Ένα ολοκληρωμένο χρονοδιάγραμμα της πτώσης του Silvergate

Η Silvergate διαφημίστηκε ως πάροχος τραπεζικών υπηρεσιών φιλικών προς τα κρυπτονομίσματα, αλλά, όπως ήταν αναμενόμενο, κατέληξε να παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε εταιρείες που ήταν κάποτε το δεύτερο μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης και δημιουργός αγοράς: FTX και Alameda Research.

Καθώς ο κόσμος ανακάλυψε την πραγματικότητα πίσω από την επιχείρηση της Silvergate, οι επενδυτές ξεπούλησαν σταδιακά τις μετοχές τους καθώς έπεσαν από τα ύψη των 238 δολαρίων τον Νοέμβριο του 2021 σε κάτω από τα 13 δολάρια σήμερα. Όχι μόνο αυτό, ακόμη και οι γερουσιαστές είναι διερεύνηση Silvergate σχετικά με ακατάλληλες μεταφορές κεφαλαίων πελατών FTX στο ταμείο συναλλαγών του Sam Bankman-Fried, Alameda.

«Η συμμετοχή της τράπεζάς σας στη μεταφορά κεφαλαίων πελατών FTX στην Alameda αποκαλύπτει αυτό που φαίνεται να είναι μια κατάφωρη αποτυχία της ευθύνης της τράπεζάς σας να παρακολουθεί και να αναφέρει ύποπτες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που πραγματοποιούνται από πελάτες της», έγραψαν οι γερουσιαστές Roger Marshall, Elizabeth Warren και John. Κένεντι σε μια επιστολή προς το Silvergate.

Οι γερουσιαστές είναι επίσης απαιτώντας από την Silvergate να κυκλοφορήσει όλους τους σχετικούς δίσκους και θέλουν να «απαντήσει σε ένα σύνολο ερωτήσεων για να παράσχει στο κοινό μια πλήρη εικόνα της σχέσης του με την FTX και την Alameda».

Με τους υπολογισμούς του Silvergate να συνεχίζονται, παρακάτω είναι ένα χρονοδιάγραμμα των γεγονότων που οδήγησαν και επιτάχυναν την κατάρρευση της εταιρείας.

Διαβάστε περισσότερα: Οι MicroStrategy και Silvergate είναι οι πιο βραχυκυκλωμένες μετοχές κρυπτογράφησης του 2022

Ιστορικό χρονοδιάγραμμα του Silvergate

Αύγουστος 17, 2017: Το Silvergate περνά 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε συνολικές καταθέσεις.

Φεβρουάριοςy 26, 2018: Ασημένια πύλη συγκεντρώνει 114 εκατομμύρια δολάρια σε μια κοινή πώληση μετοχών.

Νοέμβριος 16, 2018: Η HomeStreet Bank εξαγοράζει την ομάδα επιχειρηματικού δανεισμού της Silvergate και το υποκατάστημα λιανικής στο San Marcos της Καλιφόρνια.

Οκτώβριος 28, 2019: Η Silvergate ανοίγει την αρχική δημόσια προσφορά κοινών μετοχών Κατηγορίας Α.

Νοέμβριος 12, 2019: Η Silvergate κλείνει την IPO της κοινής μετοχής κατηγορίας Α.

Νοέμβριος 18, 2019: Η Silvergate ανακοινώνει το κλείσιμο του δικαιώματος αγοράς πρόσθετων μετοχών από τους αναδόχους της.

Ιανουάριος 14, 2020: Ασημένια πύλη εγκαινιάζει το Silvergate Exchange Network (SEN), μια αμφιλεγόμενος σύστημα μεταφοράς κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών Silvergate 24/7.

Ιανουάριος 21, 2020: Η Silvergate προσλαμβάνει τον Benjamin Richman ως ανώτερο αντιπρόεδρο και διευθυντή ψηφιακού νομίσματος.

Ιούνιος 16, 2020: Η Silvergate επεκτείνει το SEN, το οποίο παρέχει πρόσβαση σε δάνεια σε δολάρια ΗΠΑ χρησιμοποιώντας το bitcoin ως εγγύηση.

Οκτώβριος 6, 2020: Ο Silvergate ολοκληρώνει Όγκοι μεταφορών αξίας 100 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε SEN.

Οκτώβριος 26, 2020: Η Silvergate αποκαλύπτει 586 εκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις που σχετίζονται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Ιανουάριος 26, 2021: Η Silvergate κλείνει μια επόμενη δημόσια προσφορά κοινών μετοχών Κατηγορίας Α.

Μαρτίου 9, 2021: Η Silvergate ανοίγει μια πώληση στην αγορά κοινών μετοχών Κατηγορίας Α.

Μαρτίου 29, 2021: Η Silvergate επιλέγει την Fidelity Digital Assets ως πάροχο θεματοφυλακής για το SEN Leverage.

Ιούλιος 7, 2021: Η Silvergate προσλαμβάνει την Elliptic για να παρέχει υπηρεσίες KYC/AML κατά την επιβίβαση του πελάτη.

Απρίλιος 20, 2021: Τα κέρδη του πρώτου τριμήνου 1 αρχείων Silvergate.

12 Μαΐου 2021: Η Silvergate ανακοινώνει ότι η συμφωνία είναι η αποκλειστικός εκδότης του stablecoin της Diem.

18 Μαΐου 2021: Η Silvergate ανακοινώνει την ολοκλήρωση μιας προσφοράς μετοχών στην αγορά.

Ιούλιος 28, 2021: Η Silvergate ανακοινώνει την τιμολόγηση μιας προγραμματισμένης προσφοράς μετοχών 200 εκατομμυρίων δολαρίων.

Οκτώβριος 27, 2021: Η Silvergate ανακοινώνει την εικονική της εμφάνιση στο συνέδριο Bank of America Securities 2021 Banking and Financials Conference.

Οκτώβριος 29, 2021: Ο διευθύνων σύμβουλος της Silvergate, Άλαν Λέιν, λέει ότι η Silvergate Capital διεκπεραίωσε περισσότερα από 160 δισεκατομμύρια δολάρια σε μεταφορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων το τρίτο τρίμηνο του 3. Αύξηση 300% σε σχέση με το τρίτο τρίμηνο του 3.

Νοέμβριος 11, 2021: Οι αναλυτές της JP Morgan δίνουν στη Silvergate Capital μια «υπέρβαρη» βαθμολογία και λένε ότι η μετοχή θα μπορούσε να αυξηθεί κατά 60%.

Νοέμβριος 22, 2021: Οι μετοχές της Silvergate διαπραγματεύονται στο υψηλό όλων των εποχών των 239 $ ανά μετοχή, το οποίο δεν ξεπέρασε ποτέ στη συνέχεια.

Δεκέμβριος 6, 2021: Ασημένια πύλη τιμές δημόσια προσφορά κοινών μετοχών Κατηγορίας Α.

Δεκέμβριος 9, 2021: Η Silvergate κλείνει τη δημόσια προσφορά κοινών μετοχών Κατηγορίας Α.

Δεκέμβριος 16, 2021: Σε μια εμφάνιση στο CNBC Squawk στους δρόμους, Διευθύνων Σύμβουλος Ο Άλαν Λέιν χαρακτηρίζει την αύξηση των επιτοκίων καλή για τα κέρδη της Silvergate Capital.

Δεκέμβριος 16, 2021: Η Silvergate και η EJF Capital εγκαινιάζουν ένα κοινοπρακτικό fund fintech.

Ιανουάριος 12, 2022: Ο Michael Perito της KBW συζητά για την αναβάθμιση του Silvergate Capital σε βαθμολογία «υπεραπόδοσης» κατά τη διάρκεια μιας εμφάνισής του στο CNBC Power Lunch.

Ιανουάριος 18, 2022: Ο Άλαν Λέιν εκτιμά ότι οποιοδήποτε ψηφιακό νόμισμα που υποστηρίζεται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ είναι πιθανό να απέχει ακόμη χρόνια.

Ιανουάριος 27, 2022: Η Diem Association του Facebook πουλά περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένης της πνευματικής ιδιοκτησίας, στη Silvergate. Η Diem είχε σχεδιάσει να κυκλοφορήσει το δικό της stablecoin αλλά Ο Μαρκ Ζάκερμπεργκ κλήθηκε στη μαρτυρία της Γερουσίας και ο Ντιεμ αντιμετώπισε πολλά εμπόδια, κανονιστικά θέματα και ερωτήσεις από μέλη του Κογκρέσου.

Φεβρουάριος 2, 2022: Η Silvergate λέει ότι θα χρησιμοποιήσει τα περιουσιακά στοιχεία της Diem Association που απέκτησε από τη Meta για να λανσάρει το δικό της stablecoin. Ο Alan Lane είπε ότι η Silvergate θα προσπαθήσει να πείσει τα πρώην μέλη του Diem Association να υποστηρίξουν το stablecoin της.

Φεβρουάριος 15, 2022: Η Silvergate προσθέτει υποστήριξη για ευρώ στο SEN.

Μαρτίου 29, 2022: Η MicroStrategy αφαιρεί α Δάνειο 205 εκατομμυρίων δολαρίων από το Silvergate. Βάζει 820 εκατομμύρια δολάρια σε bitcoin ως εγγύηση. Η MicroStrategy λέει ότι θα χρησιμοποιήσει τα χρήματα για να αγοράσει περισσότερο bitcoin.

Απρίλιος 19, 2022: Η Silvergate ανακοινώνει τα κέρδη του πρώτου τριμήνου του 1, ξεπερνώντας τις εκτιμήσεις των αναλυτών κατά 2022%. Οι μετοχές εκτινάσσονται κατά 75%.

Απρίλιος 26, 2022: Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Silvergate, Άλαν Λέιν, συζητά τη βοήθεια της MicroStrategy να χρησιμοποιήσει το bitcoin της ως εγγύηση για ένα δάνειο για να αγοράσει περισσότερο bitcoin κατά τη διάρκεια μιας εμφάνισής του στο Crypto Reports του Bloomberg.

Ιούνιος 1, 2022: Ο διευθύνων σύμβουλος της Silvergate, Άλαν Λέιν, εμφανίζεται στο podcast του Bloomberg Περίεργα Πολλά για να συζητήσουμε τα stablecoins στον απόηχο της κατάρρευσης της Terra Luna.

Ιούνιος 13, 2022: Η Wells Fargo αποκαλεί το Silvergate ευκαιρία αγοράς παρά τις πτωτικές αγορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Ιούνιος 16, 2022: Ο Άλαν Λέιν αρνείται ότι εξεπλάγη από την αστάθεια στις αγορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων κατά τη διάρκεια μιας εμφάνισής του στο TechCrunch του CNBC.

Ιούλιος 19, 2022: Η Silvergate αναφέρει ότι οι καταθέσεις που σχετίζονται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία παρέμειναν σταθερές το δεύτερο τρίμηνο του 2 παρά την ύφεση των αγορών.

Οκτώβριος 25, 2022: Η Silvergate εγκαινιάζει την υποστήριξη πελατών 24/7.

Νοέμβριος 7, 2022: Η Silvergate προάγει τον Μπεν Ρέινολντς σε πρόεδρο και προσλαμβάνει την Κέιτ Φρέχερ ως επικεφαλής του κινδύνου.

Νοέμβριος 10, 2022: Η Bank of America υποβαθμίζει τη μετοχή της Silvergate Capital, επικαλούμενη την αβεβαιότητα στις αγορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Νοέμβριος 11, 2022: Η Silvergate δημοσιεύει μια δήλωση που λέει ότι Η FTX αντιπροσώπευε λιγότερο από το 10% των καταθέσεων των κατόχων λογαριασμού.

Νοέμβριος 16, 2022: Η Silvergate δημοσιεύει μια ενημέρωση στα μέσα του τριμήνου και ανακοινώνει τα σχέδιά της να συμμετάσχει στο πέμπτο του Oppenheimer Σύνοδος Blockchain & Digital Assets.

Νοέμβριος 18, 2022: Ο Alan Lane συζητά τον αντίκτυπο της κατάστασης FTX στη Silvergate και τη συνολική αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο CNBC Power Lunch.

Νοέμβριος 28, 2022: Ο Sam Bankman-Fried παραδέχτηκε ότι οι καταθέσεις χρηστών που σχετίζονται με το FTX δρομολογήθηκαν μέσω του τραπεζικού λογαριασμού της Alameda Research στο Silvergate.

Νοέμβριος 28, 2022: Ασημένια πύλη αρνείται ότι έχει εκκρεμή δάνεια στο BlockFi. Περιγράφει την έκθεσή του στο BlockFi ως «ελάχιστος. "

Νοέμβριος 30, 2022: Ο Alan Lane συζητά την αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο CNBC Squawk στην οδό.

Δεκέμβριος 5, 2022: Οι γερουσιαστές Elizabeth Warren, Roger Marshall και John Kennedy στέλνουν επιστολή στο Silvergate ζητώντας αρχεία για τις μεταφορές κεφαλαίων της FTX.

Δεκέμβριος 13, 2022: Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Lumida, Ram Ahluwalia, και ο πρώην διαχειριστής κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου, Marc Cohodes συζητούν για τον πιθανό αντίκτυπο της χρεοκοπίας της FTX στη Silvergate Capital. Unkeyed Podcast.

Δεκέμβριος 21, 2022: Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Silvergate, Άλαν Λέιν, απαντά σε ερωτήσεις γερουσιαστών, λέγοντας ότι Τα ζητήματα απόδοσης της δουλειάς δεν ήταν παράγοντας στην απομάκρυνση του γαμπρού του από τη θέση του ως Chief Risk Officer της Silvergate.

Ιανουάριος 4, 2023: Ο δικαστής John Dorsey διατάσσει την κατάσχεση κεφαλαίων FTX που βρίσκονται σε τραπεζικό λογαριασμό Silvergate.

Ιανουάριος 5, 2023: Η Silvergate απολύει το 40% του προσωπικού της εν μέσω κατακόρυφης πτώσης της τιμής της μετοχής της. Καταθέτες αποσύρω 8.1 δισεκατομμύρια δολάρια από λογαριασμούς Silvergate. Επιπλέον, σύμφωνα με πληροφορίες, το Silvergate επέρχεται ζημιά 718 εκατομμυρίων δολαρίων ενώ πούλησε αποθεματικά αξίας 5.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων για να ικανοποιήσει ορισμένα από αυτά τα αιτήματα ανάληψης.

Επιπλέον, η ARK Invest αποκαλύπτει Πώληση 5 εκατομμυρίων δολαρίων σε μετοχές Silvergate Capital και εισηγμένη στο χρηματιστήριο Marathon Digital χώρα μείωσε μια ανακυκλούμενη πιστωτική γραμμή 30 εκατομμυρίων δολαρίων στη Silvergate Capital. Αυτό απελευθερώνει 3,615 bitcoin που είχε δημοσιεύσει ως εγγύηση.

Ιανουάριος 6, 2023: Η JP Morgan υποβαθμίζει τη μετοχή της Silvergate Capital από «υπέρβαρη» σε «ουδέτερη» και προσαρμόζει τον στόχο τιμής της από 30 σε 14 δολάρια. Την ίδια μέρα ο Άλαν Λέιν αρνείται έχοντας οποιαδήποτε δάνεια ή επενδύσεις σε FTX σε επιστολή προς τους επενδυτές. Κατηγορεί τους μικροπωλητές για διάδοση «κερδοσκοπίας» και «παραπληροφόρησης».

Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και  ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.