Το Υπουργείο Δικαιοσύνης λέει στους τραπεζίτες να ομολογήσουν τα παραπτώματα τους

Οι τράπεζες και άλλες εταιρείες που αναφέρουν προληπτικά πιθανά εγκλήματα εργαζομένων στην κυβέρνηση αντί να περιμένουν να αποκαλυφθούν θα λάβουν πιο επιεικείς όρους, σύμφωνα με αξιωματούχο του υπουργείου Δικαιοσύνης.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης αναθεώρησε πρόσφατα την προσέγγισή του για την επιβολή του εταιρικού εγκλήματος για να δώσει κίνητρα στις εταιρείες να ξεριζώσουν και να αποκαλύψουν τα παραπτώματα τους, Μάρσαλ Μίλερ, κύριος αναπληρωτής γενικός εισαγγελέας, είπε την Τρίτη στο a τραπεζικό συνέδριο στο Μέριλαντ.

«Όταν παρουσιάζεται ανάρμοστη συμπεριφορά, θέλουμε οι εταιρείες να εντείνονται», είπε ο Miller είπε οι δικηγόροι της τράπεζας και οι διαχειριστές συμμόρφωσης που είναι παρόντες. «Όταν οι εταιρείες το κάνουν, μπορούν να περιμένουν να τα πάνε καλύτερα με σαφή και προβλέψιμο τρόπο».

Οι τράπεζες, στο πλέγμα των ροών τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε όλο τον κόσμο καθημερινά, έχουν σχετικά υψηλό βάρος για την επιβολή της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων νομικών και ρυθμιστικών απαιτήσεων.

Αλλά έχουν μακρά ιστορία αποτυχιών, συχνά λόγω αδίστακτων υπαλλήλων ή κακών πρακτικών.

Ο κλάδος έχει πληρώσει περισσότερα από 200 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα από την οικονομική κρίση του 2008, ως επί το πλείστον συνδεδεμένα με τον ρόλο του στην κατάρρευση των στεγαστικών δανείων, σύμφωνα με Απολογισμός 2018 από την KBW. Οι έμποροι και οι τραπεζίτες έχουν επίσης κατηγορηθεί για χειραγώγηση των επιτοκίων αναφοράς, των νομισμάτων και των αγορών πολύτιμων μετάλλων, για κλοπές δισεκατομμύρια δολάρια από τις αναπτυσσόμενες χώρες και το ξέπλυμα χρημάτων για βαρόνοι ναρκωτικών και δικτάτορες.

Το καρότο που κρέμονται οι αξιωματούχοι της Δικαιοσύνης ενώπιον του εταιρικού κόσμου περιλαμβάνει μια υπόσχεση ότι οι εταιρείες που αυτοαναφέρονται αμέσως για παράπτωμα δεν θα αναγκαστούν να δηλώσουν ενοχή, «απουσία επιβαρυντικών παραγόντων», είπε ο Μίλερ. Θα αποφύγουν επίσης να τους ανατεθούν εσωτερικοί φύλακες που ονομάζονται monitors, εάν συνεργαστούν πλήρως και εκκινήσουν προγράμματα εσωτερικής συμμόρφωσης, είπε.

Το πρώτο κίνητρο έχει επιπλέον βάρος για τις χρηματοπιστωτικές εταιρείες, επειδή οι δηλώσεις ενοχής μπορούν να προκαλέσουν καταστροφικά ζητήματα για τις οντότητες που υπόκεινται σε υψηλή ρύθμιση. θα μπορούσαν να χάσουν τις επιχειρηματικές άδειες ή την ικανότητα διαχείρισης κεφαλαίων πελατών, εκτός εάν έχουν διαπραγματευτεί κανονιστικές ρυθμίσεις.

«Το μήνυμα που πρέπει να ακούσει κάθε εταιρεία είναι ότι ο καλύτερος τρόπος για να αποφευχθεί μια δήλωση ενοχής - για ορισμένες εταιρείες, ο μόνος τρόπος για να γίνει κάτι τέτοιο - είναι η άμεση αυτο-αναφορά και η συνεργασία όταν ανακαλυφθεί ανάρμοστη συμπεριφορά», είπε ο Μίλερ.

Οι αξιωματούχοι προσπάθησαν γενικά να αποφύγουν την ακούσια πυροδότηση της κατάρρευσης εταιρειών με ενέργειες επιβολής μετά την Κατηγορία του 2002 κατά της λογιστικής εταιρείας Arthur Andersen οδήγησε σε απώλεια 28,000 θέσεων εργασίας.

Αλλά αυτό σήμαινε ότι κατά την τελευταία δεκαετία εισέρχονταν συνήθως τράπεζες και άλλες εταιρείες αναβαλλόμενες εισαγγελικές συμφωνίες ή άλλες ρυθμίσεις, σε συνδυασμό με πρόστιμα, όταν διαπιστώνονται παραπτώματα. Για παράδειγμα, JPMorgan Chase εισήλθε σε ΑΠΔ για τον ρόλο της στην Σύστημα πυραμίδας Bernie Madoff και ένα σκάνδαλο εμπορίας πολύτιμων μετάλλων, μεταξύ άλλων ατυχιών.

Ακόμη και σε περιπτώσεις όπου τα προβλήματα δεν εντοπίζονται αμέσως, το Υπουργείο Δικαιοσύνης αποδίδει εύσημα στους διευθυντές που παρέχουν εθελοντικά πληροφορίες στις αρχές, είπε ο Μίλερ. Ανέφερε την πρόσφατη καταδίκη του Uberπρώην υπεύθυνος ασφαλείας για παρεμπόδιση της δικαιοσύνης ως παράδειγμα των σημερινών μεθόδων τους.

«Όταν ο νέος Διευθύνων Σύμβουλος της Uber εντάχθηκε και έμαθε για τη συμπεριφορά του CSO, η εταιρεία αποφάσισε να αποκαλύψει από μόνη της όλα τα γεγονότα σχετικά με το περιστατικό στον κυβερνοχώρο και την παρεμποδιστική συμπεριφορά του CSO προς την κυβέρνηση», είπε. Η κίνηση οδήγησε σε μια αναβαλλόμενη συμφωνία δίωξης.

Οι εταιρείες θα εξεταστούν επίσης ευνοϊκά για τη δημιουργία προγραμμάτων αποζημίωσης που επιτρέπουν την ανάκτηση των μπόνους, είπε.

Η αλλαγή στην προσέγγισή του σε όλο το τμήμα έρχεται μετά από μια ετήσια αναθεώρηση των διαδικασιών του, είπε ο Miller.

Ο Μίλερ έσκασε επίσης μια λίστα με πρόσφατες ενέργειες επιβολής που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και άφησε να εννοηθεί ότι ο οργανισμός εξετάζει πιθανή χειραγώγηση των αγορών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Η πρόσφατη κατάρρευση του FTX οδήγησε σε ερωτήσεις σχετικά με το αν ο ιδρυτής Sam Bankman-Fried θα αντιμετωπίσει ποινικές διώξεις.

«Το τμήμα παρακολουθεί στενά την ακραία αστάθεια στην αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων τον περασμένο χρόνο», είπε, προσθέτοντας γνωστό απόσπασμα αποδοθεί σε Berkshire HathawayΟ Warren Buffett για την ανακάλυψη ατασθαλιών ή ανόητων ρίσκων «όταν σβήσει η παλίρροια».

«Προς το παρόν, το μόνο που θα πω είναι ότι όσοι έχουν κολυμπήσει γυμνοί έχουν πολλά να ανησυχούν, γιατί το τμήμα λαμβάνει υπόψη του», είπε ο Μίλερ.

—Με ρεπορτάζ από τον Dan Mangan του CNBC