Ποιες δεξιότητες πρέπει να επιδιώκουν να αποκτήσουν οι σπουδαστές χρηματοοικονομικών στο σχολείο;

Ποιοι είναι οι συναρπαστικοί τομείς στα οικονομικά; Ποιες επαγγελματικές διαδρομές πρέπει να εξετάσουν οι μαθητές; Πώς επηρεάζουν οι τρέχουσες οικονομικές συνθήκες αυτές τις επαγγελματικές διαδρομές; Σε ποιες δεξιότητες και μαθήματα πρέπει να επικεντρωθούν οι μαθητές;

Κάθε χρόνο στις αρχές του φθινοπώρου, εμείς στο Columbia Business School, διοργανώνουμε ένα πάνελ που καθοδηγείται από τη σχολή, όπου μαζευόμαστε για να μιλήσουμε για τις τάσεις και τις δεξιότητες πρόσληψης για τις οποίες ακούμε ειδικά στα χρηματοοικονομικά, τα τραπεζικά και τις επενδύσεις σχετικές θέσεις εργασίας. Το κοινό είναι κυρίως φοιτητές MBA και φοιτητές που αποκτούν μεταπτυχιακό στη θεμελιώδη ανάλυση ή τη χρηματοοικονομική μηχανική.

Συνήθως ζητείται από τους καθηγητές να θίξουν τις ακόλουθες πέντε ερωτήσεις:

Τι είναι πιο συναρπαστικό σχετικά με αυτό που συμβαίνει στη συγκεκριμένη περιοχή/βιομηχανία/τομέα εστίασης αυτή τη στιγμή (παραφρασμένο ως «περιοχή» αργότερα);

Τι είδους ευκαιρίες/διαδρομές σταδιοδρομίας ενθαρρύνετε τους μαθητές να εξετάσουν σε αυτόν τον χώρο («μονοπάτια» αργότερα);

Ποια είναι η άποψή σας για το πώς οι τρέχουσες οικονομικές συνθήκες επηρεάζουν τον χώρο και τις ευκαιρίες προσλήψεων («οικονομικές συνθήκες»);

Τι πρέπει να κάνουν τώρα οι μαθητές στο σχολείο για να προετοιμαστούν καλύτερα για μια καριέρα σε αυτόν τον χώρο («δεξιότητες»);

Ποια μαθήματα και άλλες ευκαιρίες σπουδών/συνδιδακτικών προγραμμάτων ενθαρρύνετε τους μαθητές να εξετάσουν («μαθήματα»);

Φέτος, σκέφτηκα να κάνω κάτι διαφορετικό. Έθεσα αυτές τις ερωτήσεις σε τέσσερις από τους φίλους μου στην οδό με διαφορετικούς λειτουργικούς τίτλους και υπόβαθρα (πρώην επικεφαλής της ανάλυσης για μία από τις τράπεζες με μεγάλη βάση, επικεφαλής εξυπηρέτησης πελατών σε μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης, κορυφαίος σύμβουλος και ο επικεφαλής έρευνας ενός πολύ μεγάλου παθητικού διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων).

Εδώ είναι οι σκέψεις τους για αυτά τα ερωτήματα. Προσθέτω τη δική μου άποψη αργότερα στο κομμάτι.

Πρώην επικεφαλής ανάλυσης για μία από τις τράπεζες διογκώσεως

Περιοχή

Θα όριζα την περιοχή μου ως Έρευνα – τόσο από πλευράς αγοράς όσο και από πλευράς πώλησης. Για μένα, η πιο ενδιαφέρουσα τάση είναι η αυξανόμενη χρήση ποσοτικών εργαλείων σε μη ποσοτικούς τομείς όπως η θεμελιώδης έρευνα. Αυτό περιλαμβάνει ανάλυση δεδομένων μη δομημένων συνόλων δεδομένων, καλύτερα εργαλεία συμπεριφοράς γύρω από τις προβλέψεις και γενική χρήση εναλλακτικών δεδομένων.

Μονοπάτια

Ανάπτυξη δεξιοτήτων κωδικοποίησης και στατιστικής για την ενίσχυση των παραδοσιακών ερευνητικών δεξιοτήτων.

Οικονομικές συνθήκες

Η πρόσφατη αστάθεια της αγοράς καταδεικνύει ότι η ικανότητα παραγωγής άλφα στις ανεπτυγμένες αγορές είναι σχεδόν ανύπαρκτη. Οι περισσότεροι επιτυχημένοι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων είναι στην πραγματικότητα απλώς beta miners. Οι ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων θα είναι λιγότερο διατεθειμένοι να πληρώσουν για αυτού του είδους τις επενδύσεις στο μέλλον.

Οι επιτυχημένοι επενδυτές του μέλλοντος θα συνδυάσουν εναλλακτική ανάλυση δεδομένων με πλαίσια κινδύνου/ανταμοιβής που παρέχουν αξιοπρεπείς αποδόσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο.

Δεξιότητες και μαθήματα

Μία απάντηση και στις δύο ερωτήσεις. Η κωδικοποίηση, η ανάλυση δεδομένων και οι πιθανοτικές δεξιότητες είναι τομείς στους οποίους μπορούν να μελετήσουν οι μαθητές προετοιμάζοντας τις μελλοντικές σταδιοδρομίες.

Υπεύθυνος Εξυπηρέτησης Πελατών σε μία από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης

Περιοχή

Διχασμένος εδώ μεταξύ παραγόντων έλξης όπως το παγκόσμιο μακροοικονομικό υπόβαθρο/γεωπολιτικά ζητήματα και παραγόντων ώθησης όπως πρωτοβουλίες σε επιχειρηματικό επίπεδο γύρω από τη βιωσιμότητα και τον ψηφιακό μετασχηματισμό

Τα ζητήματα από την πλευρά του πληθωρισμού και της προσφοράς παρουσιάζουν πραγματικά ζητήματα και καθιστούν πολύ πιο δύσκολο να χαλαρώσουν οι ενέργειες μετά την πανδημία και τη μετάδοση για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα/QE (ποσοτική χαλάρωση)/διεγερτικές ενέργειες.

Θα δούμε ακραίες μετατοπίσεις μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και ακόμη και εντός των δομών μεμονωμένων όρων περιουσιακών στοιχείων και των καμπυλών αποδόσεων καθώς η νομισματική πολιτική προσπαθεί να αντιμετωπίσει ένα πρόβλημα που δεν μπορεί πραγματικά να αντιμετωπίσει.

Μονοπάτια

Ως κλάδος, θα είμαστε πολύ επικεντρωμένοι σε όλες τις πτυχές της επιχείρησής μας και στο πώς μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε τις τρέχουσες και μελλοντικές τεχνολογίες για να βελτιώσουμε τις εμπρός-πίσω επιχειρηματικές μας διαδικασίες και να μειώσουμε το λειτουργικό κόστος. Τα δεδομένα θα συνεχίσουν να διαδραματίζουν μεγαλύτερο ρόλο σε όλες τις πτυχές της επιχείρησής μας και θα αρχίσουμε να αποδίδουμε υψηλότερη αξία σε οτιδήποτε μπορούμε να συλλάβουμε ή να δημιουργήσουμε, το οποίο μπορεί να παρέχει καλύτερα μηνύματα ως προς τη ζήτηση των πελατών ή τα λογιστικά σημεία συμφόρησης. Ως εκ τούτου, θα συνεχίσουμε να αναζητούμε υποψηφίους με ποσοτικά και υπολογιστικά σύνολα δεξιοτήτων – σκεφτείτε μας τόσο τις εταιρείες τεχνολογίας όσο και τις εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Οικονομικές συνθήκες

Το τρέχον περιβάλλον θα έχει αντίκτυπο στις προσλήψεις –σε όλα τα επίπεδα– βλέπουμε μια σημαντική επιβράδυνση στις πρωτογενείς κεφαλαιαγορές και αυτό θα επηρεάσει όλα τα τμήματα της επιχείρησης – τόσο του δημόσιου όσο και του ιδιωτικού. Ωστόσο, μην το αφήσετε να σας αποθαρρύνει – δεν υπάρχει η κατάλληλη στιγμή για να συμμετάσχετε σε αυτήν την επιχείρηση και είναι εγγενώς κυκλική.

Όποια και αν είναι η τρέχουσα προοπτική, οι τομείς της επιχείρησης που πρόκειται να συνεχίσουν να αναπτύσσονται και χρειάζονται ταλέντο θα είναι το ESG/Sustainable Finance/Carbon και όλα τα σχετικά με αυτό -(Συμμόρφωση/Εθελοντική/Μείωση/Αφαίρεση/Αντισταθμίσεις)

Οι ιδιωτικές αγορές θα συνεχίσουν να αναπτύσσονται και θα απαιτούν δεξιότητες στη λογιστική/διάρθρωση και στη χρηματοοικονομική ανάλυση

Δεξιότητες

Εάν έχετε αμφιβολίες ως προς το πώς να εξοπλιστείτε - ανεξάρτητα από την ειδικότητά σας - παρακολουθήστε ένα μάθημα Python, μάθετε πώς να οργανώνετε και να παρουσιάζετε δεδομένα μέσω Tableau κ.λπ.

Διαβάστε ένα ποιοτικό περιοδικό όπως το The Economist.

Courses

Δείτε προηγούμενα σχόλια για την Python. Θα ενθαρρύνει επίσης τη συμμετοχή σε οποιεσδήποτε χρηματοπιστωτικές εταιρείες που βασίζονται στην πανεπιστημιούπολη. Μάθετε για την πολιτική οικονομία και παρακολουθήστε στενά τα παγκόσμια μακροοικονομικά

Κορυφαίος σύμβουλος

Περιοχή

Ερχόμενοι σε αυτό από τη συμβουλευτική και όχι από την τραπεζική προοπτική, το ESG είναι στη μόδα. Νομίζω ότι το βασικό πράγμα δεν είναι μόνο ότι αυτή είναι μια εξαιρετική επιχειρηματική ευκαιρία, αλλά η συμμετοχή στην επιτυχία της δίνει στους ανθρώπους μας έναν σκοπό. Όχι ότι το να είσαι ζωτικό μέρος του οικοσυστήματος χρηματοοικονομικής αναφοράς δεν είναι σημαντικό, νομίζω ότι είναι πολύ πιο αφηρημένο για τους ανθρώπους μας από το ESG.

Οικονομικές συνθήκες

Τα οικονομικά σύννεφα ξεκάθαρα σκοτεινιάζουν και σίγουρα το βλέπουμε στον χώρο των συναλλαγών. Στον τομέα της συμβουλευτικής, αυτό απλώς προσθέτει στην ελκυστικότητα του ESG, καθώς δεν είναι κυκλικό. Επιπλέον, η ακαδημαϊκή κοινότητα θα μπορούσε πραγματικά να βοηθήσει τους πάντες να ηρεμήσουν λίγο σχετικά με τον πληθωρισμό. Θυμηθείτε ότι το τότε τεράστιο LBO της Gulf Oil συνέβη όταν το επιτόκιο χωρίς κίνδυνο ήταν διψήφιο.

Δεξιότητες και μαθήματα

Όσον αφορά τις συμβουλές, αυτό το λαμβάνω συνέχεια. Για να είστε έμπιστος σύμβουλος, πρέπει να έχετε ένα βασικό επίπεδο γνώσεων για πολλά πράγματα. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να διαβάσετε. Αυτό σας επιτρέπει να συνδέετε τις κουκκίδες εν κινήσει σε συναντήσεις με πελάτες, υποψήφιους πελάτες και άλλα φόρουμ. Ο καθένας μπορεί να κοιτάξει τα πράγματα. Αυτό που είναι κρίσιμο είναι ότι όταν τίθεται κάτι έχεις να πεις κάτι ουσιαστικό.

Εδώ είναι το παράδειγμά μου. Πήγα σε μια συνάντηση για μια συμφωνία. Για λόγους εμπιστευτικότητας, δεν δόθηκαν εκ των προτέρων πληροφορίες. Αποδείχθηκε ότι θα ήταν η μεγαλύτερη συμφωνία σε μια χώρα της Ανατολικής Ευρώπης ποτέ. Ήξερα αρκετά για αυτή τη χώρα, αλλά είναι μια μικρή χώρα και όχι στην ευρωζώνη. Έτσι, αυτή η συμφωνία θα μπορούσε πραγματικά να παγώσει τα οικονομικά υδραυλικά στη χώρα, εάν προσπαθούσαν να την εκτελέσουν στο τοπικό νόμισμα. Αυτό δημιούργησε πολύ μεγαλύτερη αξιοπιστία από το να λέμε, θα ήταν πρόκληση να συνάψουμε μια συμφωνία στην Ανατολική Ευρώπη ή κάποια άλλη αόριστη δήλωση όπως αυτή. Όσον αφορά τα μαθήματα, η σωστή ισορροπία μεταξύ της εμβάθυνσης των γνώσεών σας στην ειδικότητά σας και της διεύρυνσης της βάσης γνώσεων σας.

Επικεφαλής της έρευνας ενός πολύ μεγάλου παθητικού διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων

Τομείς και δεξιότητες

Σε συναρπαστικές περιοχές, θα έλεγα ότι η επιλογή ψηφοφορίας/προχωρά στην ψηφοφορία μέσω πληρεξουσίου και στο αναλυτικό τέλος θα έλεγα την επεξεργασία φυσικής γλώσσας (NLP).

Όσον αφορά το σχολείο, μοιάζει σχεδόν σαν ένα μείγμα νομικής και επιστήμης δεδομένων με έμφαση στο NLP. Ειδικά μια ικανότητα να κάνει πολύγλωσσο NLP. Μπορώ σίγουρα να πω ότι το κείμενο από την Κίνα είναι πολύ διαφορετικό…τόσο λόγω γλωσσικών διαφορών όσο και λόγω διαφορών στον τύπο και το περιβάλλον δημοσιοποίησης.

Πάρε μου

Πέρασα τον περισσότερο χρόνο κουβεντιάζοντας με CFO (chief Financial Officers), κορυφαίους αναλυτές που ενδιαφέρονται για τη δουλειά βασικών στοιχείων και άτομα που ενδιαφέρονται για ESG. Να τι θα ήθελαν από εμάς και τους μαθητές μας:

ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΣ ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ

Η ικανότητα να κάνετε μεγέθυνση σε λεπτομέρειες και σμίκρυνση για να κατανοήσετε εάν το θέμα που συζητείται είναι σημαντικό για την επιχείρηση και πώς προωθεί ή αποδυναμώνει τη στρατηγική κατεύθυνση προς την οποία κατευθύνεται η επιχείρηση.

Είναι σταθερά απογοητευμένοι με τους επιστήμονες δεδομένων. Οι περισσότεροι από αυτούς δεν καταλαβαίνουν το επιχειρηματικό πλαίσιο και σπάνια μπορούν να κάνουν την ερώτηση «και τι» ή «τι μετά». Πολλοί επιστήμονες δεδομένων δεν είναι σε θέση να κάνουν το άλμα από την «ακαδημαϊκή» εργασία στην εργασία που βοηθά την εταιρεία να λάβει καλύτερες αποφάσεις. Ένας οικονομικός διευθυντής μου είπε, «οι επιστήμονες δεδομένων που έχω δει φαίνεται να λένε: «Ω, υπάρχει ένας μικρόκοσμος ενός ακαδημαϊκού περιβάλλοντος. Μπορώ να συνεχίσω να κάνω ακαδημαϊκές ερωτήσεις που με ενδιαφέρουν». Πώς είναι δυνατή η δημιουργία εσόδων; Αυτό θέλω να μάθω».

Βασικές αρχές

Οι περισσότερες «έρευνες» που γίνονται είτε εμπορευματοποιούνται σε μεγάλο βαθμό είτε προεκτείνουν αφελώς το πρόσφατο παρελθόν προσθέτοντας δυναμική απόδοσης που βλέπουμε στις αγορές. Με τον όρο εμπορευματοποιημένο, εννοώ ότι κάτι που δεν υπάρχει στα τερματικά CAPIQ και Bloomberg σε εύπεπτη μορφή θεωρείται ασήμαντο. Οι άνθρωποι σπάνια εκπαιδεύονται να μπαίνουν στα κύρια έγγραφα για να σκεφτούν εάν και πώς η επιχείρηση είναι οικονομικά βιώσιμη. Η βαθιά ανάλυση που γίνεται σε ένα είδος πλαισίου PE (private equity) όπου ρωτάμε ποιος αγοράζει το προϊόν, γιατί, μπορούμε να παραδώσουμε το προϊόν στον πελάτη, ποιο είναι το διαθέσιμο ταλέντο για να παραδώσει το προϊόν στον πελάτη, πώς Το κόστος συμπεριφέρεται, τι να κάνει με τη διάρθρωση του κεφαλαίου, πώς πληρώνεται η διοίκηση και πώς ταιριάζουν αυτά τα κομμάτια, σπάνια παρατηρείται πλέον στις εισηγμένες εταιρείες.

ΕΙΝΑΙ Γ

Ο κόσμος του ESG είναι υπερπληθυσμένος από ανθρώπους με υπόβαθρο στα οικονομικά της ανάπτυξης, τους μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς και τις ΜΚΟ. Υπάρχει μεγάλη ανάγκη για σπουδαστές και επαγγελματίες που είναι ειδικευμένοι στη λογιστική, τη χρηματοοικονομική αναφορά, μια βασική αίσθηση για τα οικονομικά, τα οικονομικά και τη νομοθεσία και πώς αυτές οι δεξιότητες αλληλεπιδρούν με τους αναπτυξιακούς ανθρώπους να έχουν οικονομικά σημαντικό αντίκτυπο, τόσο στην επιχείρηση όσο και στην κοινωνία γενικότερα .

Τα σχόλιά σας, τόσο από την οπτική γωνία των φοιτητών οικονομικών όσο και των ηλικιωμένων που ενδιαφέρονται να προσλάβουν αυτούς τους φοιτητές.