zkLend είναι ένα πρωτόκολλο χρηματαγοράς L2 που βασίζεται στο StarkNet, που συνδυάζει τα καλύτερα των zk-rollups και του Ethereum για να φέρει περισσότερους χρήστες στην αγορά DeFi.
Για να διαφοροποιηθεί από τον αυξανόμενο ανταγωνισμό στην αγορά, το zkLend προσφέρει μια καινοτόμο, διπλή λύση στα προβλήματα που αντιμετωπίζει το DeFi—μια εξουσιοδοτημένη και εστιασμένη στη συμμόρφωση λύση για θεσμικούς πελάτες και μια υπηρεσία χωρίς άδεια για χρήστες DeFi. Όλα αυτά χωρίς να θυσιάζεται η αποκέντρωση.
Zk-rollups + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend δημιουργήθηκε για να προωθήσει την υιοθέτηση του DeFi καθιστώντας τα χρηματοοικονομικά πρωτόγονα στο blockchain προσβάσιμα στη λιανική αγορά και στον αυξανόμενο αριθμό θεσμικών πελατών. Και ενώ ακούγεται σαν μια αρκετά απλή πρόταση, το πρωτόκολλο αντιμετώπισε μια σειρά από περίπλοκα προβλήματα που έπρεπε να λύσει - το πρώτο ήταν η ασφάλεια.
Η ομάδα πίσω από το zkLend άρχισε να παίζει με την κατασκευή ενός πρωτοκόλλου το 2021 όταν εμφανίστηκαν συζητήσεις για λύσεις Layer-2. Ενώ το Ethereum ήταν και εξακολουθεί να είναι μία από τις καλύτερες πλατφόρμες blockchain για κυκλοφορία, τόσο όσον αφορά τη συνολική ασφάλεια όσο και το αποτέλεσμα του δικτύου, η συμφόρηση και τα υψηλά τέλη που αντιμετώπιζε εκείνη την εποχή ώθησαν την ομάδα να εξετάσει το ενδεχόμενο κυκλοφορίας σε ένα L2.
Όταν ο οδηγός του Vitalik Buterin για τις συναθροίσεις δημοσιεύτηκε στις αρχές Μαΐου του περασμένου έτους, εδραίωσε τη θέση της ομάδας ότι τα zk-rollups ήταν η καλύτερη λύση L2 για το zkLend. Με τους υπολογισμούς που έγιναν εκτός της κύριας αλυσίδας μπλοκ κατά την επαλήθευση των αποτελεσμάτων και τις αλλαγές κατάστασης ρίζας που καταγράφηκαν στην αλυσίδα, οι συνάθροιση zk παρείχαν κλίμακα χωρίς να διακυβεύεται η ασφάλεια.
Εκείνη την εποχή, το StarkNet εμφανίστηκε ως μια πολλά υποσχόμενη νέα εφαρμογή της τεχνολογίας zk-rollup, ωθώντας την ομάδα να ξεκινήσει το πρωτόκολλο για το καινοτόμο blockchain.
Η ομάδα είπε ότι το StarkWare τεχνολογική ανταγωνιστικότητα, η αποδεδειγμένη αποτελεσματικότητα και το τεχνικό οικοσύστημα που εστιάζει στους προγραμματιστές το έκανε να επιλέξει το δίκτυο. StarkNet χρησιμοποιεί κρυπτογραφία που βασίζεται σε αποδείξεις εγκυρότητας STARKs—περίπου δέκα φορές ταχύτερη από τα SNARKs των ανταγωνιστών της (τεχνολογία που χρησιμοποιείται επί του παρόντος από το zkSync).
Με τις συναθροίσεις εγκυρότητας, καθώς ο αριθμός των συναλλαγών αυξάνεται σε κάθε μοναδική παρτίδα, τα τέλη συναλλαγής γίνονται φθηνότερα. Η ομάδα εξήγησε ότι αυτό είναι διαφορετικό από άλλες λύσεις κλιμάκωσης L2, όπου το κόστος συναλλαγής συνήθως κλιμακώνεται γραμμικά με τον συνολικό αριθμό συναλλαγών.
Η ικανότητα κλιμάκωσης του StarkNet δεν ήταν θεωρητική, αλλά υποστηριζόταν από την πραγματική απόδοση του StarkEx – ενός προκατόχου μηχανής κλιμάκωσης ειδικά για το dapp που αναπτύχθηκε από την StarkWare, η οποία επεξεργάστηκε συναλλαγές αξίας άνω των 200 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2021. Από τον Μάιο του τρέχοντος έτους, ο αριθμός αυτός ξεπέρασε τα 600 δισεκατομμύρια δολάρια.
«Είδαμε ένα ακατάστατο και ισχυρό οικοσύστημα προγραμματιστών όπου οι άνθρωποι είχαν νέες ιδέες πρωτοκόλλου που δεν υπήρχαν στο L1. Θέλαμε να είμαστε στην πρώτη γραμμή της καινοτομίας», δήλωσε ο Brian Fu, ο συνιδρυτής της zkLend στο CryptoSlate. «Και τώρα, σε λιγότερο από έξι μήνες, μετατράπηκε από ένα μέλος μιας νεοσύστατης κοινότητας σε μια κοινότητα που έχει επεκταθεί μαζικά σε παιχνίδια, DeFi και εργαλεία υποδομής. ”
Η οικοδόμηση στο StarkNet ήταν επίσης η προσπάθεια της zkLend να αποδείξει το πρωτόκολλό της στο μέλλον. Ο πρόσφατα ενημερωμένος οδικός χάρτης του StarkNet περιλαμβάνει την εργασία σε μια λύση Layer-3 για ιδιωτική συνάθροιση zk, επιτρέποντας στους προγραμματιστές να έχουν δημόσια και ιδιωτικά L3 πάνω από το L2, αυξάνοντας περαιτέρω τη λύση συλλογής απορρήτου zk.
Μια διπλή λύση, εξατομικευμένη για να λύσει τα προβλήματα της υιοθέτησης DeFi
Η zkLend έχει καταβάλει κάθε δυνατή προσπάθεια για να δημιουργήσει μια σταθερή βάση για το πρωτόκολλό της. Ωστόσο, η ομάδα δεν είναι τυφλή στις προκλήσεις που έχει μπροστά της - η μεγαλύτερη είναι ο αυξανόμενος ανταγωνισμός από ήδη καθιερωμένα πρωτόκολλα σε άλλα δίκτυα.
Η πρόσφατη ώθηση του StarkNet να γίνει το καλύτερο gaming και το NFT L2 έχει επίσης τοποθετήσει το zkLend ως τη ραχοκοκαλιά του δικτύου, παρέχοντας οικονομική υποδομή σε χιλιάδες νέους χρήστες που εισχωρούν στους τομείς. Ακόμη και η Aave, μακράν το μεγαλύτερο πρωτόκολλο δανεισμού που υπάρχει αυτή τη στιγμή στην αγορά, έχει ανακοινώσει σχέδια για είσοδο στο StarkNet.
Η zkLend σχεδιάζει να αξιοποιήσει όλα όσα έχει να προσφέρει το StarkNet για να γίνει το κορυφαίο πρωτόκολλο δανεισμού στο δίκτυο και ένα γνωστό όνομα στο DeFi. Το χαμηλό κόστος συναλλαγών του δικτύου θα του επιτρέψει να δημιουργήσει πιο αποτελεσματικά μοντέλα ρευστοποίησης, επικεντρώνοντας ξανά την προσοχή στον δανειολήπτη.
Η ομάδα ανέφερε το KYC και το επίπεδο επιτρεπόμενης λίστας, την απομόνωση κινδύνου από κοινού αγοράς, την αμφίπλευρη εξασφάλιση, τον παράγοντα δανεισμού και μια δυναμική αναλογία εξασφαλίσεων που συνδέεται με τη συσχέτιση ως χαρακτηριστικά προϊόντος που διαφοροποιούν το πρωτόκολλο από άλλα.
Και ενώ αυτά τα χαρακτηριστικά δεν είναι κάτι καινούργιο στην αγορά, δημιουργούν ένα τέλειο περιβάλλον για αυτό που πραγματικά είναι το zkLend—Artemis και Apollo.
Οι Artemis και Apollo είναι οι διπλές προσεγγίσεις του πρωτοκόλλου για την αντιμετώπιση του αυξανόμενου μεγέθους της αγοράς DeFi.
Καθώς η ομάδα πιστεύει ότι το επόμενο κεφάλαιο του DeFi θα είναι θεσμικό, ήταν απαραίτητο να δημιουργηθεί ένα πρωτόκολλο που θα καλύπτει τις ανάγκες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των επιχειρήσεων που εισέρχονται στην αγορά. Ωστόσο, η δημιουργία ενός πρωτοκόλλου που θα ταιριάζει τόσο στις θεσμικές ανάγκες όσο και στις ανάγκες λιανικής έγινε μια αδύνατη αποστολή.
Αντίθετα, η zkLend αποφάσισε να εφαρμόσει τη διπλή προσέγγιση - δημιουργώντας δύο αδελφά πρωτόκολλα που απευθύνονται σε ένα συγκεκριμένο κοινό. Τα πρωτόκολλα είναι λειτουργικά ανεξάρτητα, αλλά έχουν σχεδιαστεί για να αξιοποιούν το ένα το άλλο στο μέλλον για να μεγιστοποιήσουν την αποδοτικότητα του κεφαλαίου.
Το Artemis είναι το προϊόν της zkLend με προσανατολισμό στο λιανικό εμπόριο, ένα πρωτόκολλο χωρίς άδεια ανοιχτό και προσβάσιμο σε οποιονδήποτε. Η ομάδα αναμένει να έχει MVP στις αρχές Ιουλίου, αλλά το V1 του Artemis δεν θα κυκλοφορήσει μέχρι το τέλος του τρίτου τριμήνου. Η πλήρης έκδοση του προϊόντος θα έχει χαρακτηριστικά όπως δάνεια flash, κλιμάκωση περιουσιακών στοιχείων, ένα εκλεπτυσμένο βοηθητικό πρόγραμμα διακριτικών και άλλες ενσωματώσεις πρωτοκόλλου.
Η δεύτερη έκδοση του πρωτοκόλλου θα είναι διαθέσιμη στο τέλος του 4ου τριμήνου και θα περιλαμβάνει προσαρμοστικά επιτόκια, μακροπρόθεσμα περιουσιακά στοιχεία και δωρεάν ανταλλαγές. Εκτός από αυτά τα χαρακτηριστικά, το V2 θα φέρει την έναρξη της μετάβασης DAO για το Artemis, που έχει προγραμματιστεί να ολοκληρωθεί το επόμενο έτος.
Από την άλλη πλευρά, το Apollo είναι προσαρμοσμένο στις ανάγκες των θεσμικών πελατών που εισέρχονται στο DeFi. Σε αντίθεση με το Artemis, το Apollo είναι ένα εξουσιοδοτημένο δίκτυο, που προσφέρει προσαρμόσιμα και διαφανή δικαιώματα άδειας για τους ελεγμένους συμμετέχοντες.
Αυτό που κάνει το Apollo ιδανικό για ιδρύματα είναι η εστίασή του στη συμμόρφωση. Το προϊόν έχει ένα επίπεδο συμμόρφωσης που είναι πρωτόγνωρο στον κόσμο του DeFi, αλλά ένα τυπικό χαρακτηριστικό στις αγορές TradFi. Προσφέρει αυστηρή κανονιστική συμμόρφωση, καθώς και ελέγχους KYB και KYC.
Ένας MVP για τον Απόλλωνα πρόκειται να κυκλοφορήσει στο τέλος της χρονιάς. Η ομάδα εργάζεται για την εξασφάλιση θεσμικών συνεργατών και ενός παρόχου KYB στην αλυσίδα παράλληλα με την ανάπτυξη του προϊόντος.
Αν και η ομάδα δεν αποκάλυψε περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με το ποιοι μπορεί να είναι αυτοί οι εταίροι, είπε ότι διάφορα ιδρύματα και επενδυτές συμπεριλήφθηκαν στις συζητήσεις σχετικά με το πώς θα πρέπει να μοιάζουν τα προϊόντα δανεισμού που παρέχουν υπερβολικά και υποασφάλειες στην Apollo.
«Έχουμε ήδη αρχίσει να βλέπουμε μια εισροή παραδοσιακών παικτών, αλλά εξακολουθούν να τείνουν να είναι επενδυτικά κεφάλαια με γνώσεις κρυπτογράφησης και εταιρείες συναλλαγών υποστήριξης», εξήγησε ο Fu. «Επιπλέον, το TVL που εμπλέκεται είναι ακόμα μικρό καθώς δοκιμάζει τα νερά. Υποθέσεις επιτυχίας όπως το Clearpool, το Goldfinch και το Maple δίνουν τον τόνο στην αγορά. Καθώς εμφανίζονται περισσότερες από αυτές τις περιπτώσεις χρήσης, τα ιδρύματα θα γίνονται πιο άνετα με το DeFi και θα επιταχύνουν το ποσοστό υιοθέτησης.»
Όσον αφορά τις ημερομηνίες κυκλοφορίας, το zkLend έχει ένα σαφές χρονοδιάγραμμα, αλλά παραμένει συνδεδεμένο με το χρονοδιάγραμμα του StarkNet.
"Η δημόσια κυκλοφορία μας εξαρτάται από την έναρξη του δημόσιου δικτύου StarkNet, αλλά είμαστε αισιόδοξοι για το χρονοδιάγραμμα." Τζέιν Μα, δήλωσε ο συνιδρυτής και επικεφαλής του έργου στη zkLend. "Με την κυκλοφορία μαζί με μερικά άλλα πρωτόκολλα, συμπεριλαμβανομένων των DEX και DeFi aggregators, σχεδιάζουμε να δημιουργήσουμε περισσότερες περιπτώσεις χρήσης και μεγαλύτερη δυνατότητα σύνθεσης για τους χρήστες StarkNet"
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το εγγενές διακριτικό του πρωτοκόλλου, ZEND, δεν έχει ακόμη καθορισμένη ημερομηνία κυκλοφορίας. Το διακριτικό σχεδιάστηκε για να στηρίζει το πρωτόκολλο zkLend, να δίνει κίνητρα για δραστηριότητα, να βραβεύει γνήσιους συνεισφέροντες στο δίκτυο και να παρέχει ουσιαστικά δικαιώματα διακυβέρνησης στους κατόχους του.
Τα 5 εκατομμύρια δολάρια που συγκεντρώθηκαν πρόσφατα το zkLend θα είναι αρκετά για να καλύψουν την ανάπτυξη του πρωτοκόλλου για το άμεσο μέλλον. Με επικεφαλής την Delphi Digital, ο γύρος πραγματοποίησε βασικές επενδύσεις ακρογωνιαίο λίθο από την StarkWare, την Three Arrows Capital και την Alameda Research, μεταξύ άλλων μεγάλων ονομάτων στον κλάδο VC.
Η ομάδα είπε ότι δεν έχει σχέδια για περισσότερες συγκεντρώσεις κεφαλαίων, αλλά αφήνει ανοιχτές επιλογές εάν το απαιτεί η κατάσταση.
«Αυτή τη στιγμή η κορυφαία προτεραιότητά μας είναι να κυκλοφορήσει το προϊόν μας MVP στην αγορά στο τέλος του τρίτου τριμήνου 3, καθώς και το πλήρες προϊόν στο δίκτυο StarkNet μέχρι τις αρχές του 2022ου τριμήνου του 4», είπε ο Ma στο CryptoSlate. «Θέλουμε να συνειδητοποιήσουμε τον οδικό χάρτη που έχουμε ορίσει και να δείξουμε πρώτα την αξία του προϊόντος μας στους σημερινούς επενδυτές και χρήστες».
Πηγή: https://cryptoslate.com/behind-zklend-a-dual-solution-money-market-protocol-for-institutions-and-retail/