Τα αγροτικά κρυπτονομίσματα εμφανίστηκαν με την εισαγωγή του DeFi, μιας χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που στοχεύει στην εξάλειψη των διαμεσολαβητών στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Αυτή η μέθοδος κερδών τόκων σε κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία είναι συγκρίσιμη με τον τρόπο που κερδίζουμε κεφάλαια σε μετρητά στον χρηματοοικονομικό λογαριασμό ταμιευτηρίου του χρηματοπιστωτικού μας ιδρύματος.
Πώς βοηθούν τα κεφάλαιά μας στη διαδικασία καλλιέργειας κρυπτογράφησης;
Το Farming crypto συνεπάγεται ότι οι πελάτες δανείζουν το κρυπτονόμισμα τους σε μια αλλαγή σε αγροκτήματα ή πισίνες για να παρέχουν ρευστότητα για συναλλαγές σε αντάλλαγμα για κίνητρα. Ο δανεισμός των νομισμάτων σε διαφορετικούς πελάτες για συναλλαγές και δανεισμό διευκολύνεται μέσω έξυπνων συμβολαίων που περπατούν στο blockchain. Οι αγοραστές αποζημιώνονται με ανταμοιβές με τη μορφή τιμών συναλλαγής ή τόκων. Αυτές οι ανταμοιβές διευθετούνται στο σχήμα των ετήσιων ποσοστιαίων αποδόσεων (APY). Εάν η χρέωση αυτών των κρυπτονομισμάτων αυξηθεί, ο επενδυτής λαμβάνει καλύτερες αποδόσεις. Τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια μπορούν να αποδώσουν ανταμοιβές με τη μορφή των ίδιων μετρητών που καταθέτει ο αγρότης, τα διακριτικά διακυβέρνησής τους, τα σταθερά νομίσματα ή οποιοδήποτε άλλο κρυπτονόμισμα.
Τα νέα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια και μάρκες χρειάζονται συχνά ρευστότητα για να έχουν αρκετά νομίσματα σε κυκλοφορία για μια ακμάζουσα αγορά. Η γεωργία είναι μια πολλά υποσχόμενη ευκαιρία για εξόρυξη ως ένας τρόπος για τους πελάτες να κερδίσουν ανταμοιβές κρυπτονομισμάτων. Επιτρέπει στους αγοραστές να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις των κρυπτονομισμάτων τους με τη βοήθεια να πληρώνουν ένα σχήμα τόκου για τα νομίσματα που αγοράζουν και διατηρούν αντί για εναλλακτικά νομίσματα.
Οι αγρότες απόδοσης μπορούν να καταθέσουν διαθέσιμα μετρητά ή να προσφέρουν ζεύγη ρευστότητας σε πλατφόρμες Automatic Market Maker (AMM), όπως PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap ή UniSwap.
Οι αγρότες παρέχουν ρευστότητα σε μια ομάδα με τη βοήθεια της κατάθεσης δύο μετρητών για ένα εναλλακτικό ζευγάρι. Ένα από τα νομίσματα είναι συνήθως το τοπικό διακριτικό blockchain ή ένα stablecoin όπως το USDC. Στο PancakeSwap, το οποίο εκτελείται στην έξυπνη αλυσίδα Binance, τα μετρητά συνδέονται ευρέως με το διακριτικό binance BNB ή το stablecoin BUSD.
Στο UniSwap, το οποίο εκτελείται στο blockchain Ether, τα νομίσματα συνδυάζονται ιδιαίτερα με το ETH ή τα σταθερά νομίσματα USDC, USDT και DAI.
Το TangoSwap και το BenSwap τρέχουν στο δίκτυο Clever Bitcoin Cash, επομένως τα νομίσματα συνδυάζονται με το SBCH ή τα εγγενή τους διακριτικά, TANGO ή EBEN.
Πώς οι αγρότες κερδίζουν παθητικά κρυπτονομίσματα;
Οι φορείς εκμετάλλευσης γεωργικών προϊόντων ανταμείβονται με ένα ποσοστό των εξόδων συναλλαγής που πληρώνουν οι χρήστες για την ανταλλαγή νομισμάτων. Το ποσό που αποκτούν είναι ανάλογο με το μερίδιο της συνεισφοράς τους στο pool – όσο επιπλέον επενδύσουν, τόσο καλύτερη είναι η απόδοση. Οι αγοραστές μπορούν να δανείσουν το κρυπτονόμισμά τους στο χώρο συγκέντρωσης ρευστότητας για μερικές ημέρες ή έναν ολόκληρο χρόνο, αλλά συνήθως πληρώνουν το κόστος συναλλαγής για την ένταξη ή την έξοδο από το pool.
Οι εφαρμογές για διακριτικές ομάδες ρευστότητας είναι ιδιαίτερα ανταγωνιστικές και διαπραγματεύονται συχνά, επομένως οι αγρότες απόδοσης θέλουν να κάνουν επενδύσεις πολύ χρόνο μαθαίνοντας τις καλύτερες αποδόσεις, εναλλάσσοντας τακτικά μεταξύ ομάδων για να ενισχύσουν τις αποδόσεις τους.
Υπάρχει κίνδυνος που σχετίζεται με τη μέθοδο;
Ταυτόχρονα, καθώς οι αποδόσεις μπορεί να είναι υπερβολικές, η καλλιέργεια της απόδοσης μπορεί να είναι ασταθής, ασταθής και πιο περίπλοκη από την τοποθέτηση μετρητών σε τραπεζικό λογαριασμό ταμιευτηρίου. Τα πρωτόκολλα και τα κρυπτονομίσματα που κερδίζονται είναι εξαιρετικά ευμετάβλητα και μπορεί να προκαλέσουν απώλειες κατά τις οποίες οι προγραμματιστές εγκαταλείπουν μια εργασία και αποχωρίζονται με τα χρήματα των χρηστών.
Κάθε άλλος κίνδυνος της καλλιέργειας απόδοσης είναι η «μόνιμη απώλεια» σε πισίνες ρευστότητας όπου οι έμποροι καταθέτουν ζεύγη. Εάν ένα από τα νομίσματα είναι stablecoin και το εναλλακτικό κέρμα αυξάνεται σε αξία, το AMM προσαρμόζει την αναλογία των δύο κουπονιών για να διατηρήσει το κόστος με συνέπεια.
Αυτό επηρεάζει μια αποσύνδεση μεταξύ της τιμής των νομισμάτων σε σύγκριση με τον αριθμό που κατατέθηκε. Εάν ο επενδυτής εξαλείψει τα κρυπτονομίσματά του από τη δεξαμενή, μελετά μια αιώνια απώλεια που μπορεί να μην προστατεύεται μέσω των τελών που έχουν λάβει ως έπαινο.
Αν ναι, θα μπορούσαν να είχαν υψηλότερο κέρδος αν δεν είχαν καταθέσει τώρα τα νομίσματά τους μέσα στο pool.
Το ποντάρισμα θα μπορούσε να είναι μια πολύ καλύτερη επιλογή
Ταυτόχρονα, όπως συχνά χρησιμοποιούνται εναλλακτικά, η «καλλιέργεια απόδοσης» και η «ποντάρισμα» αντιπροσωπεύουν ξεχωριστές έννοιες. Μπορεί να είναι κάθε διάσημη τεχνική defi για την απόκτηση εύλογων αποδόσεων σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης. Ωστόσο, παρουσιάζουν διακυμάνσεις στον τρόπο με τον οποίο τα άτομα πρέπει να δεσμεύσουν την κρυπτογραφική τους ιδιοκτησία σε αποκεντρωμένα πρωτόκολλα ή εφαρμογές.
Οι άδειες δίνουν μια ματιά σε ορισμένα θεμελιώδη χαρακτηριστικά του τρόπου με τον οποίο το ποντάρισμα διαφέρει από τη γεωργία απόδοσης. Το ποντάρισμα είναι μια μορφή εξόρυξης κρυπτονομισμάτων που προστατεύει μια κοινότητα blockchain αντί να προσφέρει ρευστότητα. Όσο περισσότεροι επικυρωτές ποντάρουν τα μετρητά τους, τόσο πιο αποκεντρωμένο και άνετο γίνεται ένα blockchain. Στο ποντάρισμα, οι αγοραστές συμφωνούν να κλειδώσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία για μια καθορισμένη διάρκεια. Μπορεί συχνά να τους ζητηθεί να ποντάρουν ελάχιστη ποσότητα μάρκες.
Οι ανταμοιβές πονταρίσματος συνήθως έχουν τη μορφή σταθερών τιμών APY περίπου 5%, το οποίο είναι σημαντικά χαμηλότερο από αυτό που πληρώνει η δημοφιλής γεωργία απόδοσης. Οι νέοι επενδυτές κρυπτονομισμάτων συχνά ανακαλύπτουν ότι η κατάθεση ζευγών ρευστότητας σε DEX για καλλιέργεια απόδοσης είναι αρκετά δύσκολη.
Αυτές οι επενδύσεις απαιτούν συνεχείς μελέτες, έτσι ώστε οι έμποροι να παραμένουν εκ των προτέρων στις μέγιστες ανταγωνιστικές τιμές και, ταυτόχρονα, να αποφεύγουν πιθανές απάτες. Ακόμα κι αν το ποντάρισμα δίνει χαμηλότερες αποδόσεις, είναι πολύ λιγότερο περίπλοκο για τους εμπόρους, οι οποίοι μπορούν να κλειδώσουν το εύρος τιμών τους για παρατεταμένες περιόδους.
Ενώ ζυγίζετε μεταξύ καλλιέργειας απόδοσης ή πονταρίσματος, δεν πρέπει να ξεχνάτε πόσο έμπειροι είστε στη χρήση dApps, την ανοχή σας σε κινδύνους και τι είδους χρόνο είστε διατεθειμένοι να αφιερώσετε στη μελέτη αγροκτημάτων και APY. Η καλλιέργεια απόδοσης περιλαμβάνει τη μετακίνηση κρυπτογράφησης μέσω εξαιρετικών αγορών. Είναι επί του παρόντος η πιο εκτεταμένη κινητήρια δύναμη της άνθησης του τομέα defi, βοηθώντας τον να γίνει μεγαλύτερος από 500 εκατομμύρια δολάρια σε 10 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020 μόνος μου.
Ο ορθοστάτης Τι είναι τα γεωργικά κρυπτονομίσματα; εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε The Coin Republic: Cryptocurrency , Bitcoin, Ethereum & Blockchain News.
Πηγή: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/