Τι είναι τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού και πώς μπορείτε να επενδύσετε;

Βασικά καραβάνια

• Μεταξύ Μαρτίου και Οκτωβρίου, ο χρυσός έπεσε από 2,016 δολάρια σε περίπου 1,650 δολάρια, αγγίζοντας το χαμηλότερο επίπεδο των τελευταίων 2.5 ετών
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού παρέχουν στους επενδυτές μια οδό για να συναλλάσσονται με βάση τις κινήσεις των τιμών του χρυσού χωρίς να κατέχουν το φυσικό περιουσιακό στοιχείο
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού μπορούν να χρησιμοποιηθούν για αντιστάθμιση κινδύνου, κερδοσκοπία ή ως μια γρήγορη, εύκολη μέθοδος «αποθήκευσης» αξίας
• Άλλες μέθοδοι επένδυσης χρυσού περιλαμβάνουν φυσικό χρυσό, μετοχές που σχετίζονται με χρυσό και ETF και το κιτ πολύτιμων μετάλλων της Q.ai

Ο χρυσός βρισκόταν σε ένα εκπληκτικά απότομο πτητικό σερί τους τελευταίους μήνες, βυθίζοντας από περίπου 2,016 δολάρια τον Μάρτιο σε περίπου 1,650 δολάρια ανά ουγγιά στα μέσα Οκτωβρίου. Την περασμένη εβδομάδα, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού είδαν κάποιο ενθουσιασμό πριν υποχωρήσουν ξανά τη Δευτέρα για να συνεχίσουν την ύφεση. Συνολικά, το κίτρινο μέταλλο βρίσκεται κοντά στο χαμηλότερο σημείο του τα τελευταία 2.5 χρόνια.

Ο χρυσός ήταν από καιρό γνωστός ως αποθήκη αξίας και ως «ασφαλές καταφύγιο» επένδυσης όταν ο πληθωρισμός αυξάνεται και η εμπιστοσύνη των επενδυτών πέφτει. Όμως τον τελευταίο χρόνο, παρά τον υπερβολικά υψηλό πληθωρισμό, οι τιμές του χρυσού κυμαίνονταν καθώς οι επενδυτές συνεχίζουν να αυξάνουν τα επιτόκια.

Επί του παρόντος, δεν είναι σαφές εάν ο χρυσός έχει πιάσει πάτο για το έτος ή αν υπάρχει ακόμα περιθώριο για μεγαλύτερες μειώσεις. Σε κάθε περίπτωση, όμως, οι επενδυτές μπορούν να βρουν ευκαιρίες στην αγορά των πολύτιμων μετάλλων – αν ξέρετε πού να ψάξετε.

Για κάποιους, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού μπορεί να προσφέρουν ακριβώς μια τέτοια εισβολή.

Τι είναι τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού;

Για να κατανοήσουμε τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού, ας δούμε πρώτα τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ευρύτερα.

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι τυποποιημένα, νομικά δεσμευτικά συμβόλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια. Ο αγοραστής (ή ο επενδυτής) συμφωνεί να αγοράσει ένα καθορισμένο ποσό ενός περιουσιακού στοιχείου σε μια προκαθορισμένη τιμή και ημερομηνία. Από την άλλη πλευρά της συναλλαγής, ο πωλητής συμφωνεί να αποχωριστεί το περιουσιακό στοιχείο (ή να πληρώσει την αξία σε μετρητά) υπό αυτούς τους καθορισμένους όρους.

Συγκεκριμένα, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού υποχρεώνουν έναν αγοραστή να πληρώσει και να λάβει μια καθορισμένη ποσότητα χρυσού σε μελλοντική τιμή και ημερομηνία. Στον αντίποδα, ο πωλητής πρέπει να παραδώσει την εν λόγω ποσότητα χρυσού εκείνη τη στιγμή.

Γιατί να επενδύσετε σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού;

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού χρησιμοποιούνται συχνά από εταιρείες όπως διυλιστήρια, κατασκευαστές και κοσμηματοπωλεία για να κλειδώσουν τις τιμές του χρυσού. Ορισμένοι χρησιμοποιούν επίσης συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού για να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο τιμών τους σε μελλοντικές παραδόσεις ποντάροντας ταυτόχρονα στις τιμές που κινούνται προς την αντίθετη κατεύθυνση. Αγοράζοντας προς μια κατεύθυνση και αντιστάθμιση σε άλλη, οι αγοραστές μπορούν να μετριάσουν πιθανές μελλοντικές απώλειες.

Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού ως μια βολική εναλλακτική λύση για την πραγματική αγορά φυσικού χρυσού. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επιτρέπουν στους επενδυτές να «αποθηκεύουν» αξία, να αντισταθμίζουν την ύφεση και τον κίνδυνο αγοράς, να κερδοσκοπούν για τις τιμές και να κερδίζουν από τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις του χρυσού. Γενικά, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης που ανήκουν σε επενδυτές καταλήγουν σε διακανονισμό μετρητών και όχι σε παράδοση χρυσού.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού

Όπως όλες οι επενδύσεις, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού συνοδεύονται από μοναδικά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, συμπεριλαμβανομένων σημαντικών ανταμοιβών και κινδύνων.

Πλεονεκτήματα των συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού

• Προστέθηκε διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου πέρα ​​από τις παραδοσιακές μετοχές και ομόλογα
• Μπορεί να επωφεληθεί από πιθανά κέρδη ανεξάρτητα από την κατεύθυνση της αγοράς
• Προσφέρει μεγαλύτερη ευελιξία και ρευστότητα από την αγορά φυσικού χρυσού
• Πολλοί λογαριασμοί μελλοντικής εκπλήρωσης επιτρέπουν τη διαπραγμάτευση περιθωρίου, προσθέτοντας μεγαλύτερη μόχλευση
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού διαπραγματεύονται 23 ώρες την ημέρα, 6 ημέρες την εβδομάδα
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι συχνά φθηνότερα από την αγορά πραγματικού χρυσού

Μειονεκτήματα των συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού

• Οι αγορές μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού μπορεί να είναι αρκετά ασταθείς, εκθέτοντας τους επενδυτές σε μεγαλύτερο κίνδυνο
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ενέχουν πιθανό κίνδυνο αθέτησης (δηλαδή, όταν μια εταιρεία εξόρυξης δεν μπορεί να παραδώσει χρυσό στην ώρα της)
• Η διαπραγμάτευση περιθωρίου έρχεται με αυξημένο κίνδυνο να χάσετε περισσότερα από όσα αξίζει η αρχική σας επένδυση
• Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού συνιστώνται γενικά για προχωρημένους επενδυτές που μπορούν να αντέξουν οικονομικά πιθανές απώλειες

Πώς να αγοράσετε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού και άλλες επενδύσεις σε χρυσό

Αν θέλετε να προσθέσετε χρυσό στο χαρτοφυλάκιό σας, αλλά δεν έχετε ιδέα από πού να ξεκινήσετε, δείτε τι πρέπει να γνωρίζετε.

Πώς να ανταλλάξετε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης τυποποιούνται ανά περιουσιακό στοιχείο για τη διευκόλυνση των συναλλαγών. Στο κύριο χρηματιστήριο χρυσού που εδρεύει στις ΗΠΑ, το Χρηματιστήριο Εμπορευμάτων της Νέας Υόρκης (NYMEX), κάθε συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης περιλαμβάνει:

• Μια καθορισμένη ποσότητα χρυσού (συνήθως 100, 33.2 ή 10 ουγγιές τροίας)
• Ημερομηνία έναρξης ισχύος που σηματοδοτεί την έναρξη ισχύος της σύμβασης
• Η ημερομηνία λήξης, κατά την οποία πρέπει να εκπληρωθεί η σύμβαση
• Συνήθως, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού στις Ηνωμένες Πολιτείες κλείνουν την τρίτη έως την τελευταία εργάσιμη ημέρα του Φεβρουαρίου, Απριλίου, Ιουνίου, Αυγούστου, Οκτωβρίου ή Δεκεμβρίου

Για να ξεκινήσετε τη διαπραγμάτευση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, θα πρέπει να εγγραφείτε σε έναν μεσίτη που επιτρέπει τη διαπραγμάτευση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης. Από εκεί, θα πρέπει να χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό σας και να αρχίσετε να αγοράζετε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού μέσω του λογαριασμού σας, όπως ακριβώς και με τον τρόπο που αγοράζετε μετοχές μέσω της μεσιτείας σας.

Φροντίστε να λάβετε υπόψη την πολιτική του μεσίτη για τις επενδύσεις σε χρυσό, καθώς οι περισσότεροι δεν είναι εξοπλισμένοι να λαμβάνουν, να αποθηκεύουν ή να αποστέλλουν φυσικό χρυσό με ασφάλεια. (Σε αυτήν την περίπτωση, θα "λάβετε" το χρυσό σας με τη μορφή μετρητών.)

Άλλοι τύποι επενδύσεων σε χρυσό

Μπορείτε να επενδύσετε σε χρυσό και με πολλούς άλλους τρόπους, όπως με:

• Χρυσόχρυσο ή νομίσματα. Ενώ ο φυσικός χρυσός προσφέρει τη χαρά της πραγματικής ιδιοκτησίας, θα είστε επίσης στο γάντζο για το κόστος αποθήκευσης και ασφάλισης.
• Μετοχές που σχετίζονται με τον χρυσό, συμπεριλαμβανομένης της εξόρυξης, της διανομής και ορισμένων αποθεμάτων κατασκευής και κοσμημάτων. Οι μετοχές που σχετίζονται με τον χρυσό προσφέρουν την ευκαιρία να επωφεληθούν από τις κινήσεις του χρυσού καθώς και από την ανατίμηση του κεφαλαίου. Ωστόσο, αυτές οι επενδύσεις μπορεί να συνοδεύονται από ερωτήσεις σχετικά με την ανοχή σας στον κίνδυνο ή ορισμένες ηθικές ανησυχίες.
• ETF που επενδύουν σε χρυσό και τίτλους που σχετίζονται με χρυσό. Τα ETF σάς επιτρέπουν να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας αμέσως, ενώ μετριάζετε ορισμένους από τους κινδύνους να κατέχετε μόνοι σας χρυσό.

Εάν θέλετε να αγοράσετε φυσικό χρυσό, μπορείτε να ξεκινήσετε online ή επισκεπτόμενοι τοπικά καταστήματα ενεχυροδανειστηρίων ή καταστήματα χρυσού. (Απλώς φροντίστε να ελέγξετε τη γνησιότητα κάθε κομματιού.) Οι μετοχές, τα ETF και τα αμοιβαία κεφάλαια που σχετίζονται με τον χρυσό είναι δυνητικά ευκολότερα, καθώς μπορείτε απλώς να αγοράσετε μετοχές σε υπάρχοντες λογαριασμούς μεσιτείας ή ακόμα και συνταξιοδότησης.

Πότε πρέπει (και δεν πρέπει) να αγοράσετε χρυσό

Δεν υπάρχει απαραίτητα σωστή ή λάθος στιγμή για να αγοράσετε χρυσό – απλώς μια σωστή ή λάθος στιγμή για εσάς.

Πολλοί επενδυτές βασίζονται στον χρυσό ως αντιστάθμιση πληθωρισμού ή ακόμα και ως αντιστάθμιση έναντι της οικονομικής ύφεσης. Επειδή είναι σε μεγάλο βαθμό αντικυκλικός –δηλαδή, συνήθως δεν κινείται στενά με τις παραδοσιακές επενδύσεις– ο χρυσός συχνά αυξάνεται όταν βυθίζονται οι μετοχές και το αντίστροφο.

Ως εκ τούτου, οι επενδυτές τείνουν να συρρέουν στον χρυσό για να προστατεύσουν το κεφάλαιό τους όταν οι μετοχές καταρρέουν, η οικονομία διολισθαίνει ή το δολάριο ΗΠΑ εξασθενεί.

Από την άλλη πλευρά, η ικανότητα του χρυσού να αποθηκεύει αξία είναι πολύ λιγότερο εντυπωσιακή σε περιόδους οικονομικής ανάπτυξης. Αν και το μέταλλο διατηρεί την αξία του αρκετά καλά, δεν αναπτύσσεται τόσο γρήγορα, πράγμα που σημαίνει ότι η κατοχή υπερβολικού χρυσού τη λάθος στιγμή μπορεί να εμποδίσει την οικονομική σας ανάπτυξη.

Επιπλέον, παράγοντες όπως τα υψηλά επιτόκια, ο χαμηλός πληθωρισμός και η υψηλή καταναλωτική εμπιστοσύνη μπορούν να ωθήσουν τους επενδυτές να χάσουν την πίστη (ή το ενδιαφέρον) τους στον χρυσό. Όταν οι επενδυτές εγκαταλείπουν το πολύτιμο μέταλλο, η τιμή μπορεί να παρουσιάσει μεγαλύτερη βραχυπρόθεσμη αστάθεια και τελικά να πέσει για μερικές εβδομάδες ή μήνες πριν ανακάμψει ξανά.

Επένδυση σε χρυσό με την Q.ai

Ο χρυσός, όπως και άλλες εναλλακτικές επενδύσεις, μπορεί να προσφέρει ένα χρήσιμο όχημα για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας και την εξομάλυνση της αστάθειας όταν η αγορά ταλαντεύεται. Επιπλέον, το πολύτιμο μέταλλο χρησιμοποιείται συχνά για την «αποθήκευση» της αξίας κατά τη διάρκεια της οικονομικής ύφεσης ή της αγοράς.

Τούτου λεχθέντος, η υπερβολική έκθεση στον χρυσό μπορεί να έχει αρνητικές επιπτώσεις στην οικονομική σας κατάσταση. Συνήθως, οι ειδικοί συνιστούν να περιορίσετε τα πολύτιμα μέταλλα στο 10% του χαρτοφυλακίου σας ή λιγότερο. Ο προσεκτικός έλεγχος της έκθεσής σας διασφαλίζει ότι δεν θα εμποδίσετε την ανάπτυξή σας ή δεν θα εισαγάγετε υπερβολική αστάθεια τη λάθος στιγμή.

Εάν θέλετε να επενδύσετε σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού και άλλες επενδύσεις χωρίς να ανησυχείτε για επιπλέον έρευνα, η Q.ai έχει ακριβώς το πράγμα. Με το δικό μας Κιτ πολύτιμων μετάλλων, μπορείτε εύκολα να αξιοποιήσετε χρυσό, ασήμι και πολύτιμα μέταλλα με τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης στο πλευρό σας. Είναι επένδυση χρυσού, άμεση διαφοροποίηση και προσιτή τιμή, όλα σε ένα τακτοποιημένο μικρό πακέτο.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη. Όταν καταθέσετε 100 $, θα προσθέσουμε επιπλέον 50 $ στον λογαριασμό σας.