Η ιδιοκτησία ενός ακινήτου μπορεί να είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να δημιουργήσετε ένα παθητικό εισόδημα ρεύμα. Ωστόσο, πριν αγοράσετε, είναι χρήσιμο να γνωρίζετε πώς να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης (ROI) σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο για να βεβαιωθείτε ότι είναι έξυπνο επένδυση. Υπάρχουν περισσότεροι από ένας τρόποι για να προσδιορίσετε την αναμενόμενη απόδοση επένδυσης (ROI) ενός ενοικιαζόμενου ακινήτου όταν υπολογίζετε πόσο κερδοφόρο είναι πιθανό να είναι. Για βοήθεια σχετικά με το πώς οι ενοικιάσεις ακινήτων θα μπορούσαν να λειτουργήσουν στο οικονομικό σας σχέδιο, σκεφτείτε συνεργασία με έναν οικονομικό σύμβουλο.
Τι είναι η απόδοση επένδυσης (ROI) για ενοικίαση ακινήτων;
ROI σημαίνει απόδοση των επενδύσεων. Με απλά λόγια, είναι πόσα χρήματα κερδίζετε (ή χάνετε) σε οποιαδήποτε επένδυση.
Το ROI για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο αντιπροσωπεύει το εισόδημα που παράγει το ακίνητο σε σχέση με το χρηματικό ποσό που επενδύετε για τη διατήρησή του.
Εάν ενδιαφέρεστε να αποκτήσετε ενοικιαζόμενα ακίνητα για παθητικό εισόδημα, η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι ένα σημαντικό ζήτημα. Η αποτυχία εκτέλεσης ενός υπολογισμού απόδοσης επένδυσης σημαίνει ότι περνάτε στα τυφλά, κάτι που δεν είναι ποτέ καλή ιδέα.
Είναι επίσης χρήσιμο να εκτελείτε υπολογισμούς απόδοσης επένδυσης (ROI) σε κυλιόμενη βάση, αφού κατέχετε ένα ακίνητο ενοικίασης για να εκτιμήσετε το περιθώριο κέρδους σας. Όταν ο πληθωρισμός αυξάνει το κόστος συντήρησης, για παράδειγμα, αυτό μπορεί να επηρεάσει άμεσα τα αποτελέσματα.
Πώς να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης σε ενοικιαζόμενα ακίνητα
Ο απλούστερος τρόπος για τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο είναι να αφαιρέσετε το ετήσιο λειτουργικό κόστος από το ετήσιο εισόδημα από ενοίκια και να διαιρέσετε το σύνολο με την αξία της υποθήκης. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένοι άλλοι υπολογισμοί που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να προσδιορίσετε πόση απόδοση μπορεί να περιμένετε όταν επενδύετε σε ένα συγκεκριμένο ακίνητο.
Υπολογισμός Ταμειακής Ροής ROI
Ιδιότητες ταμειακών ροών δημιουργεί μια σταθερή ροή μετρητών κάθε μήνα μετά την πληρωμή των λειτουργικών εξόδων. Ο υπολογισμός του ROI των ταμειακών ροών είναι αρκετά απλός:
Μικτό ενοίκιο – Έξοδα = Ταμειακές ροές
Τα λειτουργικά έξοδα για ενοικίαση ακινήτου μπορεί να περιλαμβάνουν πράγματα όπως μάρκετινγκ ή διαφήμιση ενώ το ακίνητο είναι κενό, υπηρεσίες διαχείρισης ακινήτων εάν προσλαμβάνετε κάποιον άλλο για την επίβλεψη του ακινήτου, επισκευές, συντήρηση, φόρους ιδιοκτησίας και ασφάλιση.
Ο υπολογισμός της ταμειακής απόδοσης σάς λέει πόσα χρήματα μπορείτε να αναμένετε να συλλέγετε μηνιαίως από ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο, με βάση καθαρά τι εισέρχεται και τι βγαίνει.
Επιστροφή μετρητών σε μετρητά
Η απόδοση μετρητών σε μετρητά μετρά την ετήσια ταμειακή ροή ενός ενοικιαζόμενου ακινήτου με βάση το ποσό των μετρητών που επενδύονται. Δείτε πώς μπορείτε να βρείτε επιστροφή μετρητών σε μετρητά για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο:
Ετήσια ταμειακή ροή / Συνολικά επενδυμένα μετρητά x 100 = Απόδοση μετρητών σε μετρητά
Αυτός ο υπολογισμός απόδοσης επένδυσης χρησιμοποιείται συνήθως για να μετρήσει πόσο καλά μπορεί να αποδώσει ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο σε ένα δεδομένο έτος, με βάση το πόσα μετρητά επενδύετε σε αυτό.
Ποσοστό ανώτατου ορίου
Το ανώτατο επιτόκιο ή το ποσοστό κεφαλαιοποίησης για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο είναι το εκτιμώμενο ποσοστό απόδοσης. Για να βρείτε το ανώτατο επιτόκιο, θα διαιρούσατε το καθαρό λειτουργικό εισόδημα ενός ακινήτου με την τιμή αγοράς του.
Καθαρό λειτουργικό εισόδημα / Τιμή αγοράς x 100 = Επιτόκιο ανώτατου ορίου
Όσο χαμηλότερο είναι το ανώτατο επιτόκιο, τόσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος, ενώ ένα υψηλότερο ποσοστό ανώτατου ορίου μπορεί να υποδηλώνει ότι μια ενοικίαση ακινήτου είναι μια πιο επικίνδυνη επένδυση.
Τα καθαρά λειτουργικά έσοδα
Το καθαρό λειτουργικό εισόδημα ή NOI είναι η διαφορά μεταξύ του εισοδήματος από ενοίκια που δημιουργεί ένα ακίνητο και του τι πληρώνετε για λειτουργικά έξοδα και απώλειες κενών θέσεων. Δείτε πώς μπορείτε να βρείτε NOI για ενοικιαζόμενο ακίνητο:
Έσοδα από ενοίκια – Λειτουργικά έξοδα – Απώλειες κενών θέσεων = NOI
Η NOI μετρά την κερδοφορία με βάση αποκλειστικά τα λειτουργικά έξοδα και τις απώλειες κενών θέσεων. Αυτός ο υπολογισμός δεν περιλαμβάνει τα έξοδα στεγαστικών δανείων εάν έχετε συνάψει δάνειο για την αγορά του ακινήτου.
Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το NOI για να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο, εάν συγκρίνετε πολλά ακίνητα, καθώς δεν χρειάζεστε λεπτομέρειες υποθήκης για να κάνετε τους υπολογισμούς.
Ποιος είναι ο κανόνας του 2% στην ακίνητη περιουσία;
Ο κανόνας του 2% στα ακίνητα είναι ένας άλλος απλός τρόπος υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης (ROI) για ενοικιαζόμενα ακίνητα. Σύμφωνα με αυτόν τον κανόνα, εάν το μηνιαίο μίσθωμα για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο είναι τουλάχιστον 2% της τιμής αγοράς του, τότε οι πιθανότητες είναι ότι θα δημιουργήσει θετικές ταμειακές ροές.
Ο υπολογισμός για τον κανόνα του 2% μοιάζει με αυτό:
Μηνιαίο μίσθωμα / Τιμή αγοράς x 100 = X
Σε αυτήν την περίπτωση, το X αντιπροσωπεύει το ποσοστό που λαμβάνετε μετά την ολοκλήρωση του υπολογισμού. Εάν κάνετε τον υπολογισμό και λάβετε 2% ή υψηλότερο, τότε το ακίνητο είναι πιθανό να παράγει θετικές ταμειακές ροές. Από την άλλη πλευρά, αν πάρετε έναν αριθμό κάτω από 2% τότε το ακίνητο μπορεί να μην είναι κερδοφόρο.
Τι είναι ένα καλό ποσοστό απόδοσης για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο;
Ακριβώς όπως δεν υπάρχει μεμονωμένη επιλογή για τον τρόπο υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο, δεν υπάρχει κανένας καθορισμένος αριθμός που να μεταφράζεται σε καλό ποσοστό απόδοσης. Ο λόγος είναι ότι υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν τις αποδόσεις που δημιουργεί μια ιδιοκτησία, όπως:
Τιμή αγοράς
Υποθήκη έξοδα, συμπεριλαμβανομένης της προκαταβολής, των εξόδων κλεισίματος και των μηνιαίων πληρωμών
Έσοδα από ενοίκια
Ποσοστά πληρότητας και κενών θέσεων
Εξοδα λειτουργίας
Όταν υπολογίζετε ποιο είναι το καλό ποσοστό απόδοσης για ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο, είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη τους συγκεκριμένους στόχους και στόχους σας. Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε ένα βασικό στόχο απόδοσης επένδυσης ή ταμειακών ροών που ελπίζετε να επιτύχετε μηνιαία ή ετήσια.
Η εξέταση του ποσοστού απόδοσης σε αυτό το πλαίσιο μπορεί να σας βοηθήσει να αξιολογήσετε τις μελλοντικές επενδύσεις και να βρείτε αυτές που είναι πιο πιθανό να ευθυγραμμιστούν τόσο με τους στόχους σας όσο και με την ανοχή κινδύνου. Είναι επίσης σημαντικό να λάβετε υπόψη τη συνολική ζήτηση και τις συνθήκες της αγοράς στην περιοχή όπου ψωνίζετε για ενοικιαζόμενα ακίνητα.
Η ενοικίαση κατοικιών είναι κάτι που οι άνθρωποι εξακολουθούν να χρειάζονται, ακόμα κι αν η οικονομία αποδυναμωθεί ή διολισθήσει σε ύφεση. Ωστόσο, ένα μεταβαλλόμενο οικονομικό τοπίο μπορεί να οδηγήσει στη μείωση της ζήτησης για ενοικιαζόμενα ακίνητα στις πιο καυτές ή ακριβότερες αγορές. Υψηλός πληθωρισμός μπορεί επίσης να συρρικνώσει τα περιθώρια κέρδους εάν ξοδεύετε περισσότερα για να διατηρήσετε το ακίνητο.
Η κατώτατη γραμμή
Η γνώση του τρόπου υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης (ROI) σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο μπορεί να είναι ανεκτίμητη όταν ψάχνετε για τις κατάλληλες ιδιοκτησίες για επένδυση. Η εκτέλεση πολλών υπολογισμών με χρήση διαφορετικών τύπων μπορεί να προσφέρει διαφορετικές προοπτικές σχετικά με το ύψος του κέρδους που αναμένετε να δείτε. Στη συνέχεια, μπορείτε να συγκρίνετε αυτούς τους αριθμούς με τις επιστροφές που ελπίζετε να δείτε για να αποφασίσετε εάν ένα ακίνητο ταιριάζει.
Συμβουλές για επενδύσεις
Σκεφτείτε το ενδεχόμενο να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο σχετικά με τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε ενοικιαζόμενα ακίνητα και εάν μπορεί να είναι κατάλληλη για εσάς. Η εύρεση ενός ειδικευμένου οικονομικού συμβούλου δεν χρειάζεται να είναι δύσκολη. του SmartAsset δωρεάν εργαλείο σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.
Εάν θέλετε να επενδύσετε σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο χωρίς να το κατέχετε, μπορείτε να εξετάσετε ένα επενδύσεις σε ακίνητα (REIT) αντι αυτου. Η REIT κατέχει και διαχειρίζεται επενδύσεις σε ακίνητα, ενώ καταβάλλει μερίσματα στους επενδυτές.
Πηγή φωτογραφίας: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Ο ορθοστάτης Πώς να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης (ROI) σε ενοικιαζόμενα ακίνητα εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html