Πώς να αποδείξετε τις επενδύσεις σας στην ύφεση

Βασικά καραβάνια

• Είναι δυνατό να βγάλεις χρήματα σε μια πτωτική αγορά. Απλά πρέπει να είστε πιο στρατηγικοί με τα σχέδιά σας.
• Αποφύγετε τις κερδοσκοπικές μετοχές. Αντίθετα, επενδύστε σε εταιρείες υψηλής ποιότητας.
• Εξετάστε το ενδεχόμενο να πουλήσετε επιλογές και να επενδύσετε σε ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια για να κερδίσετε μια αξιοπρεπή απόδοση σε μια αδύναμη αγορά.

Καθώς ο φόβος της ύφεσης μεγαλώνει, περισσότεροι επενδυτές αναρωτιούνται πώς να αποτρέψουν την ύφεση τις επενδύσεις τους. Υπάρχει τρόπος να μην χάσετε χρήματα σε μια χαμηλή αγορά; Είναι κάποιες επενδύσεις καλύτερες από άλλες;

Εδώ είναι τι πρέπει να γνωρίζετε για να προστατέψτε τον πλούτο σας σε μια αδύναμη οικονομία και η πτώση του χρηματιστηρίου, καθώς και πώς μπορείτε να αυξήσετε δυνητικά τον πλούτο σας.

Η επένδυση συνοδεύεται από ρίσκο

Είναι σημαντικό να κατανοήσετε ότι ο μόνος τρόπος με τον οποίο μπορείτε να αφαιρέσετε το 100% του κινδύνου απώλειας χρημάτων όταν επενδύετε στο χρηματιστήριο είναι να μην επενδύσετε καθόλου. Όταν αγοράζετε μια επένδυση, είτε πρόκειται για μετοχή, ομόλογο, αμοιβαίο κεφάλαιο ή αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο, υπάρχει ο κίνδυνος να μειωθεί η αξία της.

Αν και δεν μπορείτε να αφαιρέσετε αυτόν τον κίνδυνο, μπορείτε να τον μειώσετε επενδύοντας στρατηγικά. Διαβάστε παρακάτω για οδηγίες σχετικά με τις κινήσεις που μπορείτε να κάνετε για να διατηρήσετε τα χρήματά σας ασφαλή και να τα αναπτύξετε, ακόμα κι αν το χρηματιστήριο δεν αυξάνεται.

Με αυτά τα λόγια, εδώ είναι τα κινήσεις που μπορείτε να εξετάσετε εάν έχουν νόημα για την ανοχή σας στον κίνδυνο και ταιριάζουν στους επενδυτικούς σας στόχους.

Μην μπαίνεις όλα μέσα

Μπορεί να είναι δελεαστικό να ρίξετε όλα τα μετρητά σας στην αγορά όταν είναι εκτός λειτουργίας, αλλά αυτό θα μπορούσε να είναι ένα ανόητο λάθος. Πρώτον, η αγορά σας φαίνεται φθηνή με βάση το πού ήταν. Εάν μια μετοχή διαπραγματευόταν στα 200 δολάρια ανά μετοχή και τώρα διαπραγματεύεται στα 75 δολάρια, είναι φθηνή;

Με βάση αποκλειστικά την τιμή, η απάντηση είναι ναι. Αλλά δεν μπορείτε να αγοράσετε επενδύσεις με αυτόν τον τρόπο. Πρέπει να κοιτάξετε και τις επιχειρήσεις και την οικονομία. Η μετοχή θα μπορούσε να είχε διαπραγματευτεί τόσο υψηλά όσο απλά λόγω ενός έκτακτου γεγονότος ή λόγω της παράλογης συμπεριφοράς των επενδυτών.

Πάρτε το Peloton, για παράδειγμα. Όταν τα γυμναστήρια έκλεισαν, η καλύτερη επιλογή για άσκηση στο σπίτι ήταν η εμπειρία που παρείχε το Peloton. Ως αποτέλεσμα, οι πωλήσεις ήταν ασυνήθιστα υψηλές, όπως και η τιμή της μετοχής. Αλλά τώρα που τα γυμναστήρια ανοίγουν ξανά και οι άνθρωποι έχουν περισσότερες επιλογές για προπόνηση, οι πωλήσεις του Peloton μειώνονται. Η μετοχή, η οποία κάποτε διαπραγματευόταν με πάνω από 160 δολάρια ανά μετοχή, τώρα διαπραγματεύεται για λιγότερο από 10 δολάρια.

Είναι αγορά; Με βάση καθαρά την τιμή της μετοχής, μοιάζει με συμφωνία. Ποιες είναι όμως οι πιθανότητες να διαπραγματευτεί ξανά στα 160$;

Το ίδιο ισχύει και για την αγορά στο σύνολό της. Ενώ μια υποχώρηση από το υψηλό όλων των εποχών μοιάζει με ευκαιρία αγοράς, με τον κίνδυνο ύφεσης στον ορίζοντα, υπάρχουν πολύ μεγαλύτερες πιθανότητες η αγορά να πέσει παρά να ανέβει και να ξεπεράσει τα υψηλά όλων των εποχών, στο τουλάχιστον βραχυπρόθεσμα.

Στο τέλος της ημέρας, δεν θέλετε να κάνετε το λάθος να πιστεύετε ότι η πτώση της αγοράς είναι προσωρινή όταν θα μπορούσε να είναι έτσι για μια περίοδο μεγαλύτερη από την αναμενόμενη.

Μην προσπαθήσετε να χρονομετρήσετε την αγορά

Αν το να μπεις all in δεν είναι έξυπνο, μπορεί να σκεφτείς ότι το να περιμένεις μέχρι να πέσει η αγορά ένα ορισμένο ποσοστό είναι λογικό να επενδύσεις. Το πρόβλημα εδώ είναι ότι κανείς δεν ξέρει πού είναι ο πάτος. Μερικοί άνθρωποι μπορεί να είναι τυχεροί και να επενδύσουν στο απόλυτο πάτο, αλλά οι περισσότεροι δεν θα το κάνουν. Είναι σαν να παίζεις λαχείο. Λίγοι άνθρωποι κερδίζουν, αλλά οι περισσότεροι άλλοι χάνουν.

Κοιτάξτε πίσω στην αγορά κατά την έναρξη της πανδημίας. Ο δείκτης S&P 500 έκλεισε στις 3,380.16 μονάδες στις 14 Φεβρουαρίου 2020. Ένα μήνα αργότερα, στις 13 Μαρτίου 2020, υποχώρησε στις 2,711.02 μονάδες, σημειώνοντας πτώση 20%.

Οι περισσότεροι άνθρωποι πιθανώς πίστευαν ότι ήταν τόσο κακό όσο θα γινόταν. Ωστόσο, η αγορά δεν έφτασε μέχρι τις 20 Μαρτίου, κλείνοντας στις 2,304.92 μονάδες, πτώση 32%. Μετά την πτώση αυτού του ποσού σε περίπου ένα μήνα, πού πιστεύετε ότι θα κατευθυνόταν η αγορά στη συνέχεια; Οι περισσότεροι άνθρωποι φοβήθηκαν σε αυτό το σημείο, υποθέτοντας ότι η αγορά θα συνέχιζε να πέφτει, δεδομένου ότι είχε μόλις υποχωρήσει 10% σε μια εβδομάδα. Έκανε όμως το ακριβώς αντίθετο. Κορυφώθηκε στις 31 Δεκεμβρίου 2021, κλείνοντας στις 4,766.18 μονάδες για κέρδος 52% από το χαμηλό στις 13 Μαρτίου 2020.

Δεδομένου ότι κανείς δεν γνωρίζει πότε βρίσκεται το κάτω μέρος της αγοράς, η καλύτερη επιλογή είναι να χρησιμοποιήσετε μια στρατηγική μέσης τιμής κόστους σε δολάρια. Για να το κάνετε αυτό, επενδύστε ένα μικρό χρηματικό ποσό σε μια καθορισμένη περίοδο για να εξομαλύνετε τις κινήσεις της αγοράς. Για παράδειγμα, εάν έχετε 10,000 $, μπορείτε να επενδύσετε 2,500 $ κάθε μήνα για τέσσερις μήνες ή θα μπορούσατε να επενδύσετε 1,000 $ το μήνα για 10 μήνες.

Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου μειώνει τον κίνδυνο αγοράζοντας λιγότερες μετοχές όταν οι τιμές είναι υψηλές και περισσότερες όταν οι τιμές είναι χαμηλές. Σημειώστε ότι αυτή είναι μια εξαιρετική στρατηγική σε μια αδύναμη αγορά, αλλά όχι τόσο καλή σε ένα περιβάλλον ανοδικής αγοράς.

Διαφοροποιήστε τις επενδύσεις σας

Μια άλλη κρίσιμη συμβουλή για την προστασία από την ύφεση των επενδύσεών σας είναι να χρησιμοποιήσετε τη διαφοροποίηση. Αυτό σημαίνει ότι αγοράζετε μετοχές σε διαφορετικούς κλάδους και ίσως θέλετε ακόμη και να εξετάσετε το ενδεχόμενο να προσθέσετε ομόλογα στην κατανομή σας. Όσο πιο διαφορετικοί είστε, τόσο λιγότερο ρίσκο αναλαμβάνετε.

Το μεγαλύτερο λάθος που κάνουν οι άνθρωποι όταν πρόκειται για διαφοροποίηση είναι ότι πιστεύουν ότι η αγορά μετοχών σε δύο εταιρείες στον ίδιο κλάδο είναι μια μορφή διαφοροποίησης. Δεν είναι. Ναι, διαχέετε τον κίνδυνο από μια μετοχή σε δύο, αλλά αν ο κλάδος πάει άσχημα, οι πιθανότητες είναι ότι και οι δύο μετοχές θα μειωθούν σε αξία.

Ένας πολύ καλός τρόπος για να το δείτε αυτό είναι να προσποιηθείτε ότι είστε καλλιτέχνης και θέλετε να δημιουργήσετε μια εικόνα. Η διαφοροποίηση σημαίνει ότι έχετε πρόσβαση σε κραγιόνια, μαρκαδόρους, χρωματιστά μολύβια, μπογιές, κάρβουνο και πολλά άλλα. Έχετε πολλές επιλογές εάν ένα από αυτά τα μέσα δεν είναι ιδανικό. Έτσι είναι η επένδυση σε μετοχές σε διαφορετικούς κλάδους. Εάν έχετε μόνο ένα κόκκινο κραγιόνι και ένα μπλε κραγιόνι, έχετε διαφορετικά χρώματα. Αλλά αν δεν θέλετε να χρησιμοποιήσετε κραγιόνια, θα δυσκολευτείτε να δημιουργήσετε την εικόνα.

Αποφύγετε τις εικασίες

Όλοι θέλουμε να πάρουμε μια καλή συμφωνία και τώρα μπορεί να φαίνεται ότι είναι καλή στιγμή για να ρισκάρουμε σε ορισμένες μετοχές. Αλλά μια αρνητική αγορά δεν είναι η ώρα για εικασίες. Οι πιθανότητες είναι μεγάλες να βγουν άσχημα νέα και να βυθίσουν την αγορά.

Ενώ τα άσχημα νέα μπορεί να έρθουν ανά πάσα στιγμή, σκεφτείτε αυτό το φαινόμενο. Όταν τα πράγματα πάνε καλά στη ζωή σας και λαμβάνετε κάποια άσχημα νέα, τις περισσότερες φορές μπορείτε να τα διαχειριστείτε και δεν έχει σημαντικό αντίκτυπο στη ζωή σας. Αλλά αν δυσκολεύεστε και λαμβάνετε άσχημα νέα, τα νέα έχουν πιο ουσιαστικό αντίκτυπο. Όλα είναι θέμα νοοτροπίας σας.

Αυτό είναι το ίδιο με την αγορά. Όταν η οικονομία είναι ισχυρή και τα άσχημα νέα έρχονται απροσδόκητα, η αγορά αντιδρά και συχνά την αποσιωπά. Αλλά όταν η οικονομία είναι αδύναμη και βγαίνουν άσχημα νέα, η αγορά την αγκαλιάζει και πέφτει.

Εάν κάνετε εικασίες κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, μπορείτε να χάσετε γρήγορα πολλά χρήματα. Εξυπηρετείτε καλύτερα συλλέγοντας επενδύσεις υψηλής ποιότητας και περιμένουμε να κάνουμε εικασίες μέχρι να βελτιωθούν τα πράγματα.

Επενδύστε σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα

Μιλώντας για επένδυση στην ποιότητα, αποθέματα μερισμάτων πρέπει να βρίσκεται στην κορυφή της λίστας σας. Αυτές οι μετοχές έχουν ισχυρούς ισολογισμούς και μακρά ιστορία σταθερών ροών εισοδήματος. Όταν η αγορά πέφτει, αυτές οι μετοχές τείνουν να αποδίδουν καλύτερα. Όχι μόνο υπάρχει μεγαλύτερη πιθανότητα να επιβιώσουν αυτές οι εταιρείες, αλλά ενισχύετε τις αποδόσεις σας με το να λαμβάνετε μέρισμα ακόμη και όταν οι τιμές των μετοχών είναι χαμηλές.

Το καλύτερο μέρος για να ξεκινήσετε την έρευνα για εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα είναι να κοιτάξετε τη Λίστα Dividend Aristocrats. Αυτή η λίστα περιλαμβάνει εταιρείες που πληρώνουν και αυξάνουν με συνέπεια τα μερίσματά τους για 25 συνεχή έτη. Εάν δεν θέλετε να επενδύσετε σε μεμονωμένες μετοχές, υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια και αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια που επενδύουν σε εταιρείες υψηλής ποιότητας που πληρώνουν μερίσματα.

Εκμεταλλευτείτε τις επιλογές

Τα δικαιώματα προαίρεσης, ειδικά τα δικαιώματα αγοράς, σας επιτρέπουν να κερδίσετε ένα μικρό εισόδημα από τη μετοχή που κατέχετε αυτήν τη στιγμή. Ένα δικαίωμα αγοράς λειτουργεί με το να προσφέρετε τις μετοχές σας σε άλλο επενδυτή για μια καθορισμένη τιμή σε μια καθορισμένη στιγμή. Ο αγοραστής σας πληρώνει μια μικρή χρέωση ή ασφάλιστρο σε αντάλλαγμα για αυτήν την επιλογή. Εάν η μετοχή δεν διαπραγματεύεται στην ή πάνω από τη συμφωνηθείσα τιμή την καθορισμένη ημερομηνία, διατηρείτε τις μετοχές σας και το premium. Εάν η μετοχή διαπραγματεύεται στην τιμή ή πάνω από την καθορισμένη τιμή την συμφωνηθείσα ημερομηνία, πουλάτε τις μετοχές σας στον αγοραστή στην συμφωνηθείσα τιμή.

Υπάρχει μικρός κίνδυνος για εσάς αφού είστε κάτοχος των μετοχών. Ο μόνος κίνδυνος που αντιμετωπίζετε είναι εάν η μετοχή αποκτήσει πολύ μεγαλύτερη αξία από ό,τι νομίζετε μέχρι τη στιγμή που λήγει η επιλογή.

Εξετάστε τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά

Ενώ πολλοί ειδικοί συνιστούν η καλύτερη επιλογή για τους ιδιώτες επενδυτές είναι να επενδύσουν παθητικά μέσω ενός δείκτη, τώρα θα μπορούσε να είναι μια έξυπνη στιγμή για να εξετάσετε τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι υπάρχει μεγαλύτερη πιθανότητα αυτά τα κεφάλαια να έχουν καλύτερη απόδοση από το χρηματιστήριο.

Όταν η αγορά συνεχίζει να κινείται υψηλότερα, είναι δύσκολο για τους διαχειριστές να βρουν υποτιμημένες μετοχές για να επενδύσουν σε αυτές που θα έχουν ως αποτέλεσμα υψηλότερη απόδοση από την αγορά. Αλλά όταν η αγορά πέφτει, γίνεται πολύ πιο εύκολο. Η απόδοση της αγοράς θα είναι χαμηλή, επομένως ακόμη και η επιλογή μερικών μετοχών που έχουν καλή απόδοση μπορεί να παράγει καλύτερη συνολική απόδοση. Ομολογουμένως, οι προμήθειες για την επένδυση σε αυτές τις επενδύσεις είναι υψηλότερες, αλλά τα μεγαλύτερα κέρδη μπορούν να αντισταθμίσουν αυτή τη διαφορά τιμής σε σύγκριση με την αγορά.

Η κατώτατη γραμμή

Δεν μπορείτε να κάνετε τίποτα ως επενδυτής για να αποφύγετε να χάσετε χρήματα όταν επενδύετε στην αγορά. Αλλά αυτό δεν πρέπει να σας εμποδίσει να επενδύσετε, ακόμη και σε περίοδο ύφεσης. Εάν κάνετε λίγη δουλειά και επενδύσετε στρατηγικά, μπορείτε να διατηρήσετε και να αυξήσετε τον πλούτο σας, ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς. Συν, Το Q.ai είναι εδώ για να βοηθήσει με κιτ επενδύσεων με τεχνητή νοημοσύνη που κάνουν τη δουλειά για εσάς.

Κατεβάστε το Q.ai σήμερα για πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη.