Ο τομέας των κρυπτονομισμάτων εισέρχεται σε μια νέα εποχή, κάτι που είναι καλά νέα για τους επενδυτές της Voyager Digital. Το αποτυχημένο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων μπορεί σύντομα να αναδυθεί από τα ζοφερά του όρια. Η FTX κέρδισε τη δημοπρασία για τα περιουσιακά στοιχεία της αφερέγγυης μεσιτείας κρυπτονομισμάτων Voyager Digital Ltd., του χρηματιστηρίου ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που ιδρύθηκε από τον δισεκατομμυριούχο Sam Bankman-Fried.
Σε ένα δελτίο τύπου ανατολικού τύπου αργά τη Δευτέρα, Digital Voyager ανακοίνωσε ότι η FTX κέρδισε τον πόλεμο προσφορών για την αγορά των περιουσιακών στοιχείων της χρεοκοπημένης εταιρείας. Η Wave Financial, μια εταιρεία που επενδύει σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, ήταν ο αντίπαλος της FTX στη συμφωνία.
Μετά την ανακοίνωση, η τιμή του Voyager Token (VGX), η οποία διαπραγματευόταν περίπου στα 76 σεντς των ΗΠΑ, αυξήθηκε κατά 3.76%.
Τα ατελείωτα οικονομικά προβλήματα της Voyager Digital
Κατά τη διάρκεια της πανδημίας COVID-19, δανειστές κρυπτογράφησης όπως το Voyager Digital άνθισε, προσελκύοντας καταθέτες με υψηλά επιτόκια και γρήγορη πρόσβαση σε δάνεια που σπάνια παρέχουν οι κανονικές τράπεζες. Ωστόσο, η πτώση στις αγορές κρυπτονομισμάτων έχει βλάψει τις εταιρείες κρυπτογράφησης και τους επενδυτές.
Τον Ιούλιο, ο δανειστής κρυπτονομισμάτων Voyager Digital υπέβαλε αίτηση πτώχευσης. Ο έλεγχος των επιχειρηματικών μεθόδων της Voyager από τους παρατηρητές του κλάδου έχει αυξηθεί. Ιδιαίτερη προσοχή δόθηκε στο πώς η εισηγμένη στο Καναδά εταιρεία δήλωσε σε υλικό μάρκετινγκ ότι οι καταθέσεις των επενδυτών ήταν ασφαλισμένες από την Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Αν και η ασφάλιση FDIC θα προστατεύει τις τραπεζικές καταθέσεις μετρητών έως και 250,000 $, τα stablecoins δεν θα καλύπτονται. Σύμφωνα με τη συγγραφέα Frances Coppola, το δανειακό βιβλίο του Voyager περιλάμβανε περίπου το ήμισυ του συνόλου του ενεργητικού του. Σχεδόν το 60 τοις εκατό αυτού του χαρτοφυλακίου δανείων αποτελούνταν από δάνεια προς την Three Arrows, η οποία υπέβαλε αίτηση πτώχευσης για το Κεφάλαιο 15 τον Ιούλιο επίσης.
Επιπλέον, η εταιρεία δήλωσε ότι οι απαιτήσεις της έναντι του hedge fund Three Arrows Capital θα παραμείνουν στην πτωχευτική περιουσία, η οποία θα καταβάλει κάθε διαθέσιμη αποζημίωση στους πιστωτές της περιουσίας.
Η Voyager απέρριψε την προσφορά διάσωσης της FTX νωρίτερα αυτό το έτος, αποκαλώντας την «προσφορά χαμηλής μπάλας ντυμένη σαν διάσωση λευκού ιππότη» που θα παρεμπόδιζε τη διαδικασία πτώχευσης της. Στην κατάθεση πτώχευσης του Κεφαλαίου 11 τον Ιούλιο, η Voyager υπολόγισε ότι η εταιρεία είχε μεταξύ 1 και 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, υποχρεώσεις με παρόμοια αξία και περισσότερους από 100,000 πιστωτές.
Μετά από λίγους μόνο μήνες στη θέση του δανειστή κρυπτονομισμάτων, η Voyager δήλωσε την περασμένη εβδομάδα ότι ο Οικονομικός Διευθυντής της Ashwin Prithipaul ετοιμαζόταν να φύγει.
Το Crypto Exchange FTX κερδίζει την προσφορά για εξαγορά του Voyager Digital
Ακολουθούν οι λεπτομέρειες της συναλλαγής κρυπτονομίσματος μεταξύ FTX και Voyager Digital. Η συμφωνία έχει εκτιμώμενη αξία 1.4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Αυτό περιλαμβάνει την αγοραία αξία 1.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων όλων των κρυπτονομισμάτων στην πτωχευμένη πλατφόρμα, καθώς και ένα «πρόσθετο αντάλλαγμα» περίπου 111 εκατομμυρίων δολαρίων. Η Voyager Digital αποκάλυψε τις πληροφορίες τη Δευτέρα στη Νέα Υόρκη.
Οι πελάτες θα μπορούν να μεταφερθούν στην πλατφόρμα FTX US μετά την εξαγορά, δήλωσε η Voyager, προσθέτοντας ότι η συμφωνία αγοράς θα παρουσιαστεί για έγκριση στο δικαστήριο στις 19 Οκτωβρίου.
Η FTX προσπάθησε ήδη να διασώσει ή να αποκτήσει το Voyager Digital σε πολλές περιπτώσεις πριν από αυτήν τη συναλλαγή. Στα τέλη Μαρτίου, ο ιστότοπος με έδρα τη Νέα Υόρκη είχε πάνω από 3.5 εκατομμύρια χρήστες και 1.19 εκατομμύρια λογαριασμούς επί πληρωμή.
Φέτος, ο Bankman-Fried ήταν αγωνίζονται επιθετικά στις αγορές νεοφυείς επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, που αρπάζουν εκατομμύρια πελάτες και σημαντική τεχνολογία για λιγότερο από ό,τι άξιζαν μόλις πριν από έξι μήνες.
Πώς αντιμετώπισαν οι επενδυτές τα γεμίσματα χρεοκοπίας κρυπτογράφησης;
Τα τελευταία χρόνια, πολλοί επενδυτές έχουν χρησιμοποιήσει καινοτόμα χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως ανταλλαγές κρυπτογράφησης, για να δημιουργήσουν σημαντικά κέρδη. Τώρα που οι αγορές αλλάζουν, πολλοί δεν είναι σίγουροι για το επίπεδο προστασίας τους σε περίπτωση αποτυχίας ενός χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης.
Εκτός από τον ιστότοπο δανεισμού κρυπτονομισμάτων Cred, το μόνο άλλο αξιοσημείωτο παράδειγμα περίπτωσης χρεοκοπίας κρυπτογράφησης είναι το Mt. Gox με έδρα το Τόκιο, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin 0.0% το 2010 που απέτυχε το 2014. αυτή ήταν μια υπόθεση του Κεφαλαίου 15. Από την έναρξη του μακροβιότερου χειμώνα κρυπτογράφησης, αρκετές χρεοκοπίες μαστίζουν το έτος 2022.
Το κύριο μειονέκτημα των κρυπτονομισμάτων είναι η πιθανότητα απώλειας, η οποία είναι πιο δύσκολο να διαχειριστεί όταν μια επιχείρηση κρυπτογράφησης κρατά τα χρήματά σας. Digital Voyager και η Celsius, δύο μεγάλες πλατφόρμες συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, κήρυξαν πτώχευση τον Ιούλιο του 2022.
Οι αποτυχίες του Voyager και του Celsius απεικονίζουν τους ιδιαίτερους κινδύνους που αντιμετωπίζουν οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων και οι επενδυτές όταν εμπιστεύονται τα μετρητά τους σε επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων.
Οι επενδυτές ωθήθηκαν στην καταστροφή από τις χρεοκοπίες και την πτώση της Terra Luna, η οποία εγκαινίασε τον μεγαλύτερο χειμώνα κρυπτογράφησης. Σε τρομερές συνθήκες, ορισμένοι επενδυτές αυτοκτόνησαν. Άλλοι έχασαν τα σπίτια και τις οικογένειές τους και έκτοτε δεν μπόρεσαν να αναρρώσουν.
Η αποτυχία αυτών των οργανισμών υπονόμευσε την εμπιστοσύνη των επενδυτών στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων και, κυρίως, στον τομέα της Αποκεντρωμένης Χρηματοοικονομικής (Defi). Η πλειονότητα των κρυπτονομισμάτων σε κυκλοφορία έχει μειωθεί κατά διψήφιο ποσοστό και η αγορά των 3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων έχει συρρικνωθεί σε περίπου 1 τρισεκατομμύριο δολάρια.
Το χειρότερο σενάριο είναι η σύγκρουση μεταξύ κεντρικών οντοτήτων και του οικοσυστήματος DeFi. Η πτώση οδήγησε σε έρευνες από χρηματοοικονομικούς επόπτες και εκκλήσεις για ρύθμιση κρυπτογράφησης για την προστασία των επενδυτών. Ο χρόνος θα αποκαλύψει τις πλήρεις επιπτώσεις του χειμώνα κρυπτογράφησης στην αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Πηγή: https://www.cryptopolitan.com/voyager-digital-gets-a-bailout-from-ftx/