Πρόστιμο 3.6 εκατομμυρίων δολαρίων για την Coinbase

Άσχημα νέα τις τελευταίες ώρες για Coinbase: η ολλανδική κεντρική τράπεζα επέβαλε πρόστιμο στην ευρωπαϊκή θυγατρική του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων € 3.3 εκατομμύρια (3.6 εκατομμύρια δολάρια) επειδή δεν πληροί τις προϋποθέσεις εγγραφής πριν προσφέρει τις υπηρεσίες της στην Ολλανδία.

Η ρυθμιστική αρχή είπε ότι η Coinbase λειτούργησε χωρίς εγγραφή μεταξύ 15 Νοεμβρίου 2020 και 24 Αυγούστου 2022. Τελικά, η Coinbase απέκτησε την κατάλληλη εγγραφή στις 22 Σεπτεμβρίου 2022, αλλά, εν τω μεταξύ, η DNB ισχυρίστηκε ότι η εταιρεία είχε ανταγωνιστικό πλεονέκτημα μη καταβάλλοντας τέλη εποπτείας. 

Αξίζει να υπενθυμίσουμε ότι οι εταιρείες που επιθυμούν να παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων στην Ολλανδία πρέπει να εγγραφούν στην DNB βάσει του Νόμου κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Διαφωνίες μεταξύ της Coinbase και της ολλανδικής κεντρικής τράπεζας: τι συνέβη 

Σχετικά με το πρόστιμο που έλαβε κατά της Coinbase από την ολλανδική κεντρική τράπεζα, εκπρόσωπος της ανταλλαγής δήλωσε πρόσφατα ότι η εταιρεία διαφωνούσε με την κύρωση της DNB. 

Συγκεκριμένα, δηλώνοντας ότι βασίστηκε στον χρόνο που χρειάστηκε η Coinbase για να εγγραφεί στην Ολλανδία και δεν περιλαμβάνει καμία κριτική για τις πραγματικές υπηρεσίες του χρηματιστηρίου. Και, προσθέτοντας, επιπλέον, ότι η ανταλλαγή δεν θα πρέπει να τιμωρείται για τη συμμόρφωση με τους κανόνες και τη συμμετοχή στη διαδικασία. 

Ωστόσο, η ποινή αυξήθηκε από το βασικό ποσό $ 2.18 εκατομμύρια λόγω της σοβαρότητας της μη συμμόρφωσης, δήλωσε η De Nederlandsche Bank (DNB) σε σημείωμα.

Το πρόστιμο αυξήθηκε επίσης λόγω του μεγέθους της Coinbase ως ένα από τα μεγαλύτερα ανταλλαγές κρυπτοπληρωμής στον κόσμο, καθώς και τον αριθμό των πελατών που εξυπηρετεί στην Ολλανδία. Σύμφωνα με CoinGecko, το Coinbase φιλοξένησε περισσότερα από 2.3 δισεκατομμύρια δολάρια σε όγκο την τελευταία ημέρα.

Ωστόσο, το συνολικό ποσό μειώθηκε αργότερα κατά 5% ως αναγνώριση του γεγονότος ότι η εταιρεία είχε πάντα την πρόθεση να ολοκληρώσει την εγγραφή. ο cryptocurrency Η ανταλλαγή έχει πλέον προθεσμία έως τις 2 Μαρτίου για να αντιταχθεί στο πρόστιμο. 

Ο εκπρόσωπος της Coinbase δήλωσε: 

«Αν και σεβόμαστε την εξουσία της DNB να επιβάλλει τις πολιτικές της, αξιολογούμε προσεκτικά τις αντιρρήσεις και τη διαδικασία προσφυγών».

Παραμένοντας στο θέμα των κυρώσεων, η ολλανδική ρυθμιστική αρχή εξέδωσε επίσης το ίδιο πρόστιμο Binance το περασμένο καλοκαίρι για την προσφορά των υπηρεσιών της στην Ολλανδία χωρίς άδεια. Η μετοχή της Coinbase (COIN) υποχωρεί τώρα κατά 1.48% και διαπραγματεύεται σε $52.76.

Οι ισχυρισμοί της ρυθμιστικής αρχής κατά της Coinbase

Σύμφωνα με ισχυρισμούς της ολλανδικής κεντρικής τράπεζας, η μη συμμόρφωση της Coinbase με το Wwft τιμωρείται με πρόστιμο κατηγορίας 3. Το βασικό ποσό σε αυτή την κατηγορία ποινής είναι 2 εκατ. ευρώ, με ελάχιστο ποσό 0 ευρώ και μέγιστο ποσό 4 εκατ. ευρώ. 

Η DNB εφάρμοσε τη γενική της πολιτική υπολογισμού των ποινών (στα ολλανδικά) για να καθορίσει το ύψος της διοικητικής ποινής. Το βασικό ποσό αυξήθηκε λαμβάνοντας υπόψη τη σοβαρότητα και τον βαθμό υπαιτιότητας της μη συμμόρφωσης.

Κατά την αύξηση του προστίμου, η DNB έλαβε υπόψη ορισμένους παράγοντες που αναφέρθηκαν παραπάνω. Αυτά περιελάμβαναν το γεγονός ότι η Coinbase απολάμβανε ανταγωνιστικό πλεονέκτημα καθώς δεν πλήρωνε καμία αμοιβή εποπτείας στην DNB ούτε επιβαρύνθηκε με οποιοδήποτε άλλο κόστος σε σχέση με τις συνήθεις εποπτικές δραστηριότητες της DNB. 

Ένας άλλος σημαντικός λόγος για την αυξημένη ποινή είναι ότι η μη συμμόρφωση διήρκεσε για μεγάλο χρονικό διάστημα: από τις 15 Νοεμβρίου 2020 έως τουλάχιστον τις 24 Αυγούστου 2022 (η ημερομηνία λήξης της εξέτασης της DNB). Αυτός είναι ο λόγος που η DNB θεωρεί η μη συμμόρφωση να είναι πολύ σοβαρή.

Όπως αναμενόταν, η απαίτηση εγγραφής για παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης εισήχθη στις 21 Μαΐου 2020 λόγω του υψηλού κινδύνου ξεπλύματος παράνομου χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας που σχετίζεται με υπηρεσίες κρυπτογράφησης. 

Αυτό σχετίζεται με την ανωνυμία που σχετίζεται με τις κρυπτογραφικές συναλλαγές. 

Η απαίτηση εγγραφής επιτρέπει στην DNB να παρακολουθεί πιο αποτελεσματικά τον κίνδυνο παράνομες οικονομικές ροές.

Έτσι, υποστηρίζει η τράπεζα, η Coinbase έχει παραβιάσει τους στόχους του Wwft στο παρελθόν παρέχοντας υπηρεσίες κρυπτογράφησης στην Ολλανδία χωρίς να εγγραφεί στην DNB. 

Αυτό σήμαινε ότι η Coinbase δεν ήταν σε θέση να αναφέρει ασυνήθιστες συναλλαγές στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών-Ολλανδία κατά τη διάρκεια της περιόδου μη συμμόρφωσης και έως τις 22 Σεπτεμβρίου 2022. 

Ως αποτέλεσμα, ένας μεγάλος αριθμός ασυνήθιστων συναλλαγών μπορεί να έχει περάσει απαρατήρητος από τις ανακριτικές αρχές κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Binance παρόμοιο με το Coinbase: το ίδιο πρόστιμο στην εταιρεία της CZ 

Τον Ιούλιο του 2022, η De Nederlandsche Bank (DNB) επέβαλε πρόστιμο στην ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων Binance € 3.3 εκατομμύρια (3.35 εκατομμύρια δολάρια) για την προσφορά υπηρεσιών στην Ολλανδία χωρίς την κατάλληλη άδεια.

Σε δήλωση που εκδόθηκε τότε, η ρυθμιστική αρχή είπε ότι οι παραβάσεις που διέπραξε η Binance τιμωρούνταν με ποινή τρίτης κατηγορίας, όπως συνέβη στην περίπτωση της Coinbase, πράγμα που σημαίνει ότι η διοικητική κύρωση έχει βασικό ποσό 2 εκατομμυρίων ευρώ (2.03 εκατομμύρια δολάρια).

Ωστόσο, για την Binance, αυτό το βασικό ποσό αυξήθηκε, με την DNB να αναφέρει αρκετούς λόγους για αυτήν την απόφαση, παρόμοιους και πάλι με αυτούς που εκφράστηκαν για το Coinbase. Μάλιστα, ένας από τους λόγους, σύμφωνα με την DNB, είναι ότι η Binance δεν είναι μόνο ο μεγαλύτερος πάροχος υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, αλλά έχει επίσης πολύ μεγάλο αριθμό πελατών στη χώρα.

Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή είπε ότι η Binance παραβίασε τους κανόνες εγγραφής από τις 21 Μαΐου 2020 έως τουλάχιστον την 1η Δεκεμβρίου 2021, όταν η DNB ολοκλήρωσε την έρευνά της για το θέμα. Σύμφωνα με την DNB, αυτός είναι ένας άλλος σημαντικός λόγος για την αυξημένη ποινή καθώς θεωρεί αυτές τις παραβάσεις πολύ σοβαρές.