Είτε αποφεύγουν τους φόρους είτε τον νομικό κίνδυνο, οι πλούσιοι Αμερικανοί συχνά καταφέρνουν να αποκρύψουν περιουσιακά στοιχεία από την κυβέρνηση κρύβοντας τα χρήματά τους σε υπεράκτιους τραπεζικούς λογαριασμούς.
Έρευνα από την IRS και μια ομάδα οικονομολόγων πέρυσι διαπίστωσε ότι το 1% των μεγαλύτερων εισοδημάτων στις ΗΠΑ παραμελεί να αναφέρει το 20% του εισοδήματός του - και ότι οι τυχαίοι έλεγχοι σχεδόν ποτέ δεν εντοπίζουν υπεράκτιους λογαριασμούς.
«Το επίπεδο ύπουλης συμπεριφοράς γύρω από πολύ πλούσιους Αμερικανούς πελάτες που κρύβουν τα χρήματά τους στο εξωτερικό είναι κάπως συγκλονιστικό», είπε ο συγγραφέας των μπεστ σέλερ Πάτρικ Ράντεν Κίφ στον αρχισυντάκτη του Yahoo Finance σε ένα νέο επεισόδιο του «Influencers with Andy Serwer».
Το νέο βιβλίο του Keefe, "Rogues: True Stories of Grifters, Killers, Rebels και Crooks», περιλαμβάνει ένα κεφάλαιο για τον Hervé Falciani, έναν πρώην μηχανικό υπολογιστών της HSBC που έκλεψε δεδομένα από την ελβετική τράπεζα και τα μοιράστηκε με άλλες κυβερνήσεις. Τα στοιχεία αποκάλυψαν την ταυτότητα περισσότερων από 130,000 ύποπτων φοροφυγάδων με ελβετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς.
«Απολαμβάνετε αυτές τις τρελές ιστορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα έπρεπε να έρθουν αυτοί οι Ελβετοί τραπεζίτες σε μέρη όπως η Νέα Υόρκη ή το Μαϊάμι», είπε ο Keefe. «Και δεν υπήρξε ποτέ κανένα ταχυδρομείο. Ποτέ κανένα ίχνος χαρτιού, θα συναντιόντουσαν προσωπικά με τους πελάτες τους. Θα κάθονταν σε παγκάκια του πάρκου. δεν θα έκαναν τηλεφωνήματα».
Ο Keefe παραμένει άναυδος από τα μήκη που έκαναν οι Ελβετοί τραπεζίτες και οι Αμερικανοί πελάτες τους για να παραμείνουν απαρατήρητοι.
«Το είδος της πολυπλοκότητας ολόκληρου του κλάδου της οικονομικής προσομοίωσης είτε πρόκειται για φοροαποφυγή είτε για τον τρόπο με τον οποίο είναι δομημένα τα πράγματα, έτσι ώστε κανείς να μην μπορεί να βάλει χέρι στα χρήματα, είναι πραγματικά ενδιαφέρον. Και είναι ένα είδος θέματος που αναδύεται συνεχώς στη δουλειά μου», είπε ο Keefe στο Yahoo Finance.
Φορολογικοί παράδεισοι, όπως η Ελβετία ή τα Νησιά Κέιμαν, προσφέρουν παραδοσιακά στους Αμερικανούς ένα μέρος για να κρύψουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, επειδή προστατεύουν σκληρά το οικονομικό απόρρητο και έχουν ελάχιστους έως καθόλου φόρους. Συχνά, έχουν επίσης νόμους που εμποδίζουν τον έλεγχο από ξένους φορολογικούς υπαλλήλους. (Ωστόσο, οι τράπεζες στην Ελβετία έχουν γίνει πολύ περισσότερες διαφανή με την κυβέρνηση των ΗΠΑ Τα τελευταία χρόνια.)
Πριν από το τελευταίο του βιβλίο, ο Keefe δημοσίευσε το "Empire of Pain", το οποίο εξιστόρησε τη σύνδεση της οικογένειας δισεκατομμυριούχων Sackler με την επιδημία οπιοειδών στη χώρα. Οι Sacklers, η διαβόητη οικογένεια που είχε την πτωχευμένη πλέον Purdue Pharma, φέρεται να έχει μεγάλο μέρος της περιουσίας τους κρυμμένο σε offshore λογαριασμούς. Ένας έλεγχος που έγινε από τον Purdue έδειξε ότι η οικογένεια αποσύρθηκε περισσότερα από $ 10 δισεκατομμύρια από την εταιρεία τους κατά τη διάρκεια της κρίσης των οπιοειδών, ανέφερε το CNN τον Οκτώβριο του 2020.
Άρχισαν να αντλούν ιδιαίτερα μεγάλα χρηματικά ποσά από την εταιρεία αφού πλήρωσαν 600 εκατομμύρια δολάρια σε μια συμφωνία του 2007 με το Υπουργείο Δικαιοσύνης για παραπλάνηση γιατρών και καταναλωτών σχετικά με το οπιοειδές OxyContin, ανέφερε το CNN.
"Υπάρχουν κάθε είδους ενδιαφέροντα δικαστικά έγγραφα όπου βασικά αναγνώρισαν ότι αυτά τα χρήματα είναι κάπως πέρα από τα δυνατά μας", λέει ο Keefe. «Σε αυτό το σημείο, δεν ξέρουμε πού είναι, δεν ξέρουμε καν πώς να το βρούμε. Και θα ήταν πολύ δύσκολο να δημιουργηθεί μια ακριβής εικόνα για το πόσα χρήματα υπάρχουν και πού κρύβονται».
Ο Dylan Croll είναι δημοσιογράφος και ερευνητής στο Yahoo Finance. Ακολουθήστε τον στο Twitter στο @CrollonPatrol.
Διαβάστε τις τελευταίες οικονομικές και επιχειρηματικές ειδήσεις από το Yahoo Finance
Κατεβάστε την εφαρμογή Yahoo Finance για Apple or Android
Ακολουθήστε το Yahoo Finance στις Twitter, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIn, ναYouTube
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/patrick-radden-keefe-americans-hiding-money-abroad-is-staggering-154119814.html