Οι φορολογικές ελαφρύνσεις δεν είναι ο κύριος λόγος για φιλανθρωπία υψηλής καθαρής αξίας

Οι φορολογικές ελαφρύνσεις δεν είναι το κύριο κίνητρο για φιλανθρωπία μεταξύ των υπερπλούσιων, σύμφωνα με την εναρκτήρια εκδήλωση της BNY Mellon Wealth Management Φιλανθρωπική μελέτη.  

Η έκθεση, σε δημοσκόπηση 200 ατόμων με περιουσία που κυμαίνεται από 5 εκατομμύρια δολάρια έως περισσότερα από 25 εκατομμύρια δολάρια, βρήκε ότι τα τρία κορυφαία κίνητρα ήταν η προσωπική ικανοποίηση, η σύνδεση με έναν σκοπό ή έναν οργανισμό και η αίσθηση του καθήκοντος σχετικά με την ανταπόδοση.

Αντίθετα, τα φορολογικά οφέλη κατατάσσονται μεταξύ των τριών χαμηλότερων λόγων για τη δωρεά χρημάτων σε φιλανθρωπικούς σκοπούς, δείχνουν τα ευρήματα.

Περισσότερα από Προσωπικά Οικονομικά:
Οι αγοραστές κάνουν παραχωρήσεις για να αρπάξουν ένα σπίτι. Αυτό που κάνουν
Τι να κάνετε όσο περιμένετε για τη συγχώρεση φοιτητικού δανείου
Τι να σκεφτείτε όταν κάνετε εξοικονόμηση για βραχυπρόθεσμους στόχους

«Τα ευρήματα της μελέτης BNY Mellon δεν προκαλούν έκπληξη», δήλωσε ο Χουάν Ρος, πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής στο Forum Financial Management στο Thousand Oaks της Καλιφόρνια. «Τα δεδομένα ήταν πολύ συνεπή από χρόνο σε χρόνο, ιδιαίτερα όσον αφορά τα κίνητρα των δωρητών».

«Οι φόροι είναι ένα καλό παράπλευρο όφελος και μερικές φορές οι φόροι μπορεί να είναι ο καταλύτης για μια ευρύτερη συζήτηση φιλανθρωπικών στόχων, αλλά οι φόροι δεν είναι ο πρωταρχικός λόγος για τον οποίο οι άνθρωποι δίνουν», είπε ο Ros.

Υπάρχει έντονο ενδιαφέρον για τη φιλανθρωπία μεταξύ των millennials και της Gen X, σύμφωνα με την έκθεση, η οποία συμμετείχε σε δημοσκόπηση επενδυτών μεταξύ γενεών σε ολόκληρη τη χώρα. 

Σχεδόν τα τρία τέταρτα των millennials υψηλής καθαρής αξίας και 8 στους 10 επενδυτές Gen X έχουν μια φιλανθρωπική στρατηγική προσφοράς, σύμφωνα με την έκθεση.

«Οι νεότερες γενιές είναι πιο φιλανθρωπικές και ενδιαφέρονται περισσότερο για τον αντίκτυπο», δήλωσε ο David Foster, CFP και ιδρυτής της Gateway Wealth Management στο Σεντ Λούις. «Δεν έχουν ακόμη πολλά χρήματα σε σχέση με τις παλαιότερες γενιές, αλλά, όταν έχουν, το τοπίο που δίνει θα φαίνεται πολύ διαφορετικό».

Επιπλέον, οι νεότεροι πλούσιοι επενδυτές είναι πιο πιθανό να αναζητήσουν συμβούλους που μοιράζονται τις αξίες τους, είπε. "Τα χρήματά τους και οι αξίες τους είναι άρρηκτα συνδεδεμένα με τρόπο που δεν είναι τα χρήματα και οι αξίες του μεγαλύτερου πελάτη σας."  

Πράγματι, ενώ το 62% των ερωτηθέντων συμφώνησε ότι ήταν «σημαντικό» για τον σύμβουλο πλούτου τους να κατανοήσει τις αξίες τους, με υψηλότερα ποσοστά μεταξύ των millennials, της Gen X και των επενδυτών με περιουσία τουλάχιστον 25 εκατομμυρίων δολαρίων.

Η έκθεση δείχνει επίσης μια αλλαγή στις δωρεές τα τελευταία δύο χρόνια, με την πλειονότητα των επενδυτών υψηλής καθαρής αξίας να δίνουν περισσότερα από την έναρξη της πανδημίας.

Ωστόσο, είναι δύσκολο να προβλεφθεί εάν η άνοδος θα συνεχιστεί, καθώς η προσφορά φιλανθρωπίας συσχετίζεται σε μεγάλο βαθμό με το χρηματιστήριο, σύμφωνα με το Giving USA, η οποία παρακολουθεί τη φιλανθρωπία των ΗΠΑ για περισσότερα από 60 χρόνια.

Ωστόσο, οι ειδικοί αισθάνονται αισιόδοξοι για το μέλλον της προσφοράς.

«Οι ΗΠΑ ήταν πάντα μια γενναιόδωρη χώρα και η φιλανθρωπία είναι μέρος του πολιτισμικού μας DNA», δήλωσε ο Ros από το Forum Financial Management.