Ανακτήστε τις απώλειες μετοχών 2022 με 2 ασφαλή και σίγουρα βήματα

Μερικές απώλειες είναι τόσο κακές που είναι νεκρά χρήματα…

Κοίτα, ξέρω διάφοροι από εσάς μπήκε σε κάποιες πρόχειρες μετοχές τα τελευταία δύο χρόνια. Δεν αναφέρω ονόματα, αλλά έλα, ως μπαμπάς δύο νέων, μπορώ να καταλάβω πότε κάτι δεν πάει καλά.

Τα ασφαλή μερίσματα μας έχουν κρατήσει καλύτερα από οτιδήποτε άλλο σε αυτήν την αγορά. Ήμασταν προσεκτικοί από τα τέλη του '21, κρατώντας κέρδη στην πορεία. Καθώς η αγορά έφτασε στην κορυφή, πουλούσαμε νωρίς και συχνά για να συγκεντρώσουμε μετρητά.

Αν λοιπόν μου γράφεις για νεκρά λεφτά, ας το παραδεχτούμε, μπήκες σε κάτι κακό. Ίσως ήταν τεχνολογία ή κρυπτογράφηση ή NFT. Ή οτιδήποτε.

Δεν πρόκειται να κρίνουμε σε αυτές τις σελίδες. Στην πραγματικότητα, θα σας βοηθήσουμε αποζημιώ αξιοπίστως.

Αλλά υποσχεθείτε μου, αυτή τη φορά, ότι όλοι θα σεβαστούμε τον γιγάντιο ρουφητό ήχο του 2022. (Έφυγε αλλά ποτέ δεν ξεχάστηκε, Ρος Περό.) Όπως έχουμε συζητήσει επί και επί και επί (και επί!) και πάλι, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αποσύρει τη ρευστότητα από το χρηματοπιστωτικό σύστημα για να κατευνάσει τον πληθωρισμό.

Αυτό είναι κακό για τις μετοχές, και όσο είναι η Fed δεν φίλε μας, η αγορά γενικά θα παραμείνει αμφισβητούμενη.

Ας τελειώσουμε λοιπόν να θρηνούμε για τις απώλειές σας. Ό,τι μπήκες έξω από εμάς Αντίθετο Outlook κοινότητα, είμαι σίγουρος ότι ανέβηκε σαν τρελό μέχρι που δεν έγινε. Όταν η ορμή γύριζε, γύριζε γρήγορα. Ίσως νόμιζες ότι θα πουλούσες και θα είχες κέρδη, αλλά εκείνη η στιγμή ήρθε και έφυγε.

Αν ναι, δεν είσαι μόνος. Πολλοί άλλοι επενδυτές έχουν συγκλονιστεί από την ταχεία πτώση του '22. Όπως εσείς, εξακολουθούν να κρατούν μερικούς μεγάλους χαμένους, αναρωτιούνται τι στο καλό υποτίθεται ότι θα κάνουν με αυτούς τους αποθεματικούς σκελετούς.

Έχει μειωθεί κατά 20%. Τώρα 40%. 50%. Πρέπει να αναπηδήσει!

Λοιπόν, δεν έγινε. Αυτά τα πράγματα πήγαν στα σκουπίδια. Κάθε επίπεδο υποστήριξης εξαλείφθηκε αμέσως. (Σημαντικό μάθημα: Η υποστήριξη είναι μεγάλη μείον χρήσιμο κατά τις απορρίψεις.)

Η ζημία είναι μια επώδυνη αλλά σημαντική πρακτική στις bear markets. Καλύτερα να το κάνεις νωρίς παρά αργά.

Συνολικά, το να ξέρεις πότε να αγοράσεις είναι πιο εύκολο από το να ξέρεις πότε να πουλήσεις. Οι πραγματικοί επαγγελματίες γνωρίζουν τη σημασία της απελευθέρωσης ενός ηττημένου.

Επενδύοντας τη ζωή σε έρχεται γρήγορα. Και το καταλαβαίνω γιατί ήμουν εκεί ο ίδιος το 2008.

Αν πιστεύετε ότι η κρυπτογράφηση είναι υψηλού οκτανίου, θα έπρεπε να είχατε δει τον μελλοντικό μου λογαριασμό στα μέσα της δεκαετίας του 2000. Καθώς η Βραζιλία έστρεψε τη συγκομιδή ζάχαρης της σε καύσιμο αιθανόλης, ο επενδυτικός στρατηγικός σας φόρτωσε τα συμβόλαια ζάχαρης.

Ήταν λαμπρό για λίγο. Από το 2004 έως το 2008 αύξησα τον λογαριασμό από ένα αρχικό μερίδιο $2,000 σε $154,000. Μετά χτύπησε η bear market όλων των bear markets και δεν ήξερα πώς να προσαρμοστώ. Το τροπικό νησί μου ήρθε και έφυγε!

Αλλά το πιο σημαντικό, έμαθα πώς να πλοηγούμαι σε μια bear market. Όλοι πρέπει να μάθουν με τον δύσκολο τρόπο. Και αν αυτό ήταν το πρώτο σου μάθημα, καλά. Κάποτε έπρεπε να συμβεί.

Τώρα? Βγείτε από αυτή την τρύπα με μια ασφαλή, ασφαλή στρατηγική που λειτουργεί πολύ καλά στις bear markets.

Υπάρχει ένας τρόπος να ξαναζωντανέψεις αυτά τα νεκρά χρήματα. Πρέπει να το διπλασιάσουμε. Και χάρη στις φθηνές αποτιμήσεις, μπορούμε να το κάνουμε αρκετά γρήγορα μέσω μερισμάτων.

Αυτή είναι μια ανατροπή στον πυρήνα μας συνταξιοδοτούνται με τη στρατηγική μερισμάτων, όπου βρίσκουμε ασφαλείς αποδόσεις 8%. Οι μεγάλες πληρωμές είναι υπέροχες με ένα σωρό ζύμη.

Όταν έχουμε ένα εκατομμύριο δολάρια, μπορούμε να παράγουμε 80,000 $ ετησίως με αποδόσεις 8%. Τα περισσότερα χρόνια, είναι περίπου τόσο καλό όσο γίνεται.

Αλλά τα bear markets είναι ένα δώρο. Μας δίνουν ένα παράθυρο όπου μπορούμε να διπλασιάσουμε γρήγορα τα χρήματά μας.

Να τι εννοώ. Τον Απρίλιο του 2020, είχαμε πέντε παραγωγούς μερισμάτων που πουλούσαν σε τιμές πώλησης. Έτσι, έστειλα αυτό το Flash Alert στο δικό μου Κρυφές Αποδόσεις συνδρομητές για να αγοράσουν και τα πέντε:

Αυτές οι πέντε έγκαιρες αγορές απέδωσαν μέσες αποδόσεις 24%. Ομορφη.

Αυτό είναι το είδος της ευκαιρίας που περιμένω ότι θα δούμε σύντομα.

Αγοράζουμε πάντα σε μεγάλα χαμηλά; Οχι φυσικά όχι. Και για να είμαστε ειλικρινείς, είναι δυνατόν να διπλασιάζουμε τα χρήματά μας κάθε λίγα χρόνια χωρίς να ανησυχούμε για την επόμενη κίνηση της αγοράς. Επιτρέψτε μου να σας δείξω ένα παράδειγμα.

Τον Ιανουάριο του 2020, προσθέσαμε UnitedHealth (UNH) να μας Κρυφές Αποδόσεις χαρτοφυλάκιο. Αυτό ήταν δύο μήνες πριν από μια σοβαρή χρηματιστηριακή κατάρρευση. Μεγάλη εικόνα, αυτό δεν είχε σημασία γιατί:

1. Το UNH αύξανε τα κέρδη του κατά 10% ή περισσότερο κάθε χρόνο.
2. Χάρη σε αυτά τα κέρδη, το μέρισμα της UNH διπλασιαζόταν κάθε λίγα χρόνια.

Η αναλογία τιμής προς κέρδη (P/E) του UNH 21 δεν ήταν κακή για έναν παραγωγό κερδών υψηλής ποιότητας, αλλά ούτε και φθηνή. Ωστόσο, σε βάση ελεύθερων ταμειακών ροών (FCF), το πολλαπλάσιο της μετοχής ήταν πιο μέτριο 17.

Θυμηθείτε, τα κέρδη είναι μια λογιστική δημιουργία ενώ τα μετρητά είναι μετρητά. Οι Savvy Chief Financial Officers προσπαθούν να ελαχιστοποιήσουν τα κέρδη (και τους φόρους) μεγιστοποιώντας ταυτόχρονα τα μετρητά. Το UNH ήταν φθηνότερο σε ένα μετρητά βάση.

Επιπλέον, είδαμε ένα σημείο καμπής. Η μονάδα Optum της εταιρείας κέρδιζε δυναμική και έμελλε να ξεπεράσει την κύρια δραστηριότητα του UNH σε κέρδη. Το πιο σημαντικό, ήταν το Optum δεν ρυθμίζεται όπως μια επιχείρηση ασφάλισης υγείας, γεγονός που της επέτρεψε να έχει υψηλότερα περιθώρια κέρδους.

Οι επιχειρήσεις ήταν καλές και έτοιμη να γίνουν καλύτερες ενώ η Optum συνέχιζε να αναπτύσσεται. Το ταχέως αναπτυσσόμενο μέρισμα του UNH ήταν πιθανό να συνεχίσει να αυξάνεται.

Δεν περιμέναμε μια βουτιά, απλώς αγοράσαμε.

Ωχ! Δύο μήνες αργότερα, μια μεγάλη βουτιά έπληξε ολόκληρο το χρηματιστήριο και κατέστρεψε την UNH μαζί της.

Δεν είχε σημασία. Ο τρομερός μας συγχρονισμός λειτούργησε υπέροχα! Καθίσαμε στενά και σήμερα, λαμβάνουμε ένα τρίμηνο μέρισμα που είναι 53% υψηλότερο από αυτό που αγοράσαμε μόλις πριν από δυόμισι χρόνια.

Αλλά περιμένετε, υπάρχουν περισσότερα. Καθώς η πληρωμή αυξήθηκε, το ίδιο αυξήθηκε και η τιμή της μετοχής του UNH. Βρισκόμαστε σε συνολικές αποδόσεις 79% (συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων), σχεδόν διπλάσιο μέρισμα σε λίγο περισσότερο από δύο χρόνια.

Αν δεν υπήρχε αυτή η βάναυση bear market, μπορεί να ήμασταν ήδη ανοδικοί 100%. Αλλά hey, δεν πειράζει. Έχουμε μερικούς επιπλέον μήνες για να προσθέσουμε νέα χρήματα στη θέση μας στο UNH ενώ το ευρύτερο χρηματιστήριο κάνει κύκλους στο μπολ.

Όταν η Fed τελικά περιστραφεί, η UNH θα απογειωθεί πραγματικά. Αυτοί οι τύποι καλλιεργητών μερισμάτων είναι πραγματικά ο πιο σίγουρος και ασφαλής τρόπος για να διπλασιάσουμε τα χρήματά μας σε αποθέματα.

Ανεξάρτητα από το τι συμβαίνει στην αγορά για ημέρες, εβδομάδες και μήνες, οι τιμές των μετοχών τελικά ακολουθούν τα μερίσματά τους. Δείξε μου ένα μέρισμα που θα διπλασιαστεί με την πάροδο του χρόνου και θα σου δείξω μια μετοχή που θα διπλασιάσει τα χρήματά σου.

Ο Brett Owens είναι επικεφαλής επενδυτικός στρατηγικός για το Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες εξαιρετικές ιδέες εισοδήματος, λάβετε το δωρεάν αντίγραφο της τελευταίας ειδικής αναφοράς του: Το χαρτοφυλάκιό σας πρόωρης συνταξιοδότησης: Τεράστια μερίσματα—κάθε μήνα—για πάντα.

Αποκάλυψη: καμία