Το έργο JPMorgan θα ωθήσει περαιτέρω την τράπεζα στην αγορά που εξυπηρετεί ιδιωτικές εταιρείες

Η JPMorgan Chase ετοιμάζεται να κάνει all-in σε ιδιωτικές εταιρείες.

Τον τελευταίο χρόνο, η τράπεζα προσλαμβάνει αθόρυβα προγραμματιστές και δημιουργεί προϊόντα για μια νέα επιχείρηση fintech που στοχεύει να παρέχει μια σειρά από υπηρεσίες σε νεοφυείς επιχειρήσεις και επενδυτές σε όλο τον κόσμο, σύμφωνα με άτομα με γνώση του θέματος.

Η επιχείρηση, γνωστή εσωτερικά με την κωδική ονομασία «Project Bloom», λόγω του στόχου της να βοηθήσει τις ιδιωτικές εταιρείες σε πρώιμο στάδιο να αναπτυχθούν, διευθύνεται από τον Michael Elanjian, επικεφαλής των ψηφιακών ιδιωτικών αγορών, δήλωσε ο κόσμος, ο οποίος αρνήθηκε να κατονομαστεί μιλώντας ενώπιον του. εκτόξευση.

Η JPMorgan, η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ από άποψη ενεργητικού, ανέδειξε τον περασμένο μήνα ότι τα έξοδα θα αυξηθούν φέτος, εν μέρει λόγω ενός ετήσιου προϋπολογισμού τεχνολογίας που έχει αυξηθεί σε τουλάχιστον 12 δισεκατομμύρια δολάρια. Ο διευθύνων σύμβουλος Jamie Dimon επενδύει επιθετικά για να βοηθήσει την τράπεζά του να πολεμήσει τις εταιρείες fintech και τα στελέχη βλέπουν την ευκαιρία να δημιουργήσουν έναν νικητή στις ιδιωτικές αγορές προτού οι νεοφυείς επιχειρήσεις μπορέσουν να κυριαρχήσουν στον χώρο.

Ένα βασικό μέρος του Project Bloom είναι ένα ψηφιακό δίκτυο για πελάτες της JPMorgan που θα ταιριάξει τις νεοφυείς επιχειρήσεις με τους επενδυτές, βοηθώντας τους σε γύρους συγκέντρωσης κεφαλαίων, είπαν οι άνθρωποι. Άλλες προγραμματισμένες υπηρεσίες περιλαμβάνουν τη βοήθεια εταιρειών που πωλούν μετοχές σε προσφορές ή την παροχή δανείων σε ιδιωτικά μερίδια, την προσφορά ψηφιακής διεπαφής για δευτερογενή διαπραγμάτευση μετοχών ιδιωτικών εταιρειών και την παροχή βοήθειας σε εταιρείες επιχειρηματικού κεφαλαίου να συγκεντρώσουν νέα κεφάλαια.

Ενώ στοιχεία αυτών των προσφορών υπάρχουν σε τμήματα των εκτεταμένων δραστηριοτήτων της JPMorgan, η νέα προσπάθεια στοχεύει στη δημιουργία μιας ενιαίας ψηφιακής πύλης για νεοφυείς επιχειρήσεις και εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων, οικογενειακά γραφεία και άλλους θεσμικούς επενδυτές, είπαν οι άνθρωποι.

Η επιχείρηση στοχεύει να συνδεθεί με προσφορές από την εταιρική και επενδυτική τράπεζα, την εμπορική τράπεζα και την ιδιωτική τράπεζα της εταιρείας. Για παράδειγμα, το γραφείο συναλλαγών ιδιωτικών αγορών που αναφέρθηκε για πρώτη φορά από το CNBC το 2020 θα τροφοδοτήσει τη νέα πλατφόρμα, σύμφωνα με τις πηγές.

Με τη δημιουργία μιας πλατφόρμας αυτοεξυπηρέτησης, η JPMorgan μπορεί να στοχεύσει μικρότερες εταιρείες προγενέστερου σταδίου από αυτές που παραδοσιακά συνεργάζονται οι τραπεζίτες της, βοηθώντας τις να συγκεντρώσουν κεφάλαια και να προσφέρουν αυτοματοποιημένες συστάσεις, ανέφεραν οι άνθρωποι.

Η κίνηση της JPMorgan έρχεται καθώς ο αριθμός των ιδιωτικών εταιρειών που δημιουργούνται συνεχίζει να εκρήγνυται. Οι επενδυτές διοχετεύουν δισεκατομμύρια δολάρια στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων με την ελπίδα να πιάσουν τις εταιρείες πριν ωριμάσουν και οι προοπτικές ανάπτυξής τους εξομαλυνθούν, και οι νεοφυείς επιχειρήσεις παραμένουν ιδιωτικές για πολύ περισσότερο λόγω της σχεδόν απεριόριστης πρόσβασης στο κεφάλαιο.

Από την έναρξη της πανδημίας το 2020, ο αριθμός των μονόκερων ή ιδιωτικών εταιρειών αξίας 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων ή περισσότερο, έχει υπερδιπλασιαστεί σε 1,032, συνολικής αξίας 3.4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με τον πάροχο δεδομένων CB Insights.

Αυτό έχει ανυψώσει τις περιουσίες νεοφυών επιχειρήσεων όπως η Carta, η Brex και η Forge που εξυπηρετούν ιδιωτικές εταιρείες με τον ένα ή τον άλλο τρόπο. Οι τράπεζες έχουν προσανατολίσει ιστορικά τις υπηρεσίες τους σε δημόσιες εταιρείες και σε πιο εδραιωμένες νεοφυείς επιχειρήσεις που πλησιάζουν τις δημόσιες λίστες, οδηγώντας στην άνοδο των παρόχων ειδικών υπηρεσιών.

Τώρα, η JPMorgan φαίνεται να στοιχηματίζει ότι εάν μπορέσει να δημιουργήσει ένα πλήρως κλιμακωμένο δίκτυο ιδιωτικών εταιρειών πριν το πράξουν οι fintechs, η θέση της σε ένα μέλλον στο οποίο οι ιδιωτικές εταιρείες έχουν ακόμη μεγαλύτερη σημασία θα είναι εξασφαλισμένη.

Η νέα επιχείρηση της JPMorgan έχει αυξηθεί σε 80 περίπου υπαλλήλους που λειτουργούν σε stealth mode, απομονωμένοι από άλλους υπαλλήλους της JPMorgan σε περισσότερες από μισή ντουζίνα πόλεις σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένης της Νέας Υόρκης και του New Jersey. Plano, Τέξας; Σικάγο; Γλασκώβη; Λονδίνο και Μπουένος Άιρες, είπε ο κόσμος.

Η τράπεζα βρίσκεται στη μέση ενός ξεφαντώματος προσλήψεων, πιέζοντας για 200 υπαλλήλους για τις ιδιωτικές αγορές μέχρι το τέλος του έτους και συγκεκριμένα αναζητά μηχανικούς λογισμικού, διαπραγματευτές δεδομένων και ειδικούς τεχνητής νοημοσύνης, σύμφωνα με λίστες θέσεων εργασίας.

«Χτίζουμε μια υψηλού προφίλ και συναρπαστική νέα επιχείρηση fintech με γνώμονα τα δεδομένα για την εταιρεία, με στόχο τη δημιουργία μιας κορυφαίας πλατφόρμας στην αγορά για ιδιωτικές αγορές», ανέφερε η τράπεζα σε μια θέση εργασίας. Η ομάδα που χτίζει το προϊόν συγκεντρώνει επιστήμονες δεδομένων, ειδικούς οικονομικών, πρώην επιχειρηματίες, διαχειριστές προϊόντων, σχεδιαστές και μηχανικούς, οι οποίοι συνεργάζονται με τα οφέλη μιας κουλτούρας startup που μπορεί να αξιοποιήσει την κλίμακα του JPM. 

Μια άλλη θέση εργασίας, αυτή για διευθυντή ανάπτυξης επιχειρήσεων, ανέφερε ότι η τράπεζα αναζητούσε «άτομα με επιχειρηματική εμπειρία», όπως ιδρυτές και επενδυτές για να τη βοηθήσουν να αποκτήσει πελάτες για την επιχείρηση, που αναφέρεται ως Ψηφιακές Ιδιωτικές Αγορές.

Απαντώντας σε ερωτήματα, η εκπρόσωπος της JPMorgan, Jessica Francisco, είχε την εξής απάντηση: «Είμαστε ηγέτης στις ιδιωτικές κεφαλαιαγορές εδώ και χρόνια και βλέπουμε την ευκαιρία να παρέχουμε νέες ψηφιακές δυνατότητες σε ιδιωτικές εταιρείες και επενδυτές».

Οι πληροφορίες για το έργο άρχισαν να κυκλοφορούν εντός της JPMorgan και στους ανταγωνιστές νωρίτερα αυτό το μήνα, αφού ο Elanjian παρουσίασε στον Dimon και σε 200 άλλα στελέχη στο ετήσιο συνέδριο ανώτατων ηγεσιών της τράπεζας στο Μαϊάμι, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν.

Η εταιρεία ετοιμάζεται να κυκλοφορήσει μια σειρά προϊόντων φέτος και πρόσφατα κυκλοφόρησε το εναρκτήριο λογισμικό της σε μια μικρή ομάδα πελατών, είπαν αυτοί οι άνθρωποι.

Ο Elanjian, ο οποίος εντάχθηκε στην JPMorgan από την αρχαία Goldman Sachs το 2018, ελπίζει να υπογράψει αρκετές εκατοντάδες εταιρείες και εκατοντάδες επενδυτές στην πλατφόρμα πριν από την επίσημη κυκλοφορία της αργότερα φέτος, σύμφωνα με τους ανθρώπους.