Έβγαλαν χρήματα από το FTX την τελευταία στιγμή: «Δόξα τω Θεώ που το απέφυγα δύο φορές»

Το επόμενο πρωί, η FTX και περίπου 130 σχετικές οντότητες, συμπεριλαμβανομένης της FTX.US και της εμπορικής εταιρείας Alameda Research, κατέθεσαν αίτηση προστασίας πτώχευσης στο ομοσπονδιακό δικαστήριο των ΗΠΑ.

«Δόξα τω Θεώ», είπε ο επενδυτής κρυπτογράφησης με έδρα τη Νέα Υόρκη. "Ήμουν τυχερός. Το απέφυγα δύο φορές». Όλοι οι πελάτες FTX με τους οποίους μίλησε το MarketWatch για αυτό το άρθρο ζήτησαν να διατηρήσουν την ανωνυμία τους, επικαλούμενος φόβους για επιπτώσεις. Οι πελάτες μοιράστηκαν στιγμιότυπα οθόνης των μεταφορών τους FTX, τα οποία το MarketWatch μπόρεσε να ελέγξει.

Για τον έμπορο με τον οποίο μίλησε το MarketWatch στη Νέα Υόρκη, η κατάρρευση του FTX ήταν μέρος ενός μοτίβου που είχε γίνει οικείο. Πριν από λίγο καιρό, ο επενδυτής τράβηξε τα χρήματά του από την πλατφόρμα δανεισμού κρυπτονομισμάτων Hodlnaut με έδρα τη Σιγκαπούρη, τρεις εβδομάδες πριν παγώσει τις αναλήψεις τον Αύγουστο επικαλούμενος «συνθήκες αγοράς». Σύμφωνα με πληροφορίες, και ο Hodlnaut κρατήθηκε περίπου 18.3 εκατομμύρια SGD, ή περίπου 13.4 εκατομμύρια δολάρια αξίας κρυπτογράφησης, σε FTX από Οκτ. 28. Ένας εκπρόσωπος της Hodlnaut δεν απάντησε σε αίτημα που ζητούσε σχόλιο για αυτό το άρθρο.

Πριν από την κατάρρευσή του, το FTX ήταν το τρίτο μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης σε όγκο συναλλαγών. Διασημότητες όπως ο Tom Brady, η Gisele Bundchen και η Steph Curry ενέκρινε την πλατφόρμα. Η έδρα μπάσκετ των Μαϊάμι Χιτ πήρε το όνομά του. Ο συνιδρυτής και πρώην διευθύνων σύμβουλος του FTX, Sam Bankman-Fried, κοσμούσε το εξώφυλλο του περιοδικού Fortune, το οποίο αναρωτιόταν αν ήταν ο επόμενος Warren Buffett.

Τώρα, υπάρχουν λίγες πιθανότητες οι πελάτες που παρασύρθηκαν να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα να μπορέσουν να ανακτήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, είπαν οι αναλυτές. Με βάση έναν ισολογισμό που κοινοποιήθηκε στους επενδυτές μία ημέρα πριν από την κατάθεση πτώχευσης της FTX, το χρηματιστήριο είχε σχεδόν 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε υποχρεώσεις και 900 εκατομμύρια δολάρια σε ρευστά περιουσιακά στοιχεία, 5.5 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία «λιγότερο ρευστοποιήσιμα» και 3.2 δισεκατομμύρια δολάρια σε «μη ρευστοποιήσιμα» περιουσιακά στοιχεία, σύμφωνα με άρθρο του Bloomberg επικαλούμενος ανώνυμες πηγές. Το χειρότερο, μια μέρα μετά την κατάθεση πτώχευσης, ο John J. Ray III, νέος διευθύνων σύμβουλος της FTX, είπε σε μια δήλωση ότι «έχει λάβει χώρα μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση σε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία», ενώ η εταιρεία ερευνών κρυπτογράφησης Elliptic είπε ότι υπάρχουν υποψίες ότι έχουν κλαπεί 477 εκατομμύρια δολάρια από την FTX. Οι εκπρόσωποι της FTX δεν απάντησαν σε αίτημα που ζητούσε σχόλιο.

Αρκετοί πελάτες FTX και συμμετέχοντες στη βιομηχανία κρυπτογράφησης περιέγραψαν την κατάρρευση της FTX ως «σοκαριστική», παρόλο που ο κλάδος γνώρισε ήδη την κατάρρευση αρκετών βασικών παικτών φέτος, όπως το blockchain Terra, ο δανειστής Celsius και το hedge fund Three Arrows Capital. 

«Για να πέσει το FTX, είναι πολύ τρελό», είπε ο επενδυτής κρυπτογράφησης με έδρα τη Νέα Υόρκη που κατάφερε να βγάλει τα χρήματά του την τελευταία στιγμή. «Ο Sam Bankman-Fried φαινόταν πραγματικά ότι επρόκειτο να είναι αυτός που θα έφερε τη ρύθμιση και θα έκανε τη βιομηχανία να αποκτήσει περισσότερη νομιμότητα», είπε ο επενδυτής. 

Ωστόσο, πολλοί ιδιώτες επενδυτές έχουν δεσμευτεί φέτος να εγκαταλείψουν οποιαδήποτε πλατφόρμα κρυπτογράφησης που δείχνει οποιοδήποτε πρόβλημα, μια δυναμική που έχει βλάψει την εμπιστοσύνη στα κρυπτογραφικά ιδρύματα, έχει επιβραδύνει την υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων και θα μπορούσε να αυξήσει την αστάθεια γύρω από τις συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο μέρες και μήνες μπροστά, είπαν οι αναλυτές.

Στην περίπτωση του FTX, ορισμένοι μικροεπενδυτές είχαν «τραυματιστεί» τόσο πολύ από τα κρυπτογραφικά γεγονότα που έλαβαν χώρα φέτος που άρχισαν να βγάζουν τα χρήματά τους από την πλατφόρμα μόλις εμφανίστηκαν τα δυσοίωνα σημάδια. 

Υπήρξαν ορισμένα «επαναλαμβανόμενα θέματα» στην κρυπτογράφηση που οδήγησαν σε απώλειες πελατών, σημείωσε ο David Tawil, πρόεδρος και συνιδρυτής του ταμείου ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ProChain Capital. «Νομίζω ότι οι άνθρωποι που είτε έχουν χτυπηθεί είτε ήταν κοντά σε προηγούμενη έκρηξη, σκέφτονται γιατί; Γιατί να περιμένεις? Ποιο είναι το όφελος της αναμονής;» είπε ο Ταβίλ. «Μόλις ακούσουν οτιδήποτε, οποιαδήποτε φήμη ή οποιοδήποτε είδος προειδοποίησης, τρέχουν να προχωρήσουν και να βγάλουν τα χρήματά τους».

Τελευταία κλήση πριν το φθινόπωρο

Την περασμένη εβδομάδα, όπως ο Bankman-Fried έγραψε στο Twitter, «η FTX είναι μια χαρά. Τα περιουσιακά στοιχεία είναι καλά», ένας 26χρονος πελάτης του FTX.US με έδρα το Κολοράντο απέσυρε περίπου 10,000 $ σε δολάρια ΗΠΑ από το χρηματιστήριο. Την επόμενη μέρα η Binance, ένα ανταγωνιστικό χρηματιστήριο, υπέγραψε μια επιστολή προθέσεων για την απόκτηση περιουσιακών στοιχείων της FTX εκτός ΗΠΑ. Ωστόσο, ο πελάτης του Κολοράντο, ο οποίος εργάζεται σε ένα ιδιωτικό μετοχικό ταμείο, προσπάθησε να βγάλει τα υπόλοιπα 1,200 $ από την FTX.US. Δεν μπόρεσε να ανακτήσει αυτά τα εναπομείναντα κεφάλαια.

Μια μέρα αργότερα, η Binance εγκατέλειψε τη συμφωνία της για το FTX, επικαλούμενη τη δέουσα επιμέλεια και αναφορές για κακή διαχείριση κεφαλαίων πελατών, και η FTX σύντομα κήρυξε πτώχευση. 

"Με όλα όσα συμβαίνουν, φαίνεται όλο και λιγότερο πιθανό τα χρήματα να φτάσουν ποτέ στον τραπεζικό μου λογαριασμό", είπε ο πελάτης του Κολοράντο για τα 1,200 $ του που παραμένουν κολλημένα στο FTX.US. 

 «Το Crypto με έχει κάνει λίγο απαισιόδοξο», πρόσθεσε ο πελάτης από το Κολοράντο. Αν και δεν περίμενε ότι το FTX θα καταρρεύσει, «μόλις είδα οτιδήποτε δυνητικά αρνητικό για το FTX, σκέφτηκα ότι αυτό ήταν περισσότερο από αρκετό για να με παρακινήσει να αποσύρω τα χρήματά μου».

Αυτή η απαισιοδοξία προήλθε εν μέρει από την προηγούμενη εμπειρία του να είχε κολλήσει περίπου 50,000 $ στο πρωτόκολλο Stablecoin Cashio που βασίζεται στο Solana, το οποίο τον Μάρτιο παραβιάστηκε, προκαλώντας απώλεια περίπου 52 εκατομμυρίων δολαρίων. Αν και ο επενδυτής του Κολοράντο μπόρεσε να ανακτήσει το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων του εβδομάδες αργότερα, η εμπειρία του κράτησε την επιφυλακή του. «Έχω περάσει αυτή την κατάσταση που δεν μπορώ να κάνω ανάληψη χρημάτων που έχω», είπε. 

Ο έμπορος του Κολοράντο είχε επίσης την τύχη να αποφύγει ένα hack τον Οκτώβριο με στόχο την αποκεντρωμένη ανταλλαγή κρυπτογράφησης Mango Markets, όπου κάποτε είχε επίσης λογαριασμό. Τον Μάιο, είπε ότι έπεισε την αρραβωνιαστικιά του να της βγάλει 10,000 δολάρια από τον Κελσίου αφού διάβασε κάποιες επικρίσεις για την πλατφόρμα στο Twitter. «Είπα, γεια, είχαμε ήδη περάσει αρκετά με την κρυπτογράφηση, νομίζω ότι πρέπει να βγάλεις τα χρήματά σου», είπε η επενδυτής στη φίλη της. Αποδείχθηκε ότι ήταν η σωστή επιλογή – τέσσερις εβδομάδες αργότερα, ο δανειστής πάγωσε όλες τις αναλήψεις και αργότερα κήρυξε πτώχευση. 

Διάβασε: «Ξυπνάω και κλαίω»: Οι χρεοκοπίες του Voyager και του Celsius έχουν καταστρέψει την εμπιστοσύνη ορισμένων επενδυτών κρυπτογράφησης στις κεντρικές πλατφόρμες

Ο επενδυτής με έδρα το Κολοράντο, ο οποίος ως επί το πλείστον εμπορεύεται μη ανταλλάξιμα μάρκες, είπε ότι επέλεξε να αξιοποιήσει τον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για τις δυνητικά καρποφόρες ανταμοιβές, παρά τους τεράστιους κινδύνους. Ωστόσο, πράγματα όπως η κατάρρευση του FTX «κάνει ακόμα και ανθρώπους σαν εμένα να χάνουν μεγάλη εμπιστοσύνη στο σύστημα», είπε. 

Ένας 22χρονος μηχανικός, που εδρεύει στην Αυστραλία, είπε ότι έβγαλε και τα 7,000 δολάρια του από το FTX την περασμένη εβδομάδα, πέντε ώρες μετά το tweet του Bankman-Fried ότι το FTX ήταν μια χαρά. «Η πρώτη σκέψη μου ήταν εάν η FTX χρεοκοπήσει ή κάτι τέτοιο, οι Αμερικανοί θα μπορούσαν να σωθούν», είπε ο επενδυτής. Το FTX.US ήταν διαθέσιμο μόνο σε πελάτες των ΗΠΑ, ενώ το FTX.com στόχευε πελάτες σε άλλες περιοχές του κόσμου, συμπεριλαμβανομένης της Αυστραλίας. Ο Bankman-Fried και πολλά κορυφαία στελέχη της FTX είναι Αμερικανοί πολίτες.

«Οι Αμερικανοί, μπορεί να σωθούν. Θα καταστραφώ εντελώς», είπε ο επενδυτής με έδρα την Αυστραλία.

Η FTX πάγωσε πρώτα τις αναλήψεις για τους περισσότερους διεθνείς πελάτες της, ενώ ορισμένοι επενδυτές μπόρεσαν να βγάλουν τα χρήματά τους από το FTX.US για μερικές ακόμη ημέρες. Πράγματι, μια μέρα πριν οι FTX και FTX.US υποβάλουν αίτηση πτώχευσης, ο Bankman-Fried έγραψε στο Twitter ότι η FTX.US «δεν επηρεάστηκε οικονομικά από αυτό το σόου. Είναι 100% υγρό.”

Από την πλευρά του, ο πελάτης με έδρα το Κολοράντο είπε ότι ένιωθε ότι του είπαν ψέματα. «Υποθέτω ότι καταλαβαίνω κάπως πού βρίσκεται (ο Bankman-Fried) σε αυτή τη δύσκολη κατάσταση και νιώθω άσχημα για αυτόν», είπε ο επενδυτής. «Αλλά το να λέμε ότι το FTX.US είναι εντελώς ρευστό, δεν επηρεάζεται καθόλου και στη συνέχεια να το βάζουμε σε πτώχευση στο Κεφάλαιο 11, είναι απίστευτο. Απλώς δεν ξέρω πώς μπορείς να ξεκαθαρίσεις έτσι το ψέμα», είπε.

Ο Bankman-Fried δεν απάντησε σε αίτημα που ζητούσε σχόλιο.

Παρά το γεγονός ότι κράτησε ανέπαφα τα περισσότερα από τα χρήματά του, ο Αυστραλός επενδυτής ένιωσε θλιμμένος για τον χώρο κρυπτογράφησης μετά την πτώση της FTX. «Φανταστείτε εάν το Χρηματιστήριο του Λονδίνου έκλεισε και έλεγε ναι, δεν θα κάνουμε πλέον καμία συναλλαγή, οι άνθρωποι δεν θα μπορούν να βγάλουν τα χρήματά τους. Πόσο τρελό θα ήταν αυτό;» είπε ο επενδυτής. «Επειδή έτσι είναι. Δεν νομίζω ότι κάποιος θα έχει πια πίστη. Χρειάζεται πολύς χρόνος για να χτιστεί ξανά αυτή η πίστη».