Το Coinbase γνώρισε μια υπέροχη εβδομάδα στην τιμή της μετοχής του με το Coin να αυξάνεται κατά 20%, αν και εξακολουθεί να έχει πτώση περίπου 80% από το υψηλό όλων των εποχών.
Η Microstrategy (MSTR) έχει αυξηθεί κατά 30%. Η Riot έχει τρελαθεί με τον εξόρυξη bitcoin να κερδίζει 68% την περασμένη εβδομάδα.
Όλα ξεπέρασαν το bitcoin, άνοδο 4% και eth, άνοδο 10% την περασμένη εβδομάδα, με ακόμη και το Silvergate να βλέπει ένα σύντομο πράσινο την Τρίτη, αν και με πτώση 30% την εβδομάδα.
Αυτή η ελάχιστα γνωστή τράπεζα βρίσκεται στη μέση της καταστροφής του Νοεμβρίου, αν και από την πλευρά της fiat.
Ήταν μια μικροσκοπική τοπική τράπεζα των ΗΠΑ, μέχρι που ο Barry Silbert, Διευθύνων Σύμβουλος του Digital Currency Group (DCG) αγόρασε τις μετοχές της σε ιδιωτική τοποθέτηση το 2018.
Έκτοτε, το Silvergate εξελίχθηκε αθόρυβα και έγινε ένας γίγαντας του είδους, διαχειριζόμενος 160 δισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές που σχετίζονται με κρυπτογράφηση το 2021 και τώρα διαπραγματεύεται δημόσια.
Ωστόσο, αυτό το 2023, οι καταθέσεις τους μειώθηκαν στα 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια στις 31 Δεκεμβρίου από 11.9 δισεκατομμύρια δολάρια μόλις μήνες πριν από το τέλος Σεπτεμβρίου, με 8 δισεκατομμύρια δολάρια να εξαφανίζονται σε μήνες περίπου την ίδια περίοδο με την κατάρρευση του FTX.
«Υπό το πρίσμα της πρόσφατης δυναμικής του κλάδου, συμπεριλαμβανομένων των πελατών που μετακινούνται σε θέση κινδύνου σε πλατφόρμες εμπορίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, οι συνολικές καταθέσεις από πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μειώθηκαν στα 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια στις 31 Δεκεμβρίου 2022, σε σύγκριση με 11.9 δισεκατομμύρια δολάρια στις 30 Σεπτεμβρίου 2022. Ο Alan Lane, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Silvergate, είπε.
Ωστόσο, μόλις αυτόν τον Νοέμβριο, το Silvergate δήλωσε ότι «Οι συνολικές καταθέσεις της Silvergate από όλους τους πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ανήλθαν συνολικά σε 11.9 δισεκατομμύρια δολάρια, εκ των οποίων το FTX αντιπροσώπευε λιγότερο από το 10%».
Αυτό ανέρχεται σε περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια, ενώ η Silvergate βρίσκεται τώρα υπό έρευνα σχετικά με το εάν εν γνώσει τους μετέφερε τα κεφάλαια πελατών της FTX στην Alameda.
«Η ανάμειξη της τράπεζάς σας στη μεταφορά κεφαλαίων πελατών FTX στην Alameda αποκαλύπτει μια κατάφωρη αποτυχία της ευθύνης της τράπεζάς σας να παρακολουθεί και να αναφέρει ύποπτη οικονομική δραστηριότητα που διενεργείται από πελάτες της.
Στο κοινό οφείλονται πλήρης καταγραφή των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων που μπορεί να οδήγησαν σε απώλεια δισεκατομμυρίων περιουσιακών στοιχείων πελατών και οποιουδήποτε ρόλου μπορεί να διαδραμάτισε η Silvergate σε αυτές τις ζημίες.» Έγραψε Οι Αμερικανοί γερουσιαστές Roger Marshall, MD, Elizabeth Warren (MA) και John Kennedy (LA) σε επιστολή τους προς το Silvergate.
Όλα αυτά θα ήταν υπόβαθρο για την ανάπτυξη κάπως παλιών ειδήσεων όσον αφορά την αγορά κρυπτονομισμάτων, αλλά η συμμετοχή του Silbert στην κατοχή ενός σημαντικού μεριδίου σε αυτήν την τράπεζα μπορεί να το καταστήσει σημαντικό σε σχέση με τη συνεχιζόμενη δυναμική του Genesis.
Συγκεκριμένα, υπάρχουν φήμες που ήταν στενοί ο Barry Silbert και ο Sam Bankman-Fried, πρώην διευθύνων σύμβουλος της FTX. Ωστόσο, ο Silbert ισχυρίζεται διαφορετικά δηλώνοντας σε επιστολή προς τους μετόχους:
«Η DCG πραγματοποίησε μια μικρή επένδυση 250,000 $ στη σειρά B της FTX τον Ιούλιο του 2021… Η DCG διατηρούσε λογαριασμό συναλλαγών στην FTX με λιγότερο από το 1% του συνολικού όγκου συναλλαγών μας σε αυτήν την πλατφόρμα.
Ο Barry δεν έχει προσωπική ή επαγγελματική σχέση με τον Sam Bankman-Fried. Εκτός από μια συνομιλία το καλοκαίρι του 2022 και μερικά email εκείνη την εποχή».
Καλοκαίρι 2022 και αυτό είναι το ίδιο το DCG. Στην επιστολή, ο Silbert απεικονίζει την DCG ως ένα είδος οχήματος Venture Capital που δεν έχει καμία σχέση με τις θυγατρικές της.
Επομένως, δεν διευκρινίζει ποια μπορεί να ήταν η σχέση των θυγατρικών τους που ανήκουν εξ ολοκλήρου με την FTX, αλλά αναφέρει:
«Η Genesis είχε μια εμπορική και δανειακή σχέση με την Three Arrows Capital και η Three Arrows Capital αθέτησε τα δάνειά της από τη Genesis. Ξεχωριστά, η Three Arrows Capital ήταν επενδυτής σε διάφορα προϊόντα Grayscale."
Αυτό ουσιαστικά επιβεβαιώνει την κατηγορίες από τα δίδυμα Winklevoss ότι η Genesis ήταν απερίσκεπτη δανείζοντας στην Three Arrows επειδή η τελευταία αντλούσε την GBTC, μια άλλη θυγατρική της DCG που ανήκει εξ ολοκλήρου και την κύρια αγελάδα μετρητών τους.
Οι συνομιλίες και τα email του Καλοκαιριού 2022 μπορεί επίσης να εντείνουν τις εικασίες ότι η DCG και/ή οι θυγατρικές της συμπράττουν με την FTX καθώς ο Zhu Su, ο ιδρυτής του πλέον ανενεργού hedge fund Three Arrows, λέει:
«Η FTX και η Genesis έκαναν κατάχρηση των καταπιστευτικών τους προνομίων και εξαπέλυσαν μια πολύπλευρη συντονισμένη επίθεση στη Luna, συμπεριλαμβανομένης της συμμετοχής σε κάθε απόπειρα ιδιωτικής διάσωσης για τη Luna, για να σαμποτάρουν αμέσως μετά επιθετικά οποιοδήποτε πιθανό σχέδιο ανάκαμψης».
Επιπλέον, ο Zhu και κάποιοι άλλοι ισχυρίζονται επίσης ότι «η FTX επέστρεψε δάνεια 2.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στη Genesis τον Αύγουστο και η Genesis πιθανότατα γνώριζε ή όφειλε να γνωρίζει ότι προέρχονταν από ταμεία καταθετών FTX τόσο μέσω ανάλυσης αλυσίδας όσο και μέσω αιτήματος οικονομικών πληροφοριών».
Εάν ένα δικαστήριο διαπίστωσε ότι πράγματι συμβαίνει αυτό, τότε η Genesis μπορεί να χρειαστεί να επιστρέψει αυτά τα 2.5 δισεκατομμύρια δολάρια, αυξάνοντας την τρύπα της στα 4.5 δισεκατομμύρια δολάρια, περίπου 2 δισεκατομμύρια δολάρια από τα οποία οφείλει η ίδια η DCG.
Αυτή η πληρωμή των 2.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων πιστεύεται ότι είναι σε bitcoin, αλλά ότι η Silvergate είχε 1 δισεκατομμύριο δολάρια τον Νοέμβριο που ανήκε στην FTX υποδηλώνει ότι η Silvergate ήταν η κύρια τράπεζα της FTX.
Αν και αυτή η τράπεζα είναι πλέον δημόσια διαπραγματεύσιμη, έγινε ευπρόσδεκτη στην «οικογένεια DCG» το 2018, και ως εκ τούτου εγείρει το ερώτημα εάν, από την πλευρά της fiat, ο Silbert ή άλλοι στην DCG και τη Genesis είχαν ξεκάθαρη άποψη για τα οικονομικά της FTX και της Alameda. καθώς και τις γελοιότητες τους.
Ορισμένοι προτείνουν ότι οι έρευνες στο FTX οδηγούν τους ερευνητές σε αυτόν τον ιστό του DCG και με βάση τα διαθέσιμα στοιχεία, φαίνεται ξεκάθαρο ότι το FTX και ο ιστός DCG είχαν σημαντικές σχέσεις, συμπεριλαμβανομένων ιδιωτικών συνομιλιών και μηνυμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μεταξύ του Silbert και του Sam Bankman-Fried στη μέση του τα πρώτα γεγονότα το καλοκαίρι.
Ωστόσο, είναι ασαφές εάν θα προκύψουν πολλά από αυτό, αλλά ο Silbert ισχυρίζεται ότι «η DCG ανέλαβε ουσιαστικά τον κίνδυνο απώλειας του Genesis στο Three Arrows Capita».
Έδωσαν ένα γραμμάτιο υπόσχεσης, το οποίο είναι ουσιαστικά μια επιστολή που λέει ότι η DCG οφείλει στη Genesis 1.1 δισεκατομμύρια δολάρια για να πληρωθεί σε μια δεκαετία, χωρίς να κινούνται πραγματικά χρήματα και δεν μπορεί να κληθεί. Γιατί δεν μπορεί να ονομαστεί – έχει στην πραγματικότητα τα χρήματα η DCG – και ελλείψει αυτού, ποιο είναι ακριβώς το νόημα αυτού του σημειώματος;
Ο Silbert λέει ότι όντως έδωσαν «340 εκατομμύρια δολάρια νέο μετοχικό κεφάλαιο σε οντότητες της Genesis για να της παράσχουν πρόσθετο κεφάλαιο», αλλά αυτό υπολείπεται πολύ του 1.1 δισεκατομμυρίου δολαρίων με τα δίδυμα Winklevoss να έχουν πλέον πιθανώς την παραπλάνηση.
Ως εκ τούτου, η DCG δεν εμφανίζεται πλήρως σε ό,τι αφορά τη Genesis λόγω αυτής της προσημείωσης, την οποία η Silbert ισχυρίζεται ακόμη και τώρα ότι ανέλαβε χρέη ενώ στην πραγματικότητα δεν έχει αναλάβει επί του παρόντος.
Τα δίδυμα Winklevoss ωστόσο δεν ακολουθούν δικαστικές διαδικασίες προς το παρόν, ζητώντας αντ 'αυτού την αλλαγή στη διοίκηση και την παραίτηση του Silbert.
Το ποιος δρόμος μπορούν να ακολουθήσουν οι ερευνητές είναι ακόμη λιγότερο γνωστός, με μια ομοσπονδιακή ασφαλισμένη τράπεζα να εμπλέκεται πλέον σε όλα αυτά.
Πηγή: https://www.trustnodes.com/2023/01/11/silvergate-the-bank-in-the-middle-of-the-web