«Παίρνουμε εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε δικαιώματα»: Ο αείμνηστος πατέρας μου άφησε τις επενδύσεις του σε εμένα και την αδερφή μου, αλλά μου έδωσε πάνω από το 50%. Η αδερφή μου θέλει τα μισά. Τι πρέπει να κάνω?

Ο πατέρας μου, ας είναι ευλογία η μνήμη του, επένδυσε σε συνεργασίες πετρελαίου και φυσικού αερίου εκείνη την εποχή και δημιούργησε μια εταιρεία με εμένα και την αδερφή μου ως μετόχους. Λαμβάνοντας υπόψη το γεγονός ότι είχαν εξοφλήσει το χρέος της πιστωτικής κάρτας της αδερφής μου, οι γονείς μου δημιούργησαν την εταιρεία έτσι ώστε να έχω μια μικρή πλειοψηφία των μετοχών.  

Παίρνουμε εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε δικαιώματα. Άρα, η μικρή διαφορά στα ποσοστά μας στην εταιρεία σημαίνει ότι έχω πάρει περισσότερα μερίσματα από αυτήν. Δεν έχω κάνει τα μαθηματικά, αλλά φαντάζομαι ότι είναι σε δεκάδες χιλιάδες δολάρια (100,000 $ ή περισσότερα). 

"«Είμαι ο πρόεδρος της εταιρείας με την πλειοψηφία των μετοχών. Μπορώ να πάρω όλες τις αποφάσεις για την οντότητα. Επιβλέπω έναν λογιστή και ενημερώνομαι για την απαραίτητη αλληλογραφία."

Ο πατέρας μου πέθανε πριν από αρκετά χρόνια και η μαμά μου δεν ήθελε πλέον να ασχολείται με την εταιρεία. Στο σημείο αυτό είμαι πρόεδρος της εταιρείας με την πλειοψηφία των μετοχών. Μπορώ να πάρω όλες τις αποφάσεις για την οντότητα.

Επιβλέπω έναν λογιστή και ενημερώνομαι για την απαραίτητη αλληλογραφία με τους παραγωγούς και γενικά φροντίζω να είναι όλα εντάξει. Δεν χρεώνω την εταιρεία για το χρόνο μου, αν και το ποσοστό χρέωσής μου ως δικηγόρος είναι πάνω από 400 $ ανά ώρα. Χρειάζονται πέντε έως 10 ώρες κάθε μήνα για να αντιμετωπίσετε όλα αυτά.

Η αδερφή μου και εγώ θέλουμε και οι δύο να αγοράσουμε ένα ακίνητο για διακοπές και έχουμε σκεφτεί να χρησιμοποιήσουμε ορισμένα από τα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας για να το πληρώσουμε.

Πρόσφατα, η αδερφή μου ρώτησε αν θα μπορούσαμε να αλλάξουμε τη ρύθμιση ώστε η εταιρεία να είναι 50/50, με το σκεπτικό ότι όποια διαφορά υπήρχε αρχικά, για να ληφθεί υπόψη το χρέος που εξόφλησαν οι γονείς μου, έχει προ πολλού υπολογιστεί από τη συσσωρευμένη διαφορά στα μερίσματα που έχουμε λάβει ο καθένας μας.

Της είπα ότι είμαι χαρούμενη όπως έχουν τα πράγματα και είπε ότι δεν ήθελε να με στενοχωρήσει, αλλά δεν το θεωρεί δίκαιο ή δίκαιο. Δεν σκοπεύω να κάνω καμία αλλαγή. Πιστεύετε ότι πρέπει να χωρίσω τη συνεργασία 50/50;

Ευχαριστώ εκ των προτέρων.

Περισσότερα χρήματα, περισσότερα προβλήματα

Αγαπητέ περισσότερα χρήματα, περισσότερα προβλήματα,

Όχι.

Να γιατί: Ο πατέρας σου σου έδωσε έλεγχο των τόκων για κάποιο λόγο. Ήξερε ότι θα φρόντιζες τη συνεργασία, θα τη διαχειριστείς και θα βεβαιωθείς ότι κανείς δεν πήρε βιαστικές αποφάσεις που θα έθεταν σε κίνδυνο το μέλλον σου. Είναι ένα δώρο που - μέχρι στιγμής - συνεχίζει να δίνει. Αυτός είναι ο τρόπος που το ήθελε. Καταβάλλετε χρόνο και προσπάθεια για να βεβαιωθείτε ότι τηρούνται οι φορολογικές σας δεσμεύσεις και ότι το εισόδημα κατανέμεται δίκαια. Δίκαιο, καλώς ή κακώς, δεν σημαίνει πάντα ίσος. 

Εάν η αδερφή σας είχε συγκεντρώσει 50,000 $ σε χρέος πιστωτικής κάρτας μια φορά, θα ήταν πιο πιθανό να το κάνει δύο φορές. Όμως μπήκε σε σημαντικό χρέος δυο φορές, οπότε είναι λογικό ότι θα μπορούσε να συμβεί για τρίτη φορά. Σε ένα χειρότερο σενάριο, τυχόν μελλοντικά χρέη ή/και οικονομικές δυσχέρειες θα μπορούσαν να σας ωθήσουν να πουλήσετε μετοχές της εταιρικής σχέσης, ακόμα κι αν δεν πιστεύατε ότι ήταν μια σοφή κίνηση. Ο πατέρας σου έκανε περιθώρια για ένα τέτοιο σενάριο. Δυνάμει της νομικής σας πείρας και του επικεφαλής επιπέδου, έχετε κερδίσει το πλειοψηφικό σας μερίδιο.

Εάν η αδερφή σας λαμβάνει το 40% ή το 45% του εισοδήματος από αυτές τις επενδύσεις, αυξήστε την οπωσδήποτε στο 49%, αλλά ξεκαθαρίστε ότι υπάρχει ένα τίμημα που πρέπει να πληρώσετε για τον χρόνο που επενδύετε και πληρώστε τον εαυτό σας ένα επιτόκιο της αγοράς. Εάν η αδερφή σας περιμένει να καθίσει πίσω και να λάβει εισόδημα ενώ εσείς κάνετε όλη τη δουλειά, αυτό είναι ένα σημάδι ότι ο κακός δημοσιονομικός σχεδιασμός που την οδήγησε σε χρέη στην αρχή παραμένει. Δεν θέλετε να δέσετε το οικονομικό σας μέλλον με άλλο άτομο, είτε είναι η αδερφή σας είτε κάποιος άλλος.

Το ίδιο ισχύει και για το εξοχικό σας. Αν θέλετε να χρησιμοποιήσετε μέρος των εσόδων από την κληρονομιά σας για εξοχική κατοικία, είναι υπέροχο. Αλλά σας προτρέπω να σκεφτείτε δύο φορές πριν αγοράσετε ένα σπίτι με την αδερφή σας. Για άλλη μια φορά, η προηγούμενη συμπεριφορά είναι ο καλύτερος προγνωστικός παράγοντας της μελλοντικής συμπεριφοράς. Δεν θέλετε να καταλήξετε να πληρώνετε όλη τη συντήρηση και τους φόρους, να αντιμετωπίζετε τα χαρτιά και να καλύπτετε τυχόν υποθήκη που μπορεί να έχετε, ενώ η αδερφή σας κάνει ένα διάλειμμα και ένα Kit Kat στο πίσω κάθισμα.

Ο πατέρας σου φρόντισε να έχεις ελεγκτικό ενδιαφέρον. Αυτό το έκανε για να σε προστατεύσει και αδελφή σας. Ήταν ένας έξυπνος άνθρωπος.

Αναχωρώ το ιδιωτικό Facebook του Moneyist ομάδα, όπου αναζητούμε απαντήσεις στα πιο ακανθώδη ζητήματα της ζωής. Οι αναγνώστες γράφουν σε μένα με κάθε είδους διλήμματα. Δημοσιεύστε τις ερωτήσεις σας, πείτε μου για το τι θέλετε να μάθετε περισσότερα ή ανατρέξτε στις τελευταίες στήλες του Moneyist.

Ο Moneyist λυπάται που δεν μπορεί να απαντήσει σε ερωτήσεις μεμονωμένα.

Στέλνοντας τις ερωτήσεις σας μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, συμφωνείτε να δημοσιεύσετε ανώνυμα στο MarketWatch. Υποβάλλοντας την ιστορία σας στην Dow Jones & Co., τον εκδότη του MarketWatch, κατανοείτε και συμφωνείτε ότι μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε την ιστορία σας ή τις εκδοχές της σε όλα τα μέσα και τις πλατφόρμες, μεταξύ άλλων μέσω τρίτων.

Διαβάστε επίσης:

«Τα παιδιά του τα λέω κακομαθημένα. Τρελαίνεται: Ο σύντροφός μου κι εγώ έχουμε δύο παιδιά. Δίνει στα παιδιά του δώρα αξίας 1,000 δολαρίων. Λέω ότι πρέπει να το μειώσουμε στα $100. Ποιος έχει δίκιο;

«Τα μάτια μου γούρλωσαν τόσο πολύ πίσω στο κεφάλι μου, που μου προκάλεσε πονοκέφαλο»: Συνοδεύομαι με δύο συναδέλφους μου. Αρνείται κανείς να εναλλάσσεται. Με τις τιμές του φυσικού αερίου τόσο υψηλές, είναι δίκαιο;

Ο φίλος μου μας πήρε δωρεάν εισιτήρια θεάτρου. Όταν επέστρεψα σπίτι, μου έστειλε μήνυμα, "Μπορείς να πάρεις το επόμενο γεύμα ή τη δραστηριότητά μας;" Είμαι υποχρεωμένος να την περιποιηθώ;