Υπάρχουν πολλά επενδύοντας στρατηγικές εκεί έξω. Ένας δημοφιλής τρόπος επένδυσης για όσους θέλουν να κερδίσουν εισόδημα είναι να επενδύσουν σε μέρισμα αποθέματα. Πρόκειται για μετοχές που πληρώνουν χρήματα στους επενδυτές τακτικά — συχνά ανά τρίμηνο, αλλά μερικές φορές σε άλλες αυξήσεις. Η επένδυση σε μετοχές μερισμάτων λειτουργεί με τον ίδιο τρόπο όπως και άλλες επενδύσεις, αλλά απαιτεί μια συγκεκριμένη στρατηγική. Για βοήθεια στην επένδυση σε μετοχές μερισμάτων και άλλους τίτλους που παράγουν εισόδημα, σκεφτείτε συνεργασία με έναν οικονομικό σύμβουλο.
Τι είναι τα αποθέματα μερισμάτων;
Οι μετοχές μερισμάτων είναι μετοχές που πληρώνουν τακτικά μερίσματα στους επενδυτές τους. Οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα τείνουν να είναι εγκατεστημένες και να αποκομίζουν σταθερά κέρδη. Οι πληρωμές μερισμάτων είναι συχνά μηνιαίες, αλλά μπορούν να χρησιμοποιούν άλλα χρονοδιαγράμματα, όπως μηνιαία ή εξαμηνιαία.
Οι μετοχές μερισμάτων δεν έχουν απαραίτητα τις υψηλότερες αποδόσεις, αλλά οι επενδυτές συχνά εκτιμούν το αξιόπιστο εισόδημά τους. Οι μετοχές τεχνολογίας που προέρχονται από μια δημόσια εγγραφή μπορεί να έχουν εντυπωσιακή ανατίμηση της τιμής της μετοχής, αλλά αυτές οι εταιρείες συνήθως δεν πληρώνουν μερίσματα. Οι μετοχές μερισμάτων μπορούν να καλύψουν το κενό ενώ οι επενδυτές περιμένουν να αυξηθούν τα χαρτοφυλάκια τους.
Ο λόγος που οι μετοχές μερισμάτων είναι συχνά τριμηνιαίες είναι ότι είναι συχνά εισηγμένες εταιρείες που πραγματοποιούν συνελεύσεις μετόχων μία φορά το τρίμηνο. Αυτό είναι όταν διαπιστώνουμε εάν μια εταιρεία κέρδισε ένα κέρδος το προηγούμενο τρίμηνο. Εάν ναι, το διοικητικό συμβούλιο της εταιρείας μπορεί να επιλέξει να μοιραστεί τα κέρδη της με τους μετόχους με τη μορφή μερισμάτων.
Πώς να επενδύσετε σε μετοχές μερισμάτων
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να επενδύσετε σε μετοχές μερισμάτων. Ο ευκολότερος τρόπος είναι να αγοράσετε μετοχές μιας μετοχής μερίσματος σε έναν χρηματιστηριακό λογαριασμό, αν και αυτός δεν είναι απαραίτητα ο καλύτερος τρόπος. Για παράδειγμα, μπορείτε επίσης να αγοράσετε μετοχές μερισμάτων σε έναν IRA. Ακολουθεί μια γρήγορη περιγραφή των τρόπων αγοράς μετοχών μερισμάτων.
Επενδύστε σε εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα
Όπως αναφέρθηκε, η επένδυση σε μετοχές μερισμάτων μπορεί να είναι τόσο απλή όσο η αγορά μετοχών των εταιρειών που τις πληρώνουν τακτικά. Ορισμένες εταιρείες πληρώνουν μερίσματα εδώ και χρόνια, επομένως μπορείτε πιθανώς να περιμένετε ότι αυτό θα συνεχιστεί. Στην πραγματικότητα, μερικές φορές αναφέρονται ορισμένες εταιρείες ως μέρισμα αριστοκράτες γιατί έχουν αυξήσει τα μερίσματά τους για τουλάχιστον 25 συναπτά έτη.
Φυσικά, εταιρείες με μακρά ιστορία πληρωμής μερισμάτων είναι ονόματα που πιθανότατα έχετε ακούσει, όπως η Coca-Cola, η Proctor & Gamble και η Eli Lilly. Δεδομένου ότι πρόκειται για εταιρείες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο, μπορείτε να επενδύσετε στον τύπο λογαριασμού που επιλέγετε – λογαριασμό μεσιτείας, IRA, HSA, κ.λπ. Ωστόσο, μπορεί να υπάρξουν φορολογικές συνέπειες (περισσότερα για αυτό αργότερα).
Επενδύστε σε Μερίσματα ETF ή Αμοιβαία Κεφάλαια
Αν και είναι δυνατό να επενδύσετε σε μεμονωμένες εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα, μπορεί να μην είναι το πιο βολικό. Εξάλλου, απαιτεί να βρεις μόνος σου τις εταιρείες και μετά να κάνεις τη δουλειά της επένδυσης σε καθεμία από αυτές. Εναλλακτικά, υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που ειδικεύονται σε μετοχές μερισμάτων.
Για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές στο SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) ή στο iShares Core High Dividend ETF (HDV). Αυτά τα ETF έχουν μεγάλη διαφοροποίηση και έχουν ήδη σταθερές αποδόσεις, επομένως η δουλειά έχει ήδη γίνει για εσάς.
Υψηλές αποδόσεις έναντι αύξησης μερισμάτων
Δεν υπάρχει «σωστός» τρόπος επενδύουν σε μετοχές μερισμάτων. Υπάρχουν πολλές μετοχές μερισμάτων και δεκάδες μερίσματα ETFs. Μεταξύ των ETF μερισμάτων, υπάρχουν δεκάδες επιλογές, όλες με διαφορετικές στρατηγικές. Για παράδειγμα, ορισμένα ETF μερισμάτων μπορεί απλώς να επικεντρωθούν σε υψηλές πληρωμές. Άλλοι είναι αριστοκράτες μερισμάτων ή ETFs εκτίμησης μερισμάτων. Το τελευταίο εστιάζει σε μετοχές μερισμάτων που αυξάνουν σταθερά τα μερίσματά τους.
Υπάρχουν διαφορετικές φιλοσοφίες πίσω από την επένδυση σε κάθε τύπο μερίσματος ETF. Φυσικά, τα ETF μερισμάτων με υψηλές πληρωμές τείνουν να έχουν τις υψηλότερες μερισματικές αποδόσεις. Αλλά οι υψηλές μερισματικές αποδόσεις δεν είναι το παν. Οι αριστοκράτες μερισμάτων, για παράδειγμα, παρέχουν σταθερή, μακροπρόθεσμη αύξηση μερισμάτων, η οποία μπορεί να συμβάλει σε μια πιο βιώσιμη στρατηγική επένδυσης μερισμάτων. Έτσι, η καλύτερη επιλογή εξαρτάται από τις προτιμήσεις και τους επενδυτικούς σας στόχους.
Φορολογικές εκτιμήσεις
Τα μερίσματα παρέχουν ένα κανονικό εισόδημα, αλλά μπορεί να υπάρχουν και φορολογικές επιπτώσεις. Γενικά αναφέρετε οποιοδήποτε εισόδημα από μερίσματα σε μετοχές που διατηρείτε σε λογαριασμό μεσιτείας στη φορολογική σας δήλωση. Ο φορολογικός συντελεστής που πληρώνετε στα μερίσματα εξαρτάται από τον τύπο των μερισμάτων που λαμβάνετε. Ενώ ορισμένα μερίσματα φορολογούνται ως τακτικό εισόδημα, τα αναγνωρισμένα μερίσματα φορολογούνται με χαμηλότερο συντελεστή. Ο συνήθης φορολογικός συντελεστής εισοδήματος είναι από 10% έως 37% για το 2022 έως το 2023. Ο συντελεστής μπορεί να είναι χαμηλότερος για τα κατάλληλα μερίσματα, όπως 0%, 15% ή 20%.
Εάν η φοροαποφυγή είναι η κορυφαία προτεραιότητά σας, μπορείτε να διατηρείτε μετοχές μερισμάτων σε έναν φορολογικό λογαριασμό, όπως έναν IRA.
Η κατώτατη γραμμή
Οι μετοχές μερισμάτων είναι σταθερά κερδοφόρες εταιρείες που μοιράζονται τα κέρδη τους με τους επενδυτές. Αντί να βασίζονται αποκλειστικά στην ανατίμηση της τιμής της μετοχής για αποδόσεις, παρέχουν στους επενδυτές τακτικό εισόδημα. Αν και τα τριμηνιαία μερίσματα είναι πιο συνηθισμένα, μπορεί επίσης να είναι μηνιαία ή εξαμηνιαία. Ενώ ορισμένες μετοχές μερισμάτων έχουν υψηλές αποδόσεις, άλλες, γνωστές ως αριστοκράτες μερισμάτων, επικεντρώνονται στη σταθερή αύξηση των μερισμάτων. Υπάρχουν πολλοί τρόποι για να αγοράσετε μετοχές μερισμάτων, όπως με μεμονωμένες θέσεις ή μερίσματα ETF και αμοιβαία κεφάλαια. Τελικά, η επιλογή εξαρτάται από προσωπικές προτιμήσεις και στόχους.
Συμβουλές για επενδύσεις
Δεν είστε σίγουροι πόσο θα αυξηθούν οι επενδύσεις σας με την πάροδο του χρόνου; Δοκιμάστε το SmartAsset δωρεάν αριθμομηχανή επενδύσεων για να υπολογίσετε πόσα θα έχετε σε 10, 15 ή 20 χρόνια. Όποιος και αν είναι ο χρονικός σας ορίζοντας, είναι σημαντικό να γνωρίζετε πού βρίσκεστε. Αν θέλετε να δείτε πού βρίσκεστε, χρησιμοποιήστε τη δωρεάν αριθμομηχανή μας.
Το να αποφασίσετε πώς να διαθέσετε το χαρτοφυλάκιό σας δεν είναι πάντα εύκολο. Ωστόσο, ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να κάνετε τη σωστή επιλογή. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να αναπτύξετε μια στρατηγική που θα σας βοηθήσει να πετύχετε τους στόχους σας. Και η εύρεση ενός ειδικευμένου οικονομικού συμβούλου δεν χρειάζεται να είναι δύσκολη. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας. Επιπλέον, μπορείτε να κάνετε συνέντευξη από τους συμβούλους σας χωρίς κόστος για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot
Ο ορθοστάτης Πώς να επενδύσετε σε μετοχές μερισμάτων εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/know-investing-dividend-stocks-140001191.html