Τραπεζικός τομέας σε κρίση: Η τράπεζα Silicon Valley έκλεισε

Μια άλλη τράπεζα βρίσκεται σε κρίση. Η Silicon Valley Bank (SVB) ακολούθησε την οικονομική ελεύθερη πτώση εν μέσω της επιθετικής μακροοικονομικής άποψης του προέδρου της Federal Reserve (Fed) Jerome Powell και των αυστηρότερων πολιτικών για τον έλεγχο των ποσοστών πληθωρισμού. 

Με περισσότερα από 40 χρόνια στην αγορά, η Silicon Valley Bank αντιμετωπίζει σημαντική πτώση των μετοχών της, σημειώνοντας πτώση άνω του 60% από την Πέμπτη. 

Την Τετάρτη, η τράπεζα για επιχειρηματίες επιχειρηματικού κεφαλαίου και startups τεχνολογίας ξεκίνησε μια τεράστια πώληση τίτλων 1.75 δισεκατομμυρίων δολαρίων για να συγκεντρώσει κεφάλαια και να προσπαθήσει να ανακτήσει τις προηγούμενες ζημίες της, προκαλώντας ανησυχίες στους επενδυτές. Σύμφωνα με αρκετές αναφορές, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έκλεισε από τις ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια. 

«Πρόκειται για μια από τις μεγαλύτερες τραπεζικές χρεοκοπίες στην ιστορία».@sonalibasak εξηγεί τη σημασία του κλείσιμου της Silicon Valley Bank από τις ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια https://t.co/GWK95eOmwl pic.twitter.com/iwyCzsyskq

- Κρυπτογραφία του Bloomberg (@crypto) Μαρτίου 10, 2023 

Τι συμβαίνει με το SVB;

Πριν από τα σημερινά γεγονότα, η Silicon Valley Financial Group εξέταζε επιλογές για έξοδο από την κρίση, συμπεριλαμβανομένης μιας πώλησης αφού ο βαρύς δανειστής προκάλεσε σοκ στις παγκόσμιες αγορές και έπληξε τις μετοχές του στο χρηματιστήριο Nasdaq. 

Σύμφωνα με ένα Reuters αναφέρουν, η Silicon Valley Bank χρειαζόταν τα έσοδα για να καλύψει μια τρύπα 1.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων που προκλήθηκε από την πώληση ενός ζημιογόνου χαρτοφυλακίου ομολόγων 21 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αποτελείται κυρίως από ομόλογα των ΗΠΑ.

Οι επενδυτές στη μετοχή της SVB ήταν προβληματισμένοι σχετικά με το εάν τα κεφάλαια που συγκέντρωσε η τράπεζα θα ήταν επαρκή για να καλύψει τις ζημίες της. Αυτή η αντίληψη προέκυψε από τη συνεχιζόμενη πτώση της περιουσίας των νεοφυών επιχειρήσεων τεχνολογίας λόγω πολιτικών που στοχεύουν στον έλεγχο του πληθωρισμού, ο οποίος επηρεάζει τον τεχνολογικό τομέα που εξυπηρετεί η τράπεζα. 

Σύμφωνα με την έκθεση, η Silicon Valley Bank είπε στους υπαλλήλους να πάνε σπίτι τους μέχρι νεωτέρας, υποστηρίζοντας ότι η τράπεζα υποβάλλεται σε μια σειρά «μη ολοκληρωμένων» συνομιλιών για να καθορίσει τα επόμενα βήματα μετά την αποκάλυψη της κρίσης.

Επιπλέον, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Silicon Valley Bank, Γκρέγκορι Μπέκερ, καλεί πελάτες για να τους διαβεβαιώσει ότι τα κεφάλαιά τους είναι «ασφαλή» στην τράπεζα, κάτι που αποδείχθηκε ανακριβές λόγω των επακόλουθων γεγονότων. 

Η τραπεζική κρίση της Silicon Valley πλήττει όλους τους χρηματοοικονομικούς τομείς  

Σύμφωνα με το Reuters, η πτώση των μετοχών της SVB επηρέασε περαιτέρω τις μεγάλες τράπεζες των ΗΠΑ και της Ευρώπης εν μέσω συνεχών ανησυχιών για κρυφούς κινδύνους στον κλάδο και την «τρωτότητά» του στο αυξανόμενο κόστος του χρήματος. 

Η Wells Fargo & Co έχει πληγεί από τη συνεχιζόμενη κρίση, σημειώνοντας πτώση 6%. Επιπλέον, οι μετοχές της JPMorgan Chase & Co σημείωσαν επίσης ελεύθερη πτώση, κατά 5.4%, μαζί με την Bank of America και τη Citigroup Inc, με πτώση 6% και 4%, αντίστοιχα.

Ο Karl Schamotta, Chief Market Strategist της Corpay, του παγκόσμιου ηγέτη στις πληρωμές επιχειρήσεων, αναφέρθηκε στα τρέχοντα ζητήματα με την SVB και τις απαιτήσεις του τραπεζικού τομέα:

Οι επενδυτές φοβούνται μια επανάληψη της δυναμικής του 2008 και αυτό το ξεπούλημα στον τραπεζικό τομέα έχει εγείρει φόβους για συστημικό κίνδυνο και έχει αυξήσει την προσδοκία ότι η Federal Reserve θα παρέμβει για να προσφέρει κάποια προσαρμογή εάν τα πράγματα χειροτερέψουν.

Αυτή η συνεχιζόμενη κρίση εν μέσω πληθωριστικών πολιτικών έχει επίσης καταιγίσει τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, επηρεάζοντας όλα τα κύρια νομίσματα και οδηγώντας σε χαμηλότερα επίπεδα. Το Bitcoin έχει υποχωρήσει από 22,000 $ σε περίπου 19,000 $.

Η παγκόσμια κεφαλαιοποίηση της αγοράς κρυπτονομισμάτων έχει επίσης επηρεαστεί, πέφτοντας από το επίπεδο ψυχολογίας του 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων στα 900 δισεκατομμύρια δολάρια και αυτή τη στιγμή βρίσκεται κάτω από αυτό το βασικό επίπεδο, πέφτοντας στα 897 δισεκατομμύρια δολάρια.

Σύμφωνα με στον Karl, ερευνητή κρυπτογράφησης στο Thanefield Capital, το σταθερό ψηφιακό νόμισμα που υποστηρίζεται πλήρως από περιουσιακά στοιχεία σε δολάρια ΗΠΑ και εκδίδεται από το CENTER – μια κοινοπραξία μεταξύ της Coinbase και της Circle, USDC, το 26% των αποθεματικών της είναι με τη μορφή μετρητών σε τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων SVB.

Αυτή η κρίση επηρεάζει όχι μόνο τον τραπεζικό τομέα, αλλά και την παγκόσμια κεφαλαιοποίηση της αγοράς κρυπτογράφησης και την τιμή των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, τα οποία ενδέχεται να επισκεφθούν χαμηλότερα επίπεδα και να ελέγξουν ξανά βασικές υποστηρίξεις, καθυστερώντας την ανοδική αγορά που πολλοί αναλυτές έχουν προβλέψει για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης.

Οι μετοχές της SVB έχουν υποχωρήσει από το υψηλό των 335 δολαρίων ανά μετοχή στις αρχές Φεβρουαρίου και βρίσκονται σε ελεύθερη πτώση από τότε που ο Nasdaq έκλεισε την Τετάρτη στα 225 δολάρια, επί του παρόντος διαπραγματεύεται στα 106 δολάρια.

Εμφάνιση εικόνας από το Unsplash, γράφημα από το TradingView.com