Τι απέγινε η Silvergate Capital; Και γιατί έχει σημασία;

Τι είναι το Silvergate Capital;

Η Silvergate Capital ήταν μια κοινοτική τράπεζα με έδρα την Καλιφόρνια που ξεκίνησε στα τέλη της δεκαετίας του 1990. Το 2013, στράφηκε σε κρυπτονομίσματα για να προσφέρει παραδοσιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε εταιρείες κρυπτογράφησης, συμπεριλαμβανομένων ανταλλακτηρίων όπως η FTX, η οποία κήρυξε πτώχευση τον Νοέμβριο του 2022. Αυτό συνέβη πριν άλλες τράπεζες σκεφτούν την κρυπτογράφηση, κάνοντας αναπόφευκτα το Silvergate ουσιαστικό μέρος για ολόκληρο το κρυπτογράφηση βιομηχανία.

Μια υπηρεσία που λειτουργεί το Silvergate είναι το Silvergate Exchange Network, μια πλατφόρμα άμεσων πληρωμών που επιτρέπει στους πελάτες του Silvergate να στέλνουν δολάρια ΗΠΑ σε οποιονδήποτε λογαριασμό Silvergate, ακόμη και όταν οι παραδοσιακές τράπεζες είναι κλειστές τις νύχτες και τα Σαββατοκύριακα.

Παρόλο που η τράπεζα δεν ασχολήθηκε άμεσα με κρυπτονομίσματα, επειδή οι αναλήψεις και οι καταθέσεις γίνονταν σε νομίσματα fiat, οι περισσότεροι πελάτες της ασχολούνταν με κρυπτονομίσματα, πράγμα που σημαίνει ότι χτυπήθηκε πολύ όταν η αγορά κρυπτονομισμάτων κατρακύλησε πέρυσι. Αυτό περιελάμβανε το FTX, ένα από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης στον κλάδο πριν υποβάλει αίτηση πτώχευσης για το Κεφάλαιο 11.

Τι συνέβη;

Σε λίγο περισσότερο από ένα χρόνο, η τιμή της μετοχής της Silvergate Capital έπεσε περίπου 95% από το υψηλό ρεκόρ της τον Νοέμβριο του 2021. Τον Μάρτιο του περασμένου έτους, οι επενδυτές ήταν ενθουσιασμένοι με τις δυνατότητες της Silvergate και την προοπτική να εκδώσει ένα stablecoin αφού αγόρασε περιουσιακά στοιχεία από το Meta's Diem, το οποίο ήταν μέρος της προσπάθειας της Meta Platform να δημιουργήσει ένα δίκτυο πληρωμών.

Νωρίτερα φέτος, οι ειδικοί της αγοράς όπως η Blackrock
BLK,
-2.50%
και η Citadel ανακοίνωσε ότι έχει μερίδιο στο Silvergate, στις 7% και 5.5% αντίστοιχα.

Αλλά τα πράγματα άλλαξαν γρήγορα νωρίτερα αυτό το μήνα, αφού η Silvergate προειδοποίησε ότι καθυστερούσε την ετήσια έκθεσή της προς την SEC των ΗΠΑ και αξιολογούσε την ικανότητά της να λειτουργεί. Νωρίτερα φέτος, η τράπεζα είχε αναφέρει ζημία 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων για το τέταρτο τρίμηνό της, καθώς οι επενδυτές απέσυραν τις καταθέσεις στον απόηχο της χρεοκοπίας της FTX, καθώς το χρηματιστήριο ήταν κάποτε ένας από τους μεγαλύτερους πελάτες της Silvergate. Τον Ιανουάριο, η εταιρεία είχε επίσης απολύσει το 40% του προσωπικού της.

Τον Ιανουάριο, μια ομάδα Αμερικανών γερουσιαστών έστειλε επιστολή στην τράπεζα αμφισβητώντας τον ρόλο της στις επιχειρηματικές πρακτικές της FTX. Η επιστολή επέκρινε επίσης την τράπεζα για τη λήψη δανείου από την Federal Home Loan Bank of San Francisco (FHLB) που θα μπορούσε «να εισαγάγει περαιτέρω τον κίνδυνο αγοράς κρυπτογράφησης στο παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα».

Η τράπεζα αντιμετώπιζε πολλαπλές αγωγές που κατηγορούν την εταιρεία ότι δεν προειδοποίησε τους επενδυτές ότι δεν διαθέτει τις απαραίτητες ασφάλειες που απαιτούνται για τον εντοπισμό νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην πλατφόρμα.

Την Τετάρτη, είπε τελικά η εταιρεία Κάνει εκκαθάριση λειτουργιών και ρευστοποίηση της τράπεζάς της, με αποτέλεσμα η τιμή της μετοχής να πέσει πάνω από 36% στις συναλλαγές εκτός ωραρίου.

«Υπό το φως των πρόσφατων βιομηχανικών και κανονιστικών εξελίξεων, η Silvergate πιστεύει ότι η ομαλή κατάργηση των εργασιών της Τράπεζας και η εθελοντική εκκαθάριση της Τράπεζας είναι η καλύτερη πορεία προς τα εμπρός», ανέφερε η τράπεζα σε δήλωση. «Το σχέδιο εκκαθάρισης και εκκαθάρισης της Τράπεζας περιλαμβάνει την πλήρη αποπληρωμή όλων των καταθέσεων».

Η εταιρεία δεν περιέγραψε τον τρόπο με τον οποίο σχεδιάζει να επιλύσει αξιώσεις κατά της επιχείρησής της.

Η τιμή του Bitcoin
BTCUSD,
+ 0.02%
και ο Αιθέρας
ΕΘΕ,
-4.10%
δέχτηκε ένα χτύπημα ως αποτέλεσμα της είδησης, αλλά και λόγω α σειρά άλλων εκδηλώσεων που συνέβη αυτή την εβδομάδα.