Μεγάλα ονόματα της Silicon Valley και του χρηματοοικονομικού τομέα ζητούν δημόσια από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση να πιέσει μια άλλη τράπεζα να αναλάβει τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις της Silicon Valley Bank μετά την χρηματοπιστωτικό ίδρυμα απέτυχε την Παρασκευή.
Η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) θα καλύψει έως και 250,000 $ ανά καταθέτη και ενδέχεται να είναι σε θέση να αρχίσει να πληρώνει αυτούς τους καταθέτες από τη Δευτέρα.
Αλλά η συντριπτική πλειοψηφία των πελατών της SVB ήταν επιχειρήσεις που είχαν περισσότερα από αυτά σε κατάθεση στην τράπεζα. Από τον Δεκέμβριο, πάνω από το 95% των καταθέσεων της τράπεζας ήταν ανασφάλιστες, σύμφωνα με τις ρυθμιστικές καταθέσεις. Πολλοί από αυτούς τους καταθέτες είναι νεοφυείς επιχειρήσεις και πολλοί ανησυχούν ότι δεν θα μπορέσουν να κάνουν μισθοδοσία αυτόν τον μήνα, κάτι που με τη σειρά του θα μπορούσε να προκαλέσει ένα ευρύ κύμα αποτυχιών και απολύσεων στον κλάδο της τεχνολογίας.
Οι επενδυτές ανησυχούν ότι αυτές οι αποτυχίες θα μπορούσαν να μειώσουν την εμπιστοσύνη στον τραπεζικό τομέα, ιδιαίτερα στις μεσαίου μεγέθους τράπεζες με κάτω από 250 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις. Αυτές οι τράπεζες δεν θεωρούνται «πολύ μεγάλες για να πτωχεύσουν» και δεν χρειάζεται να υποβάλλονται σε τακτικές δοκιμές ακραίων καταστάσεων ή άλλα μέτρα ασφαλείας που ψηφίστηκαν στον απόηχο της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008.
Ο επιχειρηματίας και πρώην διευθύνων σύμβουλος της τεχνολογίας David Sacks ζήτησε από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση να πιέσει μια άλλη τράπεζα να αγοράσει τα περιουσιακά στοιχεία της SVB, γράφοντας στο Twitter, «Πού είναι ο Πάουελ; Πού είναι η Yellen; Σταματήστε αυτή την κρίση ΤΩΡΑ. Ανακοινώστε ότι όλοι οι καταθέτες θα είναι ασφαλείς. Τοποθετήστε το SVB σε μια τράπεζα Top 4. Κάντε το πριν ανοίξει η Δευτέρα, διαφορετικά θα υπάρξει μετάδοση και η κρίση θα εξαπλωθεί».
Ο VC Mark Suster συμφώνησε, γράφοντας στο Twitter, «Υποψιάζομαι ότι αυτό είναι αυτό που εργάζονται. Αναμένω δηλώσεις μέχρι την Κυριακή. Θα δούμε. Ελπίζω σίγουρα ότι έτσι ή η Δευτέρα θα είναι βίαιη».
Ο επενδυτής Bill Ackman έκανε ένα παρόμοιο επιχείρημα στο α μακροσκελές tweet, γράφοντας, «Η κυβέρνηση έχει περίπου 48 ώρες για να διορθώσει ένα-σύντομα-να-μη αναστρέψιμο λάθος. Επιτρέποντας @SVB_Financial Για να πτωχεύσει χωρίς να προστατεύσει όλους τους καταθέτες, ο κόσμος έχει ξυπνήσει με το τι είναι μια ανασφάλιστη κατάθεση — μια μη εξασφαλισμένη μη ρευστοποιήσιμη απαίτηση σε μια χρεοκοπημένη τράπεζα. Απών @ jpmorgan @Citi or @Η τράπεζα της Αμερικής εξαγοράζοντας την SVB πριν από το άνοιγμα της Δευτέρας, μια προοπτική που πιστεύω ότι είναι απίθανη, ή η κυβέρνηση εγγυάται όλες τις καταθέσεις της SVB, ο τεράστιος ήχος που θα ακούσετε θα είναι η απόσυρση ουσιαστικά όλων των ανασφάλιστων καταθέσεων από όλες εκτός από τις «συστημικά σημαντικές τραπεζών (SIB).»
Συνεργάτης αναφοράς Eric Vishria Έγραψε, «Εάν οι καταθέτες της SVB δεν ολοκληρωθούν, τότε τα εταιρικά συμβούλια θα πρέπει να επιμείνουν στις εταιρείες τους να χρησιμοποιούν αποκλειστικά δύο ή περισσότερες από τις τέσσερις μεγάλες τράπεζες. Που θα συντρίψει τις μικρότερες τράπεζες. ΚΑΙ επιδεινώστε το πρόβλημα πολύ μεγάλο για να αποτύχει».
Από την ίδρυσή της πριν από σχεδόν 40 χρόνια, η SVB είχε γίνει κεντρικό στοιχείο της χρηματοδότησης στον κλάδο της τεχνολογίας, ιδιαίτερα για τις νεοφυείς επιχειρήσεις και τους VC που επενδύουν σε αυτές. Η εταιρεία ήταν γνωστή για την επέκταση των τραπεζικών υπηρεσιών σε νεοφυείς επιχειρήσεις που θα δυσκολεύονταν να λάβουν τραπεζικές υπηρεσίες αλλού πριν δημιουργήσουν σταθερές ταμειακές ροές. Ωστόσο, η ίδια η εταιρεία αντιμετώπισε προβλήματα ταμειακών ροών φέτος, καθώς η χρηματοδότηση των startup εξαντλήθηκε και τα δικά της περιουσιακά στοιχεία κλειδώθηκαν σε μακροπρόθεσμα ομόλογα.
Η εταιρεία εξέπληξε τους επενδυτές την Τετάρτη με νέα που έπρεπε να αυξήσει $ 2.25 δισ. για να στηρίξει τον ισολογισμό της και ότι είχε πουλήσει όλα τα διαθέσιμα προς πώληση ομόλογά της με ζημία 1.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι διαβεβαιώσεις από τα στελέχη της τράπεζας δεν ήταν αρκετές για να σταματήσουν μια πορεία και οι καταθέτες απέσυραν περισσότερα από 42 δισεκατομμύρια δολάρια τέλος της ημέρας Πέμπτη, δημιουργώντας τη δεύτερη μεγαλύτερη τραπεζική χρεοκοπία στην ιστορία των ΗΠΑ.
Πολλοί στην τεχνολογική κοινότητα κατηγόρησαν τα VC για την ώθηση της πορείας, καθώς πολλοί είπαν στις εταιρείες του χαρτοφυλακίου τους να βάλουν τα χρήματά τους σε ασφαλέστερα μέρη μετά την ανακοίνωση της SVB την Τετάρτη.
«Αυτή ήταν μια τράπεζα που προκλήθηκε από υστερία που προκλήθηκε από VCs», δήλωσε στο CNBC την Παρασκευή ο Ryan Falvey, επενδυτής χρηματοοικονομικής τεχνολογίας στη Restive Ventures. «Αυτό θα καταρριφθεί ως μια από τις ύστατες περιπτώσεις μιας βιομηχανίας που κόβει τη μύτη της για να κακοποιήσει το πρόσωπό της».
Οι παρατηρητές επικαλούνται την ειρωνεία καθώς ορισμένα VC με διαβόητες ελευθεριακές συμπεριφορές για την ελεύθερη αγορά ζητούν τώρα μια διάσωση. Για παράδειγμα, οι αντιδράσεις στο tweet του Σακς περιελάμβαναν δηλώσεις όπως «Με συγχωρείτε, κύριε. Ξαφνικά η κυβέρνηση είναι η απάντηση;!"Και"Εμείς οι καπιταλιστές θέλουμε σοσιαλισμό!"
Μερικοί πολιτικοί αντιτάχθηκαν σε οποιοδήποτε πρόγραμμα διάσωσης, με τον εκπρόσωπο Matt Gaetz, R-Fla., tweeting, "Εάν υπάρχει μια προσπάθεια να χρησιμοποιηθούν τα χρήματα των φορολογουμένων για τη διάσωση της Silicon Valley Bank, ο αμερικανικός λαός μπορεί να βασιστεί στο γεγονός ότι θα είμαι εκεί και θα ηγούμαι του αγώνα εναντίον της."
Αλλά ο χρηματοδότης και πρώην διευθυντής επικοινωνίας του Τραμπ, Άντονι Σκαραμούτσι υποστήριξε, «Δεν είναι πολιτική απόφαση η διάσωση της SVB. Μην κάνετε το λάθος της Lehman. Δεν έχει να κάνει με τους πλούσιους ή τους φτωχούς ποιοι ωφελούνται, είναι να σταματήσουμε τη μετάδοση και να προστατεύσουμε το σύστημα. Κάντε τους καταθέτες ολόκληρους ή περιμένετε πολλές τραγικές ακούσιες συνέπειες».
- Ο Hugh Son και ο Ari Levy συνέβαλαν σε αυτή την ιστορία.
Πηγή: https://www.cnbc.com/2023/03/11/silicon-valley-bank-failure-has-investors-calling-for-government-aid.html