Αν δεν ζείτε κάτω από έναν βράχο, γνωρίζετε ότι οι ΗΠΑ βρίσκονται αυτήν τη στιγμή σε μια περίοδο αρκετά υψηλού πληθωρισμού — ο πληθωρισμός ήταν 7.0% τον Δεκέμβριο του 2021. Ενώ μεγάλο μέρος της ανάλυσης αφορούσε τις πολιτικές επιπτώσεις του υψηλού πληθωρισμού — και πώς επηρεάζει την ικανότητα των Αμερικανών να αντέξουν οικονομικά βασικά αγαθά όπως τα παντοπωλεία — υπάρχει επίσης ο αντίκτυπος των επενδύσεων στον πληθωρισμό. Και ενώ ο πληθωρισμός μπορεί να προκαλέσει προβλήματα στους επενδυτές, υπάρχουν επενδύσεις που αποδίδουν καλά σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού. Σύμφωνα με ένα πρόσφατο έγγραφο από την εταιρεία υπηρεσιών διαχείρισης περιουσίας Northern Trust, η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που είναι η καλύτερη θέση για την προστασία του χαρτοφυλακίου σας κατά τη διάρκεια μιας περιόδου υψηλού πληθωρισμού όπως αυτή τη στιγμή είναι τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία που βασίζονται σε μετοχές.
Για βοήθεια στην επένδυση σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία ή για οποιεσδήποτε άλλες ανησυχίες οικονομικού προγραμματισμού, εξετάστε το ενδεχόμενο να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο χρησιμοποιώντας τη δωρεάν υπηρεσία αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων της SmartAsset.
Καθορισμένος πληθωρισμός
Για να κατανοήσουμε πώς να εξουδετερωθεί ο πληθωρισμός, βοηθά πρώτα να κατανοήσουμε ακριβώς τι είναι ο πληθωρισμός και πώς λειτουργεί. Εν ολίγοις, ο πληθωρισμός είναι όταν το κόστος των αγαθών και των υπηρεσιών αυξάνεται, δίνοντας στα χρήματα λιγότερη αγοραστική δύναμη. Εάν κερδίζετε 50,000 $ ετησίως, αλλά το μέσο κόστος ζωής αυξάνεται κατά 7%, έχετε στην πραγματικότητα μείωση 7% στις αμοιβές.
Ο πληθωρισμός μπορεί να προκληθεί από μυριάδες οικονομικούς παράγοντες. Οικονομολόγοι από διαφορετικές σχολές διαφωνούν επί αιώνες σχετικά με το τι προκαλεί τον πληθωρισμό, αλλά οφείλεται στο ότι τα χρήματα απλά δεν έχουν την αγοραστική δύναμη που είχαν παλιά.
Η Northern Trust σημειώνει ότι ακόμη και μια άνοδος 1% στο ποσοστό πληθωρισμού μπορεί να έχει μεγάλο αντίκτυπο στους αποταμιευτές συνταξιοδότησης. Ένα άτομο που αποταμίευε από 25 έως 67 ετών θα έβλεπε μείωση του συνταξιοδοτικού εισοδήματος κατά 36% σε πραγματικούς όρους εάν ο πληθωρισμός ήταν σταθερά 3% αντί 2%.
Καθορισμένα ακίνητα που βασίζονται σε μετοχές
Τώρα που έχουμε μια πολύ βασική κατανόηση του τι είναι ο πληθωρισμός, θα πρέπει να ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που η Northern Trust πιστεύει ότι είναι μια καλή επένδυση σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού.
Τα ακίνητα που βασίζονται σε μετοχές περιλαμβάνουν φυσικούς πόρους, παγκόσμια εισηγμένη υποδομή και παγκόσμιες ακίνητα. Ένα πραγματικό περιουσιακό στοιχείο είναι μια επένδυση όπου η αξία προέρχεται από την εγγενή αξία του περιουσιακού στοιχείου και όχι από μια επινοημένη αξία. Η μετοχή σε μια εταιρεία, για παράδειγμα, δεν έχει πραγματική αξία — στο τέλος της ημέρας, είναι απλώς ένα κομμάτι χαρτί. Η αξία προέρχεται από την αξία της εταιρείας όπως αυτή καθορίζεται από την αγορά. Η γη και το πετρέλαιο, εν τω μεταξύ, έχουν εγγενή αξία ως χρησιμοποιήσιμος πόρος.
Τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία που βασίζονται σε μετοχές, ωστόσο, διαθέτουν κάποιο μηχανισμό αγοράς. Για παράδειγμα, η επένδυση σε ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα ή REIT. Η REIT είναι ένας τύπος εταιρείας που κατέχει και εκμεταλλεύεται ακίνητα περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισόδημα. Επενδύετε στη γη μέσω του REIT, το οποίο είναι και πιο εύκολο και μετριάζει κάποιο κίνδυνο.
Ακίνητα που βασίζονται σε μετοχές και υψηλός πληθωρισμός
Μια κοινή επένδυση για την αντιστάθμιση του πληθωρισμού είναι οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του δημοσίου (TIPS). Ωστόσο, η Northern Trust διαπίστωσε ότι η σχετικά χαμηλότερη απόδοση από αυτές τις επενδύσεις μπορεί στην πραγματικότητα να μην καλύψει τη ζημία που προκαλείται από τον υψηλό πληθωρισμό. Πολλοί τύποι πραγματικών περιουσιακών στοιχείων που βασίζονται σε μετοχές, ωστόσο, έχουν καλή απόδοση κατά τη διάρκεια υψηλού πληθωρισμού. Οι φυσικοί πόροι, για παράδειγμα, έχουν απόδοση 20.9% κατά τη διάρκεια του υψηλού πληθωρισμού, ενώ οι παγκόσμιες εισηγμένες υποδομές έχουν αποδόσεις 14.5%.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι αυτές οι κατηγορίες ενδέχεται να μην έχουν καλές αποδόσεις κατά τη διάρκεια του κανονικού πληθωρισμού. Οι φυσικοί πόροι έχουν απόδοση μόνο 2.4% κατά τη διάρκεια του κανονικού πληθωρισμού. Για αυτόν τον λόγο, είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τον πληθωρισμό εάν σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία ως μέρος της στρατηγικής σας για τον πληθωρισμό.
Η κατώτατη γραμμή
Ο πληθωρισμός είναι κάτι με το οποίο αντιμετωπίζουν όλοι οι επενδυτές αυτή τη στιγμή. Ενώ υπάρχουν πολλές στρατηγικές για την αντιμετώπιση του πληθωρισμού, μια που προτείνει η εταιρεία διαχείρισης πλούτου Northern Trust είναι η επένδυση σε ακίνητα που βασίζονται σε μετοχές, συμπεριλαμβανομένων των ακινήτων και των φυσικών πόρων.
Συμβουλές για την αντιμετώπιση του πληθωρισμού
Ένας επαγγελματίας μπορεί να σας βοηθήσει να αντιμετωπίσετε τον πληθωρισμό ή οποιοδήποτε άλλο πρόβλημα σας δημιουργεί η οικονομία. Η εύρεση ενός ειδικευμένου οικονομικού συμβούλου δεν χρειάζεται να είναι δύσκολη. Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset σας ταιριάζει με έως και τρεις χρηματοοικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας και μπορείτε να κάνετε συνέντευξη από τους συμβούλους σας χωρίς κόστος για να αποφασίσετε ποιος είναι κατάλληλος για εσάς. Εάν είστε έτοιμοι να βρείτε έναν σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, ξεκινήστε τώρα.
Χρησιμοποιήστε τον υπολογιστή πληθωρισμού του SmartAsset για να δείτε πώς μπορεί να σας επηρεάσει ο πληθωρισμός.
The post Αυτή η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων έχει το καλύτερο ρεκόρ απόδοσης κατά τη διάρκεια του υψηλού πληθωρισμού εμφανίστηκε πρώτα στο Ιστολόγιο SmartAsset.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html