Συνταξιοδοτηθείτε σε αυτές τις 22 μετοχές μερισμάτων το 2022

Εάν είστε τόσο νευρικοί για την οικονομική σκηνή του 2022 όσο εγώ, θα πρέπει να κάνουμε αυτή την εορταστική εβδομάδα για να εξετάσουμε 22 αξιόπιστα μερίσματα. Μιλάω για γενναιόδωρους πληρωτές που είναι προετοιμασμένοι κάθε αγορά, ταύρος ή αρκούδα.

Σε μια αγορά όπου η ρευστότητα στερεύει γρήγορα, εγγραφείτε για ασφαλή μερίσματα συν επιπλέον κέρδη. Το «καύσιμο» της τιμής ενεργητικού που παρείχε η Ομοσπονδιακή μας Τράπεζα από τον Μάρτιο του 2020 εξαφανίζεται. Ο πρόεδρος της Fed, Τζέι Πάουελ, αναγκάζεται από τους αριθμούς του πληθωρισμού να μειώσει τα τεράστια μετρητά που παρέχει η Fed στις χρηματοπιστωτικές αγορές.

Λοιπόν, ας μιλήσουμε για 22 μετοχές με ευμεγέθη και σταθερά μερίσματα κατά μέσο όρο 6.8% που μπορεί να διπλασιάσει, να τριπλασιάσει, ίσως και να τετραπλασιάσει την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας μέσα σε μια νύχτα.

22 Μερίσματα Έτοιμου Συνταξιοδότησης

Η απόδοση έχει σημασία. Με αρκετά έσοδα από μερίσματα, μπορούμε να συνταξιοδοτηθούμε μόνο με μερίσματα.

Με την προϋπόθεση ότι αποφεύγουμε τα δημοφιλή ευρετήρια.

Η «ευρύτερη αγορά», όπως αντιπροσωπεύεται από τον S&P 500, αποδίδει λίγο περισσότερο από 1.2% αυτή τη στιγμή. Έτσι, ακόμα κι αν βάλουμε ένα ολόκληρο εκατομμύριο δολάρια για να δουλέψουμε σε αυτό, βλέπουμε μόνο 12,200 $ ετησίως—που είναι κάτω από το επίπεδο φτώχειας για ένα νοικοκυριό δύο ατόμων. Yikes.

Η λύση δεν είναι ούτως ή άλλως η αγορά αυτών των μετοχών και η «ελπίδα» ότι θα ανέβουν. Καλή τύχη με αυτό το 2022 καθώς η Fed εγκαταλείπει την αγορά ομολόγων.

Όχι, ο πραγματικός τρόπος είναι με ουσιαστικά, αξιόπιστα μερίσματα. Είναι η διαφορά μεταξύ μιας άνετης συνταξιοδότησης που τροφοδοτείται από τις ταμειακές ροές και μιας ζοφερής συνταξιοδότησης που δαπανάται κοιτάζοντας το CNBC όλη μέρα. Δείτε τη διαφορά εισοδήματος μεταξύ των ευρέως αποδεκτών στρατηγικών συνταξιοδότησης με βανίλια και μιας προσεκτικής αντίθετης εισοδηματικής προσέγγισης:

Οι μεγάλες αποδόσεις κάνουν τη διαφορά

Η πορεία προς τα αντίθετα μερίσματα ξεκινά με υψηλές αποδόσεις. Συνήθως δεν είμαι οπαδός των mainstream μετοχών επειδή τείνουν να είναι ακριβές και να πληρώνουν λιγότερο. Ας ξεκινήσουμε όμως με τα μεγαλύτερα λαϊκά μερίσματα για να δούμε αν μας αρέσουν (ή τα μισούμε).

Παραδοσιακά Υψηλής Απόδοσης

Εκλεπτυσμένο παιχνίδι Phillips 66
PSX
(PSX), βοηθητικό πρόγραμμα Pennsylvania PPL
PPL
Corp. (PPL) και ο γίγαντας του καπνού Altria Group
MO
(MO) αντιπροσωπεύουν συλλογικά περίπου 140 δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφαλαιοποίηση αγοράς σε τρεις διαφορετικούς τομείς. Συν Διεθνείς Επιχειρήσεις Μηχανές (IBM) είναι μια τεράστια εταιρεία 120 δισεκατομμυρίων δολαρίων—ακόμα και μετά την απόσχιση της δραστηριότητας των κατασκευαστικών υπηρεσιών υποδομής της Kyndryl (KD).

Επενδύσεις σε ακίνητα (REITs)

Τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα, ή τα REIT, είναι συνώνυμα με τα γενναιόδωρα μερίσματα. Το οποίο είναι λογικό—είναι κυριολεκτικά εντολή να αναδιανείμουν τα εννέα δέκατα του εισοδήματός τους πίσω στους μετόχους τους.

Αλλά αυτά τα οκτώ REIT διανέμουν περισσότερα από τα περισσότερα.

Εξετάστε Ιδιότητες LTC (LTC), το οποίο είναι ένα μείγμα 50/50 στέγασης ηλικιωμένων και εξειδικευμένων νοσηλευτικών εγκαταστάσεων. Τα 181 ακίνητά του κατανέμονται σε 27 πολιτείες, από ακτή σε ακτή, και περίπου τα μισά βρίσκονται στις 31 μεγαλύτερες περιοχές του μετρό της χώρας. Όχι μόνο το μέρισμα 6.8% προσφέρεται σχεδόν τρεις φορές από το Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
VNQ
, αλλά πληρώνεται και μηνιαία.

Alexander's (ALX) είναι μια εξειδικευμένη περιοχή του μετρό της Νέας Υόρκης REIT που ελέγχεται από Εμπιστοσύνη στην εταιρεία Vornado Realty
VNO
(VNO). Κατέχει και τα έξι ακίνητα—συμπεριλαμβανομένων των παγκόσμιων κεντρικών γραφείων του Bloomberg και του συγκροτήματος Rego Center στο Κουίνς—αλλά διανέμει λίπος 7% σε ετήσια απόδοση.

«Ειδικοί» Πληρωμές

Ο όρος «ειδικά μερίσματα» δέχεται μια κακή ραπ από κάποιους κυνηγούς εισοδήματος. Αυτό συμβαίνει επειδή τις περισσότερες φορές, αυτές είναι εφάπαξ πληρωμές που προέρχονται από μια ειδική εκδήλωση - ας πούμε, μια εταιρεία πουλά ένα μέρος της επιχείρησής της και χρησιμοποιεί μέρος των απροσδόκητων εσόδων για να ανταμείψει τους μετόχους της. Όταν συμβεί αυτό, είναι καλό στοίχημα ότι δεν θα δείτε παρόμοιο μέρισμα σύντομα.

Αλλά δεν λειτουργούν έτσι αυτοί οι έξι ειδικοί μερισματολήπτες.

Πάρτε Μοέλης
MC
& Co. (MC), για παράδειγμα. Αυτή η παγκόσμια επενδυτική τράπεζα παρέχει συμβουλευτικές υπηρεσίες σε εταιρείες που συμμετέχουν σε συγχωνεύσεις και εξαγορές, ανακεφαλαιοποιήσεις και αναδιαρθρώσεις, μεταξύ άλλων δραστηριοτήτων. Στην πραγματικότητα, είναι ένας κορυφαίος σύμβουλος για ολοκληρωμένες συγχωνεύσεις και εξαγορές παγκοσμίως και είναι ο κορυφαίος σύμβουλος αναδιάρθρωσης της Αμερικής για τρία συνεχόμενα χρόνια.

Όμως, όπως οι αγορές τείνουν να είναι ασταθείς, το ίδιο μπορεί να κάνει και η επιχείρηση διαπραγμάτευσης, έτσι και η MC έχει ένα αρκετά συντηρητικό πρόγραμμα μερισμάτων που περιλαμβάνει μικρότερη τακτική πληρωμή και περιστασιακά ειδικά μερίσματα, όπως το επιτρέπουν τα κέρδη. Ακόμη και με μια σύντομη περικοπή μερίσματος το 2020 εν μέσω COVID, η τακτική πληρωμή της Moelis αυξάνεται περισσότερο από 60% από το 2017, στα 60 σεντ ανά μετοχή ανά τρίμηνο.

Τώρα, αυτό αθροίζει μόνο μια απόδοση 3.8%. Αλλά αν συμπεριλάβετε τα δύο ειδικά μερίσματα των 2.00 $ και 2.50 $ που έχει καταβάλει η Moelis - και η Moelis έχει πληρώσει μία ή δύο ειδικές πληρωμές ετησίως για χρόνια - αυτή η απόδοση αυξάνεται ξαφνικά στο 11%.

Ο Brett Owens είναι επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός για το Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες εξαιρετικές ιδέες εισοδήματος, λάβετε το δωρεάν αντίγραφο της τελευταίας ειδικής αναφοράς του: Το χαρτοφυλάκιό σας πρόωρης συνταξιοδότησης: Τεράστια μερίσματα—κάθε μήνα—για πάντα.

Αποκάλυψη: καμία