Εάν έχετε υπάρξει ποτέ ιδιοκτήτης, ξέρετε ότι η εύρεση αξιόπιστων ενοικιαστών είναι το παν. Η παρακολούθηση καθυστερημένων πληρωμών κάθε μήνα κάνει τη ροή του παθητικού εισοδήματός σας πολύ λιγότερο παθητική.
Αυτός είναι ένας λόγος για τον οποίο σε τόσους πολλούς επενδυτές αρέσουν τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) - εισηγμένες εταιρείες που εισπράττουν ενοίκια από τα ακίνητά τους και τα μεταβιβάζουν στους μετόχους με τη μορφή μερισμάτων.
Οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για τον έλεγχο ή την έξωση των ενοικιαστών. Αντίθετα, απλώς κάθονται αναπαυτικά και απολαμβάνουν τους ελέγχους μερισμάτων όταν επιλέγουν μια κερδοφόρα REIT.
Και ορισμένα REIT έχουν σοβαρά ενοικιαστές blue chip — συμπεριλαμβανομένης της κυβέρνησης των ΗΠΑ. Όλοι πληρώνουμε φόρους, οπότε γιατί να μην λάβουμε πίσω κάποια χρήματα σε τριμηνιαίες διανομές;
Ακολουθούν μερικοί τρόποι για να ενεργήσετε ως ιδιοκτήτης στον θείο Σαμ, καθώς και μια άλλη ανορθόδοξη επενδυτική επιλογή που ίσως δεν είχατε σκεφτεί.
Ανατολικά κυβερνητικά ακίνητα (DEA)
Το Easterly δεν είναι το μεγαλύτερο REIT στην αγορά, αλλά ξεχωρίζει μεταξύ των ομοίων του για έναν πολύ απλό λόγο: Η αποστολή της εταιρείας είναι να αποκτά, να αναπτύσσει και να διαχειρίζεται εμπορικά ακίνητα που μισθώνονται στην κυβέρνηση των ΗΠΑ.
Στην τελευταία του παρουσίαση για επενδυτές, η REIT είπε ότι το 99% των εσόδων της από τις μισθώσεις "υποστηρίζεται από την πλήρη πίστη και την πίστη της κυβέρνησης των ΗΠΑ". Λίγοι ενοικιαστές είναι πιο αξιόπιστοι.
Στις 30 Σεπτεμβρίου, το χαρτοφυλάκιο της Easterly αποτελούνταν από 88 ακίνητα συνολικής επιφάνειας 8.3 εκατομμυρίων τετραγωνικών ποδιών. Ήταν μισθωμένα κατά 99%, με μέση σταθμική υπολειπόμενη διάρκεια μίσθωσης 9.6 έτη.
Τον Ιούλιο, η εταιρεία αύξησε την τριμηνιαία πληρωμή μερίσματος στα 26.5 σεντ ανά μετοχή. Στην τρέχουσα τιμή της μετοχής, αυτό μεταφράζεται σε ετήσια απόδοση 4.6%.
Ενώ το Easterly μπορεί να φαίνεται σαν μια προφανής επιλογή, δεδομένου του διαμετρήματος των ενοικιαστών του, η μετοχή έχει σημειώσει άνοδο μόνο περίπου 2% τους τελευταίους 12 μήνες - όχι ιδιαίτερα εντυπωσιακή σε μια αγορά ράλι.
Εάν δεν θέλετε να στοιχηματίζετε μεμονωμένους νικητές και ηττημένους, μπορείτε πάντα να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο παθητικού εισοδήματος χρησιμοποιώντας μόνο την "εφεδρική αλλαγή".
Office Properties Income Trust (OPI)
Όπως υποδηλώνει το όνομα, αυτό το REIT διαθέτει πολλά κτίρια γραφείων - το χαρτοφυλάκιό του αποτελείται από 178 ακίνητα συνολικής επιφάνειας 23.3 εκατομμυρίων τετραγωνικών ποδιών - αλλά η απόδοσή του κάθε άλλο παρά βαρετή είναι.
Τους τελευταίους 12 μήνες, οι μετοχές του ΟΠΙ έχουν σημειώσει άνοδο 10.8%. Έχει τριμηνιαίο μέρισμα 55 σεντ ανά μετοχή και ετήσια απόδοση 8.7%.
Σε αντίθεση με το Easterly, ο OPI δεν είναι ένας καθαρός κυβερνητικός ιδιοκτήτης. Αλλά η κυβέρνηση των ΗΠΑ είναι ο μεγαλύτερος μισθωτής του REIT, συνεισφέροντας 19.7% στο ετήσιο βασικό μίσθωμα.
Οι άλλοι κορυφαίοι ενοικιαστές του περιλαμβάνουν μεγάλα ονόματα όπως η μητρική εταιρεία Google Alphabet, η Πολιτεία της Καλιφόρνια και η Bank of America.
Η εταιρεία λέει ότι κερδίζει το 63% των εσόδων της από ενοικιαστές επενδυτικής βαθμίδας — δηλαδή, ενοικιαστές που ενέχουν χαμηλό κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων.
Το 3ο τρίμηνο του 2021, τα καθαρά λειτουργικά έσοδα της ίδιας περιουσίας σε μετρητά της REIT βελτιώθηκαν κατά 1% από έτος σε έτος. Μίσθωσε 659,000 τετραγωνικά πόδια χώρου κατά τη διάρκεια του τριμήνου για σταθμισμένη μέση διάρκεια μίσθωσης 10.9 ετών.
Μια πιο πολύχρωμη εναλλακτική
Το σωστό REIT μπορεί να είναι μια σταθερή επένδυση. Αλλά θυμηθείτε, οι μετοχές όλων των ειδών είναι ασταθείς και συχνά συσχετίζονται μεταξύ τους. Εάν πλησιάζει μια ύφεση σε ολόκληρη την αγορά, ακόμη και οι μετοχές μερισμάτων με μπλε μάρκες θα μπορούσαν να χτυπηθούν.
Εάν θέλετε κάτι που έχει μικρή συσχέτιση με το χρηματιστήριο - και μπορεί να προσφέρει ακόμη μεγαλύτερες δυνατότητες - ρίξτε μια ματιά στις καλές τέχνες.
Τα σύγχρονα έργα τέχνης έχουν ξεπεράσει τον S&P 500 κατά 174% τα τελευταία 25 χρόνια, σύμφωνα με το διάγραμμα Citi Global Art Market.
Και γίνεται ένας δημοφιλής τρόπος διαφοροποίησης επειδή είναι ένα πραγματικό φυσικό περιουσιακό στοιχείο με μικρή συσχέτιση με το χρηματιστήριο.
Σε μια κλίμακα από -1 έως +1, με το 0 να μην αντιπροσωπεύει καμία σχέση, η Citi διαπίστωσε ότι η συσχέτιση μεταξύ της σύγχρονης τέχνης και του S&P 500 ήταν μόλις 0.12 τα τελευταία 25 χρόνια.
Η επένδυση στην τέχνη από ανθρώπους όπως ο Banksy και ο Andy Warhol ήταν μια επιλογή μόνο για τους υπερπλούσιους. Αλλά με μια νέα επενδυτική πλατφόρμα, μπορείτε να επενδύσετε σε εμβληματικά έργα τέχνης όπως ακριβώς κάνουν ο Τζεφ Μπέζος και ο Μπιλ Γκέιτς.
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/want-uncle-sams-landlord-earn-001500299.html