(Bloomberg) — Οι μετοχές της Silvergate Capital Corp. υποχώρησαν αφού η τράπεζα είπε ότι η κατάρρευση της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων προκάλεσε αύξηση των καταθέσεων, ωθώντας την εταιρεία να πουλήσει περιουσιακά στοιχεία με μεγάλη απώλεια και να απολύσει το 40% του προσωπικού της.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Οι πελάτες απέσυραν περίπου 8.1 δισεκατομμύρια δολάρια καταθέσεων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων από την τράπεζα κατά το τέταρτο τρίμηνο, γεγονός που την ανάγκασε να πουλήσει τίτλους και συναφή παράγωγα με ζημία 718 εκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με δήλωση την Πέμπτη. Τα στελέχη δήλωσαν σε τηλεδιάσκεψη ότι η Silvergate μπορεί να γίνει στόχος εξαγοράς.
«Απαντώντας στις ταχείες αλλαγές στον κλάδο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων κατά το τέταρτο τρίμηνο, λάβαμε ανάλογα μέτρα για να διασφαλίσουμε ότι διατηρούσαμε ρευστότητα μετρητών προκειμένου να ικανοποιήσουμε πιθανές εκροές καταθέσεων και επί του παρόντος διατηρούμε μια ταμειακή θέση που υπερβαίνει το ψηφιακό μας περιουσιακό στοιχείο σχετικές καταθέσεις», ανέφερε στη δήλωση ο Διευθύνων Σύμβουλος Άλαν Λέιν.
Η κατάρρευση του FTX του Sam Bankman-Fried πυροδότησε κρίση για τη Silvergate, η οποία διατηρούσε καταθέσεις για μονάδες FTX και την Alameda Research, την εμπορική εταιρεία στο επίκεντρο της πτώσης του χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης. Οι νομοθέτες εξετάζουν επίσης την τράπεζα.
Η Silvergate σημείωσε βουτιά 44% στα 12.34 δολάρια στις 9:48 π.μ. στη Νέα Υόρκη, την πιο απότομη πτώση από τότε που η εταιρεία με έδρα τη La Jolla της Καλιφόρνια εισήλθε στο χρηματιστήριο τον Νοέμβριο του 2019. Η μετοχή υποχώρησε 91% τους τελευταίους 12 μήνες. Η Signature Bank, η οποία δήλωσε τον Δεκέμβριο ότι σκόπευε να αποβάλει έως και 10 δισεκατομμύρια δολάρια καταθέσεις από πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, υποχώρησε 5.8% στα 111.05 δολάρια.
«Ο κλάδος των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων έχει υποστεί μια μεταμόρφωση, με σημαντική υπερμόχλευση στον κλάδο που οδηγεί σε πολλές χρεοκοπίες υψηλού προφίλ», ανέφερε η Silvergate στη δήλωση. «Αυτή η δυναμική έχει πυροδοτήσει μια κρίση εμπιστοσύνης σε όλο το οικοσύστημα και οδήγησε πολλούς συμμετέχοντες στον κλάδο να στραφούν σε μια θέση «απενεργοποίησης κινδύνου» στις πλατφόρμες εμπορίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων».
Η εταιρεία είπε ότι «εξακολουθεί να πιστεύει στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων» και δεσμεύεται να διατηρεί έναν «ισολογισμό υψηλής ρευστότητας με ισχυρή κεφαλαιακή θέση». Τα στελέχη δήλωσαν στην τηλεδιάσκεψη ότι η εστίαση της Silvergate στη βιομηχανία κρυπτογράφησης είναι πιθανό να την καταστήσει στόχο εξαγοράς για ένα μεγαλύτερο ίδρυμα που θέλει να εισέλθει στο διάστημα.
Οι συνολικές καταθέσεις της Silvergate από πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μειώθηκαν στα 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια στο τέλος του τέταρτου τριμήνου. Ανέφερε ότι οι μειώσεις εργατικού δυναμικού ανέρχονται σε περίπου 200 θέσεις.
Η Wall Street Journal ανέφερε για τις αναλήψεις καταθέσεων και τις μειώσεις θέσεων εργασίας νωρίτερα την Πέμπτη.
Η Silvergate είδε κάποτε τη βιομηχανία κρυπτογράφησης να της δίνει μια τεράστια ευκαιρία ανάπτυξης. Κατά τη διάρκεια μιας δεκαετίας, μετατράπηκε από μια εταιρεία τροφοδοσίας σε μικρές επιχειρήσεις σε μια δημόσια εμπορική εταιρεία γνωστή για την παροχή τραπεζικών υπηρεσιών σε σημαντικούς πελάτες κρυπτογράφησης όπως η Coinbase Global Inc. και η Gemini Trust Co. — καθώς και η FTX και η Alameda Research .
Η συμφωνία πήγαινε καλά, με τις μετοχές της Silvergate να εκτινάσσονται στο ιστορικό υψηλό των 222.13 δολαρίων στα τέλη του 2021, καθώς οι τιμές των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σημείωσαν ρεκόρ. Στη συνέχεια ξεκίνησε ένας επώδυνος χειμώνας κρυπτογράφησης, με την αξία των εικονικών νομισμάτων να βυθίζεται, ακολουθούμενος από την FTX και τις αδελφές της οντότητες που οδηγούν σε πτώχευση τον Νοέμβριο.
Η διατριβή πίσω από την πλατφόρμα πληρωμών που εστιάζεται στην κρυπτογράφηση του Silvergate, γνωστή ως Silvergate Exchange Network, είναι σχετικά απλή: Οι εταιρείες κρυπτογράφησης που διαφορετικά θα μπορούσαν να δυσκολευτούν να βρουν έναν τραπεζικό συνεργάτη μπορούν να βάλουν τα χρήματά τους στην πλατφόρμα και να τα στείλουν η μία στην άλλη με αντάλλαγμα ψηφιακά στοιχεία. Το δίκτυο της Silvergate είναι μόνο για δολάρια ΗΠΑ και ευρώ και οι συναλλαγές σε εικονικό νόμισμα δεν πραγματοποιούνται στην πλατφόρμα.
Οι καταθέσεις που τοποθετούνται στο σύστημα δεν πληρώνουν τόκους, δίνοντας στη Silvergate μια σχεδόν δωρεάν μέθοδο χρηματοδότησης των δραστηριοτήτων της και οι καταθέσεις από πελάτες ψηφιακών νομισμάτων διογκώθηκαν κατά τη διάρκεια της ακμής της κρυπτογράφησης. Με την εκπληκτική κατάρρευση της αυτοκρατορίας του Bankman-Fried, ωστόσο, το μεγάλο στοίχημα του Silvergate στα κρυπτονομίσματα το έχει καταστήσει στόχο των short-sellers και προσέλκυσε τον έλεγχο νομοθέτων, συμπεριλαμβανομένης της γερουσιαστής Elizabeth Warren.
–Με τη βοήθεια του Yueqi Yang.
(Ενημερώνει τις τιμές των μετοχών στην τέταρτη παράγραφο.)
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-tumbles-ftx-implosion-prompts-140334817.html