Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η διαφάνεια παίζει κρίσιμο ρόλο στον τομέα των κρυπτονομισμάτων. Η αρχή της αποκέντρωσης που τροφοδοτείται από την τεχνολογία blockchain είναι η δημιουργία ενός οικοσυστήματος χωρίς κεντρικά όργανα διοίκησης. Οι αξιόπιστες και προσβάσιμες λύσεις είναι οι κύριοι κινητήριοί της παράγοντες. Το 2022, η βιομηχανία κλονίστηκε από μερικές μεγάλες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων και τα πρωτόκολλα κατέστησαν αφερέγγυα λόγω της κακής διαχείρισης κεφαλαίων και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. Μία από αυτές τις πλατφόρμες ήταν το FTX, ένα δημοφιλές ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης που έγινε διάσημο για τις τολμηρές καμπάνιες μάρκετινγκ.
Το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων FTX γνώρισε μια ξαφνική και δραματική πτώση, καταθέτοντας πτώχευση λίγες μέρες αφότου ήταν ένα από τα μεγαλύτερα στον κόσμο. Η αιτία αυτής της κατάρρευσης αποκαλύφθηκε σε έναν ισολογισμό της αδελφής εταιρείας του FTX, Alameda Research.
Ο ισολογισμός έδειξε ότι η Alameda είχε πραγματοποιήσει σημαντικές επενδύσεις σε μάρκες FTT, το εγγενές κρυπτονόμισμα του χρηματιστηρίου FTX. Αυτό πυροδότησε ανησυχίες για πιθανή κακοδιαχείριση κεφαλαίων μεταξύ των επενδυτών, οδηγώντας σε μαζική απόσυρση κεφαλαίων και, τελικά, στην κατάρρευση του χρηματιστηρίου.
Αυτό το περιστατικό χρησιμεύει ως υπενθύμιση της σημασίας της διαφάνειας στον χειρισμό των κεφαλαίων των χρηστών στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων. Υπό το πρίσμα αυτό, η Binance, το κορυφαίο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, αποφάσισε να εφαρμόσει μια πολιτική τακτικής δημοσίευσης αναφορών απόδειξης των αποθεματικών, με άλλες πλατφόρμες ανταλλαγής ακολουθώντας το παράδειγμά τους. Αυτό έχει ως στόχο να διασφαλίσει ότι οι πελάτες μπορούν να επαληθεύσουν ανεξάρτητα την οικονομική κατάσταση του χρηματιστηρίου και να διασφαλίσουν την ασφάλεια των κεφαλαίων τους.
Τι είναι το Proof of Reserves;
Απόδειξη αποθεματικών είναι η μέθοδος των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων για να αποδείξουν ότι διαθέτουν τα απαραίτητα κεφάλαια για να καλύψουν όλες τις καταθέσεις πελατών. Αυτός είναι ένας ουσιαστικός παράγοντας διαφάνειας και ασφάλειας στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, καθώς βοηθά να διασφαλιστεί ότι τα κεφάλαια των πελατών είναι ασφαλή και η ανταλλαγή είναι οικονομικά σταθερή.
Δημοσιεύοντας αποδεικτικά αποθεματικών, ένα χρηματιστήριο παρέχει μια εικόνα της οικονομικής του κατάστασης και επιτρέπει στους πελάτες να επαληθεύσουν τη φερεγγυότητά του. Αυτό βοηθά στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ του χρηματιστηρίου και των πελατών του και βοηθά επίσης στην αποφυγή απάτης ή αφερεγγυότητας.
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους ένα χρηματιστήριο μπορεί να δημοσιεύσει αποδεικτικά αποθεματικών, όπως παρέχοντας ένα υπογεγραμμένο μήνυμα από τη διεύθυνση πορτοφολιού του χρηματιστηρίου ή ζητώντας από έναν ανεξάρτητο ελεγκτή να διενεργήσει έλεγχο. Ανεξάρτητα από τη μέθοδο που χρησιμοποιείται, είναι σημαντικό το χρηματιστήριο να είναι διαφανές ως προς τα αποθέματά του και οι πελάτες να μπορούν να επαληθεύουν ανεξάρτητα τις πληροφορίες που παρέχονται.
Η συχνότητα της απόδειξης ενημερώσεων εφεδρείας μπορεί να ποικίλλει ανάλογα με το έργο ή τον οργανισμό. Ορισμένα έργα ενδέχεται να ενημερώνουν καθημερινά την απόδειξη των αποθεματικών τους, ενώ άλλα μπορεί να τα ενημερώνουν εβδομαδιαία ή μηνιαία. Συνιστάται να ελέγξετε τον ιστότοπο ή τη λευκή βίβλο του έργου για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη συγκεκριμένη συχνότητα των αποθεματικών ενημερώσεων.
Ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που έχουν δημοσιεύσει αποδεικτικά αποθεματικών
Η Binance, ένα από τα κορυφαία χρηματιστήρια κρυπτογράφησης, ήταν η πρώτη που δημοσίευσε το Proof of Reserves (PoR) μετά την κατάρρευση του FTX. Ο έλεγχος παρείχε μια σαφή και διαφανή ανάλυση των έξι κορυφαίων περιουσιακών στοιχείων από τα 600 περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται στο χρηματιστήριο. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία περιελάμβαναν Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether και USD Coin. Η Binance έχει περιουσιακά στοιχεία αξίας σχεδόν 70 δισεκατομμυρίων δολαρίων που είναι αποθηκευμένα σε ψυκτικές αποθήκες.
Δεύτερο στη σειρά ήταν το Bitfinex, ένα από τα παλαιότερα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης στην αγορά, το οποίο δημοσίευσε το PoR του στις 11 Νοεμβρίου. Το χρηματιστήριο ανέφερε ότι είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 5.06 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με 3.36 δισεκατομμύρια δολάρια σε Bitcoin. Τα υπόλοιπα περιουσιακά στοιχεία διατηρούνταν στο Ethereum, USDT, και USDC και αποθηκεύτηκαν σε 135 διευθύνσεις κρύου και ζεστού πορτοφολιού. Το χρηματιστήριο ανακοίνωσε επίσης σχέδια για την αναβίωση της Antani, της λύσης φύλαξης ανοιχτού κώδικα και της απόδειξης φερεγγυότητας.
Η OKX δημοσίευσε το Proof of Reserves στις 23 Νοεμβρίου. Η ανταλλαγή δήλωσε ότι θα συνεχίσει να δημοσιεύει τακτικές αναφορές ελέγχου PoR για τους χρήστες για να επαληθεύουν την κατάσταση των διαθεσίμων τους ανά πάσα στιγμή. Ο έλεγχος PoR ανέφερε ότι οι περισσότερες από τις διαθέσεις του ήταν stablecoins, συμπεριλαμβανομένων των USDT και USDC. Ωστόσο, σύμφωνα με τον Defi Llama, aggregator για τα Decentralized Finance, το χρηματιστήριο κατέχει επίσης 91,000 Bitcoin. Η OKX χρησιμοποιεί την προσέγγιση Merkle Tree για την επαλήθευση των περιουσιακών της στοιχείων. Η ανταλλαγή έχει δημιουργήσει επίσης ένα σελίδα απόδειξης αποθεματικών όπου οι χρήστες μπορούν να ελέγχουν τα αποθεματικά για να διασφαλίσουν ότι είναι φερέγγυα.
Το Huobi, ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης με έδρα τις Σεϋχέλλες, δημοσίευσε τον έλεγχο PoR του στις 12 Νοεμβρίου. Ο Defi Llama ανέφερε ότι η πλατφόρμα συναλλαγών κατείχε 43,200 BTC, αξίας περίπου 3.11 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Επιπλέον, το ανταλλακτήριο διαθέτει επίσης μάρκες Ethereum, USDT και TRX. Η πλατφόρμα διαθέτει επίσης περιουσιακά στοιχεία από άλλες αλυσίδες όπως Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS και Litecoin. Αυτά τα altcoin αποτελούν μόνο ένα μικρό μέρος του συνολικού αποθεματικού.
Σε αντίθεση με πολλά άλλα, το Gate.io ήταν το πρώτο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης που παρείχε μια απόδειξη ελέγχου των αποθεματικών. Το 2020, το χρηματιστήριο συνεργάστηκε με την κορυφαία αμερικανική λογιστική εταιρεία Armanino LLP για τον έλεγχο των περιουσιακών του στοιχείων στο αποθεματικό. Σύμφωνα με μια σύντομη αναφορά που δημοσιεύτηκε από την Armanino, το χρηματιστήριο έχει 108 τοις εκατό του BTC και 104 τοις εκατό του ETH στα αποθέματά του στις 19 Οκτωβρίου. Αυτό σημαίνει ότι τα αποθέματα υπερβαίνουν τις καταθέσεις των χρηστών, κάτι που είναι θετικό σημάδι. Πρόσφατα, μετά από αίτημα του FTX, το Gate.io ενσωμάτωσε τα Merkle Trees στο PoR του και δημοσιοποίησε τον πηγαίο κώδικα στο GitHub για άλλες ανταλλαγές για να επωφεληθούν από την πρόοδό τους.
Το Kraken είναι μια άλλη απόδειξη δημοσίευσης ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων για ελέγχους αποθεματικών πριν η ιδέα τεθεί στο προσκήνιο από την Binance. Όπως και το Gate.io, το Kraken συνεργάστηκε με την Armanino LLP και κυκλοφόρησε τη δεύτερη απόδειξη του αποθεματικού του τον Φεβρουάριο του 2022.
Είναι σαφές ότι ενώ ορισμένα χρηματιστήρια έχουν ήδη διενεργήσει αποδεικτικά ελέγχους αποθεματικών πριν από το έπος του FTX, τα υπόλοιπα αποφάσισαν να εμπλακούν στο πλοίο για να αποφύγουν παρόμοιες συνέπειες.
Συμπέρασμα
Η πρόσφατη κατάρρευση του FTX οδήγησε σε αυξημένες πιέσεις στις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ να διασφαλίσουν ότι οι εταιρείες κρυπτογράφησης και τα ανταλλακτήρια συμμορφώνονται με τους νόμους περί προστασίας των επενδυτών. Αν και ο έλεγχος δεν αποκαλύπτει λεπτομέρειες σχετικά με τις κρυφές υποχρεώσεις που μπορεί να έχει ένα χρηματιστήριο, το PoR εξακολουθεί να θεωρείται ως μια θετική αλλαγή που υπόσχεται τους χρήστες και τους επενδυτές. Καθώς η τεχνολογία προχωρά, μπορεί να γίνει πιο δημοφιλής και να προσφέρει πλήρη διαφάνεια.
Οι επενδυτές είναι πλέον προσεκτικοί σχετικά με την τοποθέτηση των κεφαλαίων τους σε χρηματιστήρια, ιδιαίτερα μετά την κατάρρευση του FTX. Το αν το PoR μπορεί να εκπληρώσει την υπόσχεσή του και να πετύχει τους στόχους του είναι αμφίβολο σε αυτό το περιβάλλον.
* Οι πληροφορίες σε αυτό το άρθρο και οι σύνδεσμοι που παρέχονται είναι μόνο για γενικούς ενημερωτικούς σκοπούς και δεν πρέπει να αποτελούν οικονομική ή επενδυτική συμβουλή. Σας συμβουλεύουμε να κάνετε τη δική σας έρευνα ή να συμβουλευτείτε έναν επαγγελματία πριν πάρετε οικονομικές αποφάσεις. Αναγνωρίστε ότι δεν φέρουμε ευθύνη για οποιαδήποτε απώλεια προκληθεί από οποιαδήποτε πληροφορία που υπάρχει σε αυτόν τον ιστότοπο.
Πηγή: https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/