(Bloomberg) — Η Charles Schwab Corp. ανέκαμψε από την πτώση ρεκόρ εντός της ημέρας, αφού η διαδικτυακή μεσιτεία προσπάθησε να καθησυχάσει τους επενδυτές ότι διαθέτει επαρκή ρευστότητα για να διαχειριστεί οποιαδήποτε αστάθεια μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank.
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg
Οι μετοχές της Schwab με έδρα το Westlake του Τέξας υποχώρησαν 12% για να κλείσουν τη Δευτέρα στα 51.91 δολάρια μετά την πτώση έως και 23% στις αρχές της συνεδρίασης. Η μετοχή έχει υποχωρήσει 38% φέτος.
Η χρηματιστηριακή εταιρεία, η οποία διαθέτει επίσης τράπεζα, έχει «άφθονη ρευστότητα» για να καλύψει τις αναλήψεις πελατών, δήλωσε τη Δευτέρα σε ερευνητικό σημείωμα ο αναλυτής της Piper Sandler, Rich Repetto. Οι καταθέσεις της Schwab προέρχονται σε μεγάλο βαθμό από πελάτες λιανικής μεσιτείας που δεν είναι επιρρεπείς στο «επίπεδο ταχείας εκροής καταθέσεων» που έπληξε τη Silicon Valley Bank λόγω των εμπορικών πελατών της.
Οι μετοχές της Schwab υποχώρησαν την περασμένη εβδομάδα καθώς οι καταθέτες άντλησαν χρήματα από τη Silicon Valley Bank και οι επενδυτές αμφισβήτησαν την ισχύ των ισολογισμών σε μικρότερους δανειστές, συμπεριλαμβανομένων των First Republic Bank, PacWest Bancorp και Western Alliance Bancorp. Η Signature Bank με έδρα τη Νέα Υόρκη έκλεισε από τις ρυθμιστικές αρχές την Κυριακή.
Ενώ οι μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ υπόκεινται στους πιο αυστηρούς κανονισμούς, «μόνο λίγοι» δανειστές μπορεί να έχουν παρόμοια προβλήματα με αυτά της Silicon Valley Bank του SVB Financial Group, δήλωσε σε tweet ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Goldman Sachs Group Inc. Lloyd Blankfein.
Η Schwab, όπως και η SVB, έχει μεγάλο χαρτοφυλάκιο επενδυτικών τίτλων και αντιμετωπίζει σημαντικές απώλειες σε χαρτιά στα διακρατούμενα έως τη λήξη χαρτοφυλάκια της. Η εταιρεία μετέφερε σχεδόν 189 δισεκατομμύρια δολάρια σε τίτλους διακρατούμενους μέχρι τη λήξη πέρυσι και είχε μη πραγματοποιηθείσες ζημίες 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε αυτό το χαρτοφυλάκιο τίτλων που υποστηρίζονται από στεγαστικά δάνεια στο τέλος του έτους. Σε αντίθεση με την SVB, ωστόσο, οι περισσότερες καταθέσεις πελατών της Schwab είναι ασφαλισμένες.
«Δεδομένης της σημαντικής πρόσβασής μας σε άλλες πηγές ρευστότητας, υπάρχουν πολύ λίγες πιθανότητες να χρειαστεί να τις πουλήσουμε πριν από τη λήξη τους», δήλωσε ο Chief Financial Officer Peter Crawford σε δήλωση.
«Ασφαλές λιμάνι»
Ο ιδρυτής και συμπρόεδρος Charles Schwab και ο διευθύνων σύμβουλος Walt Bettinger ανέφεραν σε ξεχωριστή δήλωση ότι η εταιρεία έχει μια ευρεία βάση πελατών και κεφαλαίων που υπερβαίνουν τις ρυθμιστικές απαιτήσεις.
«Η μακροχρόνια φήμη της Schwab ως ασφαλούς λιμένα σε μια καταιγίδα παραμένει ανέπαφη, λόγω των επιχειρηματικών επιδόσεων που σημειώνουν ρεκόρ, ενός συντηρητικού ισολογισμού, μιας ισχυρής θέσης ρευστότητας και μιας διαφοροποιημένης βάσης 34 εκατομμυρίων και πλέον κατόχων λογαριασμών που επενδύουν στη Schwab κάθε μέρα», έγραψαν τα στελέχη.
Στα τέλη Φεβρουαρίου, η Schwab είχε περιουσιακά στοιχεία πελατών 7.38 τρισεκατομμυρίων δολαρίων και 1.7 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς.
Η Schwab, η οποία δήλωσε στην πιο πρόσφατη ετήσια έκθεσή της ότι βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στα ταμειακά υπόλοιπα για έσοδα, παρουσίασε εκροές τους τελευταίους μήνες από τους τραπεζικούς της λογαριασμούς καθώς οι πελάτες αναζητούσαν υψηλότερες αποδόσεις. Ως αποτέλεσμα, οι τραπεζικές θυγατρικές της άρχισαν να αντλούν πρόσθετη χρηματοδότηση από το σύστημα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας Στεγαστικών Δανείων. Η εταιρεία εξέδωσε επίσης 9.4 δισεκατομμύρια δολάρια πιστοποιητικών καταθέσεων λιανικής με διαμεσολάβηση φέτος, σύμφωνα με την κατάθεση.
Οι εκροές ήταν περίπου 5 δισεκατομμύρια δολάρια χαμηλότερες τον Φεβρουάριο σε σχέση με τον Ιανουάριο και η εταιρεία αναμένει ότι «θα υποχωρήσουν σε μεγάλο βαθμό το 2023», είπε ο Crawford.
Η Schwab είπε ότι έχει πρόσβαση σε περίπου 100 δισεκατομμύρια δολάρια ταμειακής ροής, περισσότερα από 300 δισεκατομμύρια δολάρια αυξητικής χωρητικότητας με την FHLB και άλλες βραχυπρόθεσμες εγκαταστάσεις και ότι περισσότερο από το 80% των καταθέσεων στην τράπεζά της είναι ασφαλισμένες από την Federal Deposit Insurance Corp.
–Με τη βοήθεια των Michael J. Moore και Miles Weiss.
(Ενημερώσεις με την τιμή της μετοχής στη δεύτερη παράγραφο.)
Τα πιο διαβασμένα από το Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html