(Bloomberg) — Οι αμερικανικές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές κινήθηκαν την Κυριακή για να προστατεύσουν τα κεφάλαια των καταθετών μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και δημιούργησαν ένα νέο χρηματοοικονομικό backstop, επιδιώκοντας να περιορίσουν τους φόβους ότι νοικοκυριά και επιχειρήσεις θα φύγουν από τους μικρότερους δανειστές.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Το Υπουργείο Οικονομικών, η Federal Reserve και η Federal Deposit Insurance Corp. ανακοίνωσαν από κοινού τις προσπάθειες την Κυριακή με στόχο την ενίσχυση της εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα μετά την αποτυχία της SVB που προκάλεσε ανησυχίες για δευτερογενείς επιπτώσεις.
Η κατάρρευση της SVB στο FDIC - η δεύτερη μεγαλύτερη τραπεζική αποτυχία των ΗΠΑ στην ιστορία πίσω από την Washington Mutual το 2008 - ήρθε ξαφνικά την Παρασκευή, μετά από φρενήρεις δύο ημέρες όπου η μακροχρόνια πελατειακή βάση νεοφυών εταιρειών τεχνολογίας διέλυσε τις καταθέσεις. Μετά την κατάρρευση της SVB, ορισμένοι άλλοι περιφερειακοί δανειστές είδαν τις μετοχές τους να βυθίζονται εν μέσω ανησυχιών για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα μικρότερων τραπεζών.
Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν είπε ότι οι ενέργειες θα προστατεύσουν «όλους τους καταθέτες», σηματοδοτώντας βοήθεια σε εκείνους των οποίων οι λογαριασμοί υπερβαίνουν το τυπικό όριο των 250,000 δολαρίων για ασφάλιση FDIC.
Οι καταθέτες της SVB «θα έχουν πρόσβαση σε όλα τα χρήματά τους από τη Δευτέρα 13 Μαρτίου», ανέφερε η κυβέρνηση σε δήλωση, προσθέτοντας ότι οι φορολογούμενοι δεν θα είναι υπεύθυνοι για τυχόν ζημίες που σχετίζονται με την εξυγίανση της SVB.
Σε ένδειξη ότι η κατάσταση είχε επιδεινωθεί, η κυβέρνηση είπε επίσης ότι η Signature Bank έκλεισε από τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές της πολιτείας της Νέας Υόρκης την Κυριακή και όλοι οι καταθέτες εκεί θα έχουν επίσης πρόσβαση στα χρήματά τους τη Δευτέρα.
Ανώτερος αξιωματούχος του Υπουργείου Οικονομικών, σε μια κλήση ενημέρωσης με δημοσιογράφους, είπε ότι υπάρχουν και άλλες τράπεζες που φαινόταν να βρίσκονται σε παρόμοιες καταστάσεις με την SVB και την Signature και οι ρυθμιστικές αρχές είχαν ανησυχίες για τους καταθέτες τους. Ο αξιωματούχος είπε επίσης ότι τα βήματα δεν συνιστούν διάσωση, καθώς το μετοχικό κεφάλαιο και οι κάτοχοι ομολόγων της SVB και της Signature θα εξαφανιστούν.
Πρόγραμμα Fed
Η Fed σε ξεχωριστή δήλωση ανέφερε ότι δημιουργεί ένα νέο «Πρόγραμμα Χρηματοδότησης Τραπεζικής Χρηματοδότησης» που προσφέρει δάνεια στις τράπεζες με ευκολότερους όρους από αυτούς που συνήθως παρέχει η κεντρική τράπεζα.
Οι αξιωματούχοι της Fed δήλωσαν σε μια κλήση ενημέρωσης ότι η διευκόλυνση θα είναι αρκετά μεγάλη για να προστατεύει τις ανασφάλιστες καταθέσεις στο ευρύτερο τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ. Επικαλέστηκε υπό την αρχή έκτακτης ανάγκης της Fed, επιτρέποντας τη δημιουργία ενός προγράμματος ευρείας βάσης υπό «ασυνήθιστες και απαιτητικές συνθήκες», το οποίο απαιτεί έγκριση του Υπουργείου Οικονομικών.
Το Υπουργείο Οικονομικών θα «διαθέσει έως και 25 δισεκατομμύρια δολάρια από το Ταμείο Σταθεροποίησης Χρηματιστηρίου ως backstop» για το πρόγραμμα χρηματοδότησης των τραπεζών, αλλά η Fed δεν αναμένει να αντλήσει από τα κεφάλαια, είπε.
Σύμφωνα με το νέο πρόγραμμα, το οποίο παρέχει δάνεια έως και ενός έτους, οι εξασφαλίσεις θα αποτιμώνται στο άρτιο ή 100 σεντς στο δολάριο. Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες μπορούν να λάβουν μεγαλύτερα δάνεια από το συνηθισμένο για τίτλους που έχουν μικρότερη αξία - όπως ομόλογα που έχουν μειωθεί σε αξία καθώς η Fed αύξησε τα επιτόκια.
Κανονικά, στο πλαίσιο του κύριου προγράμματος δανεισμού της Fed, γνωστό ως παράθυρο έκπτωσης, η Fed δανείζει συνήθως χρήματα με έκπτωση έναντι των περιουσιακών στοιχείων που παρέχονται ως εγγύηση, μια πρακτική που είναι γνωστή ως κούρεμα. Η Fed είπε ότι τα δάνεια στο πλαίσιο του παραθύρου έκπτωσης, τα οποία είναι έως και 90 ημέρες, θα υπόκεινται πλέον στα ίδια περιθώρια εξασφαλίσεων με τη νέα τραπεζική διευκόλυνση χρηματοδότησης.
Το πρόγραμμα δανειοδότησης έκτακτης ανάγκης της Fed είναι «μια παραδοχή όχι μόνο συστημικού κινδύνου, αλλά ότι οι κίνδυνοι είναι τόσο ασυνήθιστοι και απαιτητικοί που η αποτυχία επίκλησης αυτής της ρευστότητας θα μπορούσε να δημιουργήσει μια οικονομική κρίση», δήλωσε ο Peter Conti-Brown, αναπληρωτής καθηγητής στο Πανεπιστήμιο της Πενσυλβάνια στο Wharton. Σχολείο.
–Με τη βοήθεια των Saleha Mohsin, Kate Davidson και Alister Bull.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/us-says-svb-deposits-safe-230714841.html