Οι σύμβουλοι λαμβάνουν υπόψη: παρά την αύξηση των τιμών καταναλωτή τον Ιανουάριο που δεν έχει παρατηρηθεί εδώ και τέσσερις δεκαετίες, οι επενδυτές προσκολλώνται επίμονα σε θέσεις μετρητών ή ισοδύναμα μετρητών όπως τα CD, σύμφωνα με μια νέα έρευνα της UBS. Αυτό το εύρημα έρχεται εν μέσω εύλογων ανησυχιών σχετικά με την αστάθεια της αγοράς, ασφαλώς, αλλά οι σύμβουλοι μπορεί να υπενθυμίσουν στους πελάτες ότι οι διαθέσεις μετρητών είναι γενικά χαμένοι σε περιόδους αύξησης του πληθωρισμού και στη συνέχεια να καθορίσουν πώς μέρος από αυτά τα χρήματα μπορούν να διατεθούν για μακροπρόθεσμους στόχους. προς την
UBS
Τζέισον Ντράχο.
Σε άλλα πιο διαβασμένα άρθρα διαχείρισης περιουσίας αυτήν την εβδομάδα:
Crypto χωρίς τα νομίσματα. Όταν τεθεί το θέμα της κρυπτογράφησης, το μυαλό των περισσότερων ανθρώπων θα πάει στο Bitcoin, ίσως στον Ether ή στα νομίσματα γενικά, αλλά υπάρχουν πολλές αναδυόμενες εταιρείες που συμμετέχουν στην κατασκευή του οικοσυστήματος κρυπτογράφησης χωρίς να προσφέρουν πραγματικό νόμισμα. Οι σύμβουλοι πρέπει να κάνουν την εργασία τους, αλλά υπάρχουν πιθανές αξίες μετοχών εκεί έξω σε διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και αγορές, καθώς και σε παίκτες με επίκεντρο την τεχνολογία όπως το Block (πρώην Square) που διευκολύνουν τις συναλλαγές και προσφέρουν σχετικές υπηρεσίες.
Η JP Morgan χάνει τη διαιτησία. Πέντε χρόνια μετά
JP Morgan
απέλυσε έναν σύμβουλο σε μια διαφωνία σχετικά με συμβολαιογραφικά αρχεία, μια επιτροπή διαιτησίας επιδίκασε στον πρώην υπάλληλο 1.4 εκατομμύρια δολάρια και συμφώνησε να τροποποιήσει τον λόγο για τον τερματισμό του στο δημόσιο αρχείο. Ο σύμβουλος, ο οποίος δυσκολευόταν να βρει δουλειά μετά την απόλυσή του, αντιτάχθηκε ότι αγνοούσε τον κανόνα της JP Morgan κατά της επικύρωσης των εγγράφων του πελάτη χωρίς την παρουσία του πελάτη.
Η απώλεια της Citi, το κέρδος της Merrill. Η Merrill Lynch έχει προσλάβει μια πρακτική συμβούλων που διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία 5.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την Citi Private Bank, ένα πραξικόπημα για το Wirehouse καθώς προσγειώνει μια ομάδα που αποφέρει ετήσιο εισόδημα 24 εκατομμυρίων δολαρίων. Η ομάδα, η οποία συνεργάζεται με πελάτες εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας, θα ενταχθεί στο τμήμα διαχείρισης ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων της Merrill στο Μαϊάμι, μια βασική αγορά για το wirehouse.
Τα δεινά συμμόρφωσης με το CRS συνεχίζονται. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει διευθετήσει χρεώσεις με δώδεκα συμβούλους και μεσίτες για μη συμμόρφωση με την απαίτηση υποβολής και διανομής περίληψης σχέσεων με τον πελάτη, γνωστή ως Έντυπο CRS. Η ανακοίνωση ανεβάζει τον συνολικό αριθμό εταιρειών που η ρυθμιστική αρχή έχει καταργήσει για αποτυχίες συμμόρφωσης με το Έντυπο CRS σε 42, υποδεικνύοντας ότι οι σύμβουλοι και οι μεσίτες συνεχίζουν να αγωνίζονται με την απαίτηση υποβολής, η οποία θεσπίστηκε μαζί με το πρότυπο συμβουλών Best Interest του Κανονισμού.
Τι μπορούν να διδάξουν οι πελάτες στους συμβούλους. Κάθε σύμβουλος γνωρίζει ότι ένα σημαντικό μέρος της δουλειάς του είναι να μοιράζονται γνώσεις και να εκπαιδεύουν τους πελάτες τους, αλλά είναι αμφίδρομος. Στη λειτουργία Big Q αυτής της εβδομάδας, οι κορυφαίοι σύμβουλοι μοιράζονται λίγη από τη σοφία που έχουν κερδίσει από την εργασία τους με τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένων των συναισθηματικών προκλήσεων της προετοιμασίας για τη συνταξιοδότηση, της αξίας της βραχυπρόθεσμης σκέψης και της σημασίας του να μην κάνουμε υποθέσεις.
Ποια ομάδα επενδυτών ενδιαφέρεται περισσότερο να έχει θετικό αντίκτυπο με το κεφάλαιό της; Μπορεί να είναι το πιο πλούσιο τμήμα, με βάση τα όσα ο John Mallory, συνεπικεφαλής της Global Private Wealth Management στο
Goldman Sachs
,
είπε ο Barron's Advisor στην εβδομαδιαία μας Q&A. Από τους 500 κορυφαίους πελάτες πέρυσι, οι μισοί είχαν τουλάχιστον μία «επενδυτική στρατηγική που σχετίζεται με τον αντίκτυπο» στο χαρτοφυλάκιό τους, λέει. Ο Mallory συζήτησε επίσης την εξελισσόμενη όρεξη των πελατών για εναλλακτικές επενδύσεις, τα σχέδια της Goldman να αναπτύξει την επιχείρηση διαχείρισης πλούτου στο εξωτερικό και να βοηθήσει τους πελάτες να πλοηγηθούν στη μεγάλη μεταφορά πλούτου.
Έχετε ένα μεγάλο Σαββατοκύριακο.
Γράψτε στο [προστασία μέσω email]
Πηγή: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo