Το χρηματιστήριο οδεύει προς το 2022 σε υψηλά όλων των εποχών. Όμως, σύμφωνα με τον διάσημο επενδυτή Rick Rule, η νέα χρονιά θα μπορούσε να είναι γεμάτη αναταράξεις.
«Αν αναβάλλετε έναν απολογισμό, σχεδόν πάντα πρέπει να αποπληρώνετε με τόκο», προειδοποίησε ο Ρούλ σε μια συνέντευξη του τέταρτου τριμήνου.
Ο πρώην πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Sprott US Holdings πιστεύει ότι θα υπάρξουν σοβαρές συνέπειες σε όλες τις πολιτικές εύκολου χρήματος της Fed.
«Επομένως, το γεγονός ότι μπορείς να κάνεις skate μέσω του σήμερα και του αύριο και μεθαύριο με τα χρήματα των άλλων σημαίνει ότι τελικά, όταν η ίδια η κοινωνία πρέπει να πληρώσει τον λογαριασμό, ο λογαριασμός είναι πολύ, πολύ, πολύ μεγαλύτερος».
Τα καλά νέα? Ο Rule πρότεινε επίσης μερικά ασφαλή καταφύγια για να προστατευτείτε. Ένα από αυτά μπορεί να αξίζει να επενδύσετε με μερικά από τα επιπλέον μετρητά σας.
Εξοικονομήστε χρήματα
Αυτό μπορεί να φαίνεται αντιφατικό, καθώς ο πληθωρισμός διαβρώνει την αγοραστική δύναμη των διαθεσίμων μετρητών.
Αλλά ακόμη και σε αυτό το περιβάλλον - όπου δεν κερδίζετε πολλά από τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου - ο Rule εξακολουθεί να πιστεύει ότι έχετε κάποια μετρητά στο χέρι.
«Μια περίσταση όπου έχετε έναν δραματικό απολογισμό, κάτι σαν το 2008 ή το 1987 ή το 1990, οι συμπιέσεις ρευστότητας, όταν συμβαίνουν στην αγορά, μειώνουν την τιμή των πάντων προσωρινά», εξήγησε στην Stansberry Research.
«Το να έχεις μετρητά σου δίνει τα εργαλεία και το θάρρος να εκμεταλλευτείς αυτή την περίσταση αντί να σε εκμεταλλευτούν».
Με άλλα λόγια, τα μετρητά λειτουργούν ως ξηρή πυρίτιδα, επιτρέποντας στους επενδυτές να επωφεληθούν από ευκαιρίες εάν και όταν τα πράγματα πάρουν μια δραματική στροφή προς το νότο.
Αγοράστε λίγο χρυσό και ασήμι
Αυτό είναι προφανές. Λαμβάνοντας υπόψη όλες τις εκτυπώσεις χρημάτων της Fed, ο Rule επεσήμανε τη σημασία της κατοχής χρυσού και ασημιού.
Και το ωραίο μέρος; Δεν χρειάζεται να κατέχετε πάρα πολλά από αυτό.
«Αν έχετε μια περίσταση όπου το fiat πάει στο διάολο σε ένα καλάθι, η ανάποδη που έχετε στο χρυσό και το ασήμι σας σημαίνει ότι ένα μικρό ασφάλιστρο, δηλαδή μια μικρή συμμετοχή σε φυσικό χρυσό και ασήμι, αντισταθμίζει μια πολύ μεγάλη υποβάθμιση στην αγοραστική δύναμη του νομίσματος fiat σας».
«Έτσι εξοικονομήστε απολύτως μέρος του πλούτου σας σε χρυσό και ασήμι», τόνισε ο Ρούλ.
Μην ξεχνάτε: Υπάρχουν επίσης εταιρείες εξόρυξης που βρίσκονται σε καλή θέση για μια έκρηξη πολύτιμων μετάλλων.
Για παράδειγμα, η Wheaton Precious Metals, η Pan American Silver και η Coeur Mining τείνουν να τα πηγαίνουν καλά με τις αυξανόμενες τιμές του ασημιού. Εν τω μεταξύ, οι Barrick Gold, Newmont και Freeport-McMoRan θα μπορούσαν να αποφέρουν σοβαρές αποδόσεις σε ένα ράλι χρυσού.
Και αυτές τις μέρες, μπορείτε να δημιουργήσετε το δικό σας ασφαλές χαρτοφυλάκιο χρησιμοποιώντας μόνο τις εφεδρικές πένες σας.
Κατέχετε κάποια γεωργική γη υψηλής ποιότητας
Τα ακίνητα είναι ένας άλλος κλασικός αντιστάθμισης έναντι του αυξανόμενου πληθωρισμού και των επιτοκίων.
Αλλά ο Rule δήλωσε ότι «ο μόνος τομέας» όπου αυξάνει την προσωπική του έκθεση στην ακίνητη περιουσία είναι γεωργικές εκτάσεις υψηλής ποιότητας — ειδικά στο Upper Midwest των ΗΠΑ
«Στο βαθμό που μπορώ να αγοράσω γεωργική γη πολύ υψηλής ποιότητας στα Upper Midwest των ΗΠΑ, το κάνω πολύ επιθετικά», είπε.
Όλο και περισσότεροι επενδυτές έχουν ενθουσιαστεί με την ιδέα της γεωργικής γης, και για έναν καλό λόγο: Ό,τι και να κάνει η οικονομία, οι άνθρωποι θα πρέπει να τρώνε.
Ως ένα εγγενώς πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο, η γεωργική γη μπορεί να είναι ιδανικός αντιστάθμισης κινδύνου επειδή έχει μικρή συσχέτιση με τα σκαμπανεβάσματα του χρηματιστηρίου.
Μεταξύ 1992 και 2020, οι αγροτικές εκτάσεις στις ΗΠΑ απέδιδαν κατά μέσο όρο 11% ετησίως. Στο ίδιο χρονικό διάστημα, ο S&P 500 απέδωσε μόνο 8%.
Και αυτές τις μέρες, δεν χρειάζεται να λερώσετε τα χέρια σας για να πάρετε ένα κομμάτι της δράσης.
Οι νέες πλατφόρμες σάς επιτρέπουν να επενδύσετε σε αγροτική γη των ΗΠΑ παίρνοντας μερίδιο στο αγρόκτημα της επιλογής σας.
Θα κερδίσετε εισόδημα σε μετρητά από τις αμοιβές χρηματοδοτικής μίσθωσης και τις πωλήσεις καλλιεργειών — και οποιαδήποτε μακροπρόθεσμη εκτίμηση επιπλέον.
Ένα «καλύτερο» ασφαλές καταφύγιο
Εάν σας αρέσουν τα περιουσιακά στοιχεία που δεν υπόκεινται στα σκαμπανεβάσματα της χρηματιστηριακής αγοράς — αλλά μπορούν επίσης να λειτουργήσουν ως αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού — υπάρχει ένα ακόμη που πρέπει να λάβετε υπόψη: οι καλές τέχνες.
Τα σύγχρονα έργα τέχνης έχουν ξεπεράσει τον S&P 500 κατά 174% τα τελευταία 25 χρόνια, σύμφωνα με το διάγραμμα Citi Global Art Market.
Και γίνεται ένας δημοφιλής τρόπος διαφοροποίησης επειδή είναι ένα πραγματικό φυσικό περιουσιακό στοιχείο με μικρή συσχέτιση με το χρηματιστήριο.
Σε μια κλίμακα από -1 έως +1, με το 0 να μην αντιπροσωπεύει καμία σχέση, η Citi διαπίστωσε ότι η συσχέτιση μεταξύ της σύγχρονης τέχνης και του S&P 500 ήταν μόλις 0.12 τα τελευταία 25 χρόνια.
Η επένδυση στην τέχνη από ανθρώπους όπως ο Banksy και ο Andy Warhol ήταν μια επιλογή μόνο για τους υπερπλούσιους, όπως ο Rule. Αλλά με μια νέα επενδυτική πλατφόρμα, μπορείτε να επενδύσετε σε εμβληματικά έργα τέχνης όπως ακριβώς κάνουν ο Τζεφ Μπέζος και ο Μπιλ Γκέιτς.
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html