Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance αγνόησε τις εσωτερικές προειδοποιήσεις σχετικά με ρυθμιστικές αστοχίες: Αναφορά

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance Changpeng 'CZ' Zhao αγνόησε τις ανησυχίες που εξέφρασαν ανώτεροι υπάλληλοι σχετικά με τον αδύναμο πελάτη του χρηματιστηρίου (KYC) ελέγχους, εν μέσω καταλόγου άλλων κανονιστικών ελλείψεων, α Reuters βρέθηκε έρευνα.

Το ειδησεογραφικό πρακτορείο ισχυρίστηκε ότι ανώτερα στελέχη της Binance - συμπεριλαμβανομένου του Chief Compliance Officer Samuel Lim και της πρώην Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong - εξέφρασαν ανησυχίες σχετικά με τους αδύναμους ελέγχους KYC του χρηματιστηρίου. Τρεις πρώην υπάλληλοι της Binance είπαν Reuters έφεραν αυτές τις ανησυχίες στην προσοχή του CZ, αλλά εκείνος «τις αγνόησε».

Το Binance βρίσκεται εδώ και καιρό στο στόχαστρο των ρυθμιστικών αρχών σε όλο τον κόσμο. Αποκρυπτογράφηση έχει προηγουμένως αναφερθεί στο Binance πολλαπλούς ελλείψεις συμμόρφωσης, οι οποίες προκάλεσαν την οργή των ρυθμιστικών αρχών της Ηνωμένο Βασίλειο, Ιταλία, Malaysia, Singapore και πολλές άλλες δικαιοδοσίες. ReutersΗ έρευνα καλύπτει πολλές από αυτές τις δικαιοδοσίες και έχει ρίξει φως σε ορισμένες από τις εσωτερικές λειτουργίες πίσω από τη σχέση του χρηματιστηρίου με τις ρυθμιστικές αρχές.

Το Reuters διαπίστωσε επίσης ότι κάποιο προσωπικό της Binance —συμπεριλαμβανομένων των Leong και Lim— γνώριζε ότι οι διαδικασίες KYC της Binance δεν ήταν αυστηρές. 

Σε ένα μήνυμα που εστάλη στα μέσα του 2019, ο Leong είπε ότι η CZ ήθελε "no kyc". Ο Leon είπε επίσης «Μειώστε το KYC. Αύξηση ορίων. BEST COMBO», στο ίδιο μήνυμα. Ο Lim, με τη σειρά του, φέρεται να εξέφρασε αμφιβολίες για το σχέδιο της CZ να μετακινηθεί στην αγορά "fiat-to-crypto". «Διάολε γιατί να αγγίξεις το fiat αν δεν θέλω να συμμορφωθώ. Τόσο ειρωνικό LOL. Απλώς μείνε γεμάτος κρυπτομάντη. Τζίζους." 

Μάλτα

Τα ρυθμιστικά δεινά της Binance ξεκινούν στη Μάλτα. 

Τον Οκτώβριο του 2018, η Binance ενημέρωσε τις ρυθμιστικές αρχές στη Μάλτα για την πρόθεσή της να υποβάλει αίτηση για άδεια. Reuters αναφέρει ότι η CZ «έγινε νευρική» σχετικά με τους κανόνες της χώρας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τα πρότυπα οικονομικών γνωστοποιήσεων. Έως το 2019, το χρηματιστήριο αποφάσισε να μην ακολουθήσει πλέον άδεια.

A δημόσια δήλωση από τη ρυθμιστική αρχή της Μάλτας με ημερομηνία 21 Φεβρουαρίου 2020, επιβεβαίωσε ότι η Binance «δεν είχε εξουσιοδότηση» να δραστηριοποιείται στη σφαίρα κρυπτογράφησης. Ωστόσο, η Binance συνέχισε να λέει στους πελάτες της ότι η συμφωνία όρων χρήσης διέπεται από τους νόμους της Μάλτας, σύμφωνα με Reuters.

Germany

Και στη Γερμανία, η αστυνομία και οι δικηγόροι που εκπροσωπούσαν περισσότερα από 30 θύματα ύποπτης απάτης έστειλαν στην Binance «δεκάδες γράμματα», σύμφωνα με την Reuters έρευνα.

Σύμφωνα με μια συνεργασία με μια εγγεγραμμένη στη Γερμανία εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, την CM-Equity, η Binance συμφώνησε να υιοθετήσει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια σε έναν χρήστη εάν καταθέσει πάνω από 10,000 ευρώ (11,000 $) σε μία μόνο συναλλαγή. 

Μέχρι τον Ιούνιο του 2021, η Binance έστειλε στο CM-Equity μια αναθεωρημένη έκδοση αυτού του προτύπου, η οποία έβλεπε το όριο για βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια έως και 100,000 $. 

Μεταξύ Μαΐου και Ιουλίου 2021, η Binance έλαβε 44 επιστολές που ρωτούσαν πληροφορίες σχετικά με συναλλαγές αξίας τουλάχιστον 2 εκατομμυρίων ευρώ. Η γερμανική αστυνομία, οι εισαγγελείς και τα δικηγορικά γραφεία δήλωσαν συλλογικά ότι αυτά τα κεφάλαια είχαν κλαπεί και ξεπλυθεί μέσω της ανταλλαγής. Η Binance είπε ότι δεν μπορούσε να βοηθήσει, σύμφωνα με το Reuters.

Επιπλέον, η γερμανική ομοσπονδιακή αστυνομία ζήτησε από την Binance πληροφορίες σχετικά με δύο άνδρες «που είναι ύποπτοι ότι βοήθησαν έναν ισλαμιστή ένοπλο που σκότωσε τέσσερα άτομα στη Βιέννη τον Νοέμβριο του 2020». 

Μια επιστολή από την αστυνομία της Γερμανίας φέρεται να διαπίστωσε ότι ένα από αυτά τα άτομα έκανε «απροσδιόριστες» συναλλαγές στο Binance. 

Διεθνής διαμάχη

Σε άλλα μέρη του κόσμου, οι ρυθμιστικές αρχές στην Ολλανδία και την Ιαπωνία έχουν εκδώσει προειδοποιήσεις πελατών σχετικά με την ανταλλαγή. Οι ρυθμιστικές αρχές στην Ιταλία και στα νησιά Κέιμαν δήλωσαν και οι δύο ότι η Binance δεν έχει άδεια λειτουργίας στις αντίστοιχες χώρες τους. 

Η Binance αντιμετώπισε μέτρα επιβολής στη Μαλαισία επειδή δραστηριοποιείται παράνομα στη χώρα—σύμφωνα με τις ρυθμιστικές αρχές της Μαλαισίας. 

Το Ηνωμένο Βασίλειο εξέδωσε επίσης μια προειδοποίηση καταναλωτή σχετικά με το Binance και αφού είπε ότι το χρηματιστήριο «δεν ήταν ικανό» να ρυθμιστεί, η Binance ανακοίνωσε ότι προσπαθούσε να διορθώσει τη σχέση της με την FCA. Μέχρι σήμερα, δεν υπάρχουν στοιχεία που να υποδηλώνουν ότι το Binance είναι στα καλά βιβλία της FCA. 

Η Binance απέσυρε επίσης πρόσφατα την αίτησή της για άδεια στη Σιγκαπούρη. Ένα μήνα νωρίτερα, οι ρυθμιστικές αρχές της πόλης-κράτους έθεσαν το χρηματιστήριο Λίστα ειδοποιήσεων για επενδυτές. 

Έκτοτε, η Binance έχει ανακοίνωσε Μνημόνιο Συνεργασίας με την Αρχή του Παγκόσμιου Κέντρου Εμπορίου του Ντουμπάι. Τον Δεκέμβριο του περασμένου έτους, η CZ συναντήθηκε επίσης με τον επικεφαλής υπουργό του Γιβραλτάρ Fabian Picardo, ο οποίος περιγράφεται ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance ως «οραματιστής». 

Αποκρυπτογράφηση έχει ρωτήσει στο παρελθόν την Binance σχετικά με τα σχέδιά της για πιθανές άδειες, αλλά η εταιρεία δεν έχει ακόμη ανταποκριθεί στα αιτήματά μας.