Η νέα Fintech προσφέρει σπάνιο ροζ διαμάντι σε λιανικούς επενδυτές για 200 $ ανά μετοχή

Τα διαμάντια είναι για πάντα – εκτός αν αγοράσετε ένα κλάσμα και το πουλήσετε με κέρδος. Οι επενδυτικές πλατφόρμες Fintech προσφέρουν κλασματικά μερίδια σε οτιδήποτε, από κόμικς μέχρι πίνακες του Πικάσο, και μια νέα startup προσθέτει τώρα άλλο ένα πλεονέκτημα στο μείγμα τιτλοποιώντας σπάνια διαμάντια και πολύτιμους λίθους, αν και οι χρεώσεις μπορεί να είναι υψηλές για τους εμπόρους λιανικής.

Η Luxus κυκλοφόρησε την Τετάρτη και σχεδιάζει να πουλήσει 2,000 μετοχές του πρώτου κομματιού της, ενός ροζ διαμαντιού Argyle αξίας 400,000 δολαρίων, για 200 δολάρια το καθένα, εν αναμονή της έγκρισης της SEC αυτόν τον μήνα. Ιδρύθηκε από τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο της Blackstone Dana Auslander και την Gretchen Gunlocke Fenton, πρώην συντάκτρια αξεσουάρ στη Vogue and Glamour και στέλεχος δημοσίων σχέσεων στη Chanel, η Luxus είναι η πρώτη πλατφόρμα fintech που ειδικεύεται στην πώληση μετοχών πολύτιμων πολύτιμων λίθων και κοσμημάτων.

Ο Auslander πέρασε επτά χρόνια στη Blackstone πριν φύγει το 2008 για να επιβλέπει τις σχέσεις μάρκετινγκ και επενδυτών στο Harbinger Capital Partners, το hedge fund του Philip Falcone, το οποίο συρρικνώθηκε από 26 δισεκατομμύρια δολάρια σε λιγότερο από 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια της Μεγάλης Ύφεσης. Την τελευταία δεκαετία, συμβουλεύει άλλα hedge funds, έχει συλλέξει κοσμήματα και έχει κοινωνικοποιηθεί στο Upper East Side του Μανχάταν, όπου έγινε φίλη με τον συνιδρυτή της Gunlocke Fenton. Το δίδυμο συγκέντρωσε 2.5 εκατομμύρια δολάρια σε pre-seed χρήματα από επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της σχεδιάστριας Veronica Beard και των πρώην συναδέλφων της Blackstone του Auslander, και δεσμεύτηκε να ξεκινήσει τη Luxus το περασμένο καλοκαίρι.

«Φαινόταν σαν ένα πραγματικά προφανές κενό που έπρεπε να καλυφθεί και κανείς δεν το έκανε πραγματικά», λέει ο Auslander, Διευθύνων Σύμβουλος της startup. «Πιστεύουμε ότι υπάρχει τεράστια ζήτηση από ιδιώτες επενδυτές, γιατί έχουμε να κάνουμε με πράγματα που αποτελούν φυσικό πόρο. Είναι ένα εμπόρευμα, είναι ένα περιουσιακό στοιχείο πολυτελείας και είναι συλλεκτικά αντικείμενα».

Η Luxus συνεργάστηκε με τον Νεοϋορκέζο κοσμηματοπωλείο Fred Leighton για την απόκτηση του διαμαντιού 0.54 καρατίων που εξορύχθηκε από το ορυχείο Argyle στη Δυτική Αυστραλία, το οποίο παρήγαγε περισσότερο από το 90% της παγκόσμιας προσφοράς ροζ διαμαντιών πριν κλείσει το 2020. Δεδομένα από τη χρηματιστηριακή εταιρεία Australian Diamond Portfolio δείχνουν ότι η κατηγορία των «φανταχτερών ζωηρά» ροζ διαμαντιών του υπερπενταπλασιάστηκε σε αξία από το 2005 έως το 2020, ή 11.5% ετησίως, ξεπερνώντας το ετήσιο κέρδος 500% του S&P 7.3 σε αυτό το διάστημα.

Οι επενδυτές που κυνηγούν αυτές τις υψηλές αποδόσεις θα πρέπει να κάνουν κάποιες θυσίες στη ρευστότητα και τις αμοιβές σε σύγκριση με τις απλές συναλλαγές μετοχών. Η Luxus θα κρατήσει το στολίδι για τουλάχιστον ένα χρόνο και η Auslander αναμένει να πουλήσει τα περισσότερα περιουσιακά στοιχεία εντός 18 μηνών έως τριών ετών μετά το κλείσιμο μιας προσφοράς. Οι μέτοχοι θα πληρώσουν προμήθειες διαχείρισης για το διαμάντι Argyle ύψους 0.75%. Μόλις πωληθεί το διαμάντι, οι επενδυτές θα πληρώσουν προμήθεια απόδοσης 20% για τυχόν κέρδη που υπερβαίνουν ένα ετήσιο κέρδος 8%, σύμφωνα με προσφορά ενημερωτικού δελτίου.

Το μοντέλο που βασίζεται σε συναλλαγές είναι παρόμοιο με την κλασματοποιημένη πλατφόρμα επενδύσεων τέχνης Masterworks, η οποία σημείωσε αποτίμηση 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων τον περασμένο Οκτώβριο και πουλά μετοχές εμβληματικών έργων τέχνης, χρεώνοντας προμήθεια διαχείρισης 1.5% και αμοιβή απόδοσης 20% σε όλα τα κέρδη. Μια άλλη startup που ονομάζεται Rally επιτρέπει επίσης στους επενδυτές να αγοράζουν μετοχές συλλεκτικών αντικειμένων όπως vintage αθλητικές κάρτες συναλλαγών, κόμικς, αθλητικά παπούτσια υπογεγραμμένα από τον Michael Jordan ή μια Lamborghini της δεκαετίας του 1980. Το Rally δεν χρεώνει προμήθεια στους επενδυτές, αλλά κερδίζει χρήματα χρεώνοντας ένα τέλος εισαγωγής στον αρχικό κάτοχο των περιουσιακών του στοιχείων.

Λοιπόν, γιατί οποιοσδήποτε λιανικός επενδυτής θα αγοράσει μετοχές ενός συλλεκτικού υλικού που δεν θα κατέχει ποτέ; Ο Auslander λέει ότι υπάρχει μια συναισθηματική σύνδεση που αισθάνονται τα άτομα με τα συλλεκτικά περιουσιακά στοιχεία – συν, τη δυνατότητα για απόδοση επένδυσης.

«Όταν ανακάλυψα ότι ο Καν. Μια [κανονιστική διάταξη που διευκολύνει τις απαιτήσεις γνωστοποίησης για ορισμένους τίτλους] ήταν διαθέσιμη για ακίνητα και για κάρτες μπέιζμπολ και αθλητικά παπούτσια, είπα γιατί να μην το κάνουμε αυτό για πολύτιμα πετράδια και κοσμήματα;» αυτή λέει. «Έχω μεγάλη προσωπική αγάπη για αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Η πτυχή μιας συναισθηματικής επένδυσης είναι πολύ, πολύ προφανής για μένα, όπως νομίζω ότι θα είναι και σε πολλές γυναίκες».