Γιατί ένα χαρτοφυλάκιο AI είναι καλύτερο από έναν παραδοσιακό διαχειριστή κεφαλαίων

_{Βασικές τακτικές}

• Η τεχνητή νοημοσύνη βοηθά τους καθημερινούς επενδυτές να αυξήσουν την προσβασιμότητά τους στη χρηματοπιστωτική αγορά αναλύοντας και επιλέγοντας αυτόματα μετοχές, ομόλογα, ETF και άλλες επενδύσεις που βασίζονται σε μεγαλύτερα, πιο διαφορετικά σύνολα δεδομένων.
• Οι χαμηλότερες προμήθειες και τα ελάχιστα επενδυτικά είναι λόγοι για να εξετάσετε ένα ψηφιακό χαρτοφυλάκιο έναντι ενός διαχειριστή ανθρώπινου κεφαλαίου.
• Κάντε κλικ στο κουμπί Παρακολούθηση παραπάνω για να παραμείνετε ενημερωμένοι σχετικά με τις επενδύσεις που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.

Είτε το συνειδητοποιείτε είτε όχι, πιθανότατα χρησιμοποιείτε τεχνητή νοημοσύνη καθημερινά. Από το να ρωτάμε τη Siri για τον καιρό αυτού του Σαββατοκύριακου μέχρι τις λειτουργίες υποβοηθούμενης οδήγησης, η τεχνητή νοημοσύνη είναι παρούσα σχεδόν σε κάθε πτυχή της ζωής μας — η επένδυση δεν διαφέρει. Ακολουθεί μια πιο προσεκτική ματιά στο γιατί ένα χαρτοφυλάκιο AI είναι καλύτερο από αυτό που διαχειρίζεται ένας επαγγελματίας διαχειριστής κεφαλαίων.

Τα Όρια των Επαγγελματιών Διαχειριστών Ταμείων

Οι επαγγελματίες διαχειριστές κεφαλαίων περνούν μεγάλες εργάσιμες ημέρες συγκεντρώνοντας δεδομένα μετοχών, επενδυτικά μοντέλα και άλλες βασικές πληροφορίες για να τους βοηθήσουν να αποφασίσουν εάν μια συγκεκριμένη μετοχή ή άλλη επένδυση ανήκει στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτό ισχύει ειδικά για επενδυτικά κεφάλαια με ενεργή διαχείριση, τα οποία λειτουργούν διαφορετικά από τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών.

Ενώ οι διαχειριστές κεφαλαίων της Wall Street εργάζονται συχνά 60 ή περισσότερες ώρες την εβδομάδα, εξακολουθούν να περιορίζονται από το τι μπορούν να κάνουν οι άνθρωποι. Χρειάζονται ύπνο και δεν μπορούν να διαβάσουν όλες τις ειδήσεις και τα δεδομένα για μια εταιρεία τη στιγμή που βγαίνουν. Οι άνθρωποι μπορούν μόνο να θυμούνται και να επεξεργάζονται τόσες πολλές πληροφορίες και μπορούν να λειτουργήσουν μόνο τόσο γρήγορα.

Οι άνθρωποι είναι καλύτεροι σε πολλές δουλειές από τους υπολογιστές, αλλά καθώς η τεχνητή νοημοσύνη και η μηχανική μάθηση βελτιώνονται, αυτή η ισορροπία θα απομακρυνθεί από εμάς. Όσον αφορά το χαρτοφυλάκιο μετοχών σας, η τεχνητή νοημοσύνη είναι ήδη αρκετά βήματα μπροστά από οτιδήποτε μπορεί να επιτύχει ένας άνθρωπος.

Το AI μπορεί να το κάνει καλύτερα

Ένα χαρτοφυλάκιο τεχνητής νοημοσύνης μπορεί να αποδώσει καλύτερα από ένα επαγγελματικά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο, επειδή ενώ οι επαγγελματίες διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν να χρησιμοποιήσουν μόνο τις τρέχουσες διαθέσιμες πληροφορίες σε μια προσπάθεια να ξεπεράσουν την αγορά, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να χρησιμοποιήσει μεγάλα δεδομένα και να «ξύνει» το διαδίκτυο για να δημιουργήσει εξαιρετικά περίπλοκα μοντέλα που προβλέπουν μελλοντικές κινήσεις της αγοράς με ακρίβεια.

Συγκεκριμένα, τα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης βασίζονται σε περιουσιακά στοιχεία μοντέλα κατανομής που ονομάζονται «μοντέλα συστάδων» για να βοηθήσουν σε αυτή τη σκέψη προσανατολισμένη στο μέλλον. Αυτά τα μοντέλα λαμβάνουν μια δέσμη μετοχών και δημιουργούν ένα διάγραμμα διασποράς με βάση τις απόλυτες τιμές του σχετικού κινδύνου στο χαρτοφυλάκιο. Αυτά τα οικόπεδα διασποράς διατάσσονται στη συνέχεια σε μια ιεραρχία. Αυτός είναι μόνο ένας τύπος μοντέλου AI που χρησιμοποιείται στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.

Συνολικά, τα διαγράμματα βοηθούν στη δημιουργία ενός μελλοντικού μοντέλου που εστιάζει όχι μόνο στις γραμμικές σχέσεις μεταξύ των μετοχών, όπως κάνουν οι περισσότεροι διαχειριστές κεφαλαίων, αλλά και στις μη γραμμικές σχέσεις. Τελικά, αυτό μειώνει τον κίνδυνο ενός χαρτοφυλακίου και παρέχει νέες ευκαιρίες για να κερδίσετε την αγορά.

Γιατί είναι καλύτερο ένα χαρτοφυλάκιο AI;

Μεγαλύτερη προσβασιμότητα

Οι καθημερινοί επενδυτές μπορεί να αποθαρρύνονται από επενδυτικά κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά, επειδή αυτά τα κεφάλαια συνήθως χρεώνουν περισσότερα από τα δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη χαμηλών προμηθειών. Τα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης μετριάζουν αυτό το πρόβλημα επιτρέποντας στους καθημερινούς επενδυτές να μεταβούν στον επενδυτικό κόσμο. Η Q.ai ιδρύθηκε με αποστολή τον βοηθώντας το μέσο άτομο να έχει πρόσβαση στον οικονομικό κόσμο που στο παρελθόν ήταν αποκλειστικό για όλους εκτός από την ελίτ.

Το Q.ai παρέχει στους επενδυτές άμεση πρόσβαση σε χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης μέσω συλλογών επενδύσεων που ονομάζονται κιτ. Κάθε κιτ είναι ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που βασίζεται στην τεχνητή νοημοσύνη και ενημερώνεται ενεργά με βάση ένα ευρύ φάσμα εισροών.

Χαμηλότερο κόστος και ελάχιστα

Τα επενδυτικά κεφάλαια με ενεργό διαχείριση χρεώνουν μια σειρά προμηθειών στους επενδυτές. Στο χαμηλό άκρο, αυτό θα μπορούσε να είναι μια σταθερή, ετήσια χρέωση. Οι πλούσιοι επενδυτές που εισέρχονται στην αγορά των αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου πληρώνουν συχνά το 20% των κερδών και μια ετήσια αμοιβή με βάση το μέγεθος της επένδυσής τους.

Συνήθως, τα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης κοστίζουν πολύ λιγότερο από τα αντίστοιχα «επαγγελματικά διαχειριζόμενα». Τα κεφάλαια τεχνητής νοημοσύνης απαιτούν χαμηλότερη ελάχιστη επένδυση από πολλά κεφάλαια παράλληλα με χαμηλότερες ετήσιες χρεώσεις. Ενώ ορισμένα δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν 5,000 $ ή περισσότερα για να ξεκινήσουν, τα κεφάλαια τεχνητής νοημοσύνης επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράσουν με ένα κλάσμα αυτού του κόστους.

Μεγαλύτερη ασφάλεια

Οι διαχειριστές ανθρωπίνων κεφαλαίων μπορούν να ανταποκριθούν στις πτώσεις της αγοράς μόνο αφού η εικασία τους είναι τόσο καλή όσο οι προηγούμενες επιδόσεις. Όπως λέει και η παροιμία, «ο χρόνος στην αγορά νικάει τον συγχρονισμό της αγοράς».

Η τεχνητή νοημοσύνη, ωστόσο, παρέχει ένα διπλό μέτρο πρόληψης κινδύνου από την αστάθεια της αγοράς και προβλέπει τον μελλοντικό επενδυτικό κίνδυνο. Για παράδειγμα, όλα τα κιτ βάσης της Q.ai συνοδεύονται από Προστασία χαρτοφυλακίου, η οποία χρησιμοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη για την εφαρμογή στρατηγικών αντιστάθμισης κινδύνου για την αποφυγή ζημιών. Το Portfolio Protection ανακατανέμει αυτόματα κεφάλαια από δυνητικά επικίνδυνες επενδύσεις για να προστατεύσει τα χρήματά σας, ξεπερνώντας τον χρόνο αντίδρασης ενός διαχειριστή ανθρώπινου κεφαλαίου.

Ξεπερνά τους Ανθρώπους

Οι εισροές τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να ξεπεράσουν την πρόβλεψη ενός ανθρώπου για το πώς θα κινηθεί η αγορά. Για παράδειγμα, νωρίτερα αυτόν τον μήνα, συζητήσαμε πώς Η διάσπαση μετοχών της Tesla δεν μπορούσε να ξεγελάσει την τεχνητή νοημοσύνη και τι οι διασπάσεις μετοχών της Google και της Gamestocks ενδέχεται να υποδεικνύουν τους επενδυτές.

Οι μεμονωμένοι επενδυτές και άλλοι διαχειριστές κεφαλαίων ανταποκρίνονται με διάφορους τρόπους. Η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να αναλύσει τις χρηματιστηριακές συναλλαγές και τις τροφοδοσίες οικονομικών δεδομένων για να κάνει σχεδόν στιγμιαίες διορθώσεις και προσαρμογές χαρτοφυλακίου. Η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί ακόμη και να αναλύσει δεδομένα συναισθημάτων από ειδήσεις και πίνακες συζητήσεων. Ένα πλεονέκτημα λίγων δευτερολέπτων στις αυτοματοποιημένες συναλλαγές υψηλής ταχύτητας μπορεί να κάνει τεράστια διαφορά.

Τι να αναζητήσετε σε ένα χαρτοφυλάκιο AI

Ορισμένα άτομα μπορεί να ανησυχούν για την εμπιστοσύνη ενός εντελώς εικονικού επενδυτικού συστήματος. Ακολουθούν ορισμένα πράγματα που πρέπει να προσέξετε όταν επιλέγετε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο AI:

• Διαφοροποίηση χρηματοοικονομικών τίτλων: Τα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να «χτενίσουν» τις αγορές για μια διαφορετική ομάδα μετοχών, ομολόγων, ETF και άλλων τίτλων. Τα πιο διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια είναι καλύτερα κατάλληλα για τη διαχείριση επικίνδυνων επενδυτικών περιβαλλόντων.
• Ποιότητα των δεδομένων εισόδου: Το AI είναι τόσο καλό όσο τα δεδομένα του. Τα καλύτερα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης επιλέγουν προσεκτικά τις πηγές δεδομένων που χρησιμοποιούνται στα μοντέλα τους.
• Διαφάνεια σχετικά με την απόδοση του χαρτοφυλακίου: Τα επενδυτικά κεφάλαια πρέπει να πληρούν ορισμένες απαιτήσεις αναφοράς, αλλά εξακολουθεί να υπάρχει ένα επίπεδο αδιαφάνειας σε πολλές περιπτώσεις. Τα ποιοτικά χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης καθιστούν εύκολο να κατανοήσετε πόσο καλά αποδίδουν οι επενδύσεις σας και πώς συγκρίνονται με βασικά σημεία αναφοράς της αγοράς.
• Συναφείς χρεώσεις και ελάχιστα: Ελέγξτε εάν πρέπει να πληρώνετε μηνιαίες ή ετήσιες χρεώσεις για τη χρήση μιας πλατφόρμας AI και λάβετε υπόψη τυχόν απαιτούμενα ελάχιστα.

Η κατώτατη γραμμή

Τα χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης ξεπερνούν τακτικά τα αντίστοιχα ανθρώπινα παρέχοντας στους επενδυτές μεγαλύτερη προσβασιμότητα σε πιο διαφορετικές μετοχές, χαμηλότερες προμήθειες και ταχύτερους χρόνους απόκρισης. Μπορείς κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Όταν καταθέσετε 100 $, θα προσθέσουμε επιπλέον 50 $ στον λογαριασμό σας. Το καλύτερο από όλα, μπορείτε να ενεργοποιήσετε Προστασία χαρτοφυλακίου ανά πάσα στιγμή για να προστατεύσετε τα κέρδη σας και να μειώσετε τις απώλειές σας, ανεξάρτητα από τον κλάδο στον οποίο επενδύετε.