Φιλική προς τα κρυπτονομίσματα τράπεζα και πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Silvergate δημοσιεύτηκε ζημία 949 εκατομμυρίων δολαρίων για τους τελευταίους τρεις μήνες του 2022. Τεράστιες απώλειες τις τελευταίες εβδομάδες αναγκάζεται η εταιρεία να απολύσει το 40% του προσωπικού της. Αναμένει να χωρίσει τους δρόμους της με 8.1 εκατομμύρια δολάρια σε κόστος αναδιάρθρωσης, όπως πακέτα απόλυσης.
Οι πελάτες απέσυραν ένα ρεκόρ 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τη Silvergate κατά τη διάρκεια του τριμήνου. Οι μεγαλύτεροι πελάτες της τράπεζας, η FTX και η Alameda Research, υπέβαλαν αίτηση πτώχευσης τον Νοέμβριο. Καθώς η Silvergate ρευστοποιούσε περιουσιακά στοιχεία για να ικανοποιήσει μια χιονοστιβάδα αιτημάτων απόσυρσης πελατών, η τράπεζα έχασε εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια πουλώντας ομόλογα και άλλους μη ρευστοποιήσιμους τίτλους πριν από την προβλεπόμενη λήξη τους. Η Silvergate θα πληρώσει επίσης μια χρέωση απομείωσης 134 εκατομμυρίων δολαρίων για τίτλους που σχεδιάζει να πουλήσει πρόωρα κατά το πρώτο τρίμηνο του 2023.
Οι μεγάλες απώλειες του τέταρτου τριμήνου του 4 έρχονται σε πλήρη αντίθεση με τα καθαρά έσοδα 2022 εκατομμυρίων δολαρίων κατά το ίδιο τρίμηνο του 76. Πράγματι, ήταν μια δύσκολη χρονιά τόσο για τη Silvergate όσο και για τον κλάδο της — η Alameda Research έκανε τη Silvergate την κύρια τράπεζά της το 2021. Στη συνέχεια, η εταιρεία έδωσε οδηγίες στους πελάτες της FTX να κάνουν καταθέσεις μέσω καλωδίωσης χρημάτων στον λογαριασμό Silvergate της Alameda Research.
Κατά τη στιγμή της πτώχευσης της FTX, σύμφωνα με το Silvergate, οι εταιρείες του Sam Bankman-Fried που πλέον έχουν πτωχεύσει λογιστικοποιήθηκε για λιγότερο από το 10% των 11.9 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε καταθέσεις από πελάτες της βιομηχανίας κρυπτογράφησης της Silvergate. Η χρεοκοπία και η σχετική δέσμευση των κεφαλαίων των πελατών της FTX πυροδότησε μια κατάσταση τραπεζικού τύπου.
- Η σειρά περιλάμβανε τους πελάτες της Silvergate να αποσύρουν το 68% όλων των καταθέσεων που διατηρούνται για λογαριασμό της βιομηχανίας κρυπτογράφησης.
- Από 30 Σεπτεμβρίου 2022 έως 31 Δεκεμβρίου 2022, Silvergate υπόστεγο 52 πελάτες ψηφιακών στοιχείων.
- Τα δάνεια του Δικτύου Silvergate Exchange που χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση ανήλθαν σε 1.1 δισεκατομμύρια δολάρια στις 31 Δεκεμβρίου 2022, μειωμένα περίπου 400 εκατομμύρια δολάρια από τις 30 Σεπτεμβρίου 2022. Αυτό πιθανότατα δείχνει ότι ορισμένα μέρη εξόφλησαν επιθετικά δάνεια για να ελευθερώσουν εξασφαλίσεις.
Το Silvergate επιχειρεί θετική περιστροφή PR
Πέρα από την έκδοση των αναμενόμενων τριμηνιαίων εκθέσεων, η Silvergate είπε Bloomberg ότι προτιμά να μην σχολιάζει τους πελάτες και τις δραστηριότητές τους. Ένας εκπρόσωπος ανέφερε μόνο ότι είναι μια πλήρως ελεγχόμενη τράπεζα με ιδιόκτητη προσέγγιση για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς.
Παρά τη γενικά κακή χρονιά, Η Silvergate δεν τα παρατάει στον κλάδο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
«Ενώ λαμβάνουμε αποφασιστικές ενέργειες για την πλοήγηση στο τρέχον περιβάλλον, η αποστολή μας δεν έχει αλλάξει. Πιστεύουμε στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων», δήλωσε ο CEO Alan Lane επανέλαβε στην πιο πρόσφατη ανακοίνωση κερδών.
Διαβάστε περισσότερα: Οι MicroStrategy και Silvergate είναι οι πιο βραχυκυκλωμένες μετοχές κρυπτογράφησης του 2022
Οι γερουσιαστές δεν το αγοράζουν
Οι κριτικοί βρίσκουν την αποφασιστικότητα του Λέιν να μην είναι πειστική. Silvergate αυτήν τη στιγμή πρόσωπα μια αγωγή επενδυτών που ισχυριζόταν ότι η τράπεζα παραπλάνησε τους επενδυτές σχετικά με τις επιχειρηματικές πρακτικές και την οικονομική της κατάσταση, γεγονός που επηρέασε αρνητικά την τιμή της μετοχής. Η μετοχή της εταιρείας έχει υποχωρήσει κατά 90% το 2022 και βυθίστηκε κάτω από 14 $ έως τις 17 Ιανουαρίου 2023 — μια καταστροφική κατάρρευση από το υψηλό του Νοεμβρίου 2021 των 239.29 $.
Μια ομάδα γερουσιαστών με επικεφαλής την Ελίζαμπεθ Γουόρεν τεθωρακισμένος επιστολές σε μεγάλες εταιρείες με ερωτήσεις σχετικά με το FTX. Τα γράμματα περιλαμβάνονται ένα στο Silvergate, ρωτώντας γιατί απέτυχε να επισημάνει ύποπτες συναλλαγές που αφορά το χρεοκοπημένο πλέον χρηματιστήριο.
Αυτό ενέπνευσε τον ισχυρισμό της Lane ότι λαμβάνει σοβαρά υπόψη τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς στην ανάρτηση της εταιρείας σχετικά με τα οικονομικά της αποτελέσματα του 4ου τριμήνου 2022. Αυτος επισης επανειλημμένες αυτόν τον ισχυρισμό σε επιστολή που απαντά στα ερωτήματα των γερουσιαστών.
«Η Silvergate διενήργησε σημαντική δέουσα επιμέλεια για την FTX και τις σχετικές οντότητες, συμπεριλαμβανομένης της Alameda Research, τόσο κατά τη διαδικασία ενσωμάτωσης όσο και μέσω της συνεχούς παρακολούθησης», τόνισε ο Lane στην απάντησή του.
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Πηγή: https://protos.com/silvergate-in-crisis-billions-withdrawn-liquidations-and-losses-mount/