Προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση για να γεμίσουν το χαρτοφυλάκιό σας

Βασικά καραβάνια

• As φόβοι ύφεσης αυξάνονται και τα επιτόκια αυξάνονται, οι επενδυτές ανησυχούν όλο και περισσότερο για το πώς μια ύφεση θα μπορούσε να πλήξει τα χαρτοφυλάκιά τους
• Μία από τις χειρότερες κινήσεις που μπορούν να κάνουν οι επενδυτές κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης είναι να διασώσουν το χαρτοφυλάκιό σας
• Αντ 'αυτού, σκεφτείτε προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση για να ενισχύσουν το χαρτοφυλάκιό σας - και ακόμη και να πιάσετε την ανοδική πορεία καθώς η οικονομία ανακάμπτει

Μέχρι τώρα, μάλλον έχετε βαρεθεί να ακούτε για το επικείμενο μέλλον ύφεση. (Και σίγουρα δεν θα ήσασταν μόνοι.) Ωστόσο, είναι σημαντικό να προετοιμαστείτε συναισθηματικά και οικονομικά για το ενδεχόμενο. Άλλωστε, μια από τις χειρότερες κινήσεις που μπορούν να κάνουν οι επενδυτές είναι να αφήσουν την ύφεση να τους αγνοήσει και να διασώσουν τα χαρτοφυλάκιά τους ως απάντηση.

Ευτυχώς, μπορείτε να παρακάμψετε αυτόν τον κίνδυνο αναθεωρώντας έγκαιρα το χαρτοφυλάκιό σας και κατανοώντας τι κινδυνεύετε σε μια ύφεση. Στη συνέχεια, εξετάστε εάν αυτά ανθεκτικό στην ύφεση προϊόντα θα μπορούσαν να βοηθήσουν στην αποφυγή της χειρότερης ύφεσης - ή ακόμα και να ενισχύσουν τα κέρδη σας από την άλλη πλευρά.

Μια γρήγορη λέξη για προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση

Οι υφέσεις μπορεί να είναι επιζήμιες για τις οικονομίες (και το χαρτοφυλάκιό σας) λόγω της ευρείας πτωτικής πορείας.

Καθώς οι καταναλωτές ξοδεύουν λιγότερα χρήματα, οι επιχειρήσεις πωλούν λιγότερα προϊόντα και υπηρεσίες. Ως απάντηση, οι εταιρείες συχνά απολύουν εργαζομένους ή μειώνουν μισθούς και επιδόματα, συμβάλλοντας σε αύξηση της ανεργίας και λιγότερες δαπάνες.

Όταν τα περιθώρια κέρδους και οι χρηματοοικονομικές προοπτικές αναπόφευκτα εξασθενούν, οι αγορές παραπαίουν, οδηγώντας σε αποπληθωρισμένα χαρτοφυλάκια και σε εξάντληση του επενδυτικού δυναμικού.

Αλλά δεν υποφέρουν όλες οι επενδύσεις το ίδιο κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης. Προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση, όπως ορισμένες μετοχές, ομόλογα και επενδύσεις σε μετρητά, ενδέχεται να δουν λιγότερες απώλειες ή ακόμα και κέρδη όταν η οικονομία πέφτει.

Λάβετε υπόψη ότι όχι επιχείρηση ή επένδυση είναι αληθινά ύφεση-απόδειξη, καθώς δεν υπάρχει ποτέ εγγύηση για κέρδη. Ωστόσο, πολλές είναι ανθεκτικές στην ύφεση καθώς ενδέχεται να μην υποφέρουν τόσο σοβαρά όσο άλλες επιχειρήσεις ή επενδύσεις όταν η οικονομία επιδεινώνεται. Συχνά, αυτές ονομάζονται «αμυντικές επενδύσεις», καθώς είναι πιο ανθεκτικές στις οικονομικές πτώσεις.

Επιπλέον, πολλές επενδύσεις που δυσκολεύονται από νωρίς μπορεί να κινηθούν ανοδικά όταν η οικονομία ανακάμψει. Αν και αυτά δεν προστατεύουν από μια συνεχιζόμενη ύφεση, μπορείτε να κεφαλαιοποιήσετε προσθέτοντας αυτές τις επενδύσεις στη μακροπρόθεσμη στρατηγική σας με έκπτωση.

Θυμηθείτε: η διατήρηση μιας ισορροπίας μεταξύ κινδύνου και αποδόσεων είναι πάντα σημαντική. Αλλά όταν πρόκειται για ύφεση, δεν πρόκειται μόνο για την εξέλιξη των θέσεων σας in. Έχει επίσης να κάνει με το πού επενδύεις κατά την διάρκεια την ύφεση.

Τούτου λεχθέντος, ας ρίξουμε μια ματιά στα προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση που πρέπει να εξετάσουμε ενόψει μιας πιθανής οικονομικής ύφεσης. (Και μερικά για να δούμε μόλις έχει ήδη ξεκινήσει.)

αποθέματα

Είναι δελεαστικό να εγκαταλείπετε τις μετοχές και να διατηρείτε τον πλούτο όταν πλησιάζει μια ύφεση – αλλά αυτή μπορεί να μην είναι η πιο σοφή σας κίνηση. Ακόμη και όταν η οικονομία ανατριχιάζει, τα λεγόμενα «μετοχές ανθεκτικές στην ύφεση» είναι πιθανό να συνεχίσουν να παράγουν αποδόσεις. Άλλοι μπορεί να χάσουν την αξία τους τώρα, αλλά αν μπείτε στον κάτω όροφο, μπορείτε να οδηγήσετε την ανάκτηση από την άλλη πλευρά.

Αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα

Ποιότητα αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα μπορεί να προσφέρει επιπλέον παθητικό εισόδημα σε καλές και κακές στιγμές. Αλλά όταν πλησιάζει μια ύφεση, μπορεί να αναζητήσετε ειδικά αριστοκράτες μερισμάτων και βασιλιάδες μερισμάτων - εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα σταθερά για δεκαετίες.

Όχι μόνο είναι πιο πιθανό να συνεχίσουν να πληρώνουν κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης, αλλά μπορεί να δουν λιγότερες ή μικρότερες διακυμάνσεις τιμών από ό,τι, για παράδειγμα, οι μετοχές ανάπτυξης. Αυτή η πρόσθετη σταθερότητα μπορεί να εξομαλύνει τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια του χαρτοφυλακίου ενώ παράλληλα ενισχύει το εισόδημά σας στην εποχή της ύφεσης.

Καταναλωτικά είδη πρώτης ανάγκης και αμυντικά αποθέματα

Οι αμυντικές και καταναλωτικές βασικές μετοχές μπορούν να απομονώσουν περαιτέρω το χαρτοφυλάκιό σας σε ανώμαλες αγορές. Μπορείτε να βρείτε αυτές τις μετοχές σε κλάδους στους οποίους βασίζονται άμεσα ή έμμεσα οι καταναλωτές, ανεξάρτητα από τις αντίξοες οικονομικές καταστάσεις, όπως:

• Των βασικών καταναλωτικών αγαθών (παντοπωλεία, οικιακά είδη, αλυσίδες αποθήκης κ.λπ.)
• Ενοχες απολαύσεις όπως το αλκοόλ και ο καπνός
• Ναυτιλία και μεταφορά
• Οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας όπως το ρεύμα και το νερό λειτουργούν
• Υγειονομική περίθαλψη, συμπεριλαμβανομένων των φαρμακείων, των φαρμακευτικών προϊόντων και των ιατρικών παρόχων
• Ασφάλειες, συμπεριλαμβανομένης της ασφάλισης κατοικίας, αυτοκινήτου και ιατρικής ασφάλισης

Ενώ πολλές από αυτές τις βιομηχανίες σπάνια βλέπουν τεράστιες εκρήξεις ανάπτυξης, η ουσιαστικότητα και η πανταχού παρουσία τους τις καθιστούν ανεκτίμητους αντισταθμιστές κατά τη διάρκεια της ύφεσης.

Κυκλικές μετοχές

Κυκλικές μετοχές εκδίδονται από εταιρείες των οποίων η απόδοση εξαρτάται από τον οικονομικό κύκλο. (Σκεφτείτε αυτοκίνητα, μη απαραίτητα οικιακά είδη όπως έπιπλα και συσκευές, εστιατόρια και ορισμένους παρόχους και κατασκευαστές υλικών.)

Πολλές από αυτές τις μετοχές είναι από τις πιο δύσκολες όταν η οικονομία συρρικνώνεται. Αλλά όταν η οικονομία ανοίξει ξανά, μπορεί να απολαμβάνουν μεγάλα κέρδη καθώς οι δαπάνες αυξάνονται και τα κέρδη επιστρέφουν.

Με άλλα λόγια: μπορεί να μην θέλετε να επενδύσετε σε κυκλικές μετοχές όταν ξεκινά μια ύφεση. Ωστόσο, μπορείτε να επωφεληθείτε από την κακή τους τύχη αγοράζοντας με έκπτωση στα μέσα της ύφεσης. Στη συνέχεια, όταν η οικονομία ανακάμψει, μπορείτε να οδηγήσετε την άνοδο από την άλλη πλευρά.

μετοχικά κεφάλαια

Εάν προτιμάτε να μην διαλέξετε τις δικές σας μετοχές, τα μετοχικά κεφάλαια όπως ETFs και αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν μια ευκολότερη εναλλακτική. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία προσφέρουν άμεση διαφοροποίηση και ενδέχεται να δουν λιγότερη μεταβλητότητα από πιο συγκεντρωμένα χαρτοφυλάκια σε αβέβαιες αγορές. Επιπλέον, δεν χρειάζεται να ξοδεύετε πολύ χρόνο για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας όταν τα νερά γίνονται ταραγμένα.

Ταμείο ευρετηρίου είναι ένα δημοφιλές είδος μετοχικού κεφαλαίου σε όλα τα οικονομικά κλίματα. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια παρακολουθούν παθητικά συγκεκριμένους δείκτες – όπως ο S&P 500 – για να αντιστοιχούν στις αποδόσεις της αγοράς.

Μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε κεφάλαια ειδικά για τον κλάδο που παρέχουν διαφοροποιημένη έκθεση σε μια δεδομένη θέση. Υπάρχουν επίσης πολλά κεφάλαια που βασίζονται σε στόχους για να βοηθήσουν τους επενδυτές να επιτύχουν συγκεκριμένα κέρδη, καταπολέμηση του πληθωρισμού ή να απολαύσετε ευρεία Έκθεση ESG.

Ομολογίες

Ορισμένοι επενδυτές θεωρούν ομολογίες να είναι σχετικά ασφαλείς επενδύσεις σε περιόδους οικονομικής αστάθειας. Γενικά, προσφέρουν εγγυημένες πληρωμές τόκων σε τακτικό χρονοδιάγραμμα μέχρι τη λήξη, κάτι που μπορεί να προσφέρει σωτήρια κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης. (Ιδιαίτερα κρατικά ομόλογα, τα οποία υποστηρίζονται από την κυβέρνηση των ΗΠΑ και όχι από εταιρείες.)

Μπορείτε επίσης να επιλέξετε από μια σειρά λήξεων ή ακόμη και να επιλέξετε ομόλογα που πληρώνουν επιτόκια συνδεδεμένο με πληθωρισμός (TIPS) για επιπλέον προστασία.

Και ενώ τα ομόλογα έχουν χτυπήσει φέτος καθώς τα επιτόκια αυξήθηκαν, αυτό μπορεί να μην είναι κακό ενόψει μιας πιθανής ύφεσης. Οι χαμηλότερες τιμές των ομολόγων πλέον σημαίνει μια ευκαιρία να αγοράσετε με έκπτωση σε σύγκριση με τις μελλοντικές τιμές.

μετρητά και ισοδύναμα μετρητών

Τα μετρητά είναι ένα κρίσιμο συστατικό των περισσότερων βραχυπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει και να αυξάνει τα μετρητά που θα χρειαστείτε σε λιγότερο από 5 χρόνια. Ενώ ακόμη και οι λογαριασμοί υψηλής απόδοσης συνήθως χάνουν έδαφος λόγω του πληθωρισμού, το τρέχον περιβάλλον υψηλών επιτοκίων μπορεί να αποδειχθεί ιδιαίτερα εποικοδομητικό σε μια πιθανή ύφεση.

Λογαριασμοί ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης

Όπως αποδεικνύεται από το όνομα, οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης πληρώνουν γενικά υψηλότερα επιτόκια από τους κανονικούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου. Προσφέρουν επίσης FDIC προστασία, ασφαλίζοντας κυριολεκτικά τα μετρητά σας από τα χειρότερα σενάρια. Με τα επιτόκια σε άνοδο, θα μπορούσαν να αποδειχθούν ένα πραγματικό ασφαλές καταφύγιο σε περίπτωση οικονομικής ύφεσης.

Πιστοποιητικά καταθέσεων

Τα πιστοποιητικά κατάθεσης ή τα CD πληρώνουν επίσης επιτόκια υψηλότερα από το μέσο όρο και προσφέρουν ασφάλιση FDIC. Αλλά διαφέρουν από τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου με μερικούς σημαντικούς τρόπους.

Αρχικά, τα CD κλειδώνουν τα χρήματά σας για μια καθορισμένη χρονική περίοδο που κυμαίνεται από μερικούς μήνες έως πάνω από μια δεκαετία. Εάν προσπαθήσετε να αποσύρετε τα χρήματά σας νωρίτερα, ενδέχεται να επιβληθεί ποινή.

Επιπλέον, τα περισσότερα CD πληρώνουν εγγυημένο επιτόκιο μέχρι τη λήξη. Αυτό σημαίνει ότι εάν κλειδώσετε ένα υψηλό επιτόκιο τώρα, τα κεφάλαιά σας θα συνεχίσουν να αυξάνονται με αυτόν τον ρυθμό, ακόμη και αν τα επιτόκια της αγοράς πέσουν αργότερα.

Εάν δεν χρειάζεστε τα μετρητά σας αμέσως, τα CD είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να αποθηκεύσετε χρήματα σε περίοδο ύφεσης ή σε περιβάλλοντα υψηλού ποσοστού. Μπορείτε ακόμη και να «σκαλώσετε» τα CD σας για να κλειδώσετε τις βραχυπρόθεσμες λήξεις σε συνεχή βάση μέχρι να είστε έτοιμοι να κάνετε εξαργύρωση.

Λογαριασμοί χρηματαγοράς

Οι λογαριασμοί της χρηματαγοράς πληρώνουν γενικά υψηλότερα επιτόκια από τους παραδοσιακούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου, ενώ προσφέρουν παρόμοιες δυνατότητες συγγραφής επιταγών με τους λογαριασμούς ελέγχου. Προσφέρουν επίσης ασφάλεια FDIC για την προστασία των κεφαλαίων σας, αν και μπορεί να επιβάλλουν απαιτήσεις ανάληψης ή ισορροπίας. Το αυξημένο προφίλ ασφαλείας τους τα καθιστά ιδανικό προϊόν ανθεκτικό στην ύφεση για βραχυπρόθεσμους επενδυτές ή επενδυτές που αποστρέφονται τον κίνδυνο.

Yourself

Σε όλα αυτά, είναι σημαντικό να μην υποτιμάτε τον εαυτό σας ως προϊόν ανθεκτικό στην ύφεση. Ακόμα κι αν χάσετε τη δουλειά σας ή δείτε τις ώρες σας να μειώνονται, μπορείτε να επενδύσετε στον εαυτό σας αποκτώντας νέες γνώσεις για να βρείτε μια καλύτερη δουλειά ή να εξερευνήσετε έναν νέο κλάδο. Μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να παρακολουθήσετε εργαστήρια που χρηματοδοτούνται από την εργασία, διαδικτυακά εκπαιδευτικά μαθήματα ή ακόμα και να διδάξετε στον εαυτό σας μια νέα δεξιότητα όπως η κωδικοποίηση ή η ζωγραφική.

Αλλά η επένδυση στην καριέρα σας δεν χρειάζεται να είναι το όριο σας. Μπορεί να καταβάλετε κάποια προσπάθεια για να αποπληρώσετε επιθετικά τα χρέη σας πριν από μια πιθανή ύφεση, ειδικά με το φάσμα των υψηλότερων επιτοκίων στον ορίζοντα. Όσο λιγότερα χρήματα έχετε να διαθέσετε για λογαριασμούς στο μέλλον, τόσο περισσότερη ασφάλεια θα απολαύσετε κατά τη διάρκεια μιας κρίσης.

Ποιος χρειάζεται προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση όταν έχετε AI;

Ακόμα κι αν ξέρετε τι ψάχνετε, η επιλογή των καλύτερων προϊόντων ανθεκτικών στην ύφεση απαιτεί πολλή έρευνα και ενέργεια. Ευτυχώς, υπάρχουν και άλλες επιλογές – συγκεκριμένα, να αξιοποιήσετε τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης για να κάνετε τη βαριά ανύψωση για εσάς.

Εδώ στο Q.ai, αυτό ακριβώς προσφέρουμε.

Σας ξεκινάμε με την επιλογή σας από εξειδικευμένα επενδυτικά κιτ, το καθένα σχεδιασμένο για την επίτευξη ενός συγκεκριμένου στόχου. (Βασικά κιτ? Ελεγχος. Αναδυόμενη τεχνολογία? Το έχεις. Προστασία από τον πληθωρισμό? Σίγουρα.)

Από εκεί και πέρα, η τεχνητή νοημοσύνη μας αναλαμβάνει το προβάδισμα για να σας κρατήσει κατανομής του ενεργητικού και η ανοχή κινδύνου είναι απόλυτα ισορροπημένη. Για περισσότερη ηρεμία, μπορείτε ακόμη και να το ενεργοποιήσετε Προστασία χαρτοφυλακίου για να προστατεύσετε τα κέρδη σας και να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο απώλειας.

Όχι, δεν μπορούμε να υποσχεθούμε ότι τίποτα από αυτά είναι ανθεκτικό στην ύφεση – και κανείς άλλος δεν μπορεί, ούτε. Αυτό που μπορούμε να προσφέρουμε είναι η ευκαιρία να αφήσουμε έναν ειδικό AI να διατηρήσει το χαρτοφυλάκιό σας και να ανταποκριθεί (ή ακόμα και να προβλέψει) τις κινήσεις της αγοράς που θα σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε μεγαλύτερο μακροπρόθεσμο πλούτο.

Ύφεση ή όχι, αυτό είναι ένα ισχυρό πράγμα.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.

Λέξη-κλειδί: Προϊόντα ανθεκτικά στην ύφεση