Οι γυναίκες προτιμούν τις επενδύσεις που βασίζονται σε αξίες. Δείτε πώς αυτό επηρεάζει τον πλούτο τους

Οι γυναίκες προτιμούν να επενδύουν με τρόπο που βοηθάει το περιβάλλον και κάνει κοινωνικό καλό, έχουν βρει ορισμένες μελέτες. Τέτοιες επενδύσεις που βασίζονται σε αξίες θα μπορούσαν να βοηθήσουν στην αύξηση του γενικού ενθουσιασμού των γυναικών για επενδύσεις και στην τόνωση του μακροπρόθεσμου πλούτου, σύμφωνα με οικονομικούς ειδικούς.  

Περίπου το 52% των γυναικών θα προτιμούσαν να επενδύσουν σε εταιρείες που έχουν θετικό κοινωνικό ή περιβαλλοντικό αντίκτυπο, σύμφωνα με πρόσφατη δημοσκόπηση της Cerulli Associates. Αυτό ισχύει για το 44% των ανδρών.

Αν και δεν είναι ένα τεράστιο χάσμα, μια διαφορά οκτώ ποσοστιαίων μονάδων είναι «νόημα», σύμφωνα με τον Scott Smith, ο οποίος ηγείται της έρευνας της Cerulli για τη συμπεριφορά των επενδυτών. Και η διαφορά παραμένει σε μεγάλο βαθμό κατά τη σύγκριση γυναικών και ανδρών σε διαφορετικές ομάδες ηλικίας και πλούτου, πρόσθεσε.

Η τάση υπάρχει και πέρα ​​από τα σύνορα των ΗΠΑ. Περίπου το 43% των γυναικών (έναντι 34% των ανδρών) πιστεύουν ότι η στάση μιας εταιρείας σε κοινωνικά ή περιβαλλοντικά ζητήματα είναι «πολύ σημαντική» όταν αποφασίζουν αν θα επενδύσουν, σύμφωνα με την S&P Global, η οποία δημοσκοπήθηκε επενδυτές σε 11 χώρες, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ

«Σχεδόν κάθε νέος πελάτης που παίρνω θέλει να επενδύσει έχοντας κατά νου τις αξίες του», είπε η Cathy Curtis, πιστοποιημένη οικονομική σύμβουλος με έδρα το Όκλαντ της Καλιφόρνια, της οποίας οι πελάτες είναι κυρίως γυναίκες.

«Και αν δεν το έκαναν πριν, μου ζητούν να το κάνω τώρα», πρόσθεσε ο Curtis, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος του Curtis Financial Planning και μέλος του CNBC. Συμβουλευτικό Συμβούλιο.

Τα επενδυτικά κεφάλαια που χρησιμοποιούν τις λεγόμενες περιβαλλοντικές, κοινωνικές αρχές και αρχές διακυβέρνησης έχουν αυξηθεί σε δημοτικότητα τα τελευταία χρόνια. Αυτές οι επενδύσεις (γνωστές και ως «βιώσιμα» κεφάλαια) θα μπορούσαν να επενδύσουν σε εταιρείες που επικεντρώνονται στις ανανεώσιμες πηγές ενέργειας ή που προωθούν τη φυλετική και φυλετική ποικιλομορφία, για παράδειγμα.

Οι επενδυτές διοχέτευσαν ένα ρεκόρ 70 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε κεφάλαια ESG πέρυσι — 14 φορές το ποσό μόλις τρία χρόνια νωρίτερα, σύμφωνα με στον Jon Hale, διευθυντή έρευνας βιωσιμότητας για την Αμερική στη Sustainalytics, η οποία ανήκει στη Morningstar.

Υπήρχαν τρεις φορές περισσότερα αμοιβαία και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια ESG το 2021 από ό,τι πριν από πέντε χρόνια, με συνολικά περισσότερα από 350 δισεκατομμύρια δολάρια, είπε.

Οι γυναίκες ενδιαφέρονται περισσότερο να επενδύσουν σε εταιρείες που: πληρώνουν στους εργαζομένους ένα δίκαιο ή μεροκάματο. είναι ηγέτες σε περιβαλλοντικά υπεύθυνες πρακτικές· και που δεν πωλούν «αποκρουστικά» προϊόντα όπως ο καπνός και τα πυροβόλα όπλα, αντίστοιχα, σύμφωνα με τον Cerulli. (Οι άνδρες έχουν τις ίδιες τρεις πρώτες προτιμήσεις ESG.)

«Είναι κάτι περισσότερο συναισθηματικό με τις γυναίκες», είπε ο Curtis για το ESG τους. «Είναι απολύτως επειδή δεν θέλουν να επενδύσουν σε πράγματα που βλέπουν ότι είτε βλάπτουν το περιβάλλον [ή] βλάπτουν τους σκοπούς των γυναικών.

«Νοιάζονται πραγματικά για αυτά τα πράγματα».

Εν τω μεταξύ, οι γυναίκες τείνουν να επενδύουν λιγότερο συχνά από τους άνδρες συνολικά: Περίπου το 48% έχει σήμερα χρήματα στο χρηματιστήριο έναντι 66% των ανδρών, για παράδειγμα, σύμφωνα με ένα πρόσφατο NerdWallet επισκόπηση. Αυτό είναι παρά τα στοιχεία ότι γυναίκες επενδυτές τείνουν να είναι καλύτεροι μακροπρόθεσμοι επενδυτές από τους άντρες ομολόγους τους.

Το τυπικό νοικοκυριό με επικεφαλής γυναίκες έχει επίσης λιγότερο πλούτο: περίπου 55 σεντς για κάθε δολάριο πλούτου που κατέχει το τυπικό νοικοκυριό υπό την ηγεσία ανδρών, σύμφωνα με στην Federal Reserve Bank του St. Louis. Μεταξύ των λογαριασμών συνταξιοδότησης των νοικοκυριών, η τυπική γυναίκα έχει εξοικονομήσει 28,000 $, λιγότερο από τα μισά από τα 69,000 $ που αναφέρουν οι άνδρες, σύμφωνα με στο Transamerica Center for Retirement Research.

Ωστόσο, ο ενθουσιασμός του ESG μεταξύ των γυναικών έχει τη δυνατότητα να τις κάνει πιο ενθουσιώδεις για τις επενδύσεις συνολικά, κάτι που μπορεί να αποδειχθεί επωφελές για τη μακροπρόθεσμη δημιουργία πλούτου, είπαν οι ειδικοί.

«Αυτό σίγουρα τους κάνει να συμμετέχουν περισσότερο, γιατί τους ενδιαφέρει αυτή η συζήτηση [ESG]», είπε ο Curtis. «Δεν τους νοιάζει πόσο μεγάλης κεφαλαιοποίησης οι ΗΠΑ και πόσες διεθνείς και αναδυόμενες αγορές έχουν [στα χαρτοφυλάκιά τους]».

Στην πραγματικότητα, οι αξίες των γυναικών τείνουν να υπερισχύουν των εκτιμήσεων σχετικά με τις αποδόσεις των επενδύσεων, πρόσθεσε ο Curtis.

Μεταξύ όλων των μεμονωμένων επενδυτών, το 70% πιστεύει ότι η βιώσιμη επένδυση συνεπάγεται χρηματοοικονομικό συμβιβασμό — μια αύξηση από 64% το 2019, σύμφωνα με στο Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Το μερίδιο είναι υψηλότερο (83%) μεταξύ των millennials σε σχέση με τις μεγαλύτερες ηλικιακές ομάδες.

Ωστόσο, τα δεδομένα δεν φαίνεται να υποστηρίζουν αυτόν τον «μύθο», σύμφωνα με τη Morgan Stanley.

Περίπου το 74% των βιώσιμων κεφαλαίων κατατάχθηκε στο πρώτο ήμισυ των αντίστοιχων επενδυτικών τους κατηγοριών τα τελευταία πέντε χρόνια, σύμφωνα με τη Morningstar. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές κεφαλαίων ESG έτειναν να μην θυσιάζουν την απόδοση για τις αξίες τους. (Φυσικά, τα κεφάλαια ESG δεν έχουν πάντα καλύτερη απόδοση. Πολλοί είχαν α σκληρό 2022, για παράδειγμα, σε μεγάλο βαθμό λόγω της έκθεσης στον τεχνολογικό τομέα, είπαν οι ειδικοί.)

«Για τους επενδυτές και τους συμβούλους που διστάζουν να επενδύσουν σε βιώσιμα κεφάλαια επειδή έχουν την εντύπωση ότι τέτοια αμοιβαία κεφάλαια ως όμιλος έχουν χρόνια χαμηλή απόδοση, το [2021] αποτελεί περαιτέρω απόδειξη ότι αυτό δεν είναι αλήθεια — όπως τα τελευταία πέντε χρόνια». είπε η Χέιλ.