Μαθήματα από τον πιο επιτυχημένο επενδυτή που δεν έχετε ακούσει ποτέ

Σε ηλικία 51 ετών, η Anne Schieber ήταν ραγισμένη και απογοητευμένη.

Είχε εργαστεί για την εφορία για 23 χρόνια και θεωρήθηκε ως μία από τις κορυφαίες ελεγκτές του οργανισμού.

Αλλά ποτέ δεν προήχθη και ποτέ δεν κέρδισε περισσότερα από 3,150 δολάρια σε ένα χρόνο.

Με τη μισή της ζωή ήδη πίσω της, οι προοπτικές της συνταξιοδότησής της έμοιαζαν ζοφερές. Αλλά ο Schieber είχε μάθει ένα ισχυρό μυστικό από χρόνια μελέτης των φορολογικών δηλώσεων των πλουσιότερων κατοίκων της Αμερικής.

Τα επόμενα 50 χρόνια, της κέρδισε μια απόδοση 449,000% - καθιστώντας τη Schieber έναν από τους πιο επιτυχημένους επενδυτές όλων των εποχών.

Το επενδυτικό μυστικό που κέρδισε τις επιστροφές της Berkshire Hathaway

Κατά τη διάρκεια των 23 ετών της στο IRS, η Schieber είδε από πρώτο χέρι πώς το χρηματιστήριο μπορεί να δημιουργήσει και να συνδυάσει πλούτο.

Και συνέχισε να το βιώνει από πρώτο χέρι.

Ξεκινώντας από την ηλικία των 51 με μόλις 5,000 δολάρια, ο Schieber τα μετέτρεψε σε πάνω από 22 εκατομμύρια δολάρια - ποσοστό απόδοσης που ξεπερνά το μέσο ετήσιο κέρδος της Berkshire Hathaway του Warren Buffett.

Αυτό το κατόρθωμα την τοποθετεί ανάμεσα στους σπουδαίους της επενδυτικής γνώσης. Αλλά πέρα ​​από το ποσοστό απόδοσης, η ιστορία του Schieber είναι εκπληκτική για έναν άλλο λόγο.

Σε ηλικία 41 ετών, η Schieber είχε χάσει τις οικονομίες της στο χρηματιστήριο. Η απώλεια προκάλεσε μόνιμη ρήξη στην οικογένειά της και μόνιμη πικρία προς τον αδερφό της, ο οποίος είχε προεδρεύσει της καταστροφής.

Ο Schieber φαινόταν να αφαιρεί δύο μαθήματα από την εμπειρία.

Πρώτον, δεν θα άφηνε ποτέ ξανά το χαρτοφυλάκιό της σε εξωτερική διαχείριση. Το 1951, με την αποταμίευση των 5,000 δολαρίων, άρχισε να χτίζει μόνη της ένα χαρτοφυλάκιο.

Και δύο, δεν θα στοιχημάτιζε ποτέ ξανά τη φάρμα σε μια μοναδική ευκαιρία, όπως είχε κάνει στην εταιρεία του αδερφού της πριν την καταστροφή.

Ξεπερνώντας τον Warren Buffett στη μεγαλύτερη επένδυσή του - Έως 31 χρόνια

Με τα χρόνια, ο Schieber επένδυσε σε μια σειρά από εταιρείες σε κλάδους που κυμαίνονται από την ψυχαγωγία έως την τεχνολογία.

Έκανε την τελευταία της αγορά μετοχών — 100 μετοχές Apple Inc. και MCI Inc. — το 1985.

Ο Schieber αγόρασε τη μετοχή της Apple 31 χρόνια πριν ο Buffett αποκτήσει για πρώτη φορά τις μετοχές του το 2016.

Αγόρασε και αυτή Η Coca-Cola Co. (NYSE: KO) μετοχές χρόνια πριν από τη διάσημη επένδυση του Μπάφετ το 1988.

Η ιστορία συνεχίζεται

Αυτές οι δύο επενδύσεις θεωρούνται ίσως οι πιο έξυπνες επενδύσεις που έχει κάνει ο Μπάφετ στην καριέρα του. Η μετοχή της Coca-Cola έχει επιστρέψει πάνω από 2,000% από τότε που την αγόρασε ο Buffett πριν από 33 χρόνια. Και τον Φεβρουάριο του 2020, ο Μπάφετ αποκάλεσε την Apple «ίσως την καλύτερη επιχείρηση που γνωρίζω στον κόσμο».

Αλλά μια ανεπιτήδευτη γυναίκα που είχε ύψος μόλις 5 πόδια κατάφερε να τον κερδίσει και στις δύο αυτές εταιρείες κατά χρόνια.

Εύρεση του επόμενου μήλου

Μπορεί να νομίζετε ότι η Schieber στάθηκε τυχερή με το να κερδίσει χρυσό σε μερικές επενδύσεις όπως η Apple και η Coca-Cola από εκατοντάδες διαφορετικές μετοχές που αγόρασε κατά τη διάρκεια των δεκαετιών.

Αλλά αυτό ακριβώς είναι το θέμα. Στοχεύοντας εκατοντάδες διαφορετικές εταιρείες με την πάροδο του χρόνου, η Schieber κατάφερε να μεγιστοποιήσει τις πιθανότητές της να στηρίξει μια εταιρεία που θα απέδιδε 10,000% ή περισσότερο με την πάροδο των ετών.

Η διαφοροποίηση θεωρείται συνήθως ως αμυντική στρατηγική. Αλλά οι γνώστες της Silicon Valley το χρησιμοποιούν ως επιθετικό όπλο που τους επιτρέπει να αιωρούνται για τους φράχτες, γνωρίζοντας ότι ένας μόνο νικητής του 10,000% μπορεί να ξεπεράσει τους ηττημένους στα χαρτοφυλάκιά τους.

Σήμερα, όλοι οι επενδυτές που θέλουν να μιμηθούν τη στρατηγική του Schieber το έχουν κάνει ένα εργαλείο που δεν ήταν ποτέ διαθέσιμο σε αυτήν.

StartEngine είναι ένας κολοσσός συμμετοχικής χρηματοδότησης συμμετοχών που επιτρέπει σε απλούς επενδυτές να διεκδικούν μερίδια σε μερικούς από τους πιο δυνητικά εκρηκτικούς, αν και επικίνδυνους, διαταράκτες στον κόσμο. Και πρόσφατα υπέγραψε συμφωνία με έναν άλλο χρηματοδότη - την Indiegogo - που φέρνει το δίκτυο των 800,000 επενδυτών της στην πλατφόρμα συμμετοχικής χρηματοδότησης της StartEngine.

Η φύση αυτής της πλατφόρμας επιτρέπει στους επενδυτές να διεκδικούν μικρά μερίδια σε νεοφυείς επιχειρήσεις που παρουσιάζουν δυνητικά τεράστια οφέλη. Ο αυξημένος κίνδυνος είναι μέρος της στρατηγικής. Αλλά όπως συνέβη με τον Schieber, οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα για να διαχειριστούν τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης.

Μη χάνετε ειδοποιήσεις σε πραγματικό χρόνο για τις μετοχές σας - εγγραφείτε Benzinga Pro δωρεάν! Δοκιμάστε το εργαλείο που θα σας βοηθήσει να επενδύσετε πιο έξυπνα, πιο γρήγορα και καλύτερα.

© 2022 Benzinga.com. Η Benzinga δεν παρέχει επενδυτικές συμβουλές. Ολα τα δικαιώματα διατηρούνται.