Η Vanguard λέει ότι τα ομόλογα επιστρέφουν. Εδώ μπορείτε να κερδίσετε χρήματα

Ενώ οι αγορές αντανακλούν ανησυχία για ένα πιθανό ύφεση, η Vanguard λέει ότι τα ομόλογα θα μπορούσαν να προσφέρουν στους μακροπρόθεσμους επενδυτές ευκαιρίες να βγάλουν χρήματα με αποδόσεις παραπάνω πληθωρισμός. Επιπλέον, η χρηματοοικονομική εταιρεία πιστεύει ότι οι επενδυτές θα μπορούσαν επίσης να χρησιμοποιήσουν τα ομόλογα ως «σταθερή αντιστάθμιση των μετοχών αφού περάσουν το μεγαλύτερο μέρος του έτους σε συσχετισμό με περιουσιακά στοιχεία κινδύνου». Ας αναλύσουμε τα οφέλη και τους κινδύνους από την επένδυση σε ομόλογα.

A οικονομικός σύμβουλος θα μπορούσε να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα οικονομικό σχέδιο για να προστατεύσετε τις επενδύσεις σας και να εντοπίσετε νέες ευκαιρίες για να κερδίσετε χρήματα.

Γιατί η Vanguard πιστεύει ότι μπορείτε να κερδίσετε χρήματα με ομόλογα

Σε μία επισκόπηση του πρώτου εξαμήνου του 2022, η Vanguard λέει ότι οι αγορές έπρεπε να ξανασκεφτούν πόσο υψηλά θα είναι σε θέση η Ομοσπονδιακή Τράπεζα να αυξήσει τα επιτόκια πριν υποχωρήσει. Αυτό έχει δημιουργήσει μια ευκαιρία για τους επενδυτές να βγάλτε χρήματα με ομόλογα.

«Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές θα πρέπει να χαίρονται – αποδόσεις πάνω από τον αναμενόμενο πληθωρισμό τα επόμενα πέντε χρόνια ή περισσότερο υπάρχουν στην αγορά του Δημοσίου για πρώτη φορά μετά από μια σύντομη έξαρση κατά τον αρχικό πανικό COVID του Μαρτίου 2020. Για όσους αναζητούν απτό εισόδημα, υπάρχει και τώρα», ανέφερε η οικονομική εταιρεία στην επισκόπηση της.

Για αναφορά, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αύξησε τα επιτόκια στις 5 Μαΐου, 15 Ιουνίου και 27 Ιουλίου, με πιο πρόσφατη αύξηση των επιτοκίων κατά 75 μονάδες βάσης. Και οι κεντρικές τράπεζες σε όλο τον κόσμο έχουν επίσης αυξήσει τα επιτόκιά τους. «Οι αγορές βλέπουν τώρα τη Fed να πεζοπορεί πιο γρήγορα, αλλά να υποχωρεί πιο γρήγορα», λέει η Vanguard.

Αφού πέρασαν το μεγαλύτερο μέρος του πρώτου εξαμήνου του 2022 σε συσχετισμό με περιουσιακά στοιχεία κινδύνου, λέει η Vanguard, τα ομόλογα άρχισαν επίσης να συμπεριφέρονται ως σταθερή αντιστάθμιση έναντι των μετοχών. «Τα σημάδια μιας πιο αδύναμης οικονομίας είναι πιθανό να επικυρώσουν τον ρόλο των ομολόγων ως διαφοροποιητή χαρτοφυλακίου».

Οι επενδυτές θα πρέπει να σημειώσουν ότι τα ομόλογα παραδοσιακά θεωρούνταν ασφαλέστερες επενδύσεις από τις μετοχές. Αλλά με χαμηλότερες αποδόσεις, τα περισσότερα ομόλογα δεν χρησιμοποιούνται απαραίτητα ως αντιστάθμιση για την αντιμετώπιση του πληθωρισμού. Μια αξιοσημείωτη εξαίρεση είναι Τίτλοι του Δημοσίου που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (TIPS), που επιτρέπουν την αύξηση του κεφαλαίου της επένδυσης παράλληλα με τον Δείκτη Τιμών Καταναλωτή (ΔΤΚ).

Η ιστορία συνεχίζεται

Κατανόηση του τρόπου λειτουργίας των ομολόγων

Τα ομόλογα είναι σταθερό εισόδημα επενδύσεις, πράγμα που σημαίνει ότι οι επενδυτές γνωρίζουν πόση θα είναι η απόδοσή τους πριν τις αγοράσουν. Όταν αγοράζετε ένα ομόλογο, δανείζετε χρήματα στην κυβέρνηση ή σε μια εταιρεία. Ο οργανισμός θα σας επιστρέψει τους τόκους με την πάροδο του χρόνου.

Ως επενδυτής ομολόγων, θα μπορείτε να δείτε την τιμή, την ημερομηνία λήξης και τιμή κουπονιού. Το επιτόκιο κουπονιού είναι το ετήσιο επιτόκιο με το οποίο το ομόλογο θα σας αποπληρώσει ως κάτοχο. Αυτό το επιτόκιο βασίζεται στην ονομαστική αξία του ομολόγου, το οποίο είναι το ποσό που θα πληρώσει ο εκδότης μόλις φτάσει στη λήξη του. Και επειδή πρόκειται για πάγια πληρωμή, θα παραμείνει ίδια για τη διάρκεια ζωής του ομολόγου.

Τα ομόλογα είναι ένα κοινό βασικό στοιχείο για τους επενδυτές που προσπαθούν να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκια τους εκτός μετοχών. Συχνά θεωρούνται ως «ασφαλέστερες» επενδύσεις και οι επενδυτές που πλησιάζουν στη συνταξιοδότηση συχνά συμβουλεύονται να αυξήσουν τα ομόλογά τους. Αν και πιθανότατα δεν θα έχετε διψήφια απόδοση των ομολόγων όπως θα μπορούσατε με τις μετοχές, τα ομόλογα συνήθως προσφέρουν μεγαλύτερη συνέπεια και προβλεψιμότητα.

Πού υπάρχουν σήμερα οι ευκαιρίες σταθερού εισοδήματος

Όλοι οι δεσμοί δεν δημιουργούνται εξίσου. Προσφέρουν διαφορετικούς στόχους και επίπεδα κινδύνου και ανταμοιβών. Ακολουθούν τρεις συνήθεις τύποι ομολόγων που μπορούν να βάλουν χρήματα στο χαρτοφυλάκιό σας:

Ομόλογα υψηλής απόδοσης. Τα ομόλογα υψηλής απόδοσης στοχεύουν στη δημιουργία εισοδήματος και σταθερών αποδόσεων για τους επενδυτές. Αυτά τα ομόλογα έχουν επίσης υψηλότερο κίνδυνο. Σύμφωνα με Δεδομένα του δείκτη Bloomberg, τα ομόλογα υψηλής απόδοσης παρουσίασαν θετικές αποδόσεις τον Ιούλιο, με άνοδο 5.9%, που είναι το μεγαλύτερο της τελευταίας δεκαετίας.

Ομόλογα του Δημοσίου. Πρόκειται για κρατικούς χρεωστικούς τίτλους που εκδίδονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση των ΗΠΑ. Όταν αγοράζετε αυτό το ομόλογο από το δημόσιο, αναμένετε να λάβετε πίσω τους τόκους στο τέλος κάθε εξαμήνου. Για το μεγαλύτερο μέρος του πρώτου εξαμήνου του 2022, οι πραγματικές αποδόσεις των ομολόγων του Δημοσίου μειώθηκαν σε ένα ευρύ φάσμα διάρκειων. Ωστόσο, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ αναφέρει ότι αυτό το περιουσιακό στοιχείο παρουσίασε άνοδο με αποδόσεις πενταετούς, επταετούς, 10ετούς, 20ετούς και 30ετούς διάρκειας που κυμαίνονται από 0.43% έως 0.91%.

Δημοτικά ομόλογα. Αυτά τα ομόλογα συνδέονται με τοπικούς και κρατικούς κυβερνητικούς φορείς. Τα δημοτικά ομόλογα προσφέρουν αξιόπιστο εισόδημα χωρίς τον κίνδυνο των ομολόγων υψηλής απόδοσης. Και η Vanguard λέει ότι αυτό το περιουσιακό στοιχείο απέδωσε 3.21% στις 30 Ιουνίου, «που ισοδυναμεί με φορολογικά προσαρμοσμένη απόδοση 5.42% για τους επενδυτές στην υψηλότερη ομοσπονδιακή κατηγορία φόρου εισοδήματος».

Κατώτατη γραμμή

Τα ομόλογα θα μπορούσαν να κάνουν αξιοσημείωτη ανάκαμψη το 2022. Και η Vanguard λέει ότι τα ομόλογα υψηλής απόδοσης, τα δημοτικά ομόλογα και τα ομόλογα του Δημοσίου θα μπορούσαν να προσφέρουν στους μακροπρόθεσμους επενδυτές ευκαιρίες να κερδίσουν χρήματα.

Συμβουλές για έξυπνες επενδύσεις

• A οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο με ένα μείγμα ομολόγων και άλλων τύπων επενδύσεων. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν την περιοχή σας και μπορείτε να συνεντεύξετε χωρίς κόστος από τους συμβούλους σας για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, Ξεκινήστε τώρα.

• Εάν χρειάζεστε βοήθεια για να βρείτε μια ισορροπία για το χαρτοφυλάκιό σας, SmartAsset's αριθμομηχανή κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να σας βοηθήσει να καθορίσετε σε τι να επενδύσετε.

Πηγή φωτογραφίας: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Ο ορθοστάτης Η Vanguard λέει ότι τα ομόλογα επιστρέφουν. Εδώ μπορείτε να κερδίσετε χρήματα εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Ιστολόγιο SmartAsset.