Οι μέρες που οι υπεράκτιες εταιρείες μπορούσαν να λειτουργούν εξ αποστάσεως υπό την Άδεια Χρηματοοικονομικού Αντιπροσώπου (FDL) του Βανουάτου θα είναι σύντομα ιστορία. Μέχρι το τέλος του 2022, όλοι οι χρηματιστές κινητών αξιών θα πρέπει να μετακινηθούν στην ξηρά και να κάνουν απτές επενδύσεις στο νησιωτικό έθνος του Νοτιοδυτικού Ειρηνικού.
Η Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών του Βανουάτου (VFSC) ενίσχυσε σημαντικά τις απαιτήσεις για τους κατόχους FDL, συμπεριλαμβανομένης της φυσικής παρουσίας τουλάχιστον ενός άμεσου υπαλλήλου που ταιριάζει με τον ορισμό «κατάλληλο και σωστό». Όσοι ασχολούνται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, στα οποία η διαπραγμάτευση νομιμοποιήθηκε τον Ιούλιο, πρέπει να έχουν τρία άτομα στην ξηρά, ένα εκ των οποίων είναι ο ΚΟΤ, μαζί με ελάχιστο κεφάλαιο 500,000 $ ΗΠΑ, άδεια θεματοφυλακής από άλλη δικαιοδοσία και καθιερωμένο ιστορικό.
Αναζητώντας μια δέσμευση
«Με άλλα λόγια, μια μόνο ταχυδρομική θυρίδα και ορισμένες λογιστικές εγγραφές δεν θα το κόψουν πια για να λειτουργήσει στο Βανουάτου. Η κυβέρνησή μας θέλει να επαναφέρει την υπεράκτια βιομηχανία στην ξηρά για να τονώσει τις επενδύσεις στη χώρα, να δημιουργήσει θέσεις εργασίας, να τονώσει την περαιτέρω ανάπτυξη και να υποστηρίξει την εκπαίδευση και την κατάρτιση», λέει ο Martin St-Hilaire, Πρόεδρος της Ένωσης Χρηματοοικονομικών Αγορών του Βανουάτου (FMA Vanuatu). που εκπροσωπούν τους κατόχους FDL. «Ανυπομονούμε να δούμε χρηματοοικονομικούς μεσίτες να ανοίγουν γραφεία στο Βανουάτου και να προσλαμβάνουν και να εκπαιδεύουν προσωπικό σε τοπικό επίπεδο».
Σε ένα σύνολο «καθοδηγητικών σημειώσεων» που εκδόθηκαν τους τελευταίους μήνες, η VFSC καθόρισε τέσσερις κατηγορίες αδειών: παραδοτέα συναλλάγματος και χρεωστικούς τίτλους (Κατ. Α). εταιρικές μετοχές, πολύτιμα μέταλλα ή εμπορεύματα (Κατ. Β). συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και παράγωγα προϊόντα (Κατ. Γ). και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία (Κατ. Δ.). Το τελευταίο αφορά τη μεσιτεία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και όχι την έκδοσή τους, οι Αρχικές Προσφορές Νομισμάτων δεν θα εξουσιοδοτούνται.
Βάλτε τα χρήματά σας όπου βρίσκεται το στόμα σας
Από τα τέλη Οκτωβρίου, οι μεσίτες μπορούν να υποβάλουν αίτηση για άδειες στις κατηγορίες A, AB, ABC ή ABCD – που σημαίνει ότι οι υποψήφιοι για D πρέπει να υποβάλουν αίτηση και για τις τέσσερις. Απαιτείται επίσης μια εφάπαξ κατάθεση ομολόγου ύψους 5 εκατομμυρίων Vatu (περίπου 45,000 USD). Μόλις χορηγηθούν, οι άδειες δεν θα χρειαστεί ποτέ να ανανεωθούν. θα είναι αιώνιες με την VFSC να διατηρεί το δικαίωμα να τις ανακαλέσει ανά πάσα στιγμή για μη συμμόρφωση με το νόμο. Οι υφιστάμενοι κάτοχοι άδειας θα έχουν προθεσμία έως τις 16 Οκτωβρίου 2022 για να συμμορφωθούν.
Υπάρχει μία εξαίρεση στις απαιτήσεις φυσικής παρουσίας: οι μικρομεσίτες με περιορισμένη δραστηριότητα θα εξουσιοδοτούνται να ορίσουν έναν Διευθυντή με άδεια κατοίκου, δηλαδή να προσλάβουν έναν τοπικό σύμβουλο, αντί να μετακινηθούν στην ξηρά. Ωστόσο, η ρυθμιστική αρχή θεωρεί αυτό ως μια «προσωρινή λύση για τον μικρό τύπο», σύμφωνα με τον St-Hilaire.
«Η ιδέα είναι να επιτραπεί στους δικαιοδόχους που δεν είναι ακόμη σε λειτουργία να μειώσουν το κόστος εκκίνησης. Το Βανουάτου είναι ένα μικρό, αναπτυσσόμενο έθνος και η ρυθμιστική μας αρχή κατανοεί ότι είναι δύσκολο για τους νέους παίκτες να συμμορφωθούν πλήρως με όλες τις απαιτήσεις από την αρχή, επομένως χαμηλώνει ένα εμπόδιο για να τους βοηθήσει να συμμετάσχουν».
Η μετάβαση στη διαφάνεια
Ενώ οι νέες απαιτήσεις συμμόρφωσης μπορεί να αποτρέψουν περισσότερους από λίγους μεσίτες από το να υποβάλουν αίτηση για άδεια στο Βανουάτου, αυτός είναι ακριβώς ο στόχος του VFSC.
«Η ρυθμιστική αρχή μας θέλει να προσελκύσει μόνο τους πιο σοβαρούς αιτούντες. Εάν είναι γνήσιοι στις προθέσεις τους και αφοσιωμένοι στην προσέγγισή τους και σκοπεύουν να διευθύνουν σωστά την επιχείρησή τους στο Βανουάτου, το VFSC θα είναι ευέλικτο και υπομονετικό», εξηγεί ο St-Hilaire.
Αυτό είναι το τελευταίο βήμα στο ταξίδι της νέας δημοκρατίας προς την ανάπτυξη μιας κορυφαίας χρηματοοικονομικής βιομηχανίας. Κατά την τελευταία δεκαετία, το Βανουάτου αναβάθμισε τα συστήματα παρακολούθησης και ρύθμισης καθώς και τη νομοθεσία του, τοποθετώντας τα στο ίδιο επίπεδο με τα παγκόσμια πρότυπα, με τη βοήθεια της Ομάδας Ασίας-Ειρηνικού για το ξέπλυμα χρήματος και της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Η χώρα συμμετέχει ενεργά σε όλες τις σημαντικές παγκόσμιες πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής, της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και είναι πρόθυμος να τηρεί το Κοινό Πρότυπο Αναφοράς (CRS) του ΟΟΣΑ.
Με άλλα λόγια, το Βανουάτου βρίσκεται τώρα στην πρώτη γραμμή των παγκόσμιων τάσεων προς το άνοιγμα και οι αρχές του είναι σε θέση να επιτύχουν μια δίκαιη ισορροπία μεταξύ της διαφάνειας και των δικαιωμάτων απορρήτου. Παραδοσιακά, το Διεθνές Χρηματοοικονομικό Κέντρο εξυπηρετούσε μια πελατεία ως επί το πλείστον offshore, αλλά στην ανανεωμένη προσέγγιση διακυβέρνησής του, η κυβέρνηση θέλει αυτοί οι πελάτες να μεταβούν από τις «υπεράκτιες δραστηριότητες» σε «εξαγωγές υπηρεσιών στην ξηρά».
Ο St-Hilaire λέει: «Το Βανουάτου θέλει να επιφέρει μια ριζική αλλαγή στον τρόπο που δραστηριοποιείται, μεταβαίνοντας από ένα υπεράκτιο, προστατευμένο χρηματοοικονομικό κέντρο σε ένα χερσαίο διαφανές κέντρο Fintech».
Οι μέρες που οι υπεράκτιες εταιρείες μπορούσαν να λειτουργούν εξ αποστάσεως υπό την Άδεια Χρηματοοικονομικού Αντιπροσώπου (FDL) του Βανουάτου θα είναι σύντομα ιστορία. Μέχρι το τέλος του 2022, όλοι οι χρηματιστές κινητών αξιών θα πρέπει να μετακινηθούν στην ξηρά και να κάνουν απτές επενδύσεις στο νησιωτικό έθνος του Νοτιοδυτικού Ειρηνικού.
Η Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών του Βανουάτου (VFSC) ενίσχυσε σημαντικά τις απαιτήσεις για τους κατόχους FDL, συμπεριλαμβανομένης της φυσικής παρουσίας τουλάχιστον ενός άμεσου υπαλλήλου που ταιριάζει με τον ορισμό «κατάλληλο και σωστό». Όσοι ασχολούνται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, στα οποία η διαπραγμάτευση νομιμοποιήθηκε τον Ιούλιο, πρέπει να έχουν τρία άτομα στην ξηρά, ένα εκ των οποίων είναι ο ΚΟΤ, μαζί με ελάχιστο κεφάλαιο 500,000 $ ΗΠΑ, άδεια θεματοφυλακής από άλλη δικαιοδοσία και καθιερωμένο ιστορικό.
Αναζητώντας μια δέσμευση
«Με άλλα λόγια, μια μόνο ταχυδρομική θυρίδα και ορισμένες λογιστικές εγγραφές δεν θα το κόψουν πια για να λειτουργήσει στο Βανουάτου. Η κυβέρνησή μας θέλει να επαναφέρει την υπεράκτια βιομηχανία στην ξηρά για να τονώσει τις επενδύσεις στη χώρα, να δημιουργήσει θέσεις εργασίας, να τονώσει την περαιτέρω ανάπτυξη και να υποστηρίξει την εκπαίδευση και την κατάρτιση», λέει ο Martin St-Hilaire, Πρόεδρος της Ένωσης Χρηματοοικονομικών Αγορών του Βανουάτου (FMA Vanuatu). που εκπροσωπούν τους κατόχους FDL. «Ανυπομονούμε να δούμε χρηματοοικονομικούς μεσίτες να ανοίγουν γραφεία στο Βανουάτου και να προσλαμβάνουν και να εκπαιδεύουν προσωπικό σε τοπικό επίπεδο».
Σε ένα σύνολο «καθοδηγητικών σημειώσεων» που εκδόθηκαν τους τελευταίους μήνες, η VFSC καθόρισε τέσσερις κατηγορίες αδειών: παραδοτέα συναλλάγματος και χρεωστικούς τίτλους (Κατ. Α). εταιρικές μετοχές, πολύτιμα μέταλλα ή εμπορεύματα (Κατ. Β). συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και παράγωγα προϊόντα (Κατ. Γ). και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία (Κατ. Δ.). Το τελευταίο αφορά τη μεσιτεία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και όχι την έκδοσή τους, οι Αρχικές Προσφορές Νομισμάτων δεν θα εξουσιοδοτούνται.
Βάλτε τα χρήματά σας όπου βρίσκεται το στόμα σας
Από τα τέλη Οκτωβρίου, οι μεσίτες μπορούν να υποβάλουν αίτηση για άδειες στις κατηγορίες A, AB, ABC ή ABCD – που σημαίνει ότι οι υποψήφιοι για D πρέπει να υποβάλουν αίτηση και για τις τέσσερις. Απαιτείται επίσης μια εφάπαξ κατάθεση ομολόγου ύψους 5 εκατομμυρίων Vatu (περίπου 45,000 USD). Μόλις χορηγηθούν, οι άδειες δεν θα χρειαστεί ποτέ να ανανεωθούν. θα είναι αιώνιες με την VFSC να διατηρεί το δικαίωμα να τις ανακαλέσει ανά πάσα στιγμή για μη συμμόρφωση με το νόμο. Οι υφιστάμενοι κάτοχοι άδειας θα έχουν προθεσμία έως τις 16 Οκτωβρίου 2022 για να συμμορφωθούν.
Υπάρχει μία εξαίρεση στις απαιτήσεις φυσικής παρουσίας: οι μικρομεσίτες με περιορισμένη δραστηριότητα θα εξουσιοδοτούνται να ορίσουν έναν Διευθυντή με άδεια κατοίκου, δηλαδή να προσλάβουν έναν τοπικό σύμβουλο, αντί να μετακινηθούν στην ξηρά. Ωστόσο, η ρυθμιστική αρχή θεωρεί αυτό ως μια «προσωρινή λύση για τον μικρό τύπο», σύμφωνα με τον St-Hilaire.
«Η ιδέα είναι να επιτραπεί στους δικαιοδόχους που δεν είναι ακόμη σε λειτουργία να μειώσουν το κόστος εκκίνησης. Το Βανουάτου είναι ένα μικρό, αναπτυσσόμενο έθνος και η ρυθμιστική μας αρχή κατανοεί ότι είναι δύσκολο για τους νέους παίκτες να συμμορφωθούν πλήρως με όλες τις απαιτήσεις από την αρχή, επομένως χαμηλώνει ένα εμπόδιο για να τους βοηθήσει να συμμετάσχουν».
Η μετάβαση στη διαφάνεια
Ενώ οι νέες απαιτήσεις συμμόρφωσης μπορεί να αποτρέψουν περισσότερους από λίγους μεσίτες από το να υποβάλουν αίτηση για άδεια στο Βανουάτου, αυτός είναι ακριβώς ο στόχος του VFSC.
«Η ρυθμιστική αρχή μας θέλει να προσελκύσει μόνο τους πιο σοβαρούς αιτούντες. Εάν είναι γνήσιοι στις προθέσεις τους και αφοσιωμένοι στην προσέγγισή τους και σκοπεύουν να διευθύνουν σωστά την επιχείρησή τους στο Βανουάτου, το VFSC θα είναι ευέλικτο και υπομονετικό», εξηγεί ο St-Hilaire.
Αυτό είναι το τελευταίο βήμα στο ταξίδι της νέας δημοκρατίας προς την ανάπτυξη μιας κορυφαίας χρηματοοικονομικής βιομηχανίας. Κατά την τελευταία δεκαετία, το Βανουάτου αναβάθμισε τα συστήματα παρακολούθησης και ρύθμισης καθώς και τη νομοθεσία του, τοποθετώντας τα στο ίδιο επίπεδο με τα παγκόσμια πρότυπα, με τη βοήθεια της Ομάδας Ασίας-Ειρηνικού για το ξέπλυμα χρήματος και της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Η χώρα συμμετέχει ενεργά σε όλες τις σημαντικές παγκόσμιες πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής, της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και είναι πρόθυμος να τηρεί το Κοινό Πρότυπο Αναφοράς (CRS) του ΟΟΣΑ.
Με άλλα λόγια, το Βανουάτου βρίσκεται τώρα στην πρώτη γραμμή των παγκόσμιων τάσεων προς το άνοιγμα και οι αρχές του είναι σε θέση να επιτύχουν μια δίκαιη ισορροπία μεταξύ της διαφάνειας και των δικαιωμάτων απορρήτου. Παραδοσιακά, το Διεθνές Χρηματοοικονομικό Κέντρο εξυπηρετούσε μια πελατεία ως επί το πλείστον offshore, αλλά στην ανανεωμένη προσέγγιση διακυβέρνησής του, η κυβέρνηση θέλει αυτοί οι πελάτες να μεταβούν από τις «υπεράκτιες δραστηριότητες» σε «εξαγωγές υπηρεσιών στην ξηρά».
Ο St-Hilaire λέει: «Το Βανουάτου θέλει να επιφέρει μια ριζική αλλαγή στον τρόπο που δραστηριοποιείται, μεταβαίνοντας από ένα υπεράκτιο, προστατευμένο χρηματοοικονομικό κέντρο σε ένα χερσαίο διαφανές κέντρο Fintech».
Πηγή: https://www.financemagnates.com/forex/regulation/vanuatu-wants-its-financial-dealers-to-move-onshore/