Καθώς προσπαθεί να τονώσει την εμπιστοσύνη, τα αρχεία αποκαλύπτουν ότι τα βιβλία του Binance είναι ένα μαύρο κουτί

Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, εργάζεται για να αποκαταστήσει την εμπιστοσύνη μετά από α αύξηση των αναλήψεων πελατών και απότομη πτώση της αξίας του ψηφιακού διακριτικού της.

Το χρηματιστήριο ισχυρίστηκε ότι λόγω της ισχυρής οικονομικής του θέσης και «λαμβάνουμε την ευθύνη μας ως θεματοφύλακας στα σοβαρά», διαχειρίστηκε καθαρές εκροές περίπου 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε διάστημα 72 ωρών την περασμένη εβδομάδα χωρίς «σπάσιμο». Changpeng Zhao, ο ιδρυτής της Binance, υποσχέθηκε η εταιρεία του «να δώσει το παράδειγμα» στην υιοθέτηση της διαφάνειας μετά την κατάρρευση της ανταγωνιστικής ανταλλαγής FTX τον περασμένο μήνα.

Ο πυρήνας της εταιρείας, το τεράστιο χρηματιστήριο Binance.com που έχει χειριστεί συναλλαγές αξίας άνω των 22 τρισεκατομμυρίων δολαρίων φέτος, είναι σε μεγάλο βαθμό κρυμμένο από το κοινό, σύμφωνα με ανάλυση του Reuters των εταιρικών αρχειοθετήσεων της Binance.

Η Binance αρνείται να αποκαλύψει την τοποθεσία της ή αυτή του Binance.com. Διατηρεί βασικά οικονομικά δεδομένα όπως έσοδα, κέρδη και μετρητά στο χέρι. Η επιχείρηση έχει το δικό της κρυπτονόμισμα, αλλά δεν θα πει τι αντίκτυπο έχει στον ισολογισμό. Οι πελάτες μπορούν να συναλλάσσονται με περιθώριο κέρδους με δανεικά κεφάλαια και να λαμβάνουν δάνεια που εξασφαλίζονται από τα κρυπτογραφικά περιουσιακά τους στοιχεία. Ωστόσο, δεν αναφέρεται σε λεπτομέρειες σχετικά με το μέγεθος αυτών των στοιχημάτων, πόσο εκτεθειμένη είναι η Binance σε αυτόν τον κίνδυνο ή πόσα χρήματα έχει κρατήσει σε αποθεματικά για να πληρώσει για αναλήψεις.

Σε αντίθεση με τον Αμερικανό αντίπαλό της Coinbase, η οποία είναι εισηγμένη στο Nasdaq, η Binance δεν υποχρεούται να δημοσιεύει συνολικές οικονομικές καταστάσεις επειδή δεν είναι εταιρεία εισηγμένη στο χρηματιστήριο. Τα στοιχεία του κλάδου δείχνουν επίσης ότι η Binance δεν έχει συγκεντρώσει εξωτερική χρηματοδότηση από το 2018, επομένως δεν απαιτείται επί του παρόντος να αποκαλύψει οικονομικές λεπτομέρειες σε εξωτερικούς επενδυτές.

Η Binance αντιστάθηκε ενεργά στην εποπτεία. Σύμφωνα με μηνύματα της εταιρείας και συνεντεύξεις με πρώην υπαλλήλους, συμβούλους και επιχειρηματικούς εταίρους, ο Zhao ενέκρινε ένα σχέδιο από τους υπολοχαγούς για να «απομονώσουν» την κύρια λειτουργία της Binance από τον ρυθμιστικό έλεγχο των ΗΠΑ, ιδρύοντας ένα νέο αμερικανικό χρηματιστήριο. Ο Ζάο ισχυρίστηκε ότι η μονάδα ιδρύθηκε με τη βοήθεια αξιόπιστων δικηγορικών γραφείων, αλλά αρνήθηκε ότι ενέκρινε το σχέδιο.

Από Η Binance αντιπροσωπεύει περισσότερο από το ήμισυ του συνολικού όγκου συναλλαγών στην αγορά κρυπτονομισμάτων, οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ ενδιαφέρονται ιδιαίτερα για τον τρόπο λειτουργίας της. Σύμφωνα με το Reuters, ορισμένοι εισαγγελείς πιστεύουν ότι έχουν αρκετά στοιχεία για να κατηγορήσουν την Binance και ορισμένα κορυφαία στελέχη. Η εταιρεία είναι υπό έρευνα από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑt για πιθανές παραβιάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και κυρώσεων.

Οι αρχειοθετήσεις έγιναν από μονάδες της Binance σε 14 δικαιοδοσίες όπου το χρηματιστήριο ισχυρίζεται ότι διαθέτει «ρυθμιστικές άδειες, εγγραφές, εξουσιοδοτήσεις και εγκρίσεις». Πολλά κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης, το Ντουμπάι και ο Καναδάς είναι μεταξύ αυτών των μερών. Οι εξουσιοδοτήσεις έχουν σημειωθεί ως σημαντικά βήματα στο «ταξίδι της Binance προς την πλήρη αδειοδότηση και ρύθμιση σε όλο τον κόσμο», σύμφωνα με τον Zhao.

Σύμφωνα με τα αρχεία, αυτές οι μονάδες φαίνεται να έχουν παράσχει στις αρχές μόνο περιορισμένο αριθμό πληροφοριών σχετικά με τις λειτουργίες της Binance. Για παράδειγμα, το χρηματικό ποσό που κινείται μεταξύ των μονάδων και του κύριου ανταλλακτηρίου Binance.com δεν αποκαλύπτεται στις δημόσιες αρχειοθετήσεις. Πολλές από τις μονάδες φαίνεται να είναι ανενεργές, σύμφωνα με την ανάλυση του Reuters.

Αυτές οι συνοικιακές επιχειρήσεις, σύμφωνα με πρώην ρυθμιστικές αρχές και στελέχη του Finance, είναι απλώς βιτρίνες για το κύριο μη ελεγχόμενο χρηματιστήριο.

Συνεργασία της ονοματολογίας της ρύθμισης για τη δημιουργία ενός καπλαμά νομιμότητας.

Ο Τζον Ριντ Σταρκ, πρώην διευθυντής του Γραφείου Επιβολής Διαδικτύου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ, ισχυρίστηκε ότι η ομάδα «συνεργαζόταν με την ονοματολογία των ρυθμίσεων για να δημιουργήσει μια επένδυση νομιμότητας». Ακόμη περισσότερο από τις λειτουργίες της FTX, σύμφωνα με τον Stark, είναι της Binance. Σε ό,τι αφορά την οικονομική της κατάσταση, «δεν υπάρχει καμία απολύτως διαφάνεια, καμία ηλιακή ακτινοβολία και καμία επιβεβαίωση κανενός είδους».

Η ανάλυση από το Reuters των καταθέσεων για τις μονάδες στις 14 δικαιοδοσίες, σύμφωνα με τον Chief Strategy Officer της Binance, Patrick Hillmann, ήταν «κατηγορηματικά ψευδής». Ο όγκος των χρηματοοικονομικών και εταιρικών πληροφοριών που πρέπει να γνωστοποιούνται στις ρυθμιστικές αρχές σε αυτές τις αγορές είναι τεράστιος, είπε, και συχνά απαιτεί μια διαδικασία γνωστοποίησης έξι μηνών. Συγκρίνοντας την ανταλλαγή με ιδιωτικές επιχειρήσεις όπως η αμερικανική ζαχαροπλαστεία Mars, συνέχισε: «Είμαστε μια ιδιωτική εταιρεία και δεν απαιτείται να δημοσιοποιούμε τα εταιρικά μας οικονομικά». Η Mars ανέφερε σε δήλωσή της ότι η σύγκριση των προτύπων εταιρικής διακυβέρνησης και χρηματοοικονομικής πληροφόρησης με αυτά της Binance ήταν «παράλογη» και ότι τα προϊόντα και οι υπηρεσίες της είναι «υψηλά ρυθμιζόμενα».

Ο Hillmann επεσήμανε επίσης ότι ο ιδρυτής της FTX αντιμετωπίζει κατηγορίες απάτης από τις αμερικανικές αρχές. Υποστήριξε ότι «θα ήταν απάτη ανεξάρτητα από τους κανονισμούς που ίσχυαν» εάν αυτοί οι ισχυρισμοί ήταν ακριβείς.

Ένα παζλ που πρέπει να επεξεργαστεί

Οι αναλυτές κατηγόρησαν την έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης και την ανησυχία για τον τρόπο με τον οποίο τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων διαχειρίζονται τα κεφάλαια των χρηστών για Το Binance απότομη αύξηση των εκροών την περασμένη εβδομάδα. Επιπλέον, ορισμένες αναλήψεις κρυπτονομισμάτων σταμάτησαν από το ανταλλακτήριο. Οι προσπάθειες της Binance να καθησυχάσει τους επενδυτές την Παρασκευή ματαιώθηκαν όταν μια λογιστική εταιρεία που προσέλαβε για να επιβεβαιώσει τα αποθεματικά της σταμάτησε να συνεργάζεται με εταιρείες κρυπτονομισμάτων.

Τα δημόσια σχόλια του Zhao, οι προηγούμενες δηλώσεις της εταιρείας, τα δεδομένα blockchain και οι συμφωνίες επιχειρηματικών κεφαλαίων παρέχουν όλα υποδείξεις για τα οικονομικά της Binance.

Σύμφωνα με το Binance, υπάρχουν πάνω από 120 εκατομμύρια χρήστες. Ο Zhao δήλωσε τον Ιούνιο ότι ο όγκος των συναλλαγών του θα έφτανε τα 34 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2021. Τον περασμένο μήνα, ισχυρίστηκε σε συνέντευξή του ότι «το 90% των εσόδων της Binance προέρχεται από τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Πρόσθεσε ότι η επιχείρηση είναι κερδοφόρα και έχει «αρκετά μεγάλα αποθέματα μετρητών». Σύμφωνα με τα στοιχεία του PitchBook, η Binance έχει πραγματοποιήσει πάνω από 150 επενδύσεις επιχειρηματικού κινδύνου συνολικού ύψους 1.9 δισεκατομμυρίων δολαρίων από το 2018. Μετά την κατάρρευση του FTX, ο Zhao ίδρυσε επίσης ένα ταμείο 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων για επενδύσεις σε ταλαιπωρημένες επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων.

Ωστόσο, παρά τη διαθεσιμότητα στοιχείων για τον όγκο συναλλαγών στο ευρύ κοινό, αξιόπιστες εκτιμήσεις για τα έσοδα της Binance που εξαρτώνται από τις συναλλαγές είναι δύσκολο να βρεθούν.

Για συναλλαγές spot, η Binance επιβάλλει προμήθειες έως και 0.1%. η δομή των προμηθειών για τα παράγωγα είναι πιο περίπλοκη. Με βάση τις πληροφορίες από τον ερευνητή CryptoCompare και τον όγκο συναλλαγών spot 4.6 τρισεκατομμυρίων δολαρίων το έτος μέχρι τον Οκτώβριο, το Reuters υπολόγισε ότι η Binance μπορεί να είχε έσοδα έως και 4.6 δισεκατομμύρια δολάρια. Η Binance μπορεί να είχε έσοδα έως και 6.4 δισεκατομμύρια δολάρια επιβάλλοντας προμήθειες έως και 0.04% επί του όγκου παραγώγων της ύψους 16 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.

Σύμφωνα με τον Joseph Edwards, έναν ανεξάρτητο σύμβουλο επενδύσεων, οι προωθητικές ενέργειες της Binance, όπως οι συναλλαγές με μηδενικές προμήθειες και άλλες εκπτώσεις, θα μπορούσαν να έχουν συμβάλει σε χαμηλότερα έσοδα. Τα στοιχεία υποστηρίχθηκαν επίσης από έναν τρίτο αναλυτή κρυπτογράφησης που ήθελε να παραμείνει ανώνυμος.

Πρόσθεσε ότι διατηρώντας το κόστος σε χαμηλά επίπεδα, το χρηματιστήριο μπόρεσε να «συσσωρεύσει μεγάλα εταιρικά αποθέματα», προσθέτοντας ότι «η συντριπτική πλειονότητα των εσόδων μας γίνεται με χρεώσεις συναλλαγών». Σύμφωνα με τον Hillmann, η «κεφαλαιακή διάρθρωση της Binance είναι απαλλαγμένη από χρέη» και η εταιρεία διατηρεί τα έσοδα από τις αμοιβές εκτός από τα περιουσιακά στοιχεία που αποκτά και κατέχει για τους χρήστες.

Οι χρήστες μπορούν να δανειστούν χρήματα από την Binance και να καταθέσουν κρυπτονομίσματα ως εγγύηση, αυξάνοντας την αξία των συναλλαγών των παραγώγων τους έως και 125 φορές. Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε τεράστια κέρδη ή τεράστιες απώλειες για τον χρήστη. Σύμφωνα με την Hillmann, η Binance υποστηρίζει όλες τις καταθέσεις χρηστών για παράγωγα και άμεση διαπραγμάτευση σε αναλογία ένα προς ένα με τα δικά της αποθέματα, διασφαλίζοντας ότι οι καταθέσεις είναι ασφαλείς και απλές στην ανάληψη. Ισχυρίστηκε ότι η Binance έχει αυστηρές διαδικασίες ρευστοποίησης που της απαιτούν να εκποιεί τις θέσεις των χρηστών όταν οι ζημίες υπερβαίνουν την αξία των εξασφαλίσεών τους. Σύμφωνα με τον ίδιο, η Binance έχει «πολύ καλά κεφαλαιοποιήσει» ασφαλιστικά ταμεία για να καλύψει το έλλειμμα εάν οι θέσεις των χρηστών γίνουν αρνητικές «λόγω της ακραίας αστάθειας της αγοράς».

Όταν ρωτήθηκε πόσο είχε χάσει η ανταλλαγή φέτος, η Hillmann απάντησε ότι

Ένα από τα λιγότερο αποτρεπτικά προγράμματα στον κλάδο διαχειρίζεται το τμήμα κινδύνου της Binance. Αυτό προστατεύει τόσο την πλατφόρμα όσο και τους χρήστες μας.

Ο Ζάο, ένας Καναδός πολίτης που γεννήθηκε και μεγάλωσε στην Κίνα, έχει μια αυστηρή κουλτούρα μυστικότητας που έχει διατηρήσει καθ' όλη τη διάρκεια της ανάπτυξης της εταιρείας του. Ο Zhao φυλάσσει τις οικονομικές πληροφορίες της Binance. Η έκθεση ήταν μία από τη σειρά που δημοσίευσε φέτος ο ειδησεογραφικός οργανισμός σχετικά με την οικονομική συμμόρφωση και τις αλληλεπιδράσεις της Binance με τις διεθνείς ρυθμιστικές αρχές.

Σύμφωνα με δύο άτομα που συνεργάστηκαν μαζί του, ακόμη και ο πρώην CFO της Binance, Wei Zhou, δεν είχε πρόσβαση σε όλους τους λογαριασμούς της εταιρείας κατά τη διάρκεια της τριετούς θητείας του. Αφού του ζητήθηκε σχόλιο, ο Zhou, ο οποίος έφυγε πέρυσι, δεν έδωσε κανένα.

Πλήρης διαφάνεια

Ο Zhao και άλλα στελέχη απέχουν σταθερά από το να αποκαλύπτουν ποιος ελέγχει το κύριο χρηματιστήριο δημόσια. Ωστόσο, ο Chief Compliance Officer Samuel Lim δήλωσε ότι ανήκει και διευθύνεται από μια εταιρεία των Νήσων Κέιμαν, την Binance Holdings Limited, σε ένα ιδιωτικό δικαστήριο που υποβλήθηκε το 2020 σε μια υπόθεση διαιτησίας στα Νησιά Κέιμαν.

Η Binance έχει λάβει άδειες ή εγκρίσεις από κυβερνητικούς φορείς σε διάφορες χώρες φέτος, όπως η Γαλλία, η Ισπανία, η Ιταλία και το Ντουμπάι. Αυτές οι εξελίξεις επαίνεσαν τον Zhao, ο οποίος δήλωσε τον Μάιο ότι η εγγραφή της Binance ως πάροχος υπηρεσιών κρυπτογράφησης στην Ιταλία θα της επέτρεπε να λειτουργεί «με πλήρη διαφάνεια». Ωστόσο, η ανάλυση του Reuters αποκάλυψε ότι καμία από τις μονάδες που είναι εγγεγραμμένες στις τοπικές ρυθμιστικές αρχές δεν προσφέρει σαφές παράθυρο στο κύριο χρηματιστήριο Binance.

Το Reuters ρώτησε σχετικά με την επίβλεψη των τοπικών μονάδων της Binance σε καθεμία από τις 14 δικαιοδοσίες. Έξι από τους οκτώ που απάντησαν —στην Ισπανία, τη Νέα Ζηλανδία, την Αυστραλία, τον Καναδά, τη Γαλλία και τη Λιθουανία— είπαν ότι ο ρόλος τους δεν περιελάμβανε την επίβλεψη της κύριας ανταλλαγής και ότι οι μονάδες έπρεπε να συμμορφώνονται μόνο με τις τοπικές απαιτήσεις αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές.

Σχετικά με τη σύνδεσή τους με το κύριο χρηματιστήριο Binance, το Reuters ρώτησε επίσης εκπροσώπους των περιφερειακών μονάδων και των θυγατρικών του Binance. Μόνο μία εταιρεία, η FiveWest από τη Νότια Αφρική, απάντησε. Για τη διευκόλυνση της διαπραγμάτευσης παραγώγων κρυπτογράφησης για τους Νοτιοαφρικανούς χρήστες της Binance, η FiveWest, που εδρεύει στο Κέιπ Τάουν, πληρώνεται με ένα «ελάχιστο ετήσιο τέλος άδειας», σύμφωνα με τον διευθύνοντα σύμβουλό της, Pierre van Helden.

Ο Van Helden είπε, «Το πώς λειτουργεί η Binance παγκοσμίως δεν είναι σαφές για εμάς. Η επιχείρηση του Zhao, συνέχισε, ήταν «συνεργατική» όσον αφορά τη συμμόρφωση και το FiveWest συναντά τακτικά για να διασφαλίσει ότι πληρούνται τα πρότυπα.

Μόνο η κεφαλαιακή βάση της μονάδας και η ιδιοκτησία μιας διαφορετικής εταιρείας Binance στην Ιρλανδία αποκαλύπτονται στα δημόσια διαθέσιμα εταιρικά αρχεία της Binance στην Ιταλία. Η καταχωρισμένη διεύθυνση για την ιταλική επιχείρηση Binance Italy SRL είναι μια συλλογή εμπορικών και οικιστικών κτιρίων στη νότια πόλη του Λέτσε.

Μόνο δύο από τις μονάδες Binance που εξετάστηκαν παρέχουν πιο ολοκληρωμένες πληροφορίες στα αρχεία τους. Η πιο εμπεριστατωμένη εικόνα παρέχεται από μία, μια λιθουανική εταιρεία που ονομάζεται Bifinity UAB. Σε μια ρυθμιστική κατάθεση, η Bifinity αυτοπροσδιορίστηκε ως ο «επίσημος πάροχος πληρωμών fiat-to-crypto για την Binance». Τα δολάρια, τα ευρώ και άλλα συμβατικά νομίσματα θεωρούνται πλασματικά.

Επιπλέον, η Bifinity δήλωσε ότι η Binance και οι θυγατρικές της είναι οι «κύριοι στρατηγικοί επιχειρηματικοί εταίροι». Η Bifinity δήλωσε ότι το ενεργητικό της ανήλθε συνολικά σε 816 εκατομμύρια ευρώ και ότι είχε καθαρό κέρδος 137 εκατομμυρίων ευρώ (145 εκατομμύρια δολάρια) στην ετήσια έκθεσή της για το 2021. Η Bifinity δήλωσε ότι είχε πληρώσει σε ένα μόνο συνδεδεμένο μέρος 421 εκατομμύρια ευρώ, μαζί με περίπου 185 εκατομμύρια ευρώ σε «σχετικά έξοδα», αλλά δεν είπε εάν αυτό το συνδεδεμένο μέρος είναι η Binance.

Η Bifinity δεν διαθέτει ιστότοπο ούτε κάνει τα στοιχεία επικοινωνίας της διαθέσιμα στο κοινό, παρά το γεγονός ότι έχει 147 υπαλλήλους, σύμφωνα με την ετήσια έκθεσή της. Ο Saulius Galatiltis, διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, δεν απάντησε στα αιτήματα για σχόλια. Το Bifinity δεν περιλαμβάνεται στον πίνακα των ενοικιαστών στην εγγεγραμμένη διεύθυνσή του στο Βίλνιους, την πρωτεύουσα της Λιθουανίας, που είναι επιχειρηματικό κέντρο.

Η άλλη τοποθεσία του Binance που παρέχει περισσότερες πληροφορίες από το ελάχιστο είναι στην Ισπανία. Εγγράφηκε στην ισπανική κεντρική τράπεζα τον Ιούλιο και ανέφερε πενιχρά έσοδα περίπου 1.5 εκατομμυρίου ευρώ και κέρδη μόλις 9,000 ευρώ για το προηγούμενο οικονομικό έτος. Κανείς από το τμήμα, Binance Spain SL, δεν μπορούσε να επικοινωνήσει για σχόλια. Ένας ρεπόρτερ πήγε στο εγγεγραμμένο γραφείο της εταιρείας, το οποίο ήταν ένα συνεργείο στη Μαδρίτη. Χωρίς να δώσει στοιχεία επικοινωνίας, ο ρεσεψιονίστ ανέφερε ότι μια μικρή ομάδα από την Binance Ισπανία είχε μετακομίσει ένα μήνα νωρίτερα.

Στον Κόλπο, το Άμπου Ντάμπι, το Μπαχρέιν και το Ντουμπάι έχουν χορηγήσει άδειες ή άδειες της Binance φέτος. Ο Zhao δήλωσε στο Bloomberg τον Μάρτιο ότι το Ντουμπάι θα είναι η βάση των επιχειρήσεών του για το «προβλεπόμενο μέλλον». Δεν παρέχονται πληροφορίες σχετικά με την οικονομική δραστηριότητα ή τις διασυνδέσεις της με την κύρια πλατφόρμα του Binance στα αρχεία των οντοτήτων της Binance που εδρεύουν στο Ντουμπάι.

Τέτοιες πληροφορίες ήταν ασαφείς, ακόμη και σε ορισμένους υπαλλήλους της εταιρείας. Ένα άτομο με άμεση γνώση της εφαρμογής ισχυρίζεται ότι η Binance έκρυψε τους παγκόσμιους αριθμούς κερδών της όταν έκανε αίτηση για άδεια στο Ντουμπάι. Η πλειονότητα των πελατών στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα εγγράφηκε για την κύρια ανταλλαγή της Binance και η αδειοδοτημένη εταιρεία του Ντουμπάι δεν έβλεπε σημαντικά έσοδα από συναλλαγές τουλάχιστον μέχρι τα τέλη του καλοκαιριού, σύμφωνα με την πηγή.

Απόδειξη αποθεματικών

Πολλά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, όπως οι ανταγωνιστές της Binance, Huobi και OKX, καθώς και το FTX με έδρα τις Μπαχάμες, εκτελούνται από υπεράκτιες τοποθεσίες όπως οι Σεϋχέλλες. Τα πρότυπα για τη χρηματοοικονομική αναφορά και την εταιρική διαφάνεια είναι συνήθως πιο χαλαρά σε αυτές τις χώρες από ό,τι στις ΗΠΑ.

Το μεγαλύτερο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, Coinbase (COIN.O), θα εισαχθεί στη Wall Street το 2021. Απαιτείται να υποβάλλει ελεγμένες τριμηνιαίες καταστάσεις κερδών και ετήσιες οικονομικές εκθέσεις, όπως και άλλες δημόσιες εταιρείες. Η Coinbase συμπεριέλαβε πληροφορίες σχετικά με τα έσοδα, τα κέρδη, τα μετρητά και τους όγκους συναλλαγών στην πιο πρόσφατη κατάσταση κερδών της.

Η διάκριση μεταξύ γνωστοποιήσεων από μια εισηγμένη εταιρεία και άλλων υπεράκτιων χρηματιστηρίων, σύμφωνα με τον Mark Palmer, επικεφαλής έρευνας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην αμερικανική εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών BTIG, «είναι πραγματικά νύχτα και μέρα».

Ενώ είμαστε ιδιωτική εταιρεία και δεν έχουμε δημόσιους επενδυτές στους οποίους είμαστε υπάκουοι, η Coinbase είναι μια εταιρεία που διαπραγματεύεται δημόσια και υποχρεούται να μοιράζεται αυτές τις πληροφορίες με τους επενδυτές. Προς το παρόν, δεν χρειάζεται η Binance να εισέλθει στο χρηματιστήριο, επειδή η κύρια αιτιολόγηση για κάτι τέτοιο είναι η άντληση κεφαλαίων.

Ο Elliott Suthers, εκπρόσωπος της Coinbase, δήλωσε ότι η Deloitte, μία από τις λογιστικές εταιρείες "Big Four", εξετάζει τα οικονομικά στοιχεία της εταιρείας σε τριμηνιαία βάση "ώστε οι πελάτες να μην χρειάζεται να βασίζονται στα λόγια μας". Ο Suthers δήλωσε, «Πιστεύουμε ότι τα χρηματιστήρια έχουν καθήκον να αποκαλύπτουν τα οικονομικά τους στοιχεία στους πελάτες τους. Προτρέπουμε άλλα ανταλλακτήρια να υιοθετήσουν την ίδια στρατηγική.

Ορισμένα ιδιωτικά χρηματιστήρια, όπως το FTX πριν από την κατάρρευσή του, δημοσιεύουν οικονομικές πληροφορίες κατά τη συγκέντρωση κεφαλαίων. Ωστόσο, σύμφωνα με πληροφορίες από τον πάροχο επιχειρηματικών πληροφοριών Crunchbase, η Binance δεν έχει λάβει χρηματοδότηση από εξωτερικούς επενδυτές από το 2018. Δεν χρωστάμε σε κανέναν χρήματα επειδή δεν έχουμε επενδύσεις επιχειρηματικού κεφαλαίου, δήλωσε ο Zhao στο CNBC στις 15 Δεκεμβρίου.

Sam Bankman-Fried, ο ιδρυτής της FTX, κατηγορήθηκε την περασμένη εβδομάδα από εισαγγελείς των ΗΠΑ για εξαπάτηση επενδυτών μετοχών και πελατών για δισεκατομμύρια δολάρια. Έχει αποκαλυφθεί ότι τα κεφάλαια μεταφέρονταν κρυφά από την FTX στο ταμείο του Bankman-hedge Fried, Alameda Research, το οποίο χρησίμευε ως διαπραγματευτής, ένας έμπορος που αυξάνει τη ρευστότητα αγοράζοντας και πουλώντας τα ίδια περιουσιακά στοιχεία.

Δεν είναι βέβαιο εάν η Binance ή η Zhao κατέχουν επίσης εταιρείες δημιουργίας αγορών που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα της. Το ξεχωριστό αμερικανικό χρηματιστήριο Binance.US επιδόθηκε με κλήτευση από την SEC τον Δεκέμβριο του 2020, ζητώντας της να παραδώσει δεδομένα για όλους τους διαπραγματευτές, τους ιδιοκτήτες τους και τη συναλλακτική τους δραστηριότητα.

Ως μέρος μιας «δέσμευσης για διαφάνεια», η Binance τον περασμένο μήνα μοιράστηκε ένα «στιγμιότυπο» των κατεχόμενων έξι σημαντικών token στον ιστότοπό της και δεσμεύτηκε να μοιραστεί το πλήρες σύνολο πληροφοριών σε απροσδιόριστο χρόνο αργότερα.

Σύμφωνα με την εταιρεία δεδομένων Nansen, μετά από αναλήψεις και διακυμάνσεις των τιμών, οι συμμετοχές, οι οποίες αποτιμήθηκαν σε περίπου 70 δισεκατομμύρια δολάρια τη στιγμή του στιγμιότυπου στις 10 Νοεμβρίου, μειώθηκαν στα 54.7 δισεκατομμύρια δολάρια έως τις 17 Δεκεμβρίου. Σχεδόν το ήμισυ των συμμετοχών της αποτελούνταν από δύο « stablecoins» που είναι συνδεδεμένα με το δολάριο: ηγέτης της αγοράς Tether και το BUSD της Binance. Σύμφωνα με τα στοιχεία του Νάνσεν, BNB, το ιδιόκτητο διακριτικό της Binance που έχει δημιουργήσει, αντιπροσώπευε περίπου το 9% των περιουσιακών στοιχείων.

Σύμφωνα με στοιχεία της αγοράς, Το BNB είναι το πέμπτο μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα χρησιμοποιείται επί του παρόντος, με κεφαλαιοποίηση περίπου 40 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι προμήθειες συναλλαγών που χρεώνει η Binance είναι μειωμένες για τους κατόχους διακριτικών. Ο Zhao δήλωσε ότι η BNB δεν χρησιμοποιείται ως εξασφάλιση από την Binance. Η Alameda εξασφάλισε δάνεια από την FTX και άλλους δανειστές χρησιμοποιώντας το εσωτερικό διακριτικό FTT της εταιρείας ως εγγύηση.

Ο Zhao ισχυρίστηκε ότι οι έλεγχοι των ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων δεν ήταν ένας σίγουρος τρόπος για να σταματήσουν οι χρεοκοπίες μετά την κατάρρευση της FTX. Είπε σε έναν συνεντευκτή του TechCrunch,

«Περισσότεροι έλεγχοι είναι πραγματικά καλοί, αλλά δεν είμαι σίγουρος αν θα αποτρέψουν τη συγκεκριμένη περίπτωση».

Τον Απρίλιο, ο Zhao δήλωσε σε συνέδριο ότι η Binance έχει «ελεγχθεί πλήρως». Ο Zhao απάντησε ότι τα οικονομικά αποτελέσματα και ο ισολογισμός της Binance ελέγχονταν από ανεξάρτητους

«Πολλοί ελεγκτές σε διαφορετικές τοποθεσίες… Δεν είναι όλη η λίστα στο μυαλό μου αυτή τη στιγμή».

Τώρα υποστηρίζει ελέγχους "απόδειξης αποθεματικών" στις διαθέσεις κρυπτογράφησης των ανταλλακτηρίων. Οι χρήστες θα πρέπει να μπορούν να επαληθεύουν μέσω του συστήματος ότι οι διαθέσεις τους περιλαμβάνονται στους ελέγχους δεδομένων blockchain και ότι τα αποθέματα του χρηματιστηρίου αντιστοιχούν στα περιουσιακά τους στοιχεία.

Προκειμένου να εξετάσει τις κατοχές της σε bitcoin, η Binance προσέλαβε τη λογιστική εταιρεία Mazars. Οι συμμετοχές εξετάστηκαν στο τέλος μιας ημέρας του Νοεμβρίου από την εταιρεία. Σε μια αναφορά που κυκλοφόρησε στις 7 Δεκεμβρίου, ο Mazars ανακάλυψε ότι το Binance είχε περισσότερα Bitcoin περιουσιακά στοιχεία παρά υποχρεώσεις που οφείλονται στους χρήστες του. Ο έλεγχος, ο οποίος αναφέρεται ως «ανάθεση συμφωνημένων διαδικασιών», περιγράφηκε ως «μη ανάθεση διασφάλισης», όπου οι ελεγκτές πιστοποιούν προσωπικά τις βεβαιώσεις των λογαριασμών τους. Ωστόσο, ο Zhao έγραψε στο Twitter, «επαληθεύτηκαν αποδείξεις αποθεμάτων. Διαφάνεια."

Αργότερα, η Mazars αφαίρεσε την ιστοσελίδα της έκθεσης από τον ιστότοπό της. Ο Josh Voulters, ο διευθυντής επικοινωνιών του, ισχυρίστηκε την Παρασκευή αυτό

Ανέστειλε τους ελέγχους απόδειξης των αποθεματικών σε εταιρείες κρυπτονομισμάτων επειδή ανησυχεί για το πώς θα ερμηνεύσει το ευρύ κοινό αυτές τις αναφορές.

Παρόλο που αυτό το σύστημα ελέγχου παρέχει κάποια εικόνα για τα αποθεματικά ενός χρηματιστηρίου, ένας πλήρης έλεγχος εξακολουθεί να είναι απαραίτητος, είπαν επτά αναλυτές, δικηγόροι και ειδικοί στη λογιστική.

Το σύστημα είναι απροστάτευτο επειδή παρέχει μόνο ένα μικρό στιγμιότυπο του κρυπτονομίσματος ενός χρηματιστηρίου, σύμφωνα με δύο δικηγόρους. Άλλοι ισχυρίστηκαν ότι δεν μπορούσε να παράσχει το ίδιο επίπεδο οικονομικών πληροφοριών για την εταιρεία με έναν παραδοσιακό έλεγχο.

Ο Todaro, ο αναλυτής της Needham & Company, ισχυρίστηκε ότι δεν υπήρχε «πραγματικά κανένα χρώμα» στον ισολογισμό της Binance.

Σχετικά:

FightOut (FGHT) – Μετακινηθείτε για να κερδίσετε στο Metaverse

• Προπώληση σε πρώιμο στάδιο Ζωντανά τώρα
• Κερδίστε δωρεάν Crypto και επιτύχετε στόχους φυσικής κατάστασης
• KYC Επαληθεύτηκε από το CoinSniper
• LBank Labs Project
• Συνεργάζεται με την Transak, Block Media
• Ποντάρισμα Ανταμοιβών & Μπόνους