Πεζοί περνούν από ένα υποκατάστημα τράπεζας Wells Fargo στη Νέα Υόρκη, ΗΠΑ, την Πέμπτη 13 Ιανουαρίου 2022.
Victor J. Blue | Bloomberg | Getty Images
Wells Fargo αποκαλύπτει μια νέα πλατφόρμα για την ενίσχυση της ψηφιακής δέσμευσης με τους 2.6 εκατομμύρια πελάτες διαχείρισης περιουσίας, σύμφωνα με το CNBC.
Η υπηρεσία, που ονομάζεται LifeSync, επιτρέπει στους χρήστες να δημιουργούν και να παρακολουθούν την πρόοδο σε οικονομικούς στόχους, να απορροφούν περιεχόμενο που συνδέεται με τα σχέδιά τους και να επικοινωνούν με τους συμβούλους τους, σύμφωνα με Michael Liersch, επικεφαλής συμβουλών και προγραμματισμού στο τμήμα περιουσίας της τράπεζας. Θα παραδοθεί μέσω μιας ενημέρωσης εφαρμογής για κινητά στα τέλη Μαρτίου, είπε.
"Αυτά είναι τα πράγματα που θα βελτιώσουν πραγματικά την εμπειρία πελάτη-συμβούλου και δεν είναι διαθέσιμα στην εφαρμογή για κινητά σήμερα", είπε ο Liersch. "Αυτή είναι μια πραγματικά μεγάλη βελτίωση πλατφόρμας για τους πελάτες και τους συμβούλους να συνεργάζονται γύρω από τους στόχους τους και να συνδέσουν αυτό που θέλουν να επιτύχουν οι πελάτες με αυτό που κάνουν οι σύμβουλοί μας."
Οι τράπεζες προσπαθούν να προσφέρουν στους πελάτες τους εξατομικευμένες εμπειρίες μέσω ψηφιακών καναλιών και αυτό το εργαλείο θα επιτρέψει στην Wells Fargo να ενισχύσει την ικανοποίηση και την αφοσίωση. Διευθύνων Σύμβουλος Τσάρλι Σαρφ έχει επισημάνει τη διαχείριση περιουσίας ως μια πηγή ανάπτυξης για την εταιρεία, μαζί με τις πιστωτικές κάρτες και την επενδυτική τραπεζική, εν μέσω των προσπαθειών του να εξετάζω λεπτομερώς η τράπεζα και ξεθυμώνω ρυθμιστικών αρχών.
Η Wells Fargo είναι σημαντικός παίκτης στην αμερικανική διαχείριση περιουσίας, με $ 1.9 τρισεκατομμύρια σε στοιχεία ενεργητικού πελατών και 12,027 χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι τον Δεκέμβριο.
Αλλά τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών της δεν έχουν αυξηθεί από το τέλος του 2019, όταν και ανήλθαν στα 1.9 τρισεκατομμύρια δολάρια. Κάτω από τις προσπάθειες εξορθολογισμού του Scharf, Wells Fargo πωλούνται τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων της και έπεσε διεθνείς πελάτες πλούτου το 2021.
Η τροχιά του αριθμού των περιουσιακών στοιχείων «αντανακλά πρωτίστως την αστάθεια που παρατηρήθηκε τα τελευταία χρόνια», σύμφωνα με εκπρόσωπο της τράπεζας.
Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, οι ανταγωνιστές της —που μερικές φορές αναφέρονται ως καλωδιακά συγκροτήματα— αυξήθηκαν αλματωδώς, χάρη στην εξαγορές, οργανική ανάπτυξη και νέα τεχνολογία. Morgan Stanley είδαν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών να αυξάνονται από $ 2.7 τρισεκατομμύρια σε $4.2 τρισεκατομμύρια. Η Bank of America είδε τις ισορροπίες στη διαίρεση του πλούτου της να ανεβαίνουν από περίπου $ 3 τρισεκατομμύρια προς την $ 3.4 τρισεκατομμύρια.
Με τη νέα του προσφορά, η Wells Fargo ελπίζει να αλλάξει το ρεύμα. Η τράπεζα μπορεί τελικά να επιλέξει να προσφέρει ένα εργαλείο χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στον ευρύτερο τραπεζικό της πληθυσμό, δήλωσε ο Liersch. Αυτό θα ακολουθούσε την κίνηση που έκανε η Bank of America που έγινε στο 2019, όταν παρουσίασε ένα εργαλείο ψηφιακού σχεδιασμού που ονομάζεται Life Plan.
«Θέλαμε να λύσουμε αυτή την πιο περίπλοκη εμπειρία πρώτα και μετά να αναπτύξουμε την ικανότητα που κατευθύνεται από τον πελάτη, η οποία είναι απολύτως στο σύνολο της σκέψης μας», είπε ο Liersch.
Πηγή: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html