Ξεκίνησε το 2022 με 2 ασφαλή μερίσματα έως 10% (με ανοδικά)

Ακολουθεί η καλύτερη συμβουλή μου καθώς ξημερώνει το 2022: αγνοήστε τη συνεχή σύγκρουση των μέσων ενημέρωσης σχετικά με τον πληθωρισμό και τα ζητήματα της εφοδιαστικής αλυσίδας—αυτοί οι δύο αλήτες είναι πουθενά κοντά οι απειλές που όλοι νομίζουν ότι είναι!

Στην πραγματικότητα, οι τρομοκρατημένοι τίτλοι για το ένα από τα δύο σηματοδοτούν μια ευκαιρία για εμάς τους ανθρώπους που αναζητούν αντίθετα εισοδήματα. Ας προχωρήσουμε λοιπόν και να εκμεταλλευτούμε αυτούς τους φόβους των επενδυτών για μερίσματα που αποφέρουν έως και 10%, συν αποδόσεις που συντρίβουν την αγορά καθώς το πλήθος (αναπόφευκτα!) έρχεται γύρω από την άποψή μας.

Συμβουλές για μια αναβίωση της εφοδιαστικής αλυσίδας

Περισσότερα στοιχεία θα έρθουν τις επόμενες εβδομάδες για να γίνουν τα πράγματα πιο ξεκάθαρα, αλλά μέχρι στιγμής υπάρχει ένας ισχυρός υπαινιγμός ότι το σενάριο της καταστροφής του επιχειρηματικού Τύπου - εκτινασσόμενος πληθωρισμός, διόρθωση στη χρηματιστηριακή αγορά και στενότερα εταιρικά κέρδη - απλώς δεν ισχύει.

Αυτό συμβαίνει επειδή οι ειδικοί παραβλέπουν το γεγονός ότι η εφοδιαστική αλυσίδα βρίσκεται στα πρώτα στάδια θεραπείας. Η απόδειξη βρίσκεται σε μια ελάχιστα παρατηρήσιμη αναφορά από Mastercard (MA) για τις δαπάνες της περιόδου των διακοπών.

Υπάρχουν πολλά να αποσυσκευαστούν σε αυτό το γράφημα, αλλά οι συνολικοί αριθμοί λιανικής είναι το κλειδί εδώ. Σε σύγκριση με το τέλος του 2020, οι αγοραστές αύξησαν τις δαπάνες τους κατά 8.5%. Το πιο σημαντικό είναι ότι αύξησαν τις δαπάνες τους κατά 10.7% σε σύγκριση με το προπανδημικό έτος 2019.

Το βασικό στοιχείο είναι ότι τα ζητήματα της εφοδιαστικής αλυσίδας είναι ξεκάθαρα δεν εμποδίζοντας τους καταναλωτές να αγοράζουν αγαθά. Παρά τις φαινομενικά ατελείωτες ιστορίες με άδεια ράφια, οι αγοραστές δεν είχαν πρόβλημα να βρουν αυτό που ήθελαν να αγοράσουν—σε αφθονία!

Ποιος επωφελείται λοιπόν από τη χαλάρωση των ανησυχιών για την εφοδιαστική αλυσίδα; Εύκολο: μεγάλοι λιανοπωλητές των ΗΠΑ όπως π.χ Home Depot (HD), Best Buy (BBY) και Walmart (WMT). Με άλλα λόγια, οι ίδιες μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης που έδωσαν στους επενδυτές μεγάλες αποδόσεις το 2021.

Οι περισσότεροι άνθρωποι θα ήθελαν να παίξουν μια αναδυόμενη τάση όπως αυτή αγοράζοντας αυτές τις μετοχές απευθείας ή μέσω ενός ETF όπως το Καταναλωτικό ETF (XLY). Αλλά είμαστε αγοραστές κλειστού αμοιβαίου κεφαλαίου (CEF) πρώτα και κύρια, και για α πολύ καλός λόγος: οι CEF πληρώνουν τεράστια μερίσματα! Η μέση απόδοση σε όλα τα CEF κυμαίνεται γύρω στο 7% καθώς το γράφω.

Γι' αυτό θα παραλείψουμε το XLY και την απόδοσή του 0.5% και θα κοιτάξουμε σε ένα CEF όπως το Liberty All-Star Equity Fund (ΗΠΑ), η οποία κατέχει έναν αριθμό μετοχών που είναι έτοιμες να επωφεληθούν από την ελεύθερη ροή αγαθών, συμπεριλαμβανομένων Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) και Βίζα (V).

Έχει επίσης καλή απόδοση, καθώς ξεπερνά τόσο το XLY όσο και το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη S&P 500 με συνολική απόδοση πέρυσι. Και οι ΗΠΑ το έκαναν ενώ πλήρωσαν μια σχεδόν ανήκουστη απόδοση 10%! Με άλλα λόγια, περίπου το ένα τρίτο της απόδοσης που βλέπετε από αυτό το ταμείο παρακάτω ήταν σε ασφαλή μετρητά μερίσματος.

Δύσπιστοι για μια έκρηξη μετοχών το 2022; Αυτό το CEF είναι για εσάς

Ωστόσο, υπάρχει μια αναστροφή σε αυτά τα κέρδη: καθώς και τα δύο αμοιβαία κεφάλαια ξεπερνούν τον S&P 500, μπορεί να πιστεύετε ότι η τάση προς υψηλότερες καταναλωτικές δαπάνες το 2022 έχει ήδη τιμολογηθεί.

Δεν συμφωνώ με αυτήν την άποψη, αλλά αν αυτή είναι η άποψή σας, θα μπορούσατε να θεωρήσετε την εξαιρετικά διαφοροποιημένη Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), που κατέχει το σύνολο του S&P 500, ώστε να έχετε πρόσβαση σε καταναλωτικές μετοχές και σε άλλους τομείς του δείκτη, όπως χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, υγειονομική περίθαλψη, τεχνολογία, ακίνητα και βιομηχανίες.

Η ανατροπή εδώ είναι ότι η SPXX πουλάει επιλογές κλήσεων στις συμμετοχές της, μια έξυπνη κίνηση που ενισχύει το εισόδημά σας και συμβάλλει στην αντιστάθμιση της επένδυσής σας από μια ύφεση.

Δείτε πώς λειτουργεί: τα δικαιώματα αγοράς που πουλά η SPXX είναι συμβόλαια, βάσει των οποίων το αμοιβαίο κεφάλαιο πουλά το δικαίωμα αγοράς των μετοχών του σε άλλο επενδυτή σε σταθερή τιμή μετοχής με αντάλλαγμα μια πληρωμή σε μετρητά, γνωστή ως premium. Αυτό παρέχει στον πωλητή προστασία από μια ύφεση, καθώς μπορεί να διατηρήσει το premium ό,τι κι αν συμβεί, και η επιλογή λήγει εάν η μετοχή πέσει.

Αυτό σημαίνει ότι το SPXX ενέχει λιγότερο κίνδυνο από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη ή μεμονωμένες μετοχές, ενώ παρέχει μια πρόσθετη ροή εσόδων που μπορεί να σας μεταβιβάσει το αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το μέρισμα της SPXX αποδίδει 5.3%, περισσότερο από τέσσερις φορές τη μέση απόδοση του S&P 500 που είναι 1.3%.

Ο Michael Foster είναι ο επικεφαλής ερευνητής αναλυτής για Αντίθετο Outlook. Για περισσότερες ιδέες για εισόδημα, κάντε κλικ εδώ για την πιο πρόσφατη αναφορά μας “Άφθαρτο εισόδημα: 5 Ταμεία ευκαιρίας με ασφαλή μερίσματα 7.5%."

Αποκάλυψη: καμία