Τι κάνει τους πλούσιους επενδυτές διαφορετικούς όταν πρόκειται για το χρηματιστήριο;

Εργάζομαι ως δικηγόρος για επενδυτές εδώ και 25 χρόνια και έχω καταλήξει στο συμπέρασμα ότι υπάρχει μια απλή διαφορά μεταξύ πραγματικά πλούσιους επενδυτές και παραδοσιακούς επενδυτές. Οι πλούσιοι επενδυτές τείνουν να έχουν εμμονή με τις ταμειακές ροές και την ανατίμηση, ενώ οι παραδοσιακοί επενδυτές ανησυχούν μόνο για την ανατίμηση. Μην με παρεξηγείτε, είναι και οι δύο έτη φωτός μπροστά από τους ανθρώπους που δεν επενδύουν, αλλά η διαφορά μεταξύ του πλούσιου επενδυτή και του παραδοσιακού αντίστοιχου είναι τεράστια όταν η οικονομία αλλάζει και οι αγορές πέφτουν. Ας εξετάσουμε και τα δύο.

Ο παραδοσιακός επενδυτής

Με τις παραδοσιακές επενδύσεις, οι άνθρωποι τείνουν να αγοράζουν μετοχές με τις οποίες είναι εξοικειωμένες και μετά τις κρατούν. Αυτή δεν είναι απαραίτητα μια κακή προσέγγιση – εφόσον έχετε χρήματα για επένδυση και μεγάλο χρονικό διάστημα. Αυτή η τακτική μπορεί να γίνει προβληματική για τους παραδοσιακούς επενδυτές που κάνουν τραπεζικές συναλλαγές σε αυτές τις επενδύσεις για συνταξιοδότηση ή άλλη σημαντική εμπειρία, καθώς αυτή η προσέγγιση απαιτεί χρόνο και απαιτεί η αγορά να είναι σε καλή θέση.

Αν και είναι η φύση της χρηματιστηριακής αγοράς να παρουσιάζει διακυμάνσεις με την πάροδο του χρόνου – μερικές φορές καταρρέει, μόνο για να ανακάμψει – η χρήση της παραδοσιακής επενδυτικής στρατηγικής θα μπορούσε να έχει ως αποτέλεσμα να χρειαστούν τα μετρητά σας κατά τη διάρκεια ενός έτους εκτός χρηματιστηρίου. Είναι το στοίχημα που παίρνουν οι παραδοσιακοί επενδυτές. Το πρόβλημα είναι ότι ορισμένα από αυτά τα χαμηλά στην αγορά μπορεί να διαρκέσουν πολύ και σε συνδυασμό με το χρόνο αναμονής για αξιοπρεπή ανάκαμψη μπορεί να καταλήξουν πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα. Η εταιρεία κοινής ωφέλειάς σας δεν θα κρατήσει τα φώτα σας αναμμένα εάν τους πείτε ότι δεν μπορείτε να πληρώσετε επειδή τα αποθέματά σας έχουν πέσει και δεν θέλετε να πουλήσετε αυτήν τη στιγμή. Εν τω μεταξύ, υπάρχει μια άλλη ομάδα επενδυτών που κερδίζουν πολλά χρήματα ανεξάρτητα από το τι κάνει η αγορά.

Ο πλούσιος επενδυτής

Τι είναι αυτό που κάνει τους πλούσιους επενδυτές διαφορετικούς και τελικά επιτυχημένους; Δεν αντέχουν απλώς και περιμένουν με την ελπίδα ότι οι επενδύσεις τους θα αυξηθούν – απαιτούν ταμειακές ροές. Αυτή είναι η διαφορά. Χρησιμοποιούν μερίσματα και ενοικιάσεις μετοχών για να αυξήσουν τον πλούτο τους. Αγοράζουν μετοχές με έκπτωση, κερδίζουν μερίσματα, αξιοποιούν αυτά τα μερίσματα και λαμβάνουν επιταγές ενοικίων για τις μετοχές τους. Αυτά τα τέσσερα πράγματα είναι πολύ σημαντικά στο χρηματιστήριο και μπορούν να σας ανοίξουν ευκαιρίες. Αντί να προσπαθείτε απλώς να κερδίσετε χρήματα από μια ανάκαμψη μιας μετοχής όπως κάνει ένας παραδοσιακός επενδυτής, η εστίαση δίνεται στο να κάνετε πράγματα για τη μείωση του κινδύνου. Αυτοί οι επενδυτές θέλουν να εξαλείψουν την πιθανότητα να χάσουν χρήματα στην αγορά εξαλείφοντας την ανάγκη ρευστοποίησης ή αναγκάζονται να πουλήσουν λόγω οικονομικής πίεσης.

Το χρηματιστήριο εξακολουθεί να είναι ένα μέσο για την επίτευξη αυτών των στόχων, αλλά δεν επικεντρώνεται αποκλειστικά στο ότι πρέπει να είναι κατά τη διάρκεια μιας μεγάλης ανάκαμψης. Γιατί να θυμάστε, το χρηματιστήριο πάντα θα ανεβαίνει και θα πέφτει – μερικές φορές βίαια. Συνολικά, ο S&P 500, όπως και όλοι οι σημαντικοί δείκτες των ΗΠΑ, συνέχισε να αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου, αλλά όχι χωρίς σκαμπανεβάσματα.

Είναι με όλα αυτά τα σκαμπανεβάσματα που οι παραδοσιακοί επενδυτές μπορούν να πληγωθούν. Το δίχτυ ασφαλείας έχει πάντα μετρητά που εισέρχονται είτε οι αγορές είναι πάνω, κάτω ή πλάγια. Επενδύοντας όπως κάνουν οι πλούσιοι, θα μπορέσετε να αποφύγετε να πληγωθείτε από αυτές τις διακυμάνσεις και να δημιουργήσετε σταθερή ταμειακή ροή. Η ταμειακή ροή είναι βασιλιάς όταν οι αγορές πέφτουν και εξακολουθεί να είναι Πρίγκιπας όταν οι αγορές ανεβαίνουν, και ο πλούσιος επενδυτής το γνωρίζει αυτό και το χρησιμοποιεί για να μετριάσει τον κίνδυνο και να δημιουργήσει μεγάλες αποδόσεις σε ανοδικές και κάτω αγορές.