Ο πατέρας του πατέρα μου δημιούργησε ένα καταπίστευμα σε μια μεγάλη τράπεζα με τον πατέρα μου και το τμήμα καταπιστεύματος της τράπεζας ως συντρόφους. Ο πατέρας μου πέθανε στα τέλη του περασμένου έτους. μετά το θάνατό του, το καταπίστευμα έπρεπε να κατανεμηθεί εξίσου στα έξι υπόλοιπα (τα παιδιά του πατέρα μου από δύο γάμους).
Είναι Νοέμβριος και η εμπιστοσύνη ακόμα δεν έχει κατανεμηθεί. Η τράπεζα έχει καταβάλει στον εαυτό της 18,000 δολάρια σε προμήθειες. Επικοινώνησα μαζί τους πολλές φορές τους τελευταίους 10 μήνες μέσω email και τηλεφώνου, και έχουν κάνει ατελείωτες δικαιολογίες για το γιατί δεν έγινε η εκταμίευση.
Προφανώς δεν είναι προς το συμφέρον της τράπεζας να επιταχύνει αυτή τη διαδικασία, καθώς βγάζουν ένα καθαρό ποσό σε προμήθειες κάθε μήνα. Επιπλέον, έστειλαν χρήματα στον τραπεζικό λογαριασμό του πατέρα μου 10 ημέρες μετά το θάνατό του και φαίνεται ότι δεν έγινε προσπάθεια να επιστραφούν.
Πόσο καιρό θα πρέπει να διαρκέσει μια διάλυση καταπιστεύματος που διαχειρίζεται μια μεγάλη τράπεζα; Ποια είναι η καταπιστευματική τους ευθύνη και ποια προσφυγή έχουν οι υπόλοιποι για να λογοδοτήσουν την τράπεζα; Αυτό έχει διαρκέσει πάρα πολύ καιρό, και είμαι στο τέλος της πρόσδεσής μου. Οποιαδήποτε συμβουλή?
Αρκετά πια
Αρκετά αγαπητέ,
Είναι πολλές προμήθειες και, όπως λέτε, η τράπεζα έχει πολλούς λόγους να αφιερώσει τη γλυκιά της ώρα. Αλλά η διανομή καταπιστεύματος μπορεί επίσης να είναι μια περίπλοκη και χρονοβόρα διαδικασία. Οι δικαιούχοι είναι προφανώς τρυφεροί, ίσως εύλογα να περιμένουν το δικό τους κομμάτι από την πίτα.
Μιλήστε με την τράπεζα, τον διαχειριστή εμπιστοσύνης ή/και τον διευθυντή τους και κάντε τους τις ερωτήσεις που μου κάνατε. Γιατί διαρκεί τόσο πολύ; Οι φορολογικές δηλώσεις μπορεί να καθυστερήσουν τη διαδικασία για μήνες. Μπορούν να σας δώσουν μια εκτίμηση για το πόσο θα διαρκέσει; Έχετε κάθε δικαίωμα στην έγκαιρη και ακριβή ενημέρωση.
Γιατί δεν ανακτήθηκαν τα χρήματα που είχαν συνδεθεί στον λογαριασμό του πατέρα σας; Η τράπεζα φαίνεται να έχει πάρει το μάτι της από την μπάλα. Μπορείτε οπωσδήποτε να υπενθυμίσετε στον αξιωματούχο καταπιστεύματος ότι έχουν υποχρέωση καταπιστευματικότητας έναντι των δικαιούχων και μπορείτε να ζητήσετε από το δικαστήριο να τους αφαιρέσει ως διαχειριστή.
Doug Sherry, πρόεδρος της Arden Trust Company με γραφεία σε επτά πολιτείες των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένης της Καλιφόρνιας και της Φλόριντα, συμπάσχει με τη δύσκολη θέση σας, αλλά επισημαίνει επίσης ότι ένας εύλογος χρόνος για έναν τύπο εμπιστοσύνης μπορεί να είναι παράλογος ή μακρύς για έναν άλλον.
«Ο τύπος των περιουσιακών στοιχείων που διατηρούνται στο καταπίστευμα είναι ένας παράγοντας που επηρεάζει άμεσα το χρονικό διάστημα έως ότου μπορεί να γίνει μια διανομή, ειδικά όταν έχετε πολλούς υπόλοιπους», λέει. «Τα εξειδικευμένα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητα, πρέπει να αποτιμηθούν και ενδεχομένως να πωληθούν πριν από τη διανομή τους».
«Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα συμφέροντα περιορισμένης εταιρικής σχέσης που κατέχονται στενά, μπορεί να απαιτούν να προσφέρεται το ενδιαφέρον πρώτα στους άλλους εταίρους πριν γίνει η μεταβίβαση των συμφερόντων στους υπόλοιπους», προσθέτει η Sherry.
Η Sherry λέει ότι υπάρχει ένα άλλο κλειδί στα σκαριά που μπορεί να καθυστερήσει τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων. «Η διαφωνία μεταξύ των δικαιούχων ως προς την κατανομή περιουσιακών στοιχείων σε ορισμένες μετοχές ή εάν τα περιουσιακά στοιχεία πρέπει να πωληθούν μπορεί επίσης να προσθέσει χρόνο στη διαδικασία διανομής».
Αν και μπορεί να υπάρχουν καλοί λόγοι για να διαρκέσει μια διαχείριση περισσότερο από όσο επιθυμείτε, ο διαχειριστής θα πρέπει να βρίσκεται σε επαφή μαζί σας και με τους υπόλοιπους δικαιούχους καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας. Θα πρέπει να λάβετε μια τελική λογιστική και ένα εκτιμώμενο χρονοδιάγραμμα για να πραγματοποιηθεί η διανομή.
Ομοίως, Ντέιβιντ Χάντλερ, συνεργάτης σε καταπιστεύματα και κτήματα στην Kirkland & Ellis, η οποία έχει γραφεία στις ΗΠΑ και στο εξωτερικό, λέει ότι ο χρόνος που χρειάζεται για την ολοκλήρωση μιας εμπιστοσύνης εξαρτάται από τον τύπο της εμπιστοσύνης. Μια αμετάκλητη εμπιστοσύνη μπορεί πολλές φορές να διαρκέσει περισσότερο από μια ανακλητή εμπιστοσύνη, για παράδειγμα.
Μπορεί να μην γνωρίζετε πλήρως τη φύση αυτής της εμπιστοσύνης. «Το γεγονός ότι ο πατέρας του ήταν συνεντολοδόχος υποδηλώνει ότι αυτό μπορεί να ήταν μια ανακλητή εμπιστοσύνη», μου είπε ο Χάντλερ. «Αν ναι, η διοίκηση της περιουσίας πρέπει να συντονιστεί με το καταπίστευμα, το οποίο μπορεί να κατέχει τα περισσότερα ή όλα τα περιουσιακά στοιχεία του πατέρα».
«Εάν επρόκειτο για αμετάκλητο καταπίστευμα και τα περιουσιακά στοιχεία δεν ήταν μέρος της περιουσίας του πατέρα για φορολογικούς σκοπούς, τότε η εκταμίευση θα έπρεπε να γίνει αρκετά γρήγορα», προσθέτει. «Αλλά ακόμη και τότε, θα μπορούσαν να υπάρχουν μη ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία που είναι δύσκολο να μεταφερθούν ή ίσως να ρευστοποιούνται».
Οι καθυστερήσεις δεν οφείλονται πάντα σε κακόβουλους λόγους, αλλά θα πρέπει να ενημερώνεστε για την πρόοδο που σημειώνεται. Αυτή είναι μια καλή στιγμή για να δημιουργήσετε τακτική επικοινωνία με τον διαχειριστή και ελπίζουμε ότι τότε θα μπορέσετε να αποφύγετε μια ακόμη πιο χρονοβόρα δικαστική αγωγή αργότερα.
Αναχωρώ το ιδιωτικό Facebook του Moneyist ομάδα, όπου αναζητούμε απαντήσεις στα πιο ακανθώδη ζητήματα της ζωής. Οι αναγνώστες γράφουν σε μένα με κάθε είδους διλήμματα. Δημοσιεύστε τις ερωτήσεις σας, πείτε μου για το τι θέλετε να μάθετε περισσότερα ή ανατρέξτε στις τελευταίες στήλες του Moneyist.
Ο Moneyist λυπάται που δεν μπορεί να απαντήσει σε ερωτήσεις μεμονωμένα.
Αποστέλλοντας τις ερωτήσεις σας μέσω email, συμφωνείτε να δημοσιεύονται ανώνυμα στο MarketWatch. Υποβάλλοντας την ιστορία σας στην Dow Jones & Co., τον εκδότη του MarketWatch, κατανοείτε και συμφωνείτε ότι μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε την ιστορία σας ή τις εκδόσεις της σε όλα τα μέσα και τις πλατφόρμες, μεταξύ άλλων μέσω τρίτων.
διαβάστε επίσης:
«Όταν κάναμε σχέση για 5 χρόνια, άφησε να εννοηθεί ότι ήταν οικονομικά ασφαλής»: Ο άντρας μου ήταν πάντα διστακτικός για τα οικονομικά του. Τώρα ξέρω γιατί.
«Η φίλη μου χρωστάει 200,000 δολάρια σε ιατρικό χρέος και χρέος πιστωτικών καρτών»: Θέλει να το διευθετήσω — πληρώνοντας ένα μέρος του οφειλόμενου ποσού
«Δεν είναι πρόθυμος να ζήσει στο σπίτι μου γιατί έχει λιγότερες ανέσεις»: Ο φίλος μου θέλει να μετακομίσω και να πληρώσω τα μισά μηνιαία του έξοδα. Είναι δίκαιο αυτό;
Πηγή: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
«Αυτό συνεχίστηκε πάρα πολύ»: Η τράπεζα κατέβαλε στον εαυτό της 18,000 δολάρια σε προμήθειες. Η εμπιστοσύνη του αείμνηστου πατέρα μου δεν έχει διανεμηθεί. Τι προσφυγή έχω;
Ο πατέρας του πατέρα μου δημιούργησε ένα καταπίστευμα σε μια μεγάλη τράπεζα με τον πατέρα μου και το τμήμα καταπιστεύματος της τράπεζας ως συντρόφους. Ο πατέρας μου πέθανε στα τέλη του περασμένου έτους. μετά το θάνατό του, το καταπίστευμα έπρεπε να κατανεμηθεί εξίσου στα έξι υπόλοιπα (τα παιδιά του πατέρα μου από δύο γάμους).
Είναι Νοέμβριος και η εμπιστοσύνη ακόμα δεν έχει κατανεμηθεί. Η τράπεζα έχει καταβάλει στον εαυτό της 18,000 δολάρια σε προμήθειες. Επικοινώνησα μαζί τους πολλές φορές τους τελευταίους 10 μήνες μέσω email και τηλεφώνου, και έχουν κάνει ατελείωτες δικαιολογίες για το γιατί δεν έγινε η εκταμίευση.
Προφανώς δεν είναι προς το συμφέρον της τράπεζας να επιταχύνει αυτή τη διαδικασία, καθώς βγάζουν ένα καθαρό ποσό σε προμήθειες κάθε μήνα. Επιπλέον, έστειλαν χρήματα στον τραπεζικό λογαριασμό του πατέρα μου 10 ημέρες μετά το θάνατό του και φαίνεται ότι δεν έγινε προσπάθεια να επιστραφούν.
Πόσο καιρό θα πρέπει να διαρκέσει μια διάλυση καταπιστεύματος που διαχειρίζεται μια μεγάλη τράπεζα; Ποια είναι η καταπιστευματική τους ευθύνη και ποια προσφυγή έχουν οι υπόλοιποι για να λογοδοτήσουν την τράπεζα; Αυτό έχει διαρκέσει πάρα πολύ καιρό, και είμαι στο τέλος της πρόσδεσής μου. Οποιαδήποτε συμβουλή?
Αρκετά πια
Αρκετά αγαπητέ,
Είναι πολλές προμήθειες και, όπως λέτε, η τράπεζα έχει πολλούς λόγους να αφιερώσει τη γλυκιά της ώρα. Αλλά η διανομή καταπιστεύματος μπορεί επίσης να είναι μια περίπλοκη και χρονοβόρα διαδικασία. Οι δικαιούχοι είναι προφανώς τρυφεροί, ίσως εύλογα να περιμένουν το δικό τους κομμάτι από την πίτα.
Μιλήστε με την τράπεζα, τον διαχειριστή εμπιστοσύνης ή/και τον διευθυντή τους και κάντε τους τις ερωτήσεις που μου κάνατε. Γιατί διαρκεί τόσο πολύ; Οι φορολογικές δηλώσεις μπορεί να καθυστερήσουν τη διαδικασία για μήνες. Μπορούν να σας δώσουν μια εκτίμηση για το πόσο θα διαρκέσει; Έχετε κάθε δικαίωμα στην έγκαιρη και ακριβή ενημέρωση.
Γιατί δεν ανακτήθηκαν τα χρήματα που είχαν συνδεθεί στον λογαριασμό του πατέρα σας; Η τράπεζα φαίνεται να έχει πάρει το μάτι της από την μπάλα. Μπορείτε οπωσδήποτε να υπενθυμίσετε στον αξιωματούχο καταπιστεύματος ότι έχουν υποχρέωση καταπιστευματικότητας έναντι των δικαιούχων και μπορείτε να ζητήσετε από το δικαστήριο να τους αφαιρέσει ως διαχειριστή.
Doug Sherry, πρόεδρος της Arden Trust Company με γραφεία σε επτά πολιτείες των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένης της Καλιφόρνιας και της Φλόριντα, συμπάσχει με τη δύσκολη θέση σας, αλλά επισημαίνει επίσης ότι ένας εύλογος χρόνος για έναν τύπο εμπιστοσύνης μπορεί να είναι παράλογος ή μακρύς για έναν άλλον.
«Ο τύπος των περιουσιακών στοιχείων που διατηρούνται στο καταπίστευμα είναι ένας παράγοντας που επηρεάζει άμεσα το χρονικό διάστημα έως ότου μπορεί να γίνει μια διανομή, ειδικά όταν έχετε πολλούς υπόλοιπους», λέει. «Τα εξειδικευμένα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητα, πρέπει να αποτιμηθούν και ενδεχομένως να πωληθούν πριν από τη διανομή τους».
«Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα συμφέροντα περιορισμένης εταιρικής σχέσης που κατέχονται στενά, μπορεί να απαιτούν να προσφέρεται το ενδιαφέρον πρώτα στους άλλους εταίρους πριν γίνει η μεταβίβαση των συμφερόντων στους υπόλοιπους», προσθέτει η Sherry.
Η Sherry λέει ότι υπάρχει ένα άλλο κλειδί στα σκαριά που μπορεί να καθυστερήσει τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων. «Η διαφωνία μεταξύ των δικαιούχων ως προς την κατανομή περιουσιακών στοιχείων σε ορισμένες μετοχές ή εάν τα περιουσιακά στοιχεία πρέπει να πωληθούν μπορεί επίσης να προσθέσει χρόνο στη διαδικασία διανομής».
Αν και μπορεί να υπάρχουν καλοί λόγοι για να διαρκέσει μια διαχείριση περισσότερο από όσο επιθυμείτε, ο διαχειριστής θα πρέπει να βρίσκεται σε επαφή μαζί σας και με τους υπόλοιπους δικαιούχους καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας. Θα πρέπει να λάβετε μια τελική λογιστική και ένα εκτιμώμενο χρονοδιάγραμμα για να πραγματοποιηθεί η διανομή.
Ομοίως, Ντέιβιντ Χάντλερ, συνεργάτης σε καταπιστεύματα και κτήματα στην Kirkland & Ellis, η οποία έχει γραφεία στις ΗΠΑ και στο εξωτερικό, λέει ότι ο χρόνος που χρειάζεται για την ολοκλήρωση μιας εμπιστοσύνης εξαρτάται από τον τύπο της εμπιστοσύνης. Μια αμετάκλητη εμπιστοσύνη μπορεί πολλές φορές να διαρκέσει περισσότερο από μια ανακλητή εμπιστοσύνη, για παράδειγμα.
Μπορεί να μην γνωρίζετε πλήρως τη φύση αυτής της εμπιστοσύνης. «Το γεγονός ότι ο πατέρας του ήταν συνεντολοδόχος υποδηλώνει ότι αυτό μπορεί να ήταν μια ανακλητή εμπιστοσύνη», μου είπε ο Χάντλερ. «Αν ναι, η διοίκηση της περιουσίας πρέπει να συντονιστεί με το καταπίστευμα, το οποίο μπορεί να κατέχει τα περισσότερα ή όλα τα περιουσιακά στοιχεία του πατέρα».
«Εάν επρόκειτο για αμετάκλητο καταπίστευμα και τα περιουσιακά στοιχεία δεν ήταν μέρος της περιουσίας του πατέρα για φορολογικούς σκοπούς, τότε η εκταμίευση θα έπρεπε να γίνει αρκετά γρήγορα», προσθέτει. «Αλλά ακόμη και τότε, θα μπορούσαν να υπάρχουν μη ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία που είναι δύσκολο να μεταφερθούν ή ίσως να ρευστοποιούνται».
Οι καθυστερήσεις δεν οφείλονται πάντα σε κακόβουλους λόγους, αλλά θα πρέπει να ενημερώνεστε για την πρόοδο που σημειώνεται. Αυτή είναι μια καλή στιγμή για να δημιουργήσετε τακτική επικοινωνία με τον διαχειριστή και ελπίζουμε ότι τότε θα μπορέσετε να αποφύγετε μια ακόμη πιο χρονοβόρα δικαστική αγωγή αργότερα.
Αναχωρώ το ιδιωτικό Facebook του Moneyist ομάδα, όπου αναζητούμε απαντήσεις στα πιο ακανθώδη ζητήματα της ζωής. Οι αναγνώστες γράφουν σε μένα με κάθε είδους διλήμματα. Δημοσιεύστε τις ερωτήσεις σας, πείτε μου για το τι θέλετε να μάθετε περισσότερα ή ανατρέξτε στις τελευταίες στήλες του Moneyist.
Ο Moneyist λυπάται που δεν μπορεί να απαντήσει σε ερωτήσεις μεμονωμένα.
Αποστέλλοντας τις ερωτήσεις σας μέσω email, συμφωνείτε να δημοσιεύονται ανώνυμα στο MarketWatch. Υποβάλλοντας την ιστορία σας στην Dow Jones & Co., τον εκδότη του MarketWatch, κατανοείτε και συμφωνείτε ότι μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε την ιστορία σας ή τις εκδόσεις της σε όλα τα μέσα και τις πλατφόρμες, μεταξύ άλλων μέσω τρίτων.
διαβάστε επίσης:
«Όταν κάναμε σχέση για 5 χρόνια, άφησε να εννοηθεί ότι ήταν οικονομικά ασφαλής»: Ο άντρας μου ήταν πάντα διστακτικός για τα οικονομικά του. Τώρα ξέρω γιατί.
«Η φίλη μου χρωστάει 200,000 δολάρια σε ιατρικό χρέος και χρέος πιστωτικών καρτών»: Θέλει να το διευθετήσω — πληρώνοντας ένα μέρος του οφειλόμενου ποσού
«Δεν είναι πρόθυμος να ζήσει στο σπίτι μου γιατί έχει λιγότερες ανέσεις»: Ο φίλος μου θέλει να μετακομίσω και να πληρώσω τα μισά μηνιαία του έξοδα. Είναι δίκαιο αυτό;
Πηγή: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo