Οι στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων είναι στυλ επενδύσεων που προβλέπουν τη συμπερίληψη μιας ποικιλίας διαφορετικών χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα και μετρητά σε ένα χαρτοφυλάκιο. Οι στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορούν να προσφέρουν μεγαλύτερη διαφοροποίηση και λιγότερο αρνητικό κίνδυνο, ενώ παράλληλα προσθέτουν εισόδημα και δυνατότητες ανάπτυξης σε σύγκριση με στρατηγικές που επικεντρώνονται σε μια μεμονωμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Οι επαγγελματίες διαχειριστές επενδύσεων που επιβλέπουν τα κεφάλαια που χαρακτηρίζονται ως ισορροπημένη, διαφοροποιημένη ανάπτυξη και ημερομηνία στόχου μπορούν να χρησιμοποιούν στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Για να επιλέξετε μια επενδυτική στρατηγική που είναι κατάλληλη για εσάς, εξετάστε το ενδεχόμενο να το συζητήσετε με έναν οικονομικός σύμβουλος.
Καθορίστηκε στρατηγική πολλών περιουσιακών στοιχείων
An επενδυτική στρατηγική είναι μια ιδιαίτερη προσέγγιση στην επένδυση που έχει επίδραση στις επιλογές του επενδυτή. Μερικές σημαντικές επενδυτικές προσεγγίσεις περιλαμβάνουν ανάπτυξη, εισόδημα, αξία και κοινωνικά υπεύθυνος Στρατηγικές.
Κατανομή περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι ένα από τα καθοριστικά χαρακτηριστικά μιας επενδυτικής στρατηγικής. Για παράδειγμα, μια στρατηγική ανάπτυξης απαιτεί επένδυση κυρίως ή εξ ολοκλήρου σε μετοχές που έχουν προοπτική αύξησης της αξίας πάνω από το μέσο όρο. Μια εισοδηματική στρατηγική δίνει έμφαση στην αγορά τίτλων σταθερού εισοδήματος όπως ομόλογα για την απόκτηση μετρητών από μερίσματα. Εκτός από τις μετοχές και τα ομόλογα, οι άλλες δύο κύριες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι τα μετρητά και τα εναλλακτικά. Οι εναλλακτικές λύσεις μπορεί να περιλαμβάνουν σχεδόν οποιαδήποτε άλλη επένδυση, που κυμαίνονται από ακίνητα και εμπορεύματα έως παράγωγα και ιδιωτικά κεφάλαια.
Μια στρατηγική πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων είναι αυτή που επιτρέπει σε έναν διαχειριστή επενδύσεων να επενδύει κεφάλαια χαρτοφυλακίου σε ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα χαρτοφυλάκιο πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να περιέχει ένα μείγμα μετοχών, ομολόγων, μετρητών και εναλλακτικών επενδύσεων.
Οι στρατηγικές μπορεί επίσης να υπαγορεύουν συγκεκριμένα επενδυτικά στυλ, όπως π.χ ενεργητική ή παθητική. Το ενεργό επενδυτικό στυλ απαιτεί από τους διαχειριστές να προσπαθήσουν να κερδίσουν την αγορά αγοράζοντας και πουλώντας περιουσιακά στοιχεία. Μια παθητική επενδυτική προσέγγιση έχει σχεδιαστεί για να παρακολουθεί ένα συγκεκριμένο σημείο αναφοράς, συχνά έναν δείκτη, και ελαχιστοποιεί τις αγορές και τις πωλήσεις καθώς και τις προμήθειες και άλλα κόστη. Οι στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι είτε παθητικές είτε ενεργητικές.
Οφέλη στρατηγικής πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων
Διαποικίληση είναι ένα πλεονέκτημα μιας στρατηγικής πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Όταν ένα χαρτοφυλάκιο επενδύεται αποκλειστικά σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, καθίσταται ευάλωτο σε πτώσεις που επηρεάζουν αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Η τοποθέτηση κεφαλαίων χαρτοφυλακίου σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, ορισμένες από τις οποίες μπορεί να τείνουν να ανεβαίνουν όταν άλλα περιουσιακά στοιχεία μειώνονται, μπορεί να εξομαλύνει τις συνολικές αποδόσεις, να βελτιώσει τη συνέπεια και να μειώσει τον κίνδυνο προστατεύοντας από ζημίες.
Η στρατηγική πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί επίσης να προσθέσει εισόδημα σε ένα χαρτοφυλάκιο σε σύγκριση με ένα που επενδύεται μόνο σε κοινές μετοχές. Σε σύγκριση με μια στρατηγική εισοδήματος, μια προσέγγιση πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να προσθέσει δυνατότητες ανάπτυξης εκτός από την ευκαιρία για εισόδημα από μερίσματα.
Επένδυση πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων
Οι μεμονωμένοι επενδυτές που επιδιώκουν να χρηματοδοτήσουν μια ασφαλή συνταξιοδότηση συχνά εμπλέκονται σε στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Αυτές οι στρατηγικές μπορούν να ταιριάζουν με τους αποταμιευτές συνταξιοδότησης που αναζητούν μακροπρόθεσμη, συνεπή συσσώρευση πλούτου, περιορίζοντας παράλληλα την έκθεση σε διακυμάνσεις σε συγκεκριμένες αξίες κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων.
Πολλά αμοιβαία κεφάλαια συμμετέχουν επίσης σε στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Ορισμένα από αυτά ονομάζονται αμοιβαία κεφάλαια πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, αλλά τα κεφάλαια που φέρουν ονόματα όπως ισορροπημένη και διαφοροποιημένη ανάπτυξη και εισόδημα είναι επίσης πιθανό να διαχειρίζονται με μια στρατηγική πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων.
Ένας δημοφιλής τύπος ταμείου πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, ειδικά για λογαριασμούς συνταξιοδότησης, είναι το ταμείο ημερομηνίας στόχου. Αυτά τα κεφάλαια συχνά ονομάζονται από ένα μελλοντικό έτος, όπως το 2030, και διατίθενται στο εμπόριο σε επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν το ίδιο έτος ή περίπου.
Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων με ημερομηνία-στόχο έχουν γενικά την εξουσία να επενδύουν σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, σύμφωνα με μια στρατηγική πολλών περιουσιακών στοιχείων, σε μια προσπάθεια να διατηρήσουν μια σταθερή απόδοση και να διαχειριστούν τον κίνδυνο. Οι διαχειριστές αυτών των αμοιβαίων κεφαλαίων, για παράδειγμα, συνήθως θα μετατοπίσουν την κατανομή των περιουσιακών στοιχείων από πιο ριψοκίνδυνες μετοχές σε πιο σταθερές επενδύσεις σταθερού εισοδήματος καθώς πλησιάζει η ημερομηνία-στόχος συνταξιοδότησης. Τα αμοιβαία κεφάλαια με ημερομηνία-στόχο μπορούν επίσης να επενδύσουν σε εναλλακτικές λύσεις, όπως επιλογές, ως μέρος μιας στρατηγικής πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων για τη διαχείριση του κινδύνου μέσω αντιστάθμισης.
Ορισμένα κεφάλαια που διαχειρίζονται με στυλ πολλών περιουσιακών στοιχείων επισημαίνονται συγκεκριμένα ως κεφάλαια πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Τα κεφάλαια που φέρουν ονόματα όπως ισορροπημένη και διαφοροποιημένη ανάπτυξη και εισόδημα είναι επίσης πιθανό να λειτουργούν με στρατηγική πολλών περιουσιακών στοιχείων.
Η κατώτατη γραμμή
Οι επενδυτικές στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων επιτρέπουν την επένδυση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αντί να επικεντρώνονται σε έναν μεμονωμένο τύπο περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, αντί να επενδύετε αποκλειστικά σε μετοχές ή ομόλογα ανάπτυξης, μια στρατηγική πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να επιτρέψει και να ενθαρρύνει την τοποθέτηση χρημάτων και στις δύο αυτές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, καθώς και σε άλλες, συμπεριλαμβανομένων μετρητών και εναλλακτικών. Οι μεμονωμένοι επενδυτές καθώς και οι επαγγελματίες διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν να χρησιμοποιούν στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Οι επενδυτικές στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων υπόσχονται τη διαχείριση του κινδύνου και τη βελτίωση των αποδόσεων και της συνέπειας ενισχύοντας τη διαφοροποίηση σε σύγκριση με πιο εστιασμένες προσεγγίσεις.
Συμβουλές για επενδύσεις
Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να εξηγήσει τα οφέλη και τις χρήσεις μιας επενδυτικής στρατηγικής πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων και πώς μπορεί να είναι ένας καλός τρόπος για να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις ελεγμένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που υπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να κάνετε συνέντευξη από τους συμβούλους σας χωρίς κόστος για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
An Υπολογιστής κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να σας καθοδηγήσει να δημιουργήσετε μια επενδυτική στρατηγική που κατανέμει περιουσιακά στοιχεία μεταξύ μετοχών, ομολόγων και μετρητών με τρόπο κατάλληλο για τα ατομικά σας χαρακτηριστικά. Λαμβάνοντας υπόψη την ανοχή κινδύνου, την ηλικία, τους στόχους και άλλους παράγοντες, μπορείτε να διανείμετε τα διαθέσιμα επενδυτικά κεφάλαιά σας έτσι ώστε να ανταποκρίνονται καλύτερα στις ανάγκες σας για εισόδημα, ανάπτυξη, ασφάλεια και ρευστότητα.
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Ο ορθοστάτης Τι είναι οι στρατηγικές πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων; εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html