Αυτός ο διαλογισμός στα άρθρο επανεκτυπώνεται με άδεια από NerdWallet. Οι επενδυτικές πληροφορίες που παρέχονται σε αυτή τη σελίδα προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς σκοπούς. Το NerdWallet δεν προσφέρει συμβουλευτικές ή χρηματιστηριακές υπηρεσίες, ούτε συνιστά ή συμβουλεύει τους επενδυτές να αγοράσουν ή να πουλήσουν συγκεκριμένες μετοχές, τίτλους ή άλλες επενδύσεις.
Οι αρχάριοι και έμπειροι επενδυτές περιηγούνται σε ένα αβέβαιο επενδυτικό περιβάλλον που επηρεάζεται από τον πληθωρισμό, τον πόλεμο και την πανδημία.
Χρηματοοικονομική σαφήνεια και στρατηγική είναι ζητούμενα, όπως δείχνουν οι χιλιάδες Berkshire Hathaway
BRK.B,
μέτοχοι που συναντήθηκαν στις 30 Απριλίου στην Ομάχα της Νεμπράσκα για το ετήσιο συνέδριό τους ή παρακολούθησαν τη ζωντανή ροή στο CNBC.
Ο πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Berkshire Hathaway, Warren Buffett, ένας από τους πλουσιότερους ανθρώπους στον κόσμο, είναι 91χρονος επενδυτής και θρύλος των επιχειρήσεων, γνωστός για τις στρατηγικές οικονομικές συμβουλές και την ικανότητά του. Δείτε τι μπορείτε να μάθετε από αυτόν σχετικά με τον πληθωρισμό, τα κεφάλαια με δείκτη και τις επενδύσεις αξίας και τι μπορείτε να κάνετε σήμερα για να βελτιώσετε το χρηματοοικονομικό σας χαρτοφυλάκιο.
1. Ο πληθωρισμός είναι εκτός ελέγχου των επενδυτών
Πληθωρισμός «Καταπατά σχεδόν όλους», υπενθύμισε ο Μπάφετ στους επενδυτές στις 30 Απριλίου. Οι τιμές των αγαθών και των υπηρεσιών αυξάνονται, πράγμα που σημαίνει ότι το δολάριο ΗΠΑ μπορεί να αγοράσει λιγότερα από ό,τι αγόρασε πριν από ένα ή δύο χρόνια.
Οικογένειες των ΗΠΑ που ήδη αντιμετωπίζουν δεκαετίες μισθολογικής στασιμότητας τώρα αντιμετωπίζουν τις αυξανόμενες τιμές των τροφίμων, του φυσικού αερίου και των καταλυμάτων, για να αναφέρουμε μερικές. Και ενώ οι αλλαγές της αγοράς και τα παγκόσμια γεγονότα δεν ανήκουν στη σφαίρα επιρροής ενός μεμονωμένου επενδυτή, είναι συνετό για τους καταναλωτές να επικεντρωθούν σε αυτό που μπορούν να ελέγξουν. Στις περισσότερες περιπτώσεις, αυτό σημαίνει να παραμείνετε στην πορεία με την επενδυτική σας στρατηγική - σε τελική ανάλυση, όπως θα συμβούλευε ο Buffett, η μακροπρόθεσμη επένδυση είναι συνήθως ο καλύτερος τρόπος για να νικήσετε τον πληθωρισμό.
Δείτε επίσης: Η επενδυτική ικανότητα του Warren Buffett θα συνεχιστεί για πάντα αφού οι ερευνητές έσπασαν τον επενδυτικό του κώδικα
2. Τα κεφάλαια δείκτη μπορούν να παρέχουν απλή, αποτελεσματική διαφοροποίηση
Ο Μπάφετ είναι μεγάλος θαυμαστής του δείκτη κεφαλαίων, επενδυτικά πακέτα που αντικατοπτρίζουν έναν συγκεκριμένο δείκτη αγοράς, όπως ο S&P 500: «Κατά την άποψή μου, για τους περισσότερους ανθρώπους, το καλύτερο πράγμα είναι να κατέχουν τον S&P 500
SPX,
index fund», δήλωσε ο Buffett τον Μάιο του 2022.
Τα κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους συνήθως χρεώνουν χαμηλότερες προμήθειες από τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά και σας επιτρέπουν να αγοράσετε ένα διαφοροποιημένο τμήμα μιας αγοράς ή κλάδου. Πρακτικά, κατανέμει τον κίνδυνο των επενδύσεών σας, ο οποίος είναι ιδιαίτερα σημαντικός σε περιόδους ασταθούς.
Αντίθετα, η «επιλογή μετοχών» ή η ενεργή διαχείριση ενός χρηματοοικονομικού χαρτοφυλακίου αγοράζοντας μεμονωμένες μετοχές, μπορεί να είναι δαπανηρή, χρονοβόρα και επικίνδυνη. Και σύμφωνα με τον χρηματοοικονομικό σύμβουλο Kevin Cheeks με έδρα το Σαν Φρανσίσκο, συχνά δεν αποδίδει καρπούς: «Οι περισσότεροι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων δεν μπορούν να νικήσουν σταθερά την αγορά. Μπορεί να έχουν μερικά καλά χρόνια, αλλά το 70 έως 80% των διαχειριστών κεφαλαίων θα έχουν χαμηλότερη απόδοση στο χρηματιστήριο».
Τα στοιχεία αποδεικνύουν ότι: Δείκτες S&P Dow Jones ανέφερε ότι σχεδόν το 80% των ενεργά διαχειριζόμενων κεφαλαίων παρουσίασε χαμηλότερη απόδοση του S&P Composite 1500 το 2021. «Η πληρωμή υψηλότερου κόστους για κάτι που μπορεί να μην έχει καλή απόδοση με την πάροδο του χρόνου δεν προσθέτει τόσο πολλά στο χαρτοφυλάκιό σας», λέει η Cheeks.
Όταν ρωτήθηκε για το picking μετοχών στις 30 Απριλίου, ο Buffett είπε: «Εμείς [ο Buffett και ο Charlie Munger, αντιπρόεδρος της Berkshire Hathaway] δεν έχουμε την παραμικρή ιδέα για το τι θα έκανε το χρηματιστήριο όταν ανοίξει τη Δευτέρα. Δεν έχουμε ποτέ.” Και συνέχισε: «Δεν νομίζω ότι έχουμε πάρει ποτέ μια απόφαση όπου κάποιος από εμάς είτε είπε είτε σκεφτόταν ότι πρέπει να αγοράσουμε ή να πουλήσουμε με βάση το τι πρόκειται να κάνει η αγορά. Ή, για εκείνο το θέμα, για το τι πρόκειται να κάνει η οικονομία. Δεν ξέρουμε.”
Για να ξεκινήσετε με κεφάλαια δείκτη, επιλέξτε έναν δείκτη όπως ο S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
ή Wilshire 5000 και ένα ταμείο που παρακολουθεί αυτόν τον δείκτη. Πολλοί επενδυτές επιλέγουν αμοιβαία κεφάλαια με βάση τον δείκτη εξόδων τους ή την ετήσια αμοιβή σας εκφρασμένη ως ποσοστό της επένδυσής σας. Στη συνέχεια, όταν είστε έτοιμοι να αγοράσετε, μπορείτε να το κάνετε μέσω ενός επενδυτικού λογαριασμού, όπως ενός λογαριασμού μεσιτείας ή ενός IRA. Τα συνταξιοδοτικά προγράμματα που χρηματοδοτούνται από τον εργοδότη, όπως το 401(k)s, μπορεί επίσης να προσφέρουν πρόσβαση σε κεφάλαια ευρετηρίου.
3. Η επένδυση αξίας μπορεί να είναι μια σταθερή στρατηγική
«Αγοράστε σε μια εταιρεία επειδή θέλετε να την κατέχετε, όχι επειδή θέλετε να ανέβει η μετοχή», είπε ο Μπάφετ στο περιοδικό Forbes το 1974. Η αξιολόγηση της αξίας μιας εταιρείας είναι μια στρατηγική για την επιλογή πού και πότε θα επενδύσετε.
Επένδυση αξίας σημαίνει αγορά μετοχών υψηλής ποιότητας, ιδανικά σε τιμές αξίας, και διατήρησή τους για χρόνια.
Υπάρχει επίσης επένδυση σύμφωνα με τις αξίες σας, η οποία περιλαμβάνει τη λήψη υπόψη των κοινωνικών, θρησκευτικών, περιβαλλοντικών ή ηθικών πεποιθήσεών σας όταν επενδύετε.
Ο Μπάφετ τα κατάφερε πολύ καλά για τον εαυτό του ακολουθώντας και τις δύο στρατηγικές. Για παράδειγμα, στο φετινό ετήσιο συνέδριο, ο Μπάφετ ανακοίνωσε ότι η Berkshire Hathaway είχε αγοράσει 15 εκατομμύρια μετοχές της εταιρείας τυχερών παιχνιδιών Activision Blizzard. Η εξαγορά είναι ένα από τα πιο πρόσφατα παραδείγματα της στρατηγικής του Buffett να επιλέγει υποτιμημένες επενδύσεις σε ελκυστική τιμή αντί να επιλέγει μετοχές με βάση το υψηλό δυναμικό ανάπτυξης.
Στην περίπτωση των πεποιθήσεων της Berkshire Hathaway, ο Buffett έχει δώσει προτεραιότητα σε τέσσερις βασικούς τομείς: ασφάλιση, Apple
AAPL,
σιδηροδρόμων (BNSF Railway) και ενέργειας. Στην επιστολή του προς τους μετόχους του 2021, ο Μπάφετ περιγράφει τους σιδηρόδρομους ως «την νούμερο ένα αρτηρία του αμερικανικού εμπορίου» και «ένα απαραίτητο περιουσιακό στοιχείο για την Αμερική καθώς και για την Berkshire». Η πίστη στις υπηρεσίες που παρέχουν οι σιδηρόδρομοι και ο αντίκτυπός τους στο περιβάλλον είναι κεντρικής σημασίας για την επένδυση του Buffett. «Αν τα πολλά βασικά προϊόντα που μεταφέρει η BNSF μεταφέρονταν με φορτηγά, οι εκπομπές άνθρακα της Αμερικής θα εκτοξευόντουσαν στα ύψη», έγραψε.
Ακόμη και για όσους έχουν 100 $ ή 1,000 $ να επενδύσουν, η επένδυση με βάση τις αξίες σας μπορεί να εξακολουθεί να είναι σημαντική. Το Cheeks βοηθά τους πελάτες να κάνουν μια σειρά από επιλογές που βασίζονται στην αξία καθώς επενδύουν. «Ας εστιάσουμε σε αυτά που πρέπει να πετύχεις. Και μετά ας δούμε πώς μπορούμε να το κάνουμε αυτό μέσω ενός συγκεκριμένου φακού, όπως το να είμαστε επιδραστικό ή φιλανθρωπικό», λέει.
Εάν ενδιαφέρεστε για επενδύσεις αξίας, θα χρειαστεί να ερευνήσετε τις εταιρείες που έχουν υποτιμηθεί και παραβλέπονται στη σημερινή χρηματιστηριακή αγορά — κάτι που είναι ευκολότερο όταν η αγορά είναι σε μεγάλο βαθμό πτωτική, όπως έγινε πρόσφατα.
Μάθετε περισσότερα: Πόσο πρέπει να επενδύσω; | Πώς να επενδύσετε: Επ. 1
Όσον αφορά τις επενδύσεις σύμφωνα με τις αξίες σας, πολλοί μεσίτες διαθέτουν εργαλεία ελέγχου που σας επιτρέπουν να φιλτράρετε κεφάλαια ευρετηρίου ή άλλες επενδύσεις με βάση περιβαλλοντική, κοινωνική και διακυβέρνηση (ESG) επιχειρηματικές πρακτικές.
Περισσότερα από το NerdWallet
Η Alieza Durana γράφει για το NerdWallet. ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ: [προστασία μέσω email].
Πηγή: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo