Ο Warren Buffett θεωρείται ευρέως ένας από τους πιο επιτυχημένους επενδυτές της εποχής μας.
Από το 1964 έως το 2021, η εταιρεία του Berkshire Hathaway απέδωσε σύνθετα ετήσια κέρδη 20.1% — ξεπερνώντας σημαντικά τη σύνθετη ετήσια απόδοση του S&P 500 κατά 10.5% κατά την ίδια περίοδο.
Μην χάσετε
Η θρυλική επενδυτική καριέρα του Μπάφετ τον έκανε επίσης έναν από τους πλουσιότερους ανθρώπους στη γη, με καθαρή περιουσία άνω των 110 δισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με το Forbes.
Ωστόσο, παρά τον τεράστιο πλούτο του, ο Μπάφετ δεν ζει έναν πλούσιο τρόπο ζωής.
Μάλιστα, εξακολουθεί να μένει στο ίδιο σπίτι στην Ομάχα που αγόρασε το 1958 για 31,500 δολάρια. Όσο για τις διατροφικές του συνήθειες, δεν καταναλώνει σαμπάνια και χαβιάρι κάθε μέρα – προτιμά να προστατεύει τα McDonald's και τα Dairy Queen.
Σε μια εποχή όπου είμαστε συνεχώς εκτεθειμένοι σε εικόνες και βίντεο από τον πλούσιο τρόπο ζωής των influencers, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι όταν πρόκειται για την οικοδόμηση πλούτου, οι βαρετές προσεγγίσεις είναι συχνά οι καλύτερες.
Ακολουθεί μια ματιά σε τρία πολύτιμα μαθήματα από την περίφημη λιτή προσέγγιση του Buffett στα χρήματα.
Μάθετε τη συνήθεια της αποταμίευσης
Δεν είναι εύκολο να εξοικονομήσεις χρήματα το σημερινό οικονομικό κλίμα. Ο καυτός πληθωρισμός συνεχίζει να εξαντλεί τις αποταμιεύσεις. Και οι εταιρείες είναι ανακοινώνοντας μεγάλες απολύσεις.
Σύμφωνα με στοιχεία της Federal Reserve Bank of St. Louis, οι προσωπικές αποταμιεύσεις των Αμερικανών μειώθηκαν κατακόρυφα στα 507.65 δισεκατομμύρια δολάρια το τρίτο τρίμηνο του 3 — σημαντική πτώση από τα 2022 τρισεκατομμύρια δολάρια από την ίδια περίοδο μόλις δύο χρόνια πριν.
Η εξοικονόμηση είναι πλέον κάτω από ακόμη και τα προ πανδημίας επίπεδα και ζωντανός μισθός σε μισθό έχει γίνει ο κανόνας για πολλούς.
Δεν είναι αυτό που θέλει να δει ο Μπάφετ. Κατά τη διάρκεια ενός επεισοδίου του Dan Patrick Show, ο Buffett ρωτήθηκε ποιο πιστεύει ότι ήταν το μεγαλύτερο λάθος που κάνουν οι άνθρωποι όταν πρόκειται για χρήματα.
«Το να μην μαθαίνεις τις συνήθειες της σωστής αποταμίευσης νωρίς», απάντησε ο θρυλικός επενδυτής. «Γιατί η αποταμίευση είναι συνήθεια. Και μετά, προσπαθώντας να γίνω πλούσιος γρήγορα. Είναι πολύ εύκολο να γίνεις ευκατάστατος σιγά σιγά. Αλλά δεν είναι εύκολο να γίνεις πλούσιος γρήγορα».
Με άλλα λόγια, αντί να προσπαθείτε να γίνετε εκατομμυριούχος από τη μια μέρα στην άλλη, είναι μάλλον πιο σοφό να αποκτήσετε τη συνήθεια να αποταμιεύετε και χτίζοντας ένα αυγό φωλιάς αργά αλλά σταθερά.
Ξέχνα τον Λάμπο
Αν τα χρήματα δεν είναι αντικείμενο, τι αυτοκίνητο θα οδηγούσατε; Η Mercedes, η Bentley ή μήπως το άλογο από το Maranello;
Αυτά μπορεί να είναι αυτά που πιστεύουμε ως «αυτοκίνητα πλουσίων», αλλά δεν θα τα βρείτε στο γκαράζ του Μπάφετ.
Στην πραγματικότητα, είναι γνωστός ότι είναι ιδιαίτερα φειδωλός με τα αυτοκίνητα.
«Πρέπει να καταλάβετε, κρατάει αυτοκίνητα μέχρι να του πω: «Είναι ντροπιαστικό - ώρα για νέο αυτοκίνητο», είπε η κόρη του σε ένα ντοκιμαντέρ.
Εξάλλου, μιλάμε για τον άνθρωπο που κάποτε είχε μια πινακίδα ματαιοδοξίας που έγραφε «THRIFTY».
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ: 4 απλοί τρόποι για να προστατεύσετε τα χρήματά σας από τον καυτό πληθωρισμό (χωρίς να είστε ιδιοφυΐα του χρηματιστηρίου)
Υπάρχουν πολλοί λόγοι για τους οποίους μπορεί να το θέλετε σκεφτείτε δύο φορές πριν αγοράσετε ένα πολυτελές όχημα.
Το πρώτο είναι η απόσβεση. Τα αυτοκίνητα αρχίζουν να χάνουν την αξία τους τη στιγμή που οδηγείτε από την παρτίδα. Σύμφωνα με το US News, η μέση απόσβεση για όλα τα οχήματα τα πρώτα πέντε χρόνια είναι 49.1%, ενώ οι μάρκες πολυτελείας μπορούν να χάσουν πολύ περισσότερα από αυτό. Η μέση πενταετής απόσβεση για μια Mercedes S-Class είναι 67.1%. Για μια BMW Σειρά 7, είναι ένα επιβλητικό 72.6%.
Επιπλέον, τα πολυτελή αυτοκίνητα μπορούν κοστίζει περισσότερο η συντήρηση και η ασφάλιση παρά οικονομικά αυτοκίνητα. Επομένως, πρέπει να επιβαρύνετε όχι μόνο την τιμή αγοράς. Και όταν τα πολυτελή αυτοκίνητα εξαντληθούν από την εγγύηση, μπορεί επίσης να είναι πιο ακριβά η επισκευή τους.
Μην ξεχνάτε, υπάρχει και κόστος ευκαιρίας. Τα χρήματα που ξοδεύετε σε ένα ακριβό όχημα θα μπορούσαν να ήταν βάλετε στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο και κερδίζετε μια επιστροφή χρόνο με το χρόνο. Αυτή η πιθανή απόδοση - η οποία μπορεί να επιδεινωθεί όσο περνά ο καιρός - είναι το κόστος ευκαιρίας σας. Και μπορεί να προστεθεί.
Αγοράστε ποιότητα και αξία
Η λιτότητα του Μπάφετ είναι ιδιαίτερα εμφανής στο επενδυτικό του στυλ.
«Είτε μιλάμε για κάλτσες είτε για μετοχές, μου αρέσει να αγοράζω ποιοτικά εμπορεύματα όταν είναι μαρκαρισμένα», έγραψε στην επιστολή του μετόχου της Berkshire Hathaway το 2008.
Ειδικότερα, ο Μπάφετ είναι υπέρμαχος του αξία επενδύσεων, η οποία είναι μια στρατηγική που περιλαμβάνει την αγορά μετοχών που διαπραγματεύονται κάτω από την εγγενή τους αξία.
Είναι ξεκάθαρο από πού πήρε αυτή την ιδέα: Ο Μπάφετ ήταν μαθητής του Μπέντζαμιν Γκράχαμ, ευρέως γνωστός ως «πατέρας της επένδυσης αξίας».
«Πριν από πολύ καιρό, ο Μπεν Γκράχαμ με δίδαξε ότι «Η τιμή είναι αυτό που πληρώνεις. αξία είναι αυτό που παίρνεις», έγραψε ο Μπάφετ το 2008.
Αγοράζοντας μετοχές εταιρειών που διαπραγματεύονται με έκπτωση στην εγγενή τους αξία, οι επενδυτές μπορούν να επιτύχουν ένα περιθώριο ασφάλειας.
Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι ο Buffett θα μαζέψει οποιοδήποτε απόθεμα στο πάτωμα. Η Oracle of Omaha αναζητά επίσης εταιρείες που έχουν διαρκές ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
A Δείτε το χαρτοφυλάκιο του Μπάφετ μπορεί να σας δώσει μια ιδέα για το ποιες μπορεί να είναι αυτές οι εταιρείες. Οι μεγαλύτερες διαπραγματεύσιμες συμμετοχές της Berkshire είναι η Apple, η Bank of America, η Chevron, η Coca-Cola και η American Express — εταιρείες με βαθιά εδραιωμένες θέσεις στους αντίστοιχους κλάδους τους.
Τι γίνεται λοιπόν αν πρέπει να διαλέξετε μεταξύ ποιότητας και τιμής; Είναι μάλλον καλύτερο να εστιάσετε στην ποιότητα, εφόσον η τιμή είναι «δίκαιη».
Με τα λόγια του ίδιου του Μπάφετ, «Είναι πολύ καλύτερο να αγοράσεις μια υπέροχη εταιρεία σε δίκαιη τιμή παρά μια δίκαιη εταιρεία σε μια υπέροχη τιμή».
Τι να διαβάσετε στη συνέχεια
Αυτό το άρθρο παρέχει μόνο πληροφορίες και δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή. Παρέχεται χωρίς καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους.
Πηγή: https://finance.yahoo.com/news/not-easy-rich-quick-stealing-140000321.html