Φορολογική στρατηγική που μπορεί να αντισταθμίσει τις ζημίες – αλλά οι επενδυτές πρέπει να δράσουν τώρα

Οι επενδυτές μπορεί να λάβουν μια κλήση αφύπνισης αυτόν τον χειμώνα όσον αφορά τους φόρους, αλλά δεν χρειάζεται να είναι έτσι.

Σύμφωνα με τον Ben Slavin του BNY Mellon, είναι μια βασική στιγμή για να πουλήσετε χαμένες επενδύσεις προκειμένου να περιορίσουν τα κέρδη κεφαλαίου. Προειδοποιεί ότι η αναμονή μέχρι τον Ιανουάριο ή τον Φεβρουάριο μπορεί να είναι πολύ αργά.

«Οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων αντιμετωπίζουν μια αρκετά δυσάρεστη έκπληξη», δήλωσε στο CNBC ο παγκόσμιος επικεφαλής των ETFs της εταιρείας.ETF Edge" Την προηγούμενη εβδομάδα. «Πολλές από τις εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν ήδη παράσχει εκτιμήσεις στον ιστότοπό τους, έτσι οι επενδυτές μπορούν να ρίξουν μια ματιά και να δουν ποιες θα ήταν οι προσδοκίες τους γύρω από τα κέρδη κεφαλαίου και τι είδους φορολογικό λογαριασμό πρόκειται να λάβουν στο τέλος του έτος."

Με τους κύριους δείκτες χαμηλότερους για το έτος, ο Slavin υποστηρίζει ότι η στρατηγική έχει ευρεία απήχηση.

«Δεν πρόκειται απλώς για τη συγκομιδή των απωλειών», είπε. «Είναι η κατάλληλη εποχή του χρόνου για να ρίξετε μια ματιά στο χαρτοφυλάκιο που έχετε και να καταλάβετε πώς να τοποθετηθείτε σε αυτές τις αγορές. Είναι ένα δίκοπο μαχαίρι».

Ο Matt Bartolini του State Street Global Advisors βλέπει επίσης πλεονεκτήματα για τους επενδυτές που θέλουν να αντισταθμίσουν τις φορολογικές απώλειες και να παραμείνουν στην αγορά.

«Έχετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθεί την ευρεία βάση των αμερικανικών μετοχών. … Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί στην πραγματικότητα να παραταχθεί για να πληρώσει ένα μεγάλο μέρισμα κεφαλαιακών κερδών λόγω της ζημίας που σχετίζεται με το συνολικό χαρτοφυλάκιο», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας στο ίδιο τμήμα. "Αυτή τη στιγμή, πουλήστε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο και, στη συνέχεια, αγοράστε ένα σχετικό ETF και επομένως θα είστε σε θέση να διατηρήσετε την έκθεσή σας στην αγορά και να κερδίσετε αυτές τις ζημίες σε ορισμένους από αυτούς τους τομείς στην αγορά."

Ο Bartolini είπε ότι οι επενδυτές μπορούν επίσης να πουλήσουν ETF ευρείας βάσης και να αγοράσουν ξανά σε άλλα που καλύπτουν παρόμοια αγορά.

«Μία από τις τακτικές που βλέπουμε να χρησιμοποιείται στα χαρτοφυλάκια των πελατών για τη συλλογή φορολογικών ζημιών είναι απλώς να μειώσετε το κόστος σας, να εισέλθετε σε έκθεση με χαμηλότερο κόστος, να συλλέξετε κάποιες ζημίες και να διατηρήσετε αυτή την κατανομή σε έκθεση στην αγορά όπως οι μετοχές των ΗΠΑ, όπως η αναδυόμενη μετοχών της αγοράς», είπε.