Top 4 Αμοιβαία Κεφάλαια Συντηρητικής Κατανομής

Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων έχουν αποκτήσει δημοτικότητα μεταξύ των επενδυτών, καθώς αυτές οι συγκεντρωτικές επενδύσεις προσφέρουν έναν απλό τρόπο πρόσβασης σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε ένα ενιαίο αμοιβαίο κεφάλαιο με επαγγελματική διαχείριση. Μια ευρεία γκάμα από κατανομής του ενεργητικού υπάρχουν κεφάλαια, που κυμαίνονται από εξαιρετικά συντηρητικά έως εξαιρετικά επιθετικά, και το καθένα μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως ενιαία συμμετοχή ή μερική κατανομή για μεμονωμένους επενδυτές. Τα κεφάλαια συντηρητικής κατανομής αποτελούνται από μετοχές και χρεωστικούς τίτλους, καθώς και μετρητά και ισοδύναμα μετρητών, με έμφαση στη διατήρηση του κύριου κεφαλαίου μέσω μεγαλύτερων επενδύσεων χρέους και μετρητών. Οι επενδυτές που ανησυχούν για την αστάθεια της αγοράς ή όσοι επιθυμούν να δημιουργήσουν εισόδημα από το σύνολο ή μέρος των χαρτοφυλακίων τους, μπορούν να χρησιμοποιήσουν συντηρητικά κεφάλαια κατανομής για να επιτύχουν τους επενδυτικούς στόχους με ευκολία.

Ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια συντηρητικής κατανομής προσφέρουν μια ανάπαυλα από τις βίαιες διακυμάνσεις στις επενδύσεις που βαρύνουν το μετοχικό κεφάλαιο, δεν είναι κατάλληλα για κάθε επενδυτή. Διατηρούν μεγαλύτερη συγκέντρωση των συνολικών περιουσιακών στοιχείων σε ομόλογα και μετρητά, γεγονός που μειώνει την ευκαιρία για τους επενδυτές να επιτύχουν ανατίμηση κεφαλαίου μακροπρόθεσμα. Επιπλέον, ορισμένες διακρατήσεις ομολόγων και επενδύσεις σε μετρητά πιέζονται πολύ για να συμβαδίσουν με τους αυξανόμενους ρυθμούς πληθωρισμού, καθιστώντας ελάχιστες κατά καιρούς τις αποδόσεις των συντηρητικών κεφαλαίων κατανομής.

Ωστόσο, οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να διατηρήσουν το αρχικό ισοζύγιο ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου με τη δυνατότητα δημιουργίας εισοδήματος μέσω μερισμάτων και τόκων μπορεί να βρουν τα συντηρητικά κεφάλαια κατανομής πιο κατάλληλα ως μέρος ή μεμονωμένη συμμετοχή σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Ένας αριθμός συντηρητικών κεφαλαίων κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι διαθέσιμος στους επενδυτές μέσω γνωστών παρόχων αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων των Vanguard, American Funds, T. Rowe Price και Thrivent, των οποίων τα κεφάλαια παρουσιάζονται εδώ.

Υπόλοιπο Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Tax Managed (VTMFX)

Το Vanguard Tax-Managed Balanced Fund είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο συντηρητικής κατανομής που διατίθεται στους επενδυτές μέσω του Ομίλου Vanguard. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο, το οποίο ιδρύθηκε το 1994, επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές φορολογικά αποδοτικές αποδόσεις που δημιουργούνται από ομοσπονδιακά φοροαπαλλαγή εισόδημα, μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου και τρέχον φορολογητέο εισόδημα σε μέτριο ποσό. Συνήθως, τα περιουσιακά στοιχεία των 8.0 δισεκατομμυρίων δολαρίων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται εξίσου μεταξύ των τμημάτων μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης του αμερικανικού χρηματιστηρίου και των ομοσπονδιακά απαλλασσόμενων από φόρους δημοτικών ομολόγων.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επιτύχει μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 7.60% από την ίδρυσή του και το ποσοστό εξόδων του 0.09% από τις 12 Αυγούστου 2022. Απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση 10,000 $ από τους επενδυτές. Οι κορυφαίες συμμετοχές εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν την Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) και η Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantage Income Fund (TAIAX)

Το American Funds Tax-Advantaged Income Fund προσφέρεται σε επενδυτές μέσω της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων American Funds και ιδρύθηκε το 2012. Αυτό το συντηρητικό ταμείο κατανομής στοχεύει να βοηθήσει τους επενδυτές να αυξήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και επίσης να αποκτήσουν κάποιο αφορολόγητο εισόδημα. Το επενδυτικό μείγμα του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελείται από πολλές προσφορές American Funds με διάφορους συνδυασμούς και σταθμίσεις, η πλειονότητα των οποίων επιδιώκει να δημιουργήσει εισόδημα από τις υποκείμενες επενδύσεις τους. Οι διαχειριστές κεφαλαίων με το American Funds Tax-Advantaged Income Fund εστιάζουν στις επενδυτικές επιλογές αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα συμπεριλαμβάνοντας ταμεία ανάπτυξης και εισοδήματος, μετοχικά κεφάλαια εισοδήματος, ισοσκελισμένα αμοιβαία κεφάλαια και ομολογιακά κεφάλαια.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δημιουργήσει 6.47% μέση ετήσια απόδοση δέκα ετών από την ίδρυσή του και έχει αναλογία εξόδων 0.64%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί αρχική επένδυση 250 $. Οι κορυφαίες συμμετοχές εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν το Αμοιβαίο Ομολογιακό Fund of America, το American High-Income Municipal Bond Fund, το Capital World Growth and Income Fund και το Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Το T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ιδρύθηκε το 1994. Η ομάδα διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές την υψηλότερη συνολική απόδοση με την πάροδο του χρόνου, εστιάζοντας στις επενδυτικές επιλογές στο εισόδημα πρώτα και στην ανάπτυξη του κεφαλαίου μετά. Περίπου το 40% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου 2.25 δισεκατομμυρίων δολαρίων επενδύεται σε μετοχές, ενώ το υπόλοιπο είναι διασκορπισμένο σε ομόλογα, τίτλους χρηματαγοράς και μετρητά, από τις 31 Ιουλίου 2022. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να προσαρμόσει τη στάθμιση μιας συγκεκριμένης κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς ή τις προοπτικές.

Το T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund έχει επιτύχει μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 6.95% από την ίδρυσή του έως τις 30 Ιουνίου 2022 και έχει αναλογία εξόδων 0.60%, από τις 31 Ιουλίου 2022. Το αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί ελάχιστο αρχική επένδυση 2,500 $. Οι κορυφαίες εταιρείες μεταξύ των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν τις Alphabet, Amazon.com και Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Το Thrivent Diversified Income Plus Fund είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο συντηρητικής κατανομής που ιδρύθηκε το 1997 και διατίθεται στους επενδυτές μέσω του επενδυτικού ομίλου Thrivent. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές εισόδημα διατηρώντας α ανατίμηση κεφαλαίου μακροπρόθεσμα. Τα 901.10 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε συνδυασμό μετοχικών τίτλων και χρεωστικών τίτλων, με το μετοχικό μέρος να επικεντρώνεται σε κοινές μετοχές, προνομιούχες μετοχές και μετατρέψιμες μετοχές. Οι χρεωστικοί τίτλοι που τηρούνται στο αμοιβαίο κεφάλαιο μπορούν να είναι οποιασδήποτε πιστωτικής ποιότητας και οποιασδήποτε διάρκειας και μπορεί να περιλαμβάνουν ομόλογα υψηλού κινδύνου, ομόλογα ή άλλες χρεωστικές υποχρεώσεις. Οι διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν επίσης να επενδύουν σε εναλλακτικά αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο κατά την κρίση τους.

Από την ίδρυσή του, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Thrivent Diversified Income Plus δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση 10 ετών 4.82% και έχει αναλογία εξόδων 0.71%, από τις 29 Ιουλίου 2022. Το αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί ελάχιστη αρχική επένδυση 2,000 $. Οι κορυφαίες συμμετοχές εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν την Ομοσπονδιακή Εθνική Ένωση Υποθηκών Συμβατικής 30ετούς Διαβίβασης και το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Thrivent Core Emerging Markets.