer της εταιρείας, Yuri Mishkin:
«Το BlockFi διαχειρίζεται μια διαφοροποιημένη επιχείρηση δανεισμού στο οικοσύστημα κρυπτογράφησης, από τα οποία τα δάνεια που υποστηρίζονται από εξόρυξη αποτελούν μειοψηφικό τμήμα του μεγαλύτερου δανειακού χαρτοφυλακίου μας», δήλωσε ο Mishkin.
«Αυτά τα δάνεια που υποστηρίζονται από εξόρυξη παρέχονται με εξασφάλιση με εξοπλισμό εξόρυξης και ακολουθούμε τις ίδιες συνετές πρακτικές κινδύνου και αναδοχής που εφαρμόζουμε σε όλη την υπόλοιπη θεσμική μας δραστηριότητα. Το BlockFi διατηρεί αποθεματικά επιχειρηματικού κεφαλαίου για την προστασία από πιθανές αθετήσεις δανείων, που περιλαμβάνει τη χρηματοδότηση του εξοπλισμού εξόρυξης.
«Επιπλέον, η ομάδα διαχείρισης πιστωτικού κινδύνου παρακολουθεί στενά τον τομέα εξόρυξης bitcoin και συνομιλεί τακτικά με τους δανειολήπτες του χαρτοφυλακίου. Η εταιρεία δεν έχει συνάψει νέο δάνειο σε αυτόν τον κλάδο από την άνοιξη του 2022 και εργάζεται για να στηρίξει τον κλάδο αυτό το διάστημα. Τα κεφάλαια των πελατών BlockFi δεν επηρεάζονται και παραμένουν προστατευμένα και όλα τα προϊόντα και οι υπηρεσίες Θεσμικού, Ιδιωτικού Πελάτη και Λιανικής συνεχίζουν να λειτουργούν κανονικά».
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Επεξεργασία 18:55 UTC, 31 Οκτωβρίου: Μετά τη δήλωση του BlockFi, το άρθρο έχει επίσης τροποποιηθεί για να επισημανθεί ότι το ποσό των 285 εκατομμυρίων δολαρίων που αναφέρεται στην παράγραφο 7 ελήφθη από έγγραφα που διέρρευσαν, και να αντικατοπτρίζει τη στάση του BlockFi σχετικά με τα αιτήματα ανάληψης πελατών.
Πηγή: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/